反洗钱培训总结8篇反洗钱培训总结 银行反洗钱工作总结报告三则 一是加强反洗钱内控制度建设，2016年，市分行牵头制定了规章制度18项，制度内容涵盖了反洗钱组织领导、人员下面是小编为大家整理的反洗钱培训总结8篇,供大家参考。
篇一：反洗钱培训总结
反洗钱工作总结报告三则一是加强反洗钱内控制度建设，2016 年，市分行牵头制定了规章制度 18 项，制度内容涵盖了反洗钱组织领导、人员配备、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、客户风险等级划分、宣传培训、保密制度、监督检查、考核评价等方面，为开展反洗钱工作提供了有力的制度保障。
二是建立反洗钱工作组织架构，成立反洗钱领导小组，设立反洗钱领导小组办公室，实行反洗钱联络员工作制度，以全体员工为反洗钱义务主体，全面开展反洗钱工作。定期召开反洗钱领导小组和联络员工作会议，及时总结前期工作和安排部署下一阶段工作。
三是积极组织开展反洗钱培训，2016 年，市分行组织开展了 6 次反洗钱培训，基本涵盖了各业务条线和基层一线人员，组织了包括高管、反洗钱工作人员、一线员工以及新员工在内的反洗钱知识测试。要求市辖县支行每半年开展 1 次反洗钱专项培训，市辖 113 个网点每季度开展 1 次培训，并定期对培训结果进行测试和督导。
四是协助及配合人行反洗钱工作，认真履行反洗钱义务，实时开展各项可疑交易甄别。2016 年报送重点可疑交易报告 5 篇，配合人行反洗钱行政协查 21 次，协助人行开展基层调研工作 1 次，在人行六安中支 7 月份举办的《反洗钱
法》颁布实施十周年征文活动中，市分行积极组织辖内员工广泛参与，我行 2 篇征文被人行六安中支评为优秀征文。
五是注重宣传，积极营造良好氛围。市分行将反洗钱宣传纳入常态化管理，确保宣传的可持续性和宣传实效。宣传内容包括反洗钱禁毒宣传，预防洗钱、打击假币、远离非法集资、认清恐怖融资危害、坚决打击恐怖融资宣传，反洗钱颁布十周年系列宣传活动。同时市分行要求各县支行每半年开展 1 次反洗钱宣传，网点每季度开展 1 次宣传，并留痕。2016 年，市分行充分依托 113 个网点和 381 个惠农金融服务室广泛开展反洗钱宣传，工作人员成立宣传队进社区、进乡镇、进学校、进养老院让宣传活动深入城乡;同时制作反洗钱宣传片、组织反洗钱知识竞赛、编写反洗钱案例，提升宣传影响力，在凤凰网安徽频道、安徽网六安频道、六网论坛、六安人论坛、省分行法律与合规工作简报、六安银行业协会简报、市分行信息等多个媒体实时刊登活动信息 20 余篇。
我行所做的各项反洗钱工作，受到了监管部门的肯定，赢得了广大群众的赞誉，为更好地维护社会金融秩序稳定做出了贡献。
银行反洗钱工作总结报告 2 为进一步贯彻落实反洗钱法律法规，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，支行在反洗钱宣传活动中通过一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的
成效。现将反洗钱工作总结如下：
一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性，注重网点员工的反洗钱知识学习，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化网点员工反洗钱方面知识的培训，为确保切实履行好这项职责，采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是在此次反洗钱宣传活动中组织网点员工再次认真温习了《x 反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等文件。
二、注重宣传，做到了宣传活动形式与内容统一
(一)将反洗钱宣传标语录入 LED 电子屏，每天在网点滚动播出，以加深群众反洗钱意识，起到户外宣传的作用;制作反洗钱宣传展板摆放在网点大厅，便于前来办理各项业务的客户观展，起到直观的认识;同时网点在营业厅内、柜台宣传架内放置宣传折页，为前来办理业务的客户宣传，增强了客户对反洗钱的了解。通过此次宣传活动，使社会群众对反洗钱有了进一步的认识，使他们认识到了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。
(二)为拓宽反洗钱宣传活动的受众面，城南支行积极开
展户外宣传活动。深入商户、走上街头进行反洗钱宣传，重点宣传洗钱的基本特征、公民反洗钱义务、举报洗钱犯罪活动、反洗钱工作的重要意义等。开展了反洗钱宣传活动，为前来咨询的群众发放宣传折页，进行反洗钱宣传与答疑，并就老百姓普遍关心的金融知识，提醒大家如何防范金融诈骗进行反洗钱宣传。通过宣传，对提高了群众反洗钱意识起到了较好的宣传效果。
(三)在加强对外宣传的同时，网点还组织临柜人员系统地了解反洗钱的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。
三、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人有效身份证进行核实，并在开户前拨打客户联系方式进行电话核实，对于代理开立银行卡的客户不予办理开户手续。在为客户办理人民币单笔 5 万元以上现金存取业务的，都进行了客户身份识别，并留存有效身份证件的复印件。同时当知晓客户的身份信息变更后，及时进行了客户身份重新识别。
通过此次反洗钱活动的宣传，使群众认识到洗钱犯罪对
我国经济造成的危害，增强了群众的责任意识，使员工对反洗钱相关法规有了更为清晰的认识，增强了员工反洗钱责任意识及防范能力。反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全，营造“防范洗钱，人人有责”的良好的反洗钱氛围，促进金融业的健康发展。
银行反洗钱工作总结报告 3 按照《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》要求，现将我单位(含所辖分支机构)20XX年度反洗钱工作情况总结如下：
一、反洗钱工作整体情况及机构概况
20XX 年，我们在县人民银行的正确领导下，持续完善反洗钱工作，脚踏实地，勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的急迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击反洗钱活动。为了做好反洗钱工作，我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱工作办公室。
二、反洗钱工作机制建立情况
(一)内控制度建立和修订情况。根据上级分行和人民银行工作要求，结合全行实际情况，我行反洗钱领导小组制定了反洗钱内控制度，出台了《中国银行资溪分行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《中国银行资溪分行反洗钱
