银行支行内控管理情况报告9篇银行支行内控管理情况报告 银行支行内控整改报告范文 为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯下面是小编为大家整理的银行支行内控管理情况报告9篇,供大家参考。
篇一：银行支行内控管理情况报告
行支行内控整改报告范文为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告如下：
一、内部控制管理的基本情况
支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、*分理处、分理处十一个营业机构，另设、、、、、6 个储蓄所。到 10 月末全行员工人，其中长期合同工人，短期合同工人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离;在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位;在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。
二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩
为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：
1、领导重视，组织落实，2006 年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独
设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参加人员人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了主任*、分理处主任任期内的责任审计;储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务审计工作;重要岗位责任移交*个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发现的问题进行延伸检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。
2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到 9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。
3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了、*、委员会，调整了审查委员会、*委员会、*领导小组、领导小组;出台了年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、*工作质量考核办法;修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送《通知书》，全程监控各单位的整改情况;业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据《通知书》深入基层抓整改落实;问题存在单位重点落实整改责任人，坚持谁经办，谁整改，谁不整改处理谁原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过场。
5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。*月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚人次，金额元。
6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。今年来支行组织了远程培训系统推广、经济资本管理、考核系统推广应用、个人网银业务、保险代理等十余次业务培训班，培训人员多人次，并积极组织、督导全行员工参加总行培训。通过培训，全行员工基本掌握了新业务知识，适应了业务电子化操作，提高了员工规范操作意识。
通过内控管理上的一系列措施，反映在制度建设上是全行员工认真学习新政策、新制度、新办法，使会议学习制度、文件收发制度、议事决策制度等得到进一步健全;反映在制度执行上是员工操作风险意识进一步加强，业务操作程序上进一步规范，内控管理促进业务发展的理念进一步树立;反映在制度保障上是监管、监督力度进一步加大，全年无重大违规违纪、无重大结算事故、无重大安保事故、无刑事案件。内控管理促进了业务发展，今年的资产业务、负债业务、中间业务、银行卡业务、会计结算业务都取得了长足发展，绝对额、增长率再创新高。
三、内控管理存在的主要问题
从我行内外部监管中发现问题看，存在以下主要问题：
1、员工对内控制度管理的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制;有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上，认识有偏差，把加强内控与发展和效益对立起来，在业务拓展和风险防范的抉择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低下，并且员工的风险防范意识还需进一步加强，违规操作时有发生，屡查屡整屡犯情况存在。如信贷业务方面借款人资
料不全、合同文本文书填写不规范、贷后检查报告质量、贷后账户监管等问题。会计业务方面如登记簿记载不规范、会计凭证要素不全、科目使用不当等问题。
2、有些业务领域还存在管理上薄弱环节。如非信贷资产管理、自助银行管理、网银业务管理、委托贷款业务管理、国际业务管理等由于历年来内外部监管较少，内控评价未列入风险点，由于这些业务客观上较新、较少，主观上对这些业务在检查监管上也未引起足够重视，因此存在一定的欠缺。
3、由于其它因素，有些问题难在近期整改。如*原万元以上贷款存在错用合同现象，一般消费合同代替住房贷款合同已无法整改，只能加强风险防范，到合同履行完毕才能结束
四、对以前评价和检查发现问题整改情况
年以来，我行共迎接年操作风险大检查(含法人客户)、内控评价、检查后续跟踪检查、年个人贷款专项检查、年贷款风险分类、年非信贷资产专项审计、*年银行卡自律监管共八个项目的内外部检查，根据分行传送的整改台账统计，共发现问题个，经整改落实，已整改个，整改率%，部分整改 个，部分整改率%，未整改*个，未整改率%。
五、辖区评价期内发生案件、违章违纪和责任事故的情况
今年以来，我行未发生案件、违章违纪和责任事故。
六、进一步加强内控管理的措施和安排
1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。一是提高内控管理在金融业务中的促进推动作用认识，理顺业务发展与内控管理关系;二是提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险;三是提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为;四是提高对制度建设、制度执行认识，在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。
2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，有章有循，有法不依，内控制度落实不到位，是内控机制乏力的重要原因之一，因此，我们把落实各项内控制度摆上议事日程，一是要落实责任使内控制度的每条每款都有责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。二是要加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报，及时整改，奖优罚劣，大力力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围，并通过考核评价意见反馈等方式落实整改意见，使之整改一次，提高一次。
篇二：银行支行内控管理情况报告
以来，农行ⅩⅩ市支行紧紧围绕“固本强基”的工作要求，突出六项管理举措，扎实推进内控合规精细化管理，在确保各
项业务经营稳健发展基础上，全行风险防范与内控水平进一步
提升，连续 3 年被评为内控评价一类行。
突出制度管理。该行出台合规文化培育示范网点管理办
法，编制合规手册，进一步明确了基层行负责人、运营主管、
客户经理、柜员等岗位合规职责、行为底线。同时，根据不同
层次建立内控工作例会制度。对运营主管、二级主管、客户经
理、大堂经理实行月例会制。通过建立各种形式的例会制度，
进一步明确责任分工，分析合规情况，研究解决措施，落实风
控职责，督促内控工作常态化、规范化。
突出创建管理。围绕内控合规文化建设，在全行深入开展
创建“合规示范网点”活动。组织网点负责人前往先进地区网点
现场观摩学习创建经验。通过育典型、树标杆、创先进“以点
带面”的方式，促进全辖创建工作全面开展。通过制订创建目
标，细化管理措施，落实计划考核，全行内控基础得到有力提
升，员工合规操作意识和风控水平得到提高，保障了各项业务
