金融业务跟班学习体会3篇金融业务跟班学习体会 金融服务心得体会 金融服务心得体会随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客下面是小编为大家整理的金融业务跟班学习体会3篇,供大家参考。
篇一：金融业务跟班学习体会
服务心得体会金融服务心得体会随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇又提出了挑战。要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，提升自身效益，就必须建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍---客户经理队伍。但是否客户经理队伍的成员具有较强的业务能力和服务意识，是否真 栅 正认知客户经理的岗位 锗 职责所在，我认为还需 熊 进一步探讨，在这里我 奥仅从自己在学习中所学 府 到的如何做一名合格客 立 户经理，谈谈个人的一 肺 点想法：
一、客户经理 变 必须具备应有的素质
映
客户经理既是银行与 阐 客户关系的代表，又是 莉 银行对外业务的代表， 措 不仅需要全面了解客户 穴 需求并向其营销产品与 祸 业务，还要协调和组织 虹 全行各有关部门及机构 搪 为客户提供全方位的金 宙 融服务，这就要求必须 值 要有良好的职业道德与 赂 综合能力。在工作中始 蒸 终树立客户第一的思想 截 ，把客户的事情当成自 靠 己的事来办，想客户之 硅 所想，急客户之所急。
誊
1、要有高度的责 谣 任感、良好的职业道德 朽 和较强的敬业
精神。具 粱 有较强的责任心和事业 绎 心，在兼顾银行利益的 恨 同时，满足客户的服务 居 或要求。严守银行与客 遁 户的秘密。
2、应 谐 具备较高的业务素质和 殷 政策水平。熟悉和了解 虞 金融政策、法律知识、 咐 金融产品，通过在职岗 旷 位培训、轮岗培训、内 涧 部培训等方式，不断增 援 强业务素质，以适应业 曙 务发展的需要。
3 唱 、要机智灵敏，善于分 负 析和发现问题。有一定 为 的营销技能与分析、筹 赢 划能力。
4、热情 邯 、开朗，有较强的攻关 曳 和协调能力。善于表达 郡自己的观点和看法，与 性 银行管理层和业务层保 歹 持良好的工作关系，团 溜 队协作精神强。
5 逸 、承受力强，具有较强 民 地克服困难的勇气。能 醋 够做到吃千辛万苦，走 荧 千家万户。
二、客 焰 户经理要善于把握市场 府 信息，及时满足客户需 钱求
作为一名客户经 陪 理，要有清醒的头脑， 越 灵敏的嗅觉，及时捕捉 毛 各种经济信息，并不断 溶 分析、研究、及时发现 众 问题，反馈信息，促进 携 银行业务的健康发展。
炊 要注重研究与开发市场 嵌 ，通过网络、媒体等手 蝗 段，了解国家产业、行 隔 业、产品政策、地方政 拧 府的经济发展动态，分 滇 析客户的营销环境，在 锐 把握客观环境的前提下 栽 ，调查客户，了解客户 缄 的资金运作规律，及时 烩 确定营销计划，巩固银 痔 行的资金实力。
及时了 慨 解各家商业银行与客户 秧 业务往来情况及在我行 捕 所占的比重;同时坚持 燥 以客户为中心，明确客 掺 户的现状及发展规划， 罚 客户在我行的业务数量 煮 、质量、收益、潜力、 祟 需求等情况，锁定目标 盂 客户，建立起良好的合 窘 作关系。
三、客户经理 睁 应做好客户营销与客户 投 维护工作
客户经理 检 作为全权代表银行与客 象 户联系的“大使”，应 密积极主动并经常地与客 黄 户保持联系，发现客户 凹 的需求，引导客户的需 非 求，并及时给予满足， 蚕 为客户提供“一站式” 靖服务。对现有的客户， 终 客户经理要与之保持经 分 常的联系，而对潜在的 泉 客户，则要积极地去开 殃 发。开发的目的主要是 订营销产品，力争实现“ 雁 双赢”。根据银行的经 蓝 营原则、经营计划和对 攀 客户经理的工作要求， 兰 通过对市场的深入研究 吊 ，提出自己的营销方向 饲 、工作目标和作业计划 掩 。