工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。
(二)机制设置情况。一是我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱工作办公室，具体负责反洗钱工作的各项日常事务。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，同时配备了兼职人员负责反洗钱信息的采集和报告工作，形成了较为完善的反洗钱组织体系。
(三)技术保障情况。通过支付清算系统对接的交易监测系统，对大额和可疑交易进行自动、及时的监测和记录。同时系统能自动进行全方位、多角度的检索、汇总等操作。出现异常交易，该程序能立即进入自动关注状态，并进行提示，使数据甄别分析智能化。随着我行 CBUS 系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。
(四)人员配备与资质情况。报告本机构反洗钱工作岗位的人员配备，以及反洗钱岗位人员业务能力或业务资质情况。
三、反洗钱法定义务履行情况
(一)客户身份识别。在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查五证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国(地)税税务许可证、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人代码信息，严格按实名制的有关规定审查有关资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行业务操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理。对客户的身份信息变更时，严格要求重新识别客户。
(二)对高风险客户的特别措施。坚持进行对客户身份初次识别、持续识别和重新识别工作，按照要求进行客户风险等级划分，对初次划分了风险的客户采取了持续管理和调整措施，同时确保了半年一次对风险等级进行了调整。对高风险客户采取了强化的尽职调查措施，并加强对其资金交易的监测。
(三)客户资料和交易记录保存。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料自业务关系结束或者一次性教育记账当年计起至少保存 5 年。对于交易记录，自交易记账计起至少
保存 5 年。
(四)大额和可疑交易报告。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我行坚持每天对每笔超过 5 万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求单位提前一天预约提现金额;单位结算账户 100 万元以上的单笔转账交易、单位结算账户发生与个人结算账户之间单笔 20 万元以上的大额转账交易都换人复核支付手续的完备性;所有资金支付均由客户经理审核资金支付项目的真实性并签字确认。我行对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保结算帐户帐户都能合规性地使用。
(五)对高风险业务的针对性措施。非临柜型业务：一是加强柜台客户尽职调查的力度;二是加强对网上银行、ATM 等非面对面支付工具交易的管理措施;三是加强客户持续的身份识别措施;四是加强反洗钱内部控制体系建设;五是加强保密管理，提高保密意识。
(六)开展反洗钱宣传情况。一是参与宣传。我行多次参加了由县人民银行组织在政府广场或大型超市门前等地举行大的反洗钱宣传;二是自主宣传。通过在我行门前悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反洗钱法》宣传，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定
程度上增强了市民对反洗钱认识。
(七)组织反洗钱培训情况。一是召开了由部门主管、客户经理和反洗钱工作兼职人员参加的反洗钱动员会，学习了《x 反洗钱法》及人民银行有关文件精神，提高了对反洗钱工作的认识。二是强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实将反洗钱工作落到实处，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是加强对开户企业财会人员的反洗钱知识培训和宣传，让他们了解当前国内外反洗钱形势，积极配合我们开展反洗钱工作。四是参加了多次由市行与县人民银行组织的反洗钱业务工作培训班。
(八)自主管理、检查与审计。5 月份吧和 12 月份市行对我行反洗钱内控制度执行情况进行检查，同时我行 4 月和 11月都开展了反洗钱内部审计，同时将检查和自查后的审计报告及反洗钱工作相关内容报送了县人民银行。
四、反洗钱工作配合与成效情况
(一)协助行政调查情况。20XX 年度我行认真履行反洗钱义务，实时开展各项甄别，积极配合县人民银行和市分行开展反洗钱行政调查工作，并将调查资料及调查情况如实的按要求上报到县人民银行。
(二)接受现场检查及被处罚情况。20XX 年度我行多次接受县人民银行和市行的反洗钱现场检查，每一发生任何异常
情况。
(三)工作报告及接受日常监管情况。定期向县人民银行报送反洗钱工作报告;认真落实县人民银行有关文件，不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。
(四)承担其他重点任务情况。承担人民银行或其分支机构反洗钱有关工作任务或调研任务情况，配合其他工作的情况。
(五)洗钱风险防控成果。本机构取得的反洗钱案件、风险防控的积极成果。
(六)有无重大违规事项。20XX 年度我行没有发生一起重大违规事项。
五、其他反洗钱工作情况或问题以及工作改进建议
一是柜台经办人员严格执行客户身份登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。严格执行存款实名制的规定，不得开立匿名和假名账户。严格执行现金管理制度，不得为身份不明的客户提供存款、结算等服务;在为个人客户开立存款账户、办理结算时，应当要求其出示本人身份证件进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在银行机构开立存款账户的，应要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对并予以登记;开立单位结
算账户时，应审查其提交的开户资料，包括单位结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及有效身份证件的名称号码、开户证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等。
二是事中监督岗位核查客户开户资料真实性、完整性;对发生过可疑资金交易的账户进行跟踪...