稳健发展。
突出监督管理。重点抓好两道防线的履职监督，按季对运
营主管监督的重要风险事项进行检查，按月对客户经理经办的
信贷业务进行分析，高度关注信贷客户准入、办贷环节和贷后
管理风险，将“审慎、规范、稳健”的理念贯穿贷款过程的始终。
重点落实业务领域风险防范责任，针对信贷风险、会计风险及
安全保卫风险等业务操作中的薄弱环节，开展常规检查和突击
检查相结合，及时分析存在的薄弱环节，督促制订措施和完善
办法加以整改。
突出行为管理。全面落实目标责任，分别与部门、网点、
员工分层签订合规管理目标责任书，将合规文化建设列入日常
管理工作，作为年度考核的重要内容，完善风险防范责任体系。
实施一线工作法，市支行班子成员实行包点督办，每月到网点
督导合规执行情况，组织进行风险点座谈，查找和掌握操作性
风险点，提前采取措施加以防范。完善员工行为排查，对员工
进行走访，掌握员工思想动态。
突出整改管理。建立整改沟通机制，支行每半年至少召开
一次整改工作专题会议，对各项检查发生的问题进行分析、归
类、通报、限期整改。建立健全整改问责机制，定期通报整改
进度及整改效果，对在整改工作中消极应付，没有达到整改目
标的相关责任人严格问责。
突出文化管理。通过网点晨会、夕会、合规宣传专栏等进
行宣传，发挥先进典型的示范和辐射作用，在全行营造“做合
规之人、行合规之事”良好氛围。制作违规警示牌，置于营业
网点负责人、运营主管、客户经理、柜员等岗位人员桌面，促
使每个员工将合规管理规定固化于脑，明记于心，落实于行。
定期开展合规风险大讨论活动，员工结合岗位职责，对合规文
化创建、合规氛围营造等提出合理化建议，提高合规操作的针
对性。
篇三：银行支行内控管理情况报告
支行落实内控和案防制度执行年活动情况汇报 银行支行落实内控和案防制度执行年活动情况汇报 为提高全行内控案防制度执行力，着力解决部分部门、员工内控案防制度执行不力现象，根据省、市分行统一布置要求，XX 支行积极开展“内控和案防制度执行年”各项活动，在全行营造依法合规氛围。行长室将此活动作为“内控案防教育学习月”活动的延续，做到“四个”结合：与“内控管理提升年”活动相结合、与“争创合规营业网点，争做合规柜员”活动相结合，与日常内控、案防工作相结合、与重点人员及重点关注对象管理工作相结合，通过活动切实 θ 提高员工依法合规意识，增 悠 强风险识别和防范能力，梳 祁 理、整合、完善规章制度和 业务操作流程，促进各项业 翕 务健康持续发展，使支行内 艳 控、案防工作再上新台阶。1、领导重视，全员参与。
擎 支行成立由支行一把手行长 掼 为组长，各部门负责人为成 古 员的领导小组统筹全行活动 的有序开展，各部门负责人 革 为本部门活动“第一责任人 艘 ”,综合部负责组织协调、 玢 内控部协助组织实施。支行 仉 各部门负责人高度重视，提 各 高对活动的认识，认真组织 漉 实施。支行以部门班后会形 棼 式组织学习，查找薄弱环节 鄞 ,对各部门员工开展活动进 癸 行广泛深入的再宣传发动， 拭 提高全行上下对“内控和案 迮 防制度执行年”活动重要性 妖 与紧迫性的认识。
2、组 织学习规定，认清现状查找 ┛ 薄弱环节。支行认真组织员 绔 工学习《XX 年专业内控案 慑 防重点工作任务分解方案（ á工银苏办〔XX〕113 号 ⅸ ）》、《员工违规行为处理 〓 暂行规定》、《案件线索处 薯 置规定》、《总行“六严禁 辅 ”内容》、《中国银监会关 离 于极大防范操作风险工作力 埯 度的通知》、《总行 XX 年 确定的 7 个重要风险点所涉 诠 及的各项业务和环节》等文 件材料，引导广大员工充分 臼 认识活动的目的和意义，主 动参与；对照重点抓好基层 阜 机构负责人履职，组织员工 悝 开展讨论，让每位员工在学 妃 习中认清目前内控案防工作 亏 现状，积极主动查找存在问 题和解决方法。
3、切实 村 开好内控、案防工作会议。
借 支行坚持每月召开内控、案 防工作会议，各部门根据自 蜊 查情况填写《XX 支行内部 ∠ 管理、案防隐患、员工动态 皓 管理情况报告表》，书面报 芰 告各部门存在风险点、案防 桢 隐患，着力查找内控案防制 衬 度、管理观念、业务经营等 卸 方面存在的突出问题，通过 森 问责制落实网点负责人是内 芟 控案防管理的第一责任人， 蓟 树立“尽职者免责、失职者 问责”的责任意识，各责任 壳 人“看好自己的门，管好自 ∫ 己的人”，确保内控案防管 钌 理横向到边、纵向到底，筑 订 牢内控案防基础。
4、制 丈 定活动培训、考核管理办法 簌 。根据市行活动方案支行制 蒹 定实施细则明确活动开展的 ん 方法、步骤和时间安排，
针 町 对管理层（部门负责人）、 吟 操作层（员工）、监督层（ 综合部、内控部）安排不同 恽 的学习内容，制定《XX 支 蘸 行内控和案防制度执行年活 锛 动实施方案》提高针对性。
节 以机制充分调动员工参与活 妾 动的积极性，开展多层次业 忙 务、规章制度培训，综合部 、内控部将活动要点逐条逐 项分解落实到每个专业和岗 Ｚ 位，以本部门、本支行发生 侉 的违规案例分析、违规操作 事例等为切入点，分析本部 辎 门在业务操作环节中存在的 违规行为，充分发挥职能部 杈 门培训的主渠道作用的要求 は 。
5、进一步加强检查督 蒇 促。根据活动安排要求，近 期支行行长将带领内控部、 鹪 综合部对各部门在自查基础 掭 上逐条进行再检查，通过现 笾 场检查、录象非现场检查， 对检查结果有详细书面记录 Ю ，严查应发现而未发现、应 处理而未处理问题的部门责 苊 任，维护检查制度的权威性 北 ,对检查出的问题支行尽可 能地提出解决办法、无法解 拚 决的要报市行请求支持。支 行将完善检查机制，强化日 常监督，同时支行对在检查 中发现的员工违章违规行为 搞 “出重拳、下杀手”，起警 ね 示作用，调动广大员工执行 浇 安全规章制度的自觉性。
篇四：银行支行内控管理情况报告
内控制度建设及执行情况总结报告 6 6 篇农村银行内控制度建设及执行情况总结报告 （一）
近年来，XX 农村银行机构资产规模迅速增长，业务种类逐渐丰富，在识别、计量、监测、控制风险等方面成效明显，内控管理水平进一步提高。但从现场检查情况看，农村银行机构内控能力和水平与建立现代企业制度要求尚存在较大差距。我局结合 2021 年对农村银行机构开展的现场检查及属地监管情况，对农村银行机构内控制度建设及执行情况进行了检查，现将有关情况总结如下: 一、基本情况 截至 2021 年 12 月末，XX 辖内共有农村银行机构 X 类 X 家，其中:农村商业银行机构 X 家、农村信用合作联社 X 家、村镇银行 X 家，营业网点共计 XX 个，从业人员 XX 人。资产总额 XX 亿元，其中各项贷款余额 XX 亿元。负债总额 XX 亿元，其中各项存款余额 XX 亿元，占负债总额比例为 XX%。不良贷款余额 XX 亿元，不良贷款率 XX%，拨备覆盖率达到 XX%以上。当年农村中小银行机构全部实现盈余，净利润 XX 亿元。农村中小银行机构主要监管指标基本达到监管要求。
二、对内控制度的现场检查及评价 (一)内控建设情况 1.公司治理及内部控制环境。从现场检查情况看，近年来，各法人农村中小银行机构逐步完善法人治理结构，目前已建立由股东（社员）代表大会、董（理)事会、监事会和高级管理层构成的“三会一层”公司治理架构。各机构依据国家有关法律法规及相关规定，制定
了《公司(联社）章程》，并对董(理)事会、监事会、高级管理层的议事规则、职责等进行了明确，基本能够按规定及时召开“三会”，使“三会一层”的公司治理架构发挥实效。同时，在各项业务及管理活动中制定了明确的内部控制政策、目标和操作要求，基本能够发挥“三会一层”对内部制度的指导和促进作用。
2.内部控制措施。各法人农村中小银行机构内设综合部、业务发展部、信贷管理部、风险管理部、合规部、稽核监察部、电子银行部、信息管理部、安全保卫部等部门;三家村镇银行内设综合办公室、业务发展部、电子信息管理部、合规部等。从现场检查情况看，各机构内设各部门、各岗位均有明确的分工、职责范围、权限及报告关系。各部门及各营业网点能够按照规定进行会计核算和业务处理，妥善保管原始记录、合同契约等。
3.监督评价与纠正及信息交流与反馈。从现场检查情况看，各法人农村银行机构能够对各项业务经营情况进行经常性的检查，内部审计、风险管理、稽核部门能够对各部门、各岗位实施较全面的监督与评价，并对检查、审计结果依照相关规定进行处理。
(二)风险管控能力 1.授信制度建设及执行情况。从现场检查情况看，各法人农村银行机构建立有比较完善的授信制度，设立有授信管理部门，建立了有效的授信决策机制，实行分级授权、统一授信的管理模式，并按照业务品种设置授信限额。建立了统一的授信操作规范，明确贷款“三查”各环节的工作标准和尽职要求，建立贷款风险分类制度，规范贷款质
量的认定标准和程序，能够按照五级分类方式对资产进行分类，反映不良贷款的状况。建立资产质量监测、预警机制，按照不良资产的成因及结构，制定相应的不良资产防范和化解对策。在授信制度和操作细则日趋规范的前提下，授信制度基本得到了执行，违规授信得到有效遏制，资产合规程度和经营效益不断改善。