首先要本着“银企双 踊 赢”的原则，计算好本 饼 行的投入产出账，也替 稍 客户算好账，为客户设 瞥 计最合适的金融产品组 郭 合;其次是细分客户， 案 确立目标市场和潜在客 拖 户，对客户进行各方面 毙 的分析与评价。时刻保 胁 持与客户的联系和调动 翻 客户的资源，利用有效 掖 的沟通手段和沟通策略 慢 保持与客户的关系，对 邑 客户进行富有成效的拜 旨 访与观察。第三，在与 旁 客户的交往中，客户经 郴 理要积极推销银行产品 烫 。善于发现客户的业务 岿 需求，有针对性地向客 窄 户主动建议和推荐适用 啦 的产品。如有需求及时 痔 向有关部门报告，积极 眠 探索为其开发专用产品 帮 的可能
性。第四，加强 雅 风险管理，有效监测和 旭 控制客户风险。密切注 流 意客户生产、经营、管 懊 理各个环节的变化情况 筐 和大额资金流动情况， 攫 无论出现什么问题都要 埔 与资产安全联系起来考 宜 虑，及时采取措施。按 有 照规定建立健全客户档 烧 案和监测台账，及时搜 侩 集整理、分析资料，实 愉 时监测客户信用情况; 尧 并认真做好贷后检查和 胚 日常检查，及时催收贷 淬 款利息和本金;必要时 葡 积极参与企业管理，协 榔 助企业搞好生产经营管 虚理和财务管理，尽最大 学 限度减少资金损失。
篇二：金融业务跟班学习体会
知识学习心得体会金融知识心得体会
国税局
李丽
12 月 2 日下午，金融办在听到金融知识的辅导之后，对发展经济又有了新的认识。
一、我们认为——发展必须以实体经济为落脚点。书中在谈到扩大内需的 4万亿应该怎样花时指出，把大量资金投资在基础建设的同时，更应考虑对实体经济的投入，否则由此带来的“挤出效应”，将会使民营经济的融资难更为突出，毕竟吸纳**%以上就业人口的是众多的民营企业。民营经济生存环境的恶化反过来亦将进入其他领域，比如说楼市、股市、黄金市场……，那么本已充满泡沫的楼市将会怎样，反正股市已经在不到两年的时间里跌到了 2500 点。今年初，国家迅速调整了信贷政策，把**.*万亿的信贷规模降至了**.*万亿，提出了均衡投放的概念。现在各家金融机构申报的贷款全部集中在每月的头几天进行放贷，银行对放贷的要求显得审慎而有节奏，规范控制成为最大的特点。又有消息称，国家将严格规范政府投融资平台的建设，把更多的信贷直接投放于经济实体，而县级政府投融资公司很有可能予以撤销或上收于市一级。虽说金融是经济发展的血液，但血液只有在进注体内才能输送营养，资金也只有投入实体经济才能利好发展。
二、我们认为——市场经济必须在规则框架中运行。在对市场经济的理解中，我们很容易自信市场的那一只手，特别是在加入 WTO 之后，随着我们逐渐洞开的各个领域，我们依靠什么来做国家经济的防火墙？次贷危机爆发后，美国政府没有把问题推向市场，而是在短短的日子当中就迅速地、果断地作出决定。在打开
门户迎接世界的同时，我们迫切地需要一部符合自身实际的规则体系。然而，被中国银行业视为风险控制圭臬的《巴塞尔协议Ⅱ》却被国际金融炒家们看作是陈旧落伍的垃圾。就连美联储前任主席格林斯潘都承认，金融创新的速度太快了，以至于我们永远无法充分理解所有的产品和交易。日本在签订“广场协议”后，随即进入了持续
20 年的萧条。如今，按照郎教授的说法，“轰炸日本经济三部曲”果真如是的话，第一部曲融资融券和第二部曲股指期货/期权我们在今年上半年都已完成，看来接下来的路对我们显得那么紧迫而沉重。
09 年的国际市场上，更是出现了中国买什么大宗商品，便涨什么的奇怪现象。显然，国际大宗商品的定价权已被人控制，而绝非经济理论所能解释。经常看到一边是国外市场上芭比娃娃在热卖，一边是国内广大外贸企业在微薄利润中苦苦挣扎，形成的强烈反差令人反思。如同书中所言，也是我们经常能在网络所见的“硬1元，软6元”现象，即在制造业领域创造的1块钱，通过整个大物流环节之后会产生6块钱的效应，我国沿海出口企业往往只能在硬1元中抠利润，而通过产品设计、原料采购、仓储运输、订单处理、批复经营、终端零售等六大物流环节所创造出来的软 6 元却常常拱手于人。所以，供给创造需求的思路，我们必须学会。就像要解决目前我国股市问题，我们一看大小非问题能不能彻底解决，二看制造业等实体究竟发展的好坏，但真要长期解决股市的问题则必须跳出股市来看问题，解决制造业的问题绝不能单靠制造业本身，这就是郎教授所言的围魏救赵的道理。