篇二：反洗钱培训总结
钱培训心得(精选多篇) 第一篇：反洗钱培训心得反洗钱培训心得 通过此次反洗钱的培训，让我受益颇多，使我懂得洗钱对社会秩序和金融体系产生的严重危害。身为建行柜员的我，深知反洗钱的重要性。要认真学好反洗钱的理论知识，更应该履行反洗钱的工作职责。
洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，而且助长新犯罪的滋生，扭曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公平竞争，腐蚀公 众 众道德，影响国家声誉。
身为柜员，在开户和交 易 易等服务时，严格核查客 户 户的身份证件或者其他身 份 份证明文件，并进行联网 审 审核客户身份证件的真实 有 有效。由他人代办业务的 ， ，同时核查代理人和被代 理理人的身份证件或者其他 身 身份证明。以上身份证明 核 核查正确后才可以登记办 理 理。如有正常理由怀疑账 户 户的支付交易涉及违法犯 罪 罪活动的，应将其作为可 疑 疑交易按规定报告上级。
在 在为客户办理人民币单笔 5 5 万元以上或者外币等值 1 1 万美元以上现金存取业 务 务的，核对客户的有效身 份 份证件或者其他身份证明 文 文件。
作为客户更应该 保 保护自己，远离洗钱犯罪 活 活动。为了防止他人盗用 你 你的名义从事非法活动， 到 到金融机构办理业务时， 需 需要配合完成以下工作：
出 出示你的身份证件；如实 填 填写
个人信息，如你的姓 名 名、年龄、职业、联系方 式 式等。不要出租、出借自 己 己的身份证件保护好个人 的 的身份证件，个人信息的 泄 泄露可能会给你带来不小 的 的后果。例如，他人借用 你 你的名义从事非法活动； 可 可能协助他人完成洗钱和 恐 恐怖活动；可能成为他人 金 金融诈骗活动的替罪羊等 。
。
不要出租、出借自己 的 的账 1 户、银行卡、 存 存折、密码等； 不要用 自 自己的账户替他人办理收 付 付款，更不要替他人提现 。
。
确保全员树立应有的 反 反洗钱意识，掌握必要的 反 反洗钱技能，增强反洗钱 工 工作的紧迫感、主动性； 严 严格履行反洗钱义务，切 实 实预防洗钱风险。
鉴于 洗 洗钱犯罪的危害性，反洗 钱 钱工作刻不容缓， 且意 义 义重大。作为金融机构， 更 更应该履行反洗钱工作职 责 责，充分发挥金融系统在 控 控制洗钱中的预防作用。
第二篇：反洗钱培训心得
反洗钱培训心得 为了进一步提高我行反洗 钱 钱工作水平，市中区支行 在 在本月组织全体员工进行 了 了一次银行反洗钱业务知 识 识培训。
培训主要围绕 《 《反洗钱法》、《反洗钱 工 工作管理办法实施细则》 等 等法规和相关制度开展学 习 习，其主要目的是让员工 更 更深入的学习反洗钱基本 知 知识，从应尽的反洗钱义 务 务及未按规定履行反洗钱 义 义务应承担的法律责任等 方 方面深入浅出的了解反洗 钱 钱有关知识。除此之外， 我 我们还了解了多个关于洗 钱 钱
的案例，让我们能更好 的 的掌握反洗钱知识。
从 这 这次反洗钱的培训中，我 学 学到了很多。通过培训， 我 我充分认识到做好反洗钱 工 工作是防范金融风险的客 观 观要求，明确了洗钱的概 念 念、洗钱的渠道、洗钱对 国 国家和金融机构带来的后 果 果和灾难，知晓了我行所 承 承担的反洗钱义务、责任 和 和权利，了解和掌握开展 银 银行反洗钱工作的程序和 措 措施，切实提高了我们前 台 台工作人员在客户身份识 别 别、重点可疑交易报送等 方 方面的工作技能和水平。
反洗钱工作是一项长期而 艰 艰巨的工作，为了能更好 的 的开展此项工作，我们应 该 该努力学习反洗钱的知识 ， ，不断提升对洗钱行为的 判 判断处理能力。在以后的 工 工作中，我们还应该经常 的 的总结日常工作中的问题 和 和不足，不断寻求解决问 题 题的新办法新思路，为银 行 行反洗钱工作把好第一道 关 关，让反洗钱工作正常有 序 序的开展，切实履行反洗 钱 钱义务。
xx 201 6 6-3-10 第三篇：
反 反洗钱培训心得
反 反洗钱培训心得 为有效 防 防范和打击利用银行资金 进 进行非法洗钱活动，分行 组 组织全体员工学习掌握反 洗 洗钱的理论知识，通过此 次 次培训，我们更能够深刻 地 地领会反洗钱的精神和意 义 义，牢固树立反洗钱法律 责 责任和依法合规经营的思 想 想。
首先，通过此次学 习 习让大家明白是什么是洗 钱 钱活动，及
其危害性。洗 钱 钱，是指通过各种方式掩 饰 饰、隐瞒毒品犯罪、黑社 会 会性质的组织犯罪、恐怖 活 活动犯罪、走私犯罪、贪 污 污贿赂犯罪、破坏金融管 理 理秩序犯罪、金融诈骗犯 罪 罪等犯罪所得及其收益， 犯 犯罪分子通过一系列金融 帐 帐户转移非法资金，以便 掩 掩盖资金的来源、拥有者 的 的身份，或是使用资金的 最 最终目的。
洗钱通常以 隐 隐藏资产来源为目的。典 型 型的交易分三个过程：一 、 、入账，即通过存款、电 汇 汇或其它途径把不法钱财 放 放入一个金融机构； 二 、 、分账，也就是通过多层 次 次复杂的转账交易，使犯 罪 罪活动得来的钱财脱离其 来 来源；三、融合，以一项 显 显示合法的转账交易为掩 护 护，隐瞒不法钱财。通过 这 这些过程，罪犯就可把非 法 法所得转移并融合到有合 法 法来源的资金中。常见的 洗 洗钱交易资金流形态，分 散 散－集中－分散；集中－ 分 分散－集中等； 洗钱造 成 成了极其严重的经济、安 全 全和社会后果。洗钱为贩 毒 毒者、恐怖主义分子、非 法 法武器交易商、腐败的政 府 府官员以及其他罪犯的运 作 作和发展提供了动力。洗 钱 钱不仅破坏我国的金融体 系 系，影响金融业的 健康 发 发展，而且还会对我国经 济 济建设和社会稳定产生严 重重的破坏作用。
鉴于洗 钱 钱犯罪的危害性，反洗钱 工 工作刻不容缓， 且意义 巨 巨大：一是有利于及时发 现 现洗钱活动，追查并没收 犯 犯罪所
得，遏制洗钱犯罪 及 及其上游犯罪，维护经济 安 安全和社会稳定；二是有 利 利于消除洗钱行为给金融 机 机构带来的潜在金融风险 和和法律风险，维护金融安 全 全；三是有利于发现和切 断 断资助犯罪行为的资金来 源 源和渠道，防范新的犯罪 行 行为；四是有利于保护上 游 游犯罪受害人的财产权， 维 维护法律尊严和社会正义 ； ；五是有利于参与反洗钱 国 国际合作，维护我国良好 的 的国际形象。反洗钱工作 ， ，是打击一切涉毒、走私 及 及恐怖组织的不法洗钱犯 罪 罪活动的举措，是纯洁社 会 会风气，保持社会安定， 提 提高信用社信誉，保证信 用 用支付的稳定，促进信用 社 社业务的快速健康发展的 保 保证。
作为金融机构， 更 更应该履行反洗钱工作职 责 责，充分发挥金融系统在 控 控制洗钱中的预防作用。
一、客户的身份证明以 及 及记录保存规则关于客户 的 的身份证明以及记录保存 规 规则的建议强调了使金融 系 系统在反洗钱中发挥重要 作 作用的核心问题。要发挥 金 金融系统在反洗钱中的作 用 用，金融系统就必须具有 揭 揭开遮盖有问题客户面纱 的 的能力以及对法律实施当 局 局提供有关交易和客户身 份 份证明的可靠文件的能力 ， ，基于这些文件，法律实 施 施当局可以展开有关洗钱 的 的调查。
二、建立大额 、 、可疑资金交易报告制度 除 除了加于金融机构有关识 别 别客户身份和保存记录的 一 一般性义务外，金融行动 特
特别工作组和美洲国家组 织 织关于洗钱犯罪的模式规 则 则还专门要求金融机构对 超 超过一定数额的现金交易 予 予以记录和报告以及对可 疑 疑金融交易予以记录和报 告 告。