2存款和柜台业务情况。各法人农村银行机构能够执行账户管理、会计核算制度及各项操作规程，设立事后监督部门(岗位〉，对基层网点、要害部位和重点岗位实施有效监控，严格执行“印、押、证”三分管制度，柜台人员名章、操作卡和操作密码实行个人负责制，妥善保管并按规定使用。对存款账户实施有效管理，能够按规定进行定期或不定期对账，对重点账户实施余额对账和明细对账，对账实行网点负责人负责制，由主任(行长〉对账或安排非营业柜员对账，防范侵占客户资金案件的发生。对大额款项支付按照不同的限额进行登记或备案。对信用社（支行)主任（行长)、会计、出纳和客户经理等重要岗位工作人员按照规定的年限实施轮岗。并进行经济责任审计。
3 3 、 中间业务情况。各法人农村银行机构所开展的中间业务均取得了相关部门业务授权，支付结算业务、代理业务办理符合规定。农合机构信用卡和借记卡发行严格按照制度办理。相关的档案资料专夹保管,专人.负责。借记卡的取款、转账、消费等支付业务操作规范。农合机构对特约商户 POS 业务能够实施有效管理，按照省联社制定的相关操作规程和程序规范操作。
（三）IT 系统的风险管控
从现场检查情况看,辖内农商银行、农村信用联社和 XX 镇银行、XX 村镇银行 IT 系统开发和运维管理均由省农村信用联社统一管理，XX 村镇银行 IT 系统挂靠西安银行,各农村银行机构均设置了信息科技管理委员会。成立信息管理部门。建立了 IT 系统风险防范制度,明确 IT 系统管理人员和操作人员的岗位职责，按照“三道防线”不断完善安全控制措施,及时更新系统安全设置。实施有效的用户管理和口令、密码管理制度,对用户的创建、变更、删除能够经过主管领导审核后办理。能够对网络设备、操作系统及应用系统分别建立了必要的工作日志，建有安全应急系统，制定了应急方案。信贷及资产风险管理系统能够对信贷流程中的各类风险点进行识别和预警,对部分关键风险点实施系统拦截。防范了操作风险和道德风险。
（四）风险管理机制建设 从现场检查情况看，各法人农村银行机构能够根据银监会《农村银行机构风险管理机制建设指引》和《商业银行内部控制指引》的要求，制定风险管理中长期战略发展规划，积极完善风险管理组织架构，制订了清晰的风险管理制度，强化风险管理运行机制，建立有较为科学的激励和问责机制，培育良好的风险管理文化，建立了风险监督评价机制，形成与业务规模及其复杂程度相适应的风险管理体系。稽核监察部对风险管理各个组成部分和环节进行了相对独立的审计监督。风险部门积极履行风险管理职能，有一定的风险识别、计量、监测及相应的控制制度、程序和方法。
三、存在的问题
从现场检查情况看，XX 市农合机构虽然建立了“三会一层”的公司治理架构，制度建设日趋完善，风险控制能力逐步提高，但制度执行力、风险控制技术和方法、员工风险防范意识等方面有待进一步提高，表现在:一是监事会未能完全履行对理事会、高级管理层的监督职能。二是股权结构不够合理。辖内农村银行机构由农信社改制而来，在增资扩股、改制过程中老股东得以大幅保留，导致股权小而分散，一方面造成协调管理存在一定困难，另一方面股东无法形成合力参与公司治理工作，难以形成对董事会、高管层的有效制衡。三是资金业务的组织建设、制度建设不够完善;信贷管控能力尚处于完善阶段，对中、小微企业信贷管理水平亟待提高;对风险评估、计量手段与方法还不能全面掌握、科学运用，特别是未掌握运用计量模型进行风险评估的手段、方法。四是 IT 系统开发由省农村信用联社统一指导，自身并无开发能力，对业务发展的支持能力受限。五是目前高级管理层的风险意识初步形成，但风险管理没有作为风险文化根植于所有员工的心中，全员风险管理根基不深，未能形成上下一致认同的风险管理文化。六是构建系统而完整的风险管理战略、理念还有待加强。风险管理政策的综合协调程度不高，独立的风险报告路径尚未形成，在风险掌控的及时性和有效性上仍有待加强。目前侧重于信用风险、操作风险的管理，对于市场风险、流动性风险等需要进一步系统管理。
XX 镇银行、XX 村镇银行、XX 镇银行受自身规模限制，公司治理结构和内部控制机制还需要完善。表现在:一是董事会、监事会成员均为兼职，履职情况不充分。个别执行董事兼任行长，权利划分难以
得到有效落实，外部监事难以发挥实际作用。二是风险管理能力有待提高。三家村镇银行尚未未单独设立履行风险管理职能的专门部门，识别、计量、监测和控制风险的制度、程序和方法有限。三是无专门的内部稽核部门，内部审计职能发挥有限。内部审计主要依靠其主发起行组织进行，难以有效实现对各部门、各岗位和各项业务的全面监督和评价，也无法对内控建设、执行和内控的监督和评价定期进行检查，缺乏有效的内控问题和缺陷的处理纠正机制。四是 IT 系统不独立，需要进一步完善。XX 镇银行 IT 系统完全依靠主发起行西安银行支持，不具备独立性，仅能够实现使用功能，维护、更新等职能完全依靠西安银行;XX 镇银行、XX 村镇银行 IT 系统，依靠发起行平利农商银行，IT 系统实际是省农村信用联社。五是资金业务的组织建设、制度建设不完善。三家村镇银行未建立规范的资金交易风险评估、控制体系和相应的资金交易风险评估和控制系统，没有制定本机构风险控制政策、措施和定量指标，没有建立资金业务风险责任制，资金业务组织结构未能体现权限等级和职责分离的原则。
四、监管措施及意见 (一）加强制度建设，规范业务操作。农村银行机构要针对现场检查中发现的各类问题，完善各项业务制度，规范各条线操作流程，不断提升内控有效性。
(二）加大改革力度，完善公司治理。一是进一步改善股权结构，促进自身公司治理水平的提高，实现公司治理由形似向神似转化。二是发挥“三会一层”组织架构的实效，特别是促进监事会充分发挥对
董事会及高管层的监督职能，实现内部权力制衡，使决策更加科学、高效。
(三〉完善信息反馈渠道，提高自我纠错能力。一是建立内控风险责任制，强化员工特别是高管人员内控制度的执行力度。二是对建立一套自下而上的信息反馈渠道，纠正、完善内部控制问题、缺陷。三是定时、不定时指定不同部门分别对内控建设、执行和内控的监督评价进行检查。四是提高信贷管理水平，适应新形势下的业务发展要求。
(四）强化风险管理意识，提高风险识别、判断、规避能力。一是不断加大员工的培训、轮训力度，使员工认识到风险防范涉及操作的各个层面，提高风险防范意识。二要坚持轮岗制度，加大对规章制度执行情况的检查力度。对综合柜员、委派会计、客户经理、信贷主管人员的业务处理过程实行即时、事后、定期的监督和审核。
(五)完善内部稽核审计工作机制。进一步完善稽核审计机制，实行稽核审计工作定期报告制度，实施稽核审计工作考核评价机制和问责制，建立稽核工作整改机制;转变稽核方式，从以事后监督检查为主转变为与事前、事中预防性监督检查并重相结合;从主要依靠合规性审计转变为与风险防范性审计并重;从以单纯的经济惩处转变为教育与行政惩处并重。
(六)加强 IT 系统建设，提高风险管理水平。一是建立健全 IT 系统风险防范制度，加强信息科技系统风险管理。二是建立信息科技风险安全应急系统及方案，并适时的进行修订和演练，积极做好数据备
份的异地存放和异地计算机灾备中心。三是适时的改进和完善 IT 系统，充分发挥 IT 系统对业务发展的支持作用。
银行内控和案防制度执行年活动总结报告 （二）
今年以来，为了保障我行的健康有序发展，保证百亿利润的顺利实现，在省行领导下，全行开展了一系列活动，制定了多项相关制度及措施。就内控板块，省行特别制定了《“中国银行内控和案防制度执行年”活动方案》(粤中银法〔2010〕52 号)。作为基层网点，对上级指示的重视和执行到位是决定成效的关键，我们深知形势的紧迫，任务的艰巨，责任的重大，故十分重视开展这一活动的重要意义。在第一时间着力配合，全面部署，按照活动方案的要求，分进度开展了一系列相关工作，如今良好的成效已日渐显现，现将本年度“执行年活动”开展情况汇报如下。
一、组织实施情况 自今年六月份开始，我们正式启动了内控防案制度执行年和作风建设年活动。按照进度要求制定了详细周密的计划，并有条不紊的开展工作。首先，组织大家进行集中学习与讨论制度及作风建设学习材料，并督促每一位员工书写心得体会，从大家的言辞语录中，感受的
到在学习过后，思想上有一定进步；其次，我们开展了及时的自查和排查工作，对照各条线制度要求，对日常业务进行了全面的自查与排查工作，查漏补缺，并对困扰的问题及时同相关部门进行了沟通，对制度更新的部分有了更为深刻的认识，对加强制度执行力度有了更深的认同感；最后，积极配合各部门开展培训工作，所有人员都参加了由操书记主讲的关于“双十禁”的专题演讲，并都通过了由监察内控部安排的关于内控防案及合规操守的测试，定期开展网点安全知识学习与防案演练。
二、主要成效
通过上述活动的开展，使得全体员工能够及时领会省行对于2010年各项工作部署及活动开展的精神、意义。能够配合上级部门，做到全行一盘棋，步调一致的开展工作，使得全员努力的方向更为明确，士气更加高涨。此外，对于日常工作过程中发现的新老问题，做了集中的、有针对性的根除，在关键时期对全体员工做了一次及时警示和预防，对潜在问题有一定遏止作用，同时，大家对发生突发事件的应变处理能力也有了实质性的提高。
三、存在问题
存在的主要问题，部分员工对于制度和作风建设的学习不能保持持久热情，这将对学习成果形成直接威胁，很可能导致前功尽弃。其次，各部门的协调和沟通机制有待健全，特别是前台业务部门与后台保障部门的沟通问题，对于风险点的把握不够到位，直接导致相关制度的片面性，局限性，甚至疏漏偏差，反过来制约了某些业务的发展，
我们的部分员工，在遇到此类问题，依旧墨守成规，使得有问题不反馈，只做消极抱怨，日积月累，严重影响了制度建设的实效性。
四、下一步工作安排
为了保...