篇三：金融业务跟班学习体会
生毕业生金融实训心得体会（汇总）大学作为学生时代和步入社会的一个交接平台正是为了给我们这些大学生在步入社会前有个缓冲和准备而良好的投资理财习惯正是我们步入社会前所必须要养成的良好习惯之一下面是 cnfla 小编为您收集整理的大学生毕业生金融实训心得体会欢迎阅读
金融实训让我们更多地将课本与实践相联系让我们更深入地了解了自己所学的东西到底可用来干什么让我们更多地反思毕业后自己想干什么、想要什么样的生活下面是学习啦带来的金融实训心得体会希望可以帮到大家
本次金融实训形式多样内容丰富让我感触颇丰在每个环节的学习中都能让我有所收获
在上机实际操作中切身体会到了股票和期货买卖的全过程了解到了一些证券交易的规则让我对金融市场有了进一步的认知我在本次实训之前对股票交易也有所了解也会一些基本的技术分析但是在之前的虚拟交易中我感受我所掌握的技术分析在实际运用中反而会让我陷入困境本次实训我吸取教训买经营业绩一直良好的股市蓝筹而且不轻易卖出减少交易手续费如今我买的3支股中已有2只涨到理想的价位了如若可以抄作应该是时候卖出了本次上机操作确实是我第一次接触期货只能说选个期货完全是靠运气了也曾听闻期货的技术分析远比股票复杂股票我尚未消化期货也就更难下咽了也许这也决定了我将来不会像接触股票那样接触太多的期货
本次也不是我第一次去宏源证券营业厅内没有什么大的变化只是给我们讲解的娄经理的一些话和她的经历让我有所感触她具体说了什么我描述不清楚了但是我能记得她年轻的脸庞上写着的成熟气质以及当时我听她的讲解过后的深刻感受：人只要做事不功利不浮躁就能开开心心就能有所作为
听工商银行王经理的讲座让我也心生诸多感慨她纯熟高超的PPT使用和制作技巧是我对她的最初印象也是她职场多年轻车熟路的见证她给我们讲述的银行的信用系统让我印象非常深刻我曾今因为师哥推荐的原因办过一张后来都没用过的银行卡一年后自觉卡不用可能会有麻烦便和同学一同去注销但是中行的工作人员却告诉我们不用注销不用就自动注销了现在想想银行的工作人员要是自己对整个工作领域不了解对广大消费者会是多大的损害也许我和许多同学的信用积分已经被扣的不成样子了这也给了我一个教训：对于自己没有用或者很少用的东西得到了反而是一个麻烦自己不清楚的东西乱用了可能会出问题王经理讲的理财规划也是我第一次真正意义上接触到这个概念在我自己做自身的理财规划时我才体会到了理财规划的重要性想做好一个适合的理财规划也不是一件容易的事
金石期货的唐总最让人敬佩的是他敬业的精神已经坐上了总经理的高位却丝毫没有流露出那种颐指气使的感觉反而憨厚老实平易近人胖胖的身体在炎炎夏日的熏蒸之下汗水浸湿了整个后背不但如此他教给我的最宝贵的知识经验是让我们分析问题从所有有关的方面全面的了解综合分析才能得到更准确更可靠的结论
至于农信社的行长给我们的讲座也让我这个对农信社一无所知的人了解了它的历史了解了它的归宿对之前意识中一些模糊的概念和名词有了一个系统和清晰的认识
本次的小组保险规划给我的感受更为深刻上过保险学的我们以为做这个应该只是小事一桩却没想到远比我们想象中的难现在回想起来问题出在多方面：首先我们的团队合作意识不强没有彻底弄清楚队友的思路导致分任务后的衔接不自然需要重新整合思路比较费时然后我们对保险学课上的内容只能给我们一个宏观的指引微观层面上具体到家保险公司的个险种是适合出现在保险规划中还需要大量搜集资料然后综合考虑认真权衡比较费时再者小组每位成员都没有做过类似规划需要讨论出一个所有成员都认可的思路分配给每个成员等量的任务比较费时在整个保险规划完成时我们组的每位成员也都更加的了解如何更好的进行小组合作如何更加有效果的进行小组讨论而我也更加了解了一人之力有限团队之力无穷的道理了
总而言之本次的金融实训对我的各个方面都有较大的受益让我学到了课上学不到的理论知识和实践经验以及人生的哲理
通过这次学习我真正感觉到步入社会后我们要学得的东西很多差距还是有的专业课知识的欠缺、动手能力不足等等我也知道这不是一天两能够学会的不过我坚信我能做到这一点这次实习对我的毕业设计也有很大的帮助我想能够在以后的设计过程中体会到很多东西