三、金融机构的特 别 别注意建议有关报告可疑 交 交易的规定，包括金融机 构 构披露可疑交易的义务， 金 金融机构不泄露信息的义 务 务以及善意披露免责的保 护 护措施。建议要求金融机 构 构予以特别注意的交易包 括 括：所有复杂的交易，不 正 正常的交易，或巨额的交 易 易；所有不正常类型的交 易 易；以及无明显经济或合 法 法目的的定期小额交易。
金 金融机构一旦怀疑上述交 易 易可能构成非法活动或与 非 非法活动有关，应立即向 主 主管机关报告可疑交易。
对 对于法院或其他主管机关 要 要求或取得可疑交易信息 的的情况，金融机构不得通 知 知除法院、主管机关和法 律 律授权的其他人以外的任 何 何人。
四、金融机构的 内 内部控制要充分发挥金融 机 机构在预防洗钱中的作用 ， ，金融机构的内部控制机 制 制必不可少。建议要求我 国 国金融机构必须建立和发 展 展预防洗钱的内部控制机 制 制 第四篇：反洗钱培训 心 心得体会
反洗钱 培 培训心得最近一段时间行 里 里组织了反洗钱培训，通 过 过这些天的培训，使我们 大 大家对反洗钱有了一定的 认 认识，受益颇多。使我们 大 大家明白在日常工作中， 我 我们承担的责任有哪些， 我 我们应该注意些什么，我 们 们应该做些什么，同时明 白 白了我国的反洗钱对我国 金金融体系存在着哪些危害 性 性。通过这次培训，我体 会 会到以下
几点：
一 、 、 反洗钱认识不够缺 乏 乏一定的专业性 在以 前 前，我们对反洗钱的认识 是 是不够的，我们只听说过 反反洗钱这个名词，或者只 是 是在课堂上学习过一些， 但 但都只是对反洗钱的表面 认 认识，而这次反洗钱的培 训 训，一个个活生生的例子 ， ，听得我们毛骨悚然，原 来 来反洗钱处处存在我们的 身 身边，只是我们平时都没 有 有去留意，如果有专业的 认 认识与判断，在平时的工 作 作中，我们都能揪出很多 反 反洗钱的犯罪分子。做为 银 银行业，反洗钱工作刻不 容 容缓。在平时，我们应该 多 多多学习，同时多参加反 洗 洗钱培圳，获得更多的专 业 业知识，通过我们专业的 职 职业判断，将有嫌疑的人 都 都上报至人民银行，从而 不不漏过任何一个犯罪分子 。
。所以在日常工作中，就 加 加强反洗钱培训的力度和 培 培训的强度，加强反洗钱 工 工作的监督，让大家了解 到 到反洗钱工作的重要性和 必 必要性，并且采取有力措 施施，加大培训力度，提升 反 反洗钱队伍的素质， 二 、 、从着得落实客户身份识 别 别制度开始。
在平时， 当 当有客户来开户时，应当 严 严格对其客户的情况有明 确 确的了解和掌握，一定要 客 客户提供有效身份证件， 核 核对并登记客户的有效身 份 份 证件，并要求客户提 供 供相关信息，如预留电话 号 号码，如果客户不愿意提 供 供相关信息，或者相关的 信 信息模糊不清的时候，分 析 析原因认为是客户不方 便 便透露信息，还是客户参 与 与
洗钱？我们应提高警剔 ， ，我们不应该为了挽留客 户 户，而放松了对客户的身 份 份识别。同时，我们应该 留 留意客户的资金往来情况 ， ，如发现异常，应及时报 告 告领导。同时，还应准确 掌 掌握客户的状态，对客户 办 办理开户和办理其他业务 时 时，应当要求其亲自办理 并且在营业部来办理。
三、 加强全面风险管理 健全风险管理架构。
反 反洗钱的管理贯穿在银行 的 的合规及日常管理中，而 反 反洗钱的管理应该贯穿在 全 全面风险管理中，使反洗 钱 钱的管理能与合规管理得 到到一个平衡，让日常的管 理 理和合规管理中可以渗透 到 到反洗钱的管理中。
四 、 、 加强指导和监督检查 规范反洗钱操作行为。
以上就是我对这次培训的 几 几点心得体会，通过这次 培 培训，以后我会更严格的 要 要求自己，一切业务都要 合 合规合法，同时更进一步 的 的学习反洗钱，不错漏一 个 个不法分子。
第五篇：
反 反洗钱培训心得范文
心得体会就是一种读 书书、实践后所写的感受文 字 字。读书心得同学习礼记 相 相近;实践体会同经验总 结 结相类。
学习的方法每 个 个人都有，并且每个人都 需 需要认真地去考虑和研究 它 它。以下是由 昨天，又 参 参加了央行组织的反洗钱 工 工作培训，一天的培训时 间 间实在太短了，由于时间 有 有限，很多报告人都没有 将 将问题讲到位，听后感到 意 意犹未尽。一是自己由于 才 才疏学浅，很多反洗钱工 作 作问题都一知半解，研究 不 不深，万不敢和领导、
教 授 授面前造次，二是较为羞 怯 怯，恐怕一言有失，无意 中 中得罪了人。所以很多问 题 题当场没有厘清，较为缺 憾 憾。
昨天上午，先由周 科 科长首先发言，对上海市 反 反洗钱自评估工作进行了 点 点评，听完后感到自己的 工 工作和其他银行比，差距 还 还是很大的，特别是自评 估 估指标选择和实际评估方 面 面，还是较为粗放。二家 优 优秀的外资银行差不多每 年 年都是优秀，使我自叹弗 如 如。非常想了解人家是怎 么 么做的，可惜这两家均未 做 做报告。
然后，由三家 中 中、外资银行分别发表工 作 作经验，由于时间过短， 报 报告内容均虎头蛇尾，我 最 最关注的日常操作问题没 有有谈深、谈细。印象比较 深 深的是招商银行，他们要 求 求每笔客户交易均需请客 户 户提交说明，感到实际工 作 作中较难做到，如果客户 仅 仅于交易凭证笼统的注明 “ “货款”或“往来款” ， 我 我们银行怎么对其交易背 景 景进行核实。就是做了核 实 实工作，怎么能证明客户 提 提交的理由一定正确?我 的 的观点是，商业银行与客 户 户是平等的，商业银行不 是 是监管单位，没有能力和 手 手段监控客户交易，怀疑 是 是要有根据的。哪怕客户 交 交易特征符合可疑交易报 告 告标准，提交理由也存在 一 一定问题，商业银行在没 有 有取得确凿的证据前，报 告 告的可疑交易是苍白无力 的 的。
招商银行还有一个 例 例子就是 atm 机提现， 每 每天提现 2 万元，连续 3 天 天，共支取 6 万元，表面 上 上很可疑，但是银行有可 能 能取得证据吗?只是猜想 ， ，这类案件最后的结果往 往 往是不
了了之。我一直在 考...
篇三：反洗钱培训总结
钱培训总结 反洗钱宣传总结( 三篇) 反洗钱培训总结 反洗钱宣传总结(三篇)反洗钱培训总结 反洗钱宣传总结一
为进一步贯彻落实反洗钱法律法规，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，提高我行支付信誉，保障各项业务的快速健康发展。根据市分行统一部署，我行于 12 月在辖内网点开展了”反洗钱知识宣传月”活动，透过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。现将此次活动的开展状况、取得的实际效果、活动中存在的问题、以及对今后反洗钱工作的推荐总结如下：
一、活动开展状况
此次宣传活动采取内外宣传相结合的方式进行。即对内组织员工系统地学习反洗钱相关知识，深入学习反洗钱的法律制度和案例分析，加强员工自身的宣传教育，正确履行金融机构反洗钱的职责和保密义务;对外采取网点悬挂反洗钱宣传横幅，设立反洗钱咨询台，发放反洗钱宣传单，同时组织熟悉反洗钱业务的工作人员走上街头进行宣传，向过往群众进行反洗钱知识和有关法律法规宣传，让群众了解洗钱活动的危害性和进行反洗钱活动的重要性，更好地配合银行开展客户身份识别。
二、取得的实际效果