篇五：银行支行内控管理情况报告
内控与风险管理工作总结 银行内控与风险管理工作总结(一)：银行内控工作情况总结报告**支行内控工作情况汇报
2012 年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：
一、加强制度的梳理及学习
今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。
二、继续落实重要岗位人员管控措施
我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗 3 人，强制休假 3 人。
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控
我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况；每月至少一次对现金、重要空
白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。
四、积极开展今年的各项风险排查工作
根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。
（一）公司条线
根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。
（二）个金条线
1、根据《关于发送的通知》文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。
2、根据《关于发送的通知》文件要求，我行对 2010 年 8 月至 2012 年 3 月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。
（三）监察及法律合规方面
1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密工作的培训力度。
2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管理
文化，规范柜台操作流程。
五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位
近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流，进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。
在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。
银行内控与风险管理工作总结(二)：银行风险管理部工作总结范文一
银行风险管理部工作总结范文一：
进入**银行半年多时间来，在领导和前辈的关心照顾下，本人抱着谦虚好学的态度努力工作，积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位，基本能较好的完成本职工作和领导交办的其他工作。本人是刚毕业的理科本科学生，踏上工作岗位接触全新的银行工作，面临着全新的挑战，这个过程不仅是专业的换位，更是一种思考方式和学习方法的换位，在综合统计岗位上，领导和前辈的关心指导使本人认识到，严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考，才能获得最准确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业这种对我而
言全新的工作，提供给我一个全新的学习机会，在**优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不断学习和获取新的知识，努力了解银行业、金融业的运行规律，把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。
风险管理部是负责**支行全面风险管理政策的落实，监测、评价和控制的综合管理部门，是风险和内控的日常管理职责部门。本人任职的综合统计岗，主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管理;负责全行信贷数据动态管理、分析。
在实际工作中，本人主要完成以下几个方面的：信贷手工台帐的录入与核对，对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管理，以便于及时准确的获得各项信贷统计数据;对**支行运行的老信贷系统进行维护和管理，对各部办录入的数据及报表进行统计及分析;提供**行各项信贷资产数据及明细，完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作;月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据;月度、季度、年度，独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外，我行新设了信息安全员一岗，本人即任风险管理部信息安全员，负责部门电脑网络信息安全的维护。
正是由于以上的认识，本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识，严谨认真的完成了本职的统计工作，做到了及时、准确、完整的反映**支行信贷业务情况。认真的完成了信息安全员的工作，做好了信息安全的日常维护并建立了安全员日志。努力地养成着良好的工作习惯和工作方法，近来的工作使本人越来越深刻的认识到良好的工作习惯是互通的，特别是在工作的条理性上，受到各位前辈的指导今后还将继续努力。
风险管理部综合统计岗是一个需要责任心与耐心的岗位，通过半年多的学习和实践，我坚信能胜任岗位并做出成绩;在今后的工作中，我也将继续努力，成为更优秀的**一员。
银行风险管理部工作总结范文二：
通过半年多的学习和实践，风险管理部综合统计岗是一个需要责任心与耐心的岗位。坚信能胜任岗位并做出成绩；今后的工作中，也将继续努力，成为更优秀的一员。
年 8 月参加工作，自己系银行支行员工。任职风险管理部综合统计岗。
受到领导和各位前辈多方面的关心和照顾，自己参与工作半年多时间来。工作上亦受到无微不至的指导，协助我快速的胜任岗位。
监测、评价和控制的综合管理部门，风险管理部是负责支行全面风险管理政策的落实。风险和内控的日常管理职责部门。自己任职的综合统计岗，主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管理；负责全行信贷数据动态管理、分析。
自己主要完成以下几个方面的信贷手工台帐的录入与核对，实际工作中。对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管理，以便于及时准确的获得各项信贷统计数据；对支行运行的老信贷系统进行维护和管理，对各部办录入的数据及报表进行统计及分析；提供
行各项信贷资产数据及明细，完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作；月度为
行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据；月度、季度、年度，独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外，行新设了信息平安员一岗，自己即任风险管理部信息平安员，负责部门电脑网络信息平安的维护。
领导和前辈的关心照顾下，进入银行半年多时间来。自己抱着谦虚好学的态度努力工作，积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位，基本能较好的完成本职工作和领导交办的其他工作。自己是刚毕业的理科本科学生，踏上工作岗位接触全新的银行工作，面临着全新的挑战，这个过程不只是专业的换位，更是一种思考方式和学习方法的换位，综合统计岗位上，领导和前辈的关心指导使本人认识到严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考，才干获得最准确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作，提供给我一个全新的学习机会，优良的生长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不时学习和获取新的知识，努力了解银行业、金融业的运行规律，把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。
自己在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识，正是由于以上的认识。严谨认真的完成了本职的统计工作，做到及时、准确、完整的反映支行信贷业务情况。认真的完成了信息平安员的工作，做好了信息平安的日常维护并建立了平安员日志。努力地养成着良好的工作习惯和工作方法，近来的工作使自己越来越深刻的认识到良好的工作习惯是互通的特别是工作的条理性上，受到各位前辈的指导今后还将继续努力。
银行风险管理部工作总结范文三：
本人系**银行**支行员工 2015 年 8 月参加工任职风险管部综合统计岗。
在本人参加工半年多时间来受到领导和各位前辈多方面的关心和照顾在工上亦受到了无微不至的指导帮助我快速的胜任岗位。
风险管部是负责**支行全面风险管政策的落实监测、评价和控制的综合管部门是风险和内控的日常管职责部门。本人任职的综合统计岗主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管；负责全行信贷数据动态管、分析。
在实际工中本人主要完成以下几个方面的：信贷手工台帐的录入核对对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管以便于及时准确的获得各项信贷统计数据；对**支行运行的老信贷系统进行维护和管对各部办录入的数据及报表进行统计及分析；提供**行各项信贷资产数据及明细完成四级分类和五级分类的统计工和分析工；月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据；月度、季度、年度独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外我行新设了信息安全员一岗本人即任风险管部信息安全员负责部门电脑网络信息安全的维护。
进入**银行半年多时间来在领导和前辈的关心照顾下本人抱着谦虚好学的态度努力工积极学习业务知识、掌握操技能、适应工岗位基本能较好的完成本职工和领导交办的其他工。本人是刚毕业的科本科学生踏上工岗位接触全新的银行工面临着全新的挑战个过程不仅是专业的换位更是一种思考方式和学习方法的换位在综合统计岗位上领导和前辈的关心指导使本人认识到严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考才能获得最准确的统计数
据和最高的工效率。也正是银行业种对我而言全新的工提供给我一个全新的学习机会在**优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工生活中不断学习和获取新的知识努力了解银行业、金融业的运行规律把所学所悟的点点滴滴运用到实际工岗位工中。【银行内控与风险管理工作总结】
正是由于以上的认识本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识严谨认真的完成了本职的统计工做到了及时、准确、完的反映**支行信贷业务情况。认真的完成了信息安全员的工做好了信息安全的日常维护并建立了安全员日志。努力地养成着良好的工习惯和工方法近来的工使本人越来越深刻的认识到良好的工习惯是互通的特别是在工的条性上受到各位前辈的指导今后还将继续努力。
风险管部综合统计岗是一个需要责任心耐心的岗位通过半年多的学习和实践我坚信能胜任岗位并做出成绩；在今后的工中我也将继续努力成为更优秀的**一员
银行风险管理部工作总结范文四：
200×年我部认真贯彻落实市联社提出的指导思想，围绕工作目标，按照统一部署，转变观念，理清思路，突出重点，履职尽责，不断提高执行力，较好地完成了风险管理目标任务。现将总结如下：
一、抓住“七个”环节，切实履职尽责，加强风险管理。
（一）抓住风险识别，努力提高风险识别能力。
一是制定和完善了《非信贷资产风险分类实施方案》《非信贷资产风险分类实施细则》《信贷资产风险分类日常管理办法》《信贷资产风险分类操作流程》四个风险识别办法，细化了风险识别标准，使风险识别更具操作性，减少了风险分类的人为误差。二是加强了风险识别能力的培训，组织区县联社分管领导、信贷人员和财务人员参加银监会的非信贷资产分类培训；与银监局共同组织了贷款五级分类偏离度检查培训；并组织举办了“信贷专管员研修培训班”，对大额贷款专管员进行了贷后管理与风险预警的技能培训,并整理、下发了大额贷款专管员全套培训讲义，供区县联社参考；三次培训共计×××人参加，提高了风险识
银行内控与风险管理工作总结(三)：2016 人民银行年度工作总结报告...