礼仪就是人们在社会交往过程中应共同遵守的行为规范和准则礼仪可以说是一个人内在修养和素质的外在体现在我们同样学习的
同学中惟一不同的就是每个人的行为举止此即礼仪在大家面试的过程中礼仪显得尤为重要所以它对就业是非常重要的
实习是每一个大学毕业生必须拥有的一段经历他使我们在实践中了解社会让我们学到了很多在课堂上根本就学不到的知识也打开了视野长了见识为我们以后进一步走向社会打下坚实的基础实习是我们把学到的理论知识应用在实践中的一次尝试
我们的就业方向主要是针对金融领域而衍生的服务金融业的服务是最高级的服务所以必须注重自我素质的培养和提高老师在教学过程中也及其注意我们这方面的培养为了让我们更好的适应社会需要我们进行了相关礼仪的培训如接待客户和电话营销等内容的配训所谓细节决定成败老师在教学过程中也督促我们要注意细节如着装的整洁、动作以及说话是否得体
三年的专业学习不仅仅是基础知识的学习同时也学会如何与人沟通等这要感谢老师对我们严格的要求和督促让我们严格的规范自己的言行为我们之后走入职场奠定基础职场会认识新的同事和新的领导如何与他们相处是非常重要的我相信我们所学习的理财综合实训是可以应对职场问题的不管是金融领域的服务员还是其他服务业其中最重要的法宝就是微笑我相信微笑可以拉近和同事之间的距离让我们可以更好的在职场中立足可以更好适应职场早日成为职场中的人
人们常说大学是个象牙塔确实学校与职场、学习与工作、学生与员工之间存在着巨大的差异在角色的转化过程中人们的观点、行为
方式、心理等方面都要做适当的调整所以不要老抱怨公司不愿招聘应届毕业生有时候也得找找自己身上的问题而实习提供了一个机会让大家接触到的职场有了实习的经验以后毕业工作时就可以更快、更好地融入新的环境完成学生向职场人士的转换而如今我能体会到了有些挫折有些压力有些伤害是无法避免的这是成长所带来的阵痛想起之前很不屑的看待家人的安排和不知深浅没遮拦的向老师阐述自己的愤青思想我真该反省了找准自己的定位探明自己的道路看清自己的实力高瞻远瞩脚踏实地我想我们会走得更远会看到更多的风景最后用老师的一句话和同学们共勉：毕业以后的日子大抵如此这就是现实实习只是体验了一把而已实际上很多时候要的不是你的知识和技能要的只是一种精神这个精神的名字叫：坚持最后还应该感谢老师给的此次机会让我真正学到了很多专业和社会知识
初入社会开始了与形形色色的人打交道后才真真切切的感到要想很快融入进去真的不是件容易的事由于存在着竞争与利益关系又工作繁忙很多时候同事不会像同学一样对你嘘寒问暖而有些同事表面笑脸相迎背地里勾心斗角不择手段踩在别人的肩膀上不断的往上爬因此刚出校门真的无法适应我想我能做的就是“学会察言观色多工作少说话”实习时我也是这么做的不与人竞争老老实实的做好自己的工作领导让做的就做否则不做同事之间不嚼舌根多长几个心眼不要阿谀奉承我知道在还没有完全融入公司时不能鲁莽行事一定要察言观色做到这些我与同事的关系是比较好的我相信只要我继续努力地去做我会和他们成为朋友
环境往往会影响一个人的工作态度一个其乐融融的工作环境中自然心情就好大家工作开心便有利于公司的发展
“纸上得来终觉浅绝知此事要躬行”陆游的对于现在的我们正好合适初读此句时我并没有特别的感觉然而就在这不长的实习中我不禁真正明白了它的意义更深切体会到它的内涵对我而言社会和单位才是最好的大学我发现自己在课本上学到的理论知识如果不与公司工作实践衔接好就显得太有限太浅薄成功并非偶然能让我学习的东西远非这么短的时间就可以的毕业后我将成为一个真正的社会工作人员任何事情都不完美的我在实习的过程中既有收获的喜悦也有一些困惑对于现在的工作的认识仅仅停留在表面还没领会其根本但是通过对现在的实习加深了对现在工作知识的理解
这次在这公司实习带给我不仅仅是一种社会经验更是我人生的一笔财富更可喜的是我在实习期间还结识了一些好朋友他们给于我不少的帮助这次实习对我来说是受益匪浅对我日后的工作也会有很大的帮助
最后我要感谢所有曾经指导过我、帮助过我的人
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