透过此次”反洗钱法规宣传月”活动，我行员工深入学习了反洗钱的法律、法规，更加明确了反洗钱工作中的职责和义务，也使我行公众客户更加准确地理解和认识了反洗钱法律法规，有效消除了客户对业务办理过程中带给身份证原件和留存身份证复印件的疑虑，使客户对反洗钱工作给予了更多的理解和支持，到达了预期的宣传效果。
一是提高了我行工作人员对反洗钱的认识水平，普及了反洗钱专业知识。进一步提高了全行反洗钱工作人员对反洗钱工作重要性的认识，使全行员工进一步明确洗钱的概念、洗钱的渠道、洗钱对国家和金融机构带来的后果和灾难，知晓我行所承担的反洗钱义务、职责和权利。
二是进一步增强了社会各界反洗钱意识。使广大客户对反洗钱的认知度明显增强，透过宣传活动，不仅仅提高了社会公众对洗钱危害性的认识，同时也大大的提升了我行的社会形象。
三、存在的主要问题
1、普遍对反洗钱认识片面。多数群众包括部分从业人员认为反洗钱是国家的事，经常发生在大城市且金额较大，而蓬溪是小县城，一般不会发生洗钱活动，造成认识片面，重视不够。
2、技术支持得不到保证，反洗钱的识别工作量十分大，如果全部靠人工甄别，难度大
且准确率低。且反洗钱方面的操作培训工作不足，有效性不强，操作人员专业知识欠缺，员工的反洗钱潜力不高，往往流于形式，缺乏实效。
3、整改落实不到位，虽多次要求柜员认真做好客户身份识别和大额可疑交易分析，但实际工作方法仍依靠于习惯性思维和传统做法，工作态度不严谨。
四、反洗钱下步工作安排
在今后的工作中，我行还要深入学习反洗钱法，把反洗钱工作当作一项长期工作来抓。
1、要以本次活动为契机，加强反洗钱理论学习，从反洗钱法律法规、基础知识以及不一样业务岗位洗钱风险防范措施等方面进行系统性培训，并对培训效果进行测试和总结，以提高全行员工的反洗钱意识和反洗钱工作技能。
2、认真做好客户身份识别和交易记录保存工作，柜员要有意识的关注频繁大额交易或有可疑特征的交易客户，负职责的做好客户风险等级分类和大额可疑交易分析工作。
3、加强宣传工作，普及反洗钱知识，帮忙客户树立法律意识，主动和用心配合银行的合法要求，使反洗钱工作得以顺利开展。
反洗钱培训总结 反洗钱宣传总结二
为全面推进 xx 市金融机构反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，持续社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据人民银行 xx 市支行《关于开展金融机构反洗钱宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求，xx 联社于 2015 年 11 月 6 日-12 日在全市所辖网点开展了”金融机构反洗钱宣传周”活动，透过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。
一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识。
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重了管理人员的学习，于 2015 年 11 月 2 日召开了由联社领导、中层干部、及各网点主办会计参加的反洗钱宣传活动动员会，会上分管主任强调了此次活动的目的和重要性，学习了人民银行丹江口市支行《关于开展金融机构反洗钱宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。二是有组织地开展业务培训。首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就务必充分发挥金融机构”了解客户”的优势，提高其反洗钱的用心性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，，透过与各商业银行及公安部门的合作，在不一样时间和不一样地点举办了多种形式的座谈会、培训班，强化了反洗钱意识，初步构成了一支反洗钱工作队伍。培训过程中，请资深人士向农村信用社反洗钱一线工作人员讲授当前国内外反洗钱形势
与任务的同时，还传授了反洗钱的操作技术与方法。
三是切实加强组织领导。从承担此项工作职能之初，市联主党组就明确要求全系统各级分支机构务必从维护国家经济、金融安全的高度来认识此项工作的重要性，将条件适合的干部配置到此项工作岗位上，并提出了”加强信合系统反洗钱机构设置和队伍建设，培养出一批专业化、知识化的反洗钱专家”的人才战略和长远目标。为此，联社在会计科设置了反洗钱工作管理处，各社也按要求设置了工作岗位。为保证反洗钱队伍建设工作落到实处，联社领导多次召开会议听取有关工作汇报，审议有关队伍建设的工作意见，并对全系统的人员培训计划作出了明确部署。
四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、专业知识对口、具有良好的计算机操作水平、业务潜力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的青年干部充实到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。目前，全系统的反洗钱工作人员中，71。68%为中青年干部，67%以上人员在经济金融、法律、会计、计算机等专业获得专科以上的学位。
二、精心组织，确保反洗钱宣传周活动的有序开展。
为确保反洗钱宣传周活动有序开展，丹江联社从构建组织体系、健全制度建设、强化监督管理等方面入手，全力构筑反洗钱安全防线。
一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进行了安排，并成立了相应的反洗钱宣传活动领导小组。接通知后，迅速成立了丹江口市农村信用社反洗钱工作领导小组，由一把手和分管主任任正副组长，设立反洗钱科;同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。与此同时，还用心争取地方政府对反洗钱工作的支持，全面加强与公安、其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通、协调和配合，增进共识，构成合力。
二是抓紧进行一系列制度建设。建立了反洗钱岗位职责制，做到分工合理，职责到人，实行主要领导负总责，分管领导全面抓，部门领导具体抓，各职能部门业务人员各负其责的分级负责制，确保反洗钱各项工作职责落实到位;同时，结合丹江口市实际状况，制定了反洗钱操作相关规章制度细则;
三是透过现场及信息化手段展开专项检查，并以此进一步推动反洗钱工作。针对在检查中暴露出的一些问题，及时提出整改措施并及时进行整改。透过检查摸清状况，积累经验，锻炼了队伍，增强了做好反洗钱工作职责意识;
四是着力培养一支综合业务潜力强的反洗钱专业队伍。丹江联社以开展”建立学习型单位”活动为契机，利用每周三下午，采取自学、座谈以及聘请专家授课方式对辖内相关业务人员进行反洗钱知识重点培训。此外，根据反洗钱工作的职责要求，认真拟订了全市反洗钱工作培训方案，在抓好联社机关培训工作的基础上(suibi8。)，督促、指导和协助辖区各社分层次、分批次完成反洗钱业务培训。
三、周密实施，做到了宣传活动形式与资料统一。
一是在所辖各网点悬挂反洗钱宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反洗钱知识，透过此次宣传活动，使不明白什么是”洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。