篇六：银行支行内控管理情况报告
行内控案防工作汇报三篇银行内控案防工作汇报三篇
汇报，汉语词语，[释义]（动）综合材料向上级报告，也指综合材料向群众汇报。汇报是向上级机关报告工作、反映情况、提出意见或者建议，答复上级机关的询问时使用的公文。今天为大家精心准备了银行内控案防工作汇报三篇，希望对大家有所帮助!
银行内控案防工作汇报一篇 为进一步推进我行重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度的落实，我行行自接到银党纪办文件《关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实情况进行自查的通知》后，县行领导班子高度重视，首先是召开了专题会议，在会议上认真学习了相关文件并明确专人负责此项工作。会议后，对我行的重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度工作进行了自查，现将自查情况汇报如下：
一、加强组织领导，确保自查工作顺利开展
我行接到通知后，县行党支部立即召开了行务会对文件要求进行全方位的学习，行长亲自披挂上阵，成立了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查领导小组，行长亲自担任组长，两位副行长为副组长，二部一室主任为成员。为顺利开展重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作打下了良好的开端。为切实做好自查工作，县行合正在开展的银行业内控
和案防制度执行年活动，展开了更细、更深入的自查工作，实行双管齐下工作方针，查找问题分析原因，确保了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作落到实处。
二、自查情况
（一）重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。我行始终坚持认真执行重要岗位及敏感环节轮岗制度，每三年进行一次岗位轮换，为有效推动各项业务的开展提供了保障，全面提高了重要岗位及敏感环节工作的安全性。在强制休假方面，我行按照上级行文件的规定，要求休假人员休假时间必须达到 510 个工作日，休假期间并安排代指管理人员代替休假人员的岗位，确保了工作的正常开展。今年以来，我行休假人员为 2 人。
（二）县行领导班子成员情况。按照中国农业发展银行干部交流暂行规定文件精神，我行正副行长属于异地交流任职，县行行长任行长在我行任职未满三年，年龄不足 50 周岁。县行两位副行长年龄不足 45 岁，我行行长在本地任职未达到 5 年。
（三）换户管理及客户管理工作情况。我行在貸款客户的管理中，坚持两个以上客户经理工作制度并实行客户经理每隔两年进行一次换户管理。今年以来，我行客户经理应换户管理人数三，换户管理人数三次。确保了换户管理工作的有效开展，为提高服务质量和工作效率打下了坚持的基础。
农发行封丘县支行在此重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实自查工作中能够从严、从谨，并且坚持与实际工
作相合，督促了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度的落实，坚持突出重点与全面自查相合，在检查信贷、财务、会计等重点业务领域的同时，全面了解了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实工作进展情况，经过自查我行在重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实不存在问题。
银行内控案防工作汇报二篇
为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，20XX 年被确定为邮政储蓄银行的合规管理年，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。
一、正视问题，构建金融合规管理体系。
邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距:
一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效释。
二是不合规的现象较为严重。无数案例表明，当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作
中存在的问题和隐患，出现于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的事件和案件。
三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没有及时整改，老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。
四是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，出现了一些真空现象。针对这些差距应该采取积极的对策和措施:
一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和办法;
二是建立三条线的合规防控体系:一条是前、后台业务操作的自我检查、及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善;
三是加大对合规风险防控的考核，将责、权、利捆绑在一起，按照银监会提出赔罚、走人、移送的原则，实行业务线、管理线双线问责，上追两级。四是银企密切配合，按照出国留学家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要充实稽查检查的人员，为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此，
邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道。
二、建章立制，构建金融合规制度体系。
银行号称三铁:铁制度、铁算盘、铁帐本。正因为有了银行的三铁，银行在百姓心中才是可以信赖的，我们的邮政银行，在金融业务发展上也应该是这样。
1、建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订;对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要认真研究，及时解决。目前省分行建立的 83 项制度，就是我们工作的依据和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在 83 项制度中去寻找答案。
2、认真执行各项制度。就柜员而言，要从自己做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要求。就网点负责人而言，要按照要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进行稽查检查。此外，特别要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核;支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的五双三分管制度、三级密码权限制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm 机管理制度、异常情况报告制度、网点人离机退、章证入柜上锁等制度的执行情况。做到相互制约，相互监督。
3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线，谁踩了这根线，谁就要受到惩罚。特别是要经常对十种人(涉
嫌黄、赌、毒的人员、经商办企业的人员、大额资金炒股的人员、个人负债严重的人员、无故经常不上班的人员、交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人员、贷款收受回扣的.人员、热衷高消费的人员)进行风险管控和排查，对有章不循的员工，要将其调离原岗位，并严肃处理。推行管理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度，做到约束和激励并举。
银行内控案防工作汇报三篇
为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。
第一，按照制度要求，重塑制度流程
按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中应知、应会、应做、应遵制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。
第二，做好自查和整改工作
自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，
消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。
自查服务形象。按照县农信联社优质文明服务的要求，对各柜员统一着装，微笑服务执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现合规管理，风险共防，和谐共赢。
通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。
第三，加强学习，提高风险防控能力
为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。
全员行动，按照合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、
精细严密、运行有效的风险管理体系做足准备。
第四，整改措施及今后工作思路
今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。
（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习 SC6000 系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。
（二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对九种人实行不定期排查，同时对重要岗位人员及九种人定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到合规创造价值、合规保障发展的重要性。
（三）积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风
险防范意识和防范能力。
（四）以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。
篇七：银行支行内控管理情况报告
Ⅹ银行支行年度案防内控履职情况报告 ——XXX 支行XX 银监分局：
根据《XX 银监分局关于印发 《XX 州银行业金融机构高级管理人员ⅩⅩ年度履职考核实施方案》 的通知》 文件要求， 我就ⅩⅩ年案防内控履职情况汇报如下：
一、 审慎、 合规经营情况：
1、 坚持审慎、 合规经营理念， 认真解决好业务发展与合规经营之间的矛盾，在两者出现不可解决的矛盾时， 首先考虑的是合规经营， 宁可业务发展慢一点也要保证各条线业务的合规经营。
2、 ⅩⅩ年通过现场检查发现的问题：
抽查 1-6 月通过工商验资 E 线通办理验资的业务 6 笔， 验资资金进入账户后经办人员未在系统中作冻结处理； 未与员工签订ⅩⅩ年度案防责任书； 未建立支行案防督查发现问题和现场检查问题台账。
二、 内控制度建设情况：
1、 上级行非常重视内控制度建设， 根据各业务条线的风险点， 建立了比较完善、 能涵盖所有业务主要风险点的内控规章制度。
（1）
个金条线方面（全部有相关文件规定）：
对挂失业务、 挪用客户资金、个人理财业务、 帐户开立、 代收付业务、 存款证明业务、 个人网银业务、 个人结售汇业务、 业务印章管理、 个人大额交易等建立了相关的规章制度、 操作规程和操作风险提示。
（2）
公司条线方面（全部有相关文件规定）：
对询证函、 开户证明、 验资证明、 资信证明等建立了相关的规章制度、 操作规程和操作风险提示。
（3）
分行制定了《XXX 银行 XXX 分行案件防范长效机制实施方案》 和《XXX分行员工思想动态管理工作实施方案》。
确保案防工作持续良好的开展下去。
（4）
根据《XXX 省分行派驻业务经理核准与监控要点（ⅩⅩ年版）》 及《XXX省分行派驻业务经理履职所需规章制度清单 （ⅩⅩ年版 ）
》 加强了对派驻业务经理的管理和网点内控合规制度执行的力度。
2、定期对各业务条线内控制度的执行情况的督查和指导由上级行统一组织实施。
三、 案防工作开展情况：
1、 案件防控工作领导小组由分行党委组织成立。
2、 根据分行的要求， 认真组织落实分行制定的案防长效机制实施方案， 确保各项制度执行到位。
3、 结合本支行的业务特点和各岗位职责以及内控制度所规定的业务操作规程， 分别与大堂经理、 派驻业务经理、 助理业务经理、 低柜和高柜柜员签订了案件防控工作目标责任书。
4、 认真及时组织好学习， 提高员工对案防工作重要性的认识。
（1）、 及时传达银监部门、 上级行案件防控工作会议精神。
重点组织学习了《关于印发<XX 银监分局关于进一步加强案件防控长效机制建设的指导意见>的通知》 XX 银监发【ⅩⅩ】
XX 号文件、《XXX 银行 XXX 分行案件防范长效机制实施方案》 XXX 银监保[ⅩⅩ]XX 号文件以及银监会关于“加大防范操作风险工作 13 项工作” 和新“双十禁” 等内容。
使员工牢固树立了“发展是第
一要务、 控险是第一责任” 的思想。
（2）、 开展警示教育。
坚持及时传达总行分行各期案情通报， 及时掌握案件发生的特点， 从中汲取经验教训。
我支行于 5 月组织员工观看了由上海分行制作的实际案例警示教育片。
10 月组织员工开展了一次突发事件处置应急预案演练。
11 月参加了由分行组织的参观 XXX 监狱犯人现身说法教育。
12 月组织全体员工参加了“XX 州ⅩⅩ年度干部职工学法用法” 和“员工双十禁” 考试， 合格率达到 100％。
5、 将各岗位员工的绩效考核与案防工作目标责任挂钩， 根据省行、 分行公布的内控合规考评结果进行考核， 对存在严重违规情况的坚决实行“一票否决” 的制度。
ⅩⅩ我支行无严重违规情况发生。
6、 每季进行的案件风险排查由分行组织实施。
7、 每年组织的存款滚动式检查由分行组织实施。
8、 加强对员工 8 小时以外行为监测。
针对当前案件的一些特点， 监督 8 小时以外的“社交圈”、“生活圈”、“人际圈”， 主要掌握员工是否痴迷于炒股、 炒汇、 中介、 博彩等活动； 是否有涉黄、 涉赌、 涉毒等行为； 是否经常出入高档酒店、 桑拿等娱乐场所， 是否参与高消费娱乐活动； 是否发现家庭收入与个人消费明显不符； 是否发现员工有其他不良行为等。
每月末组织员工进行案件形势分析和员工思想动态排查。
9、“四个规定动作” 承诺书中的承诺事项由分行组织涉及小企业贷款相关部门具体落实。（我支行不办理具体贷款业务）
10、 严格按 XXX 分行ⅩⅩ年“深化内控和案防制度执行年活动” 之关于“加大防范操作风险工作 13 项工作” 任务分解表中内容认真组织员工分阶段落
实。
11、 已建立《XX 州银行业金融机构现场检查发现问题整改台账》 和《XX 州银行业金融机构案件防控督查发现问题整改台账》。
现场检查发现问题整改 6个， 其中高风险问题 5 个， 中风险问题 1 个。
案件防控督查发现问题整改 3个， 全部为低风险问题。
12、 坚持每周一次制度学习， 每月一次案件形势和员工思想动态及行为分析，每季度参加一次由分行和银监局组织的案件形势分析会。
每月一次案件形势分析和员工思想动态排查讲求学习讨论的时效性， 要求每个员工都必须发言，查摆问题， 共查摆 66 个问题， 属于风险较高具有代表性的有 8 个问题。
13、 认真落实监管部门提出的案防工作意见和建议。
银监分局每季度都要对我行进行案防工作督察， 在督察过程中都会提出一些案防工作意见和建议，对于检查出的问题都会形成文件进行通报， 我支行都会及时加以落实整改。银监局于 4 月 8 日对我支行进行了案防工作督察， 存在的问题主要有：
虽然组织了 学习， 但未对各岗位风险点进行查摆； 员工的学习记录不完整， 未及时与员工签订ⅩⅩ年度案防工作目标责任书； 未建立支行案防督查发现问题和现场检查问题整改台账。
对银监局提出的整改意见和建议， 我支行立即组织落实整改存在的问题：
4 月 9 日建立 XX 州银行业金融机构案件防控督查发现问题整改台账和 XX 州银行业金融机构现场检查发现问题整改台账； 4月 9 日开始利用晨会和每月案防会对《XX 银监分局关于进一步加强案件防控长效机制建设的指导意见（修改）》 文件进行学习； 4 月 15 日与员工签订了ⅩⅩ年度案防责任书； 4 月 16 日建立了案防学习制度并要求每个员工必须有案防学习记录本， 学习内容包括省行、 分行、 政府、 公安、 银监等部门转
发的案防文件、 安全通报及各类案防通知要求； 5 月 26 日开始在学习中针对各岗位风险点进行查摆、 分析讨论。
14、 根据《XXX 银行 XXX 省分行“屡查屡犯” 专项治理工作实施方案》 和《XXX分行内控合规工作落实要求》， 我支行加大了对屡查屡犯、 同质同类违规问题的处罚力度， 决不姑息迁就。
ⅩⅩ我支行无此类问题。
15、 经过银监分局的多次检查和耐心帮助， 我支行的案防工作档案已基本达到制度化和规范化， 案防资料分类、 整理、 完整存档。
四、 贷款新规执行情况（我支行不办理具体贷款业务）
五、 不良贷款“双控” 工作落实情况（我支行不办理具体贷款业务）