二是组织辖网点工作人员走上街头开展反洗钱宣传活动。我们于 11 月 6 日先后组织 30名干部职工透过设立咨询台、散发宣传材料等形式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反洗钱知识，受到了广大市民的好评。
三是组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序。在加强对外宣传的同时，我市农村信用社财会部门还组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。
四是透过对各类客户在信用社开立帐户的审查，大额和可疑资金的及时报告，组织职工了解和掌握反洗钱的操作程序，掌握可疑资金的识别和分析，加强柜面宣传，熟悉相关的法律、法规及各级人行的有关规定，提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动，使本次”金融机构反洗钱宣传周”活动取得了实效并获得了圆满成功。
总之，透过反先钱洗钱活动的宣传，使反洗钱工作到达了家喻户晓、深入人心，使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的职责意识，打击洗钱犯罪已成为共识。但是，举办这次”反洗钱知识宣传周”活动在我市还是第一次，在活动开展的过程中，也暴露出我们还存在一些不足，距人民银行的要求还存在必须的差距，突出表此刻工作人员对此项工作认识不够、使命感不强、操作困难，公众在办理业务时，不理解业务处理程序，不用心配合反洗钱工作等。当然，反洗钱工作一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照人民银行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。
反洗钱培训总结 反洗钱宣传总结三
反洗钱宣传活动总结
为增强对反洗钱工作的熟悉程度，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。
有组织地开展业务培训。我们充分明白金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就务必充分发挥金融机构”了解客户”的优势，提高其反洗钱的用心性和主动性。
精心组织，确保反洗钱宣传周活动的有序开展。为确保反洗钱宣传周活动有序开展，联社从构建组织体系、健全制度建设、强化监督治理等方面入手，全力构筑反洗钱安全防线。
一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进行了安排，并成立了相应的反洗钱宣传活动领导小组，由一把手和分管主任任正副组长，设立反洗钱办公室;同时，
各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
二是抓紧进行一系列制度建设。建立了反洗钱岗位职责制，做到分工合理，职责到人，实行主要领导负总责，分管领导全面抓，部门领导具体抓，各职能部门业务人员各负其责的分级负责制，确保反洗钱各项工作职责落实到位，同时，结合实际状况，制定了反洗钱操作相关规章制度细则。
周密实施，做到了宣传活动形式与资料统一。
一、在所辖各网点悬挂反洗钱宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反洗钱知识，透过此次宣传活动，使不明白什么是”洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的熟悉，更使他们熟悉了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。
二、组织辖网点工作人员走上街头开展反洗钱宣传活动。我们于 7 月 20 日先后组织 60余名干部职工透过设立咨询台、散发宣传材料等形式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反洗钱知识，受到了广大市民的好评。
三、组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，在加强对外宣传的同时，还组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，把握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。
透过反先钱洗钱活动的宣传，使反洗钱工作到达了家喻户晓、深入人心，使公众熟悉到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的职责意识，打击洗钱犯罪已成为共识。反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照人民银行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。
篇四：反洗钱培训总结
一步贯彻落实反洗钱法律法规，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，支行在反洗钱宣传活动中通过一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将反洗钱工作总结如下：一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性，注重网点员工的反洗钱知识学习，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化网点员工反洗钱方面知识的培训，为确保切实履行好这项职责，采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是在此次反洗钱宣传活动中组织网点员工再次认真温习了《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等文件。
二、注重宣传，做到了宣传活动形式与内容统一
( 一 ) 将反洗钱宣传标语录入 LED 电子屏，每天在网点滚动播出，以加深群众反洗钱意识，起到户外宣传的作用 ; 制作反洗钱宣传展板摆放在网点大厅，便于前来办理各项业务
的客户观展，起到直观的认识 ; 同时网点在营业厅内、柜台宣传架内放置宣传折页，为前来办理业务的客户宣传，增强了客户对反洗钱的了解。通过此次宣传活动，使社会群众对反洗钱有了进一步的认识，使他们认识到了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。
( 二 ) 为拓宽反洗钱宣传活动的受众面，城南支行积极开展户外宣传活动。深入商户、走上街头进行反洗钱宣传，重点宣传洗钱的基本特征、公民反洗钱义务、举报洗钱犯罪活动、反洗钱工作的重要意义等。开展了反洗钱宣传活动，为前来咨询的群众发放宣传折页，进行反洗钱宣传与答疑，并就老百姓普遍关心的金融知识，提醒大家如何防范金融诈骗进行反洗钱宣传。通过宣传，对提高了群众反洗钱意识起到了较好的宣传效果。
( 三 ) 在加强对外宣传的同时，网点还组织临柜人员系统地了解反洗钱的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。
三、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人有效身份证进行核实，并在开户前拨打客户联系方式进行电话核实，对于代理开立银行卡的客户不予办理开户手续。在为客户办理人民币单笔 5 万元以上现金存取业务的，都进行了客户身份识别，并留存有效身份证件的复印件。同时当知晓客户的身份信息变更后，及时进行了客户身份重新识别。
通过此次反洗钱活动的宣传，使群众认识到洗钱犯罪对我国经济造成的危害，增强了群众的责任意识，使员工对反洗钱相关法规有了更为清晰的认识，增强了员工反洗钱责任意识及防范能力。反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将切实履行好 反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全，营造 “ 防范洗钱，人人有责 ” 的良好的反洗钱氛围，促进金融业的健康发展。
按照《金融机构反洗钱监督管理办法 ( 试行 ) 》要求，现将我单位 ( 含所辖分支机构 )202X 年度反洗钱工作情况总结如下：
一、反洗钱工作整体情况及机构概况
202X 年，我们在县人民银行的正确领导下，持续完善反洗钱工作，脚踏实地，勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的急迫感、主
动性 ; 严格履行反洗钱义务，切实打击反洗钱活动。为了做好反洗钱工作，我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱工作办公室。
二、反洗钱工作机制建立情况
( 一 ) 内控制度建立和修订情况。根据上级分行和人民银行工作要求，结合全行实际情况，我行反洗钱领导小组制定了反洗钱内控制度，出台了《中国银行资溪分行反洗钱客户风险等级划分实施细则 ( 试行 ) 》、《中国银行资溪分行反洗钱工作考核办法 ( 试行 ) 》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。
( 二 ) 机制设置情况。一是我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱工作办公室，具体负责反洗钱工作的各项日常事务。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，同时配备了兼职人员负责反洗钱信息的采集和报告工作，形成了较为完善的反洗钱组织体系。
( 三 ) 技术保障情况。通过支付清算系统对接的交易监测系统，对大额和可疑交易进行自动、及时的监测和记录。同时系统能自动进行全方位、多角度的检索、汇总等操作。出现
异常交易，该程序能立即进入自动关注状态，并进行提示，使数据甄别分析智能化。随着我行 CBUS 系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等 级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。
篇五：反洗钱培训总结
反洗钱工作总结报告(三篇)银行反洗钱工作总结报告 1
为全面推迚反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的丌法洗钱犯罪活劢，纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促迚信用社业务的快速健庩发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据区联社要求，我社于 2014 年10 月 24 日—31 日开展了“金融机构反洗钱审传周”活劢，通过采取一系列行乊有效的丼措，确保了此项活劢扎实有效开展，取得了较好的成效。
一、 加强学习，提高对反洗钱工作的认识。
为增强对反洗钱工作的讣识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。
1.深刻领悟反洗钱工作的重要性。我们注重了全体人员的学习，并每季迚行集中学习一次有关反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的讣识。
2.有组织地开展业务培训。首先，联社充分讣识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解宠户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主劢性。其次，强化了临
柜人员反洗钱方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱与业队伍的建设工作，通过不公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。
二、精心组织，确保反洗钱宣传周活动的有序开展。
一是精心构建完善的组织体系。对活劢的时间、形式和要求迚行了安排，并成立了相应的反洗钱审传活劢领导小组。接通知后，迅速成立了以主任为组长，全体员工为成员的反洗钱工作领导小组，不此同时，还积极争取地方政府对反洗钱工作的支持，全面加强不公安、其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通、协调和配合，增迚共识，形成合力。
二是通过现场及信息化手段展开与项检查，并以此迚一步推劢反洗钱工作。针对在检查中暴露出的一些问题，及时提出整改措施并及时迚行整改。通过检查摸清情况，积累经验，锻炼了队伍，增强了做好反洗钱工作责任意识;
三、 周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一。
一是在所辖网点悬挂反洗钱审传周活劢横幅和张贴标语。主要向社会公众审传反洗钱知识，通过此次审传活劢，使丌知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了迚一步的
讣识，更使他们讣识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。
二是组织辖网点工作人员走上街头开展反洗钱审传活劢。我们以散发审传材料等形式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活劢的法律法规审传，解答疑问，普及反洗钱知识，受到了广大市民的好评。三是组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序。在加强对外审传的同时，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法
律法规，迚一步提高了员工的遵纨守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部戒外部勾结开展洗钱犯罪活劢。
四是通过对各类宠户在信用社开立帐户的実查，大额和可疑资金的及时报告，组织职工了解和掌握反洗钱的操作程序，掌握可疑资金的识别和分析，加强柜面审传，熟悉相关的法律、法规及各级人行的有关规定，提高了员工的遵纨守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部戒外部勾结开展洗钱犯罪活劢，使本次“金融机构反洗钱审传周”活劢取得了实效并获得了囿满成功。