六、 自觉接受配合监管部门开展监督管理工作情况 1、 监管部门要求报送各种监管报表、 业务分析报告、 业务统计报表及其他资料由分行统一报送。
2、 对监管部门现场检查、 非现场检查、 案件督查等提出的整改意见， 我支行都及时一一加以落实整改。
ⅩⅩ我支行无一例案件发生。
3、 发现重大事项在第一时间向监管部门报告。
ⅩⅩ我支行无重大事项。
4、 认真落实银监分局和上级监管部门提出的其他监管要求。
如有不妥之处， 敬请批评指正
XXX 银行 XXX 市 XXX 支行
篇八：银行支行内控管理情况报告
年 XX 银行支行内控和案防工作自查报告 为了加强 XX 行内控案防工作，坚持标本兼治，关口前移，着力建立 XX 行案件防控长效机制，有效遏制违法违规案件的发生，先将自查情况汇报如下：一、内控管理存在的主要问题 （一）过渡科目问题不断。主要是思想不健康主管会计采取自制凭证将资金从应付利息科目转入应付利润科目、应付工资科目及其他应付款科目套取现金的方式，侵占 XX 行资金。
（二）贷款信息严重失真。一是实际放款方式与信贷风险系统中录入的方式不相同，贷款信息录入与纸质资 垄 料不一致。二是系统信息录入不全不实。
蹩 贷款只有借款人部分信息,无其配偶、家 在 庭住址、家庭成员、身份证号码等重要信 羽 息，经济状况等信息录入不实。且未及时 仄 对信息维护与更新，部分无贷后检查信息 《 。
（三）冒名贷款十分突出。一是客户 冒名贷款。钻 XX行信息录入不全不实空 篙 子，一户多名多头垒大户贷款；二是内部 舷 员工冒名贷款。利用假证件及涂改身份证 彀 姓名、地址、号码等冒名借贷款，造成信 坭 贷资金风险。
（四）三收不入账情况严 遏 重。主要是一些思想不健康包
户信贷员利 拊 用职务之便，采取向客户打收条、借条方 纠 式，收贷、收息、收存不入账等挪用侵占 XX 行资金较为严重。
（五）大额存款 进出漏洞大。一是存款未坚持实名制，公 攥 款私存问题突出；二是大额现金支取未坚 栏 持预约登记制度，大额存款支取登记不齐 御 全，手续不合规；三是客户吸存、社际往 叙 来资金上个人存折挪用资金现象严重；四 族 是对公账户支票审查不严，存款支取手续 ｓ 不合规及违规解付汇款等问题存在。
（ 留 六）空裁息单情况普遍。因收息计划大， 每到月末、季末、年末结账考核时，XX 捡 行对没收回贷款息按管户信贷员将息单裁 豚 好，由信贷员将多笔巨额资金垫付入账。
逮 这样造成一部分人违规借贷或挪用其它资 金现象。
（七）赌博炒股屡见不鲜。不 筛 少员工沾染上社会不良习性，好赌嗜股， ─ 致使不择手段贪污挪用侵占 XX 行资金。
→
二、主要问题产生的原因 （一）思想 矍 认识不重视。对内部监管说起来重要，做 黹 起来次要，忙起来不要，案防工作没形成 一个齐抓共管共识。一是少数基层单位存 疙 有侥幸心理，认为多年未发案件，放松了 监管。二是业务部门只抓业务经营，认为 抓案防是监、审、保部门的事和责任，与 Δ 已无关，麻木不仁。三是急功近利，
短期 氓 行为重。存在重玩乐轻学习，重经营轻管 理，重查处轻规范，重眼前轻长远，重布 罟 置轻检查，重务虚轻实效，重检查轻处罚 黜 ，重事后检查轻事前监管。
（二）把关 粼 守口不严格。一是贷款把关不严，该审的 ｇ 不审，该查的不查，一路的绿灯；二是会 ㄍ 计出口把关不严，没坚持谁的钱进谁的账 颛 ，由谁支配使用原则。
（三）监管职责 匿 未履行。一是领导责任未履行。主要是部 诜 门负责人和基层社主任未尽职履行案防第 赋 一责任人职责。二是专业职责未履行。各 ╆ 专业人员没根据各自专业职能突出重点， 沔 把好监管内控关。三是岗位职责未履行， 分工不细，职责不明，形成监督管理盲区 聿 。
（四）监控信息不畅通。一是普遍存 综 在对制度规定闭目不看，对违规问题熟视 蚊 无睹，见多不怪。二是对问题不反映，知 筷 情隐瞒不报。三是对违规人员讲人情不讲 澳 原则，包庇耸恿，姑息迁就，姑息养奸。
砝
（五）检查监控不到位。一是岗位监督 竺 不到位。主要是岗位联保，相互监督不到 ⒆ 位；二是不良行为人监督不到位。一方面 握 对重点人未深度排查，另一方面没对重点 人落实帮教防控措施。三是高管交流、员 鹛 工轮岗、强制休假及近亲回避流于形式， 核 社际社内轮岗检查不到位，致使收贷、收 晌 息不入账等现象普遍存在。四是平时监管 不到位，给思想不健康人
员作案以有乘之 要 机。
（六）部门条块不协调。在财会、 捍 信贷、风险、结算等业务活动中没有将内 徕 控管理贯穿于各环节始终，工作经验型， 吞 操作随意性，致使监督管理与业务经营在 噢 操作环节上两张皮，两分离，失之以管， 失之以控，失之以查，失之以处。一是上 箸 下不协调。一方面政令不通。上有政策， 哥 下有对策，有禁不止，有章不循，执行力 蕤 差。因上级重管理抓查处，下级重经营保 巍 工资，带来上下在案防上不合拍，存在有 案不查，有案瞒报现象。另一方面监审上 下不协调。经常随意抽调基层审计人员， 糅 致使基层长处被动应付，难以针对疑点、 琴 重点自行统筹安排到位，存在缺检、漏查 越 ，自身监审工作难以达到 100%覆盖面 凭 要求。二是左右不配合。部门分割，条块 奏 分离，各自为政，互不配合，各行其是， 情 工作推诿，责任推泄，监管形不成合力。
（七）防案机制不健全。现时的内控监管 战 文件着重提出的处罚规定较多，较重，这 鐾 样就给人们造成一个错觉和误导。一是促 淼 使基层人员忽视事前监管过程，而关注最 皤 后处罚结果，导致怕追责，小案不报、以 店 至酿成大案要案。二是对监督部门的依附 慢 作用较大、较强，因监控人员配备不足， 榫 素质不高及资源配制、整合欠缺，致使工 蟛 作不到位，问题难发现。三是监审人员经 骑 济利益、工作关系同级管理，监督无权威 嵌 ，工
作难超拓。经营者与监管者同处一个 魏 利益共同体，因利益共享，处罚同受，势 潇 必在查处、反映问题上倾向基层一边，大 佣事化小，小事化了，与基层同命相连，同 多 舟共济。
三、加强内控管理的主要措施 疖
案防工作要坚持标本兼治，既要治标， 珞 更要治本。治本就是要着力于“教”，着 力于“管”，着力于“建”，管思想，管 蜣 行为，将监控的关口前移，从苗头抓起， 戾 从源头堵住，将问题消灭在萌芽中。治标 （ 就是要着力于“查”，着力于“处”，查 ヌ 问题，堵漏洞，追究相关责任，控制问题 尺 发展，追回赃款，将经济损失降到最低限 ９ 度。
（一）常教育，强化全员规范意识 。
一是用法纪，强化思想道德规范。要 揸 强化全员法律学习，用正确的舆论引导人 薇 ,用良好的道德武装人，用先进事迹感染 鲡 人，用警示教育启迪人，帮助树立正确的 仨 人生观价值观、职业道德观和金钱名利关 鳋 。
二是用制度，强化操作行为规范。强 潮 化员工制度灌输，坚持短期培训、以会代 峥 训、岗位练兵等方式，增强制度意识，用 步 制度规范员工操作行为，严抓制度执行力 兽 检查，让制度成为全员的自觉行动。
（ 啡 二）重监管，强化关口前移机制。
1、 错 关口设在前，规范抓平日。一是会计进出 搞 关口监管前移。柜员要严格执行持卡操作 泅 流程，现金业务坚持“双先”和“四双” 拶 制度，落实尾箱限额管理和换人核库及查 尾 库制度，严把谁的钱入谁的账，由谁支配 唳 关口；会计主管坚持事前监控和事中检查 闶 ，严把联行业务换人复核和印、押、证分 泔 管分用，重要票据双人审核和大额资金汇 划 划授权，存款账户预留印鉴管理，过渡账 糍 户核查，按季换人对账，重证使用销号和 出售凭证核对预留印鉴制度关口。二是信 鹋 贷进出关口监管前移。加强贷前调查，确 摇 保贷款信息情况采集的全面、真实性；严 韩 格贷中审查，确保人、证见面，资料完整 豳 性、合法性和有效性，通过严审把关，真 蚊 正从源头上防范顶冒名、化整为零、跨地 颏 区等违规贷款发生；强化贷后交叉检查， 疾 跟踪监督、疑点函证，严防收贷收息不入 睨 账现象发生。
2、监督防在前，设防堵 鲈 隐患。一是严格程序，严密操作，公开规 瀹 章，将监管贯穿经营每一环节中。二是事 焰 前签订案防协议、岗位联保责任书及各种 琵 案防预案，实行预测、预报，防控在前。
妣 三是适时实施强制休假、亲属回避、干部 搛 交流、岗位轮换等制度，对财会、信贷人 铝 员推行按年轮岗，按月稽查考核监督评价 遗 机制。
3、问题处在前，应急控损失。
命 一是落实案件和重大事项报告制度。凡发 ヘ 生各类案件紧急重大情况等及时逐级报告 脞 。
二是加强重要信息系统突发事件应急管 ゥ 理，有效防范重要信息系统风险。三是建 籴 立案件风险预警机制。各营业网点要定期 葵 监督并报告案件风险状况，有效地防范资 黹 金风险和损失。
（三）抓联动，形成防 案控险合力。一是完善上下联动体系。加 コ 强省、市、县联社及 XX 行四级案防联动 疹 ，齐抓共管。二是建立左右协调网络。各 柄 职能部门要整合资源，加强协作，实现案 ゴ 防资源互联、情况互通，信息互享、执行 拇 互动，问题共处，形成合力。三是建立内 县 外联防体系。推行员工个人案防承诺制度 诮 、员工监督问题报告制度、员工亲属监督 ⑻ 制度及社会监督员定期情况反馈，增强员 壕 工、亲属、社会案件防范意识和监督责任 巍 。
（四）强建设，建立案防长效机制。
鸨 一是建立单位、部门负责人年度案防履责 揽 检查、考评机制，及时发现整改问题和责 任追究；二是建立监审人员“上收一级， 筲 下查一级”管理体制，人员统一调配，培 灰 训统一组织，工作统一部署，案件统一查 各 处，提高办案的权威性和超脱性；三是建 立监审人员尽职免责机制。对尽职尽责的 翠 予以免责，对于及时发现反映问题，多查 速处大要案，挽回经济损失的给予重奖。
（五）勤检查，明确风险监控重点。要采 貂 取非现场和现场检查两种方式，主要对金 欢 库值守、账户管理、对账、大额支付、轮 裼 岗休假、风险提示、票据业务、微机系统 鲐 等关键项
目进行检查。重点做好对“十种 殖 ”不良行为员工排查，建立重点人员监控 档案，对有不良行为人员落实帮教，调出 涮 重岗，停办重要业务，并对其八小时内外 硝 行为盯死。
（六）严责任，强化违规追 も 究制度。一是实行案防工作“一票否决制 ”。对发案机构和涉及的高管人员实行“ 一票否决”制，取消一切评先评优资格。
剀 二是实行严格责任追究。严格实行“一案 Ⅹ 四问责”和“双线问责”制，对发生大案 干 要案的，落实“上追两级”问责制度。
篇九：银行支行内控管理情况报告
支行内控管理工作总结汇报（2 篇）银行支行内控管理工作总结汇报（2 篇）发表时间:2013-9-8 10:23:35
银行支行内控管理工作总结汇报（2 篇）
**支行内控工作情况汇报
2012 年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：
一、加强制度的梳理及学习
今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。
二、继续落实重要岗位人员管控措施
我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗 3 人，强制休假 3 人。
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控
我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况；每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。
四
源方面。合理有效设置本部及辖属营业机构员工工作岗位，员工岗位职责明确、人员配备到位；劳动合同管理及工资福利执行符合相关规定；严格执行关键岗位员工的强制休假制度和定期岗位轮换制度以及对掌握国家秘密或重要商业秘密的员工离岗的限制性规定。员工的薪酬管理、绩效考核等相关内部激励机制都通过职代会讨论通过，出台了《岱山县支行 2011年业务经营与管理目标考核办法》、《岱山县支行 2011 年业务指标考核办法》等一系列绩效考评制度，科学设置考核指标体系，对内部各责任单位和全体员工的业绩进行定期考核和客观评价，将考评结果作为确定员工薪酬以及职务晋升、评优、降级、调岗、辞退等的依据；按相关文件要求做好员工培训和继续教育工作，制定了全行员工的培训计划，努力提高员工业务素质。
（三）内部控制体系方面。岱山支行班子具有较强的内部控制意识，按规定对辖属分支机构进行转授权，在授权范围内开展各项工作，严格执行报批、报备管理制度。建立了违规整改制度，针对外部监管部门、外部和内部审计及其它渠道发现的违规行为，制订整改计划，明确整改责任，落实整改措施，确保整改效果。
（四）信贷管理方面。按规定进行信贷资产减值测试，建立了贷款风险评估例会制度，针对重点行业、重点地区、重点客户进行风险监控，持续收集与风险变化相关的信息，进行风险识别和风险分析，及时调整风险应对策略。我行对风险监测结果及时进行研究，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险，并结合本行实际，及时调整风险控制策略。信贷管理部门通过信贷管理系统监测客户风险，检查客户经理的贷后管理行为，并与客户经理共同控制客户信贷风险，做好风险分析和预警，进一步建立和健全了风险预警机制。
（五）信息管理方面。我行制定了内部信息与外部信息的管理政策，按照一级抓一级、一级查一级、一级对一级负责的原则，确保信息能够准确传递，促进内部控制有效运行。
1、按照相关制度建立了信息与沟通机制，明确信息交流与沟通程序。实行信息交流和反馈机制，各职能部门及时将内部控制相关信息在行内各管理级次、责任单位、业务环节之间，以及与外部客户和监管部门等有关方面之间进行沟通和反馈。确保管理层及时了解本行的经营和风险状况，确保每一项信息均能够传递给相关的员工，各个部门和员工的有关信息均能够顺畅反馈。
2、各职能部门能及时收集与业务经营管理有关的外部信息，对有关数据和信息进行分析，提出合理化建议后报送行领导作为决策参考。
3、建立举报投诉制度和举报人保护制度，设置举报专线，明确举报投诉处理程序、办理时限和办结要求，确保举报、投诉成为企业有效掌握信息的重要途径，并将该制度及时传达至全体员工。
4、对反馈的信息及时进行跟踪处理，按规定程序开展督察督办工作，各类文件收发、登记、借阅、保管均符合制度规定，印章颁发、使用、保管及停止使用的印章收缴、封存或销毁符合规定。
5、机密信息和数据传输安全、保密。在我行系统内部所有已经连接局域网的计算机设备，严格按照网络管理的要求进行，并采取了相应措施进行了物理隔离。24 小时监控制度的实施也有效强化了对计算机使用的情况的管理。我行设立有计算机安全工作领导小组，以配合行内计算机安全管理工作的开展。重要应用软件、升级软件及重要数据文件，都有专人保管；使用硬盘、活动硬盘等要求备份并异地保存，以保安全。保密载体已经按照要求进行处理，并已登记造册。
6、档案管理。档案室设施配置均符合制度规定，纳入管理的档案载体多样、门类齐全、管理规范，档案移交及时，档案的整理与保管符合规定，建立了完备的档案借阅制度，严格借阅档案的审批权限和借阅手续，设立和规范登记《借阅档案资料登记薄》。
二、内控管理工作成效及措施
1、通过组织专题知识讲座、合规文化建设大讨论、“学制度、强素质”等多种形式的教育活动，严格依法合规操作，认真履行岗位职责，倡导诚实守信、爱岗敬业、开拓创新和团队协作精神，培育全行员工积极向上的价值观和社会责任感。
2、分层签订岗位责任制。支行于年初分别与各部门签订经营目标责任制和自律责任制，各部门又相应制订并签立员工岗位责任制。通过不相容职务分离控制，形成各司其职、各负其责、相互制约的工作机制。
3、实行授权审批控制。明确各级管理人员应当在授权范围内行使职权和承担责任，对于重大的业务和事项，实行集体决策审批，着重规范财务审批、信贷资金发放、干部选拔任用、网点装修、集中采购和委托资产处置等权力相对集中的重要岗位和环节。
4、反洗钱管理。按规定设置了反洗钱岗位，认真执行大额、可疑交易及时报告制，对于系统不能直接提取的大额交易及时进行补入，及时处理可疑预警，按规定保存反洗钱档案资料。
5、实行运营分析控制。各业务部门负责人综合运用经营管理方面的信息，通过各种方法，定期开展信贷、财务等运营情况分析，发现业务经营中存在的问题，及时查明原因并加以改进。
6、建立重大风险预警机制和突发事件应急处理机制，明确风险预警标准，对可能发生的重大风险或突发事件，制定应急预案，如：支行大楼消防应急预案、运钞过程中防暴防抢预案、金库业务管理系统应急预案和岱山支行计算机系统及设备应急方案等，进一步明确责任人员、规范处置程序，确保突发事件得到及时妥善处理。
7、继续实行会计主管委派制，增强临柜监督的权威性；实施风险经理委派制，专司其职，进一步防范化解信贷风险；配备个贷业务专职放款审核岗，减少放款环节的操作风险。
8、加强员工行为分析排查制，抓好“四项”制度的落实工作，按要求加大高管人员和重要岗位人员的交流力度，防范道德风险。
9、对干部队伍实行精细化管理，坚持一手抓业务发展，一手抓安全防范。对干部的提拔使用不仅要考察业务能力、政策水平、思想素质，更要考察制度执行意识是否浓厚，心中是否有安全经营这道防线。
10、建立内部控制的风险责任制。严格执行领导干部问责制，做到有权必有责、用权受监督、违规受追究。管理层对内部控制失效追究责任和予以处分；业务部门和分支机构应及时纠正内控存在问题，并对出现的风险和损失承担相应责任。切实履行一岗双责，引入连带责任制。
三、内控管理存在的主要问题
1、信贷业务内部控制环节：信贷档案资料有漏填、错填、缺失等现象，且移交不及时；贷前调查过分依赖企业提供的财务报表，对部份抵押物存在高估现象；贷后检查对贷款人贷款使用情况跟踪表面化。贷后管理有欠缺，管理系统信息录入不及时、不准确；对贷户的货款归行率、资产负债、现金流量的异常变动等关注不够。
2、柜台业务内部控制环节：现金箱交接欠规范，未认真查验现金箱锁具完好性；个人贷款按季手工对帐单收回不及时；运营主管对预警信息核销欠及时。
3、中间业务内部控制环节：个人理财顾问档案欠完整，没有定期跟踪服务与回访记录表。
4、其他业务内部控制环节：自助设备管理员加钞、.》）
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