总乊，通过反先钱洗钱活劢的审传，使反洗钱工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众讣识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，丌仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，
打击洗钱犯罪已成为共识。丼办这次“反洗钱知识审传周”活劢开展的过程中，也暴露出我们还存在一些丌足，距人民银行的要求还存在一定的差距，突出表现在工作和一些民众对此项工作讣识丌够、使命感丌强，公众在办理业务时，丌积极配合反洗钱工作等。
银行反洗钱工作总结报告 2
20xx 年，我行在人行的正确领导下，站在 20xx 年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋迚取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主劢性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活劢。现将全年反洗钱工作汇报如下：
一、注重领导，完善组织领导体系。
一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公客，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了与职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
二、注重学习，提高反洗钱工作认识。
一是邀请人行领导现场挃导。3 月召开了“xx 银行 20xx年反洗钱工作会议”，特邀 xx 市人民银行支付结算科 xx 科长、xx 副科长莅临挃导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾 20xx 年我行反洗钱工作、安排布署我行 20xx年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业客经理、市场营销部经理共 XX 人次参加了会议。
二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书，并对“一法四规”迚行了汇编印刷，全行员工人手一册。
三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行挄季、支行挄月至少迚行了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义
三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设
一是制度先行，出台了《xx 银行反洗钱宠户风险等级划分实施细则(试行)》、《xx 反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验宠户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构宠户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。
二是执行至上。如讣真落实人行 xx 号文件，重新印制了.《个人开户申请书》不《个人宠户基本信息修改申请书》，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注;丌断迚行宠户身份持续识别不宠户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人戒负责人的身份证迚行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面;讣真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少;讣真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。
三是检查落实。5 月份及 12 月份会计结算部组织迚行了两次反洗钱与项检查;20xx 年 5 月 12 日到 20xx 年 6 月18 日内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建设和执行情况等迚行了一次反洗钱工作与项実计
四、注重宣传，增强民众的反洗钱意识
一是定点审传。20xx 年我行分别在夷陵广场不步行街等地迚行了 7 次大的反洗钱审传，其中 xx 支行在解放路时代广场开展的打击洗钱审传活劢，刊登在了 20xx 年 8 月 13日《xx 日报》周末版上，对提高社会的反洗钱讣识起到了一定的作用。
二是全面审传。各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、审传图片，摆放审传资料等形式，全面开展《反洗钱法》审
传。据统计，审传活劢共发放《反洗钱法》知识审传资料 75多份，各网点门前悬挂《反洗钱法》审传横幅 25 幅，营造了浩大的反洗钱审传声势，在一定程度上增强了市民对反洗钱讣识。
三是联合学校开展反洗钱审传。我行针对小学生流劢性强、分布广，接受知识快的特点，不学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的课外活劢。并深入 xx 小学开展广播讲座，劢员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庨成员。
银行反洗钱工作总结报告 3
反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的丌法洗钱犯罪活劢的丼措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高 xx 信誉，促迚 xx 业务的快速健庩发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构宠房身份识别和宠户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省 xxxx 反洗钱工作规定》(粤 xx[XX]106 号)的要求，我市xx 在过去的一年里通过采取一系列行乊有效的丼措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将二○○七年反洗钱工作总结如下:
一、精心构建完善领导组织体系
我市 xx 为了做好反洗钱工作，成立了以 xx 行长 xx 为组长，xx 各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公客，领导全辖区 xx 的反洗钱工作，还挃定与人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。
二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识
为增强对反洗钱工作的讣识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱与业队伍的建设工作。三是讣真选配工作人员。xx 要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过不其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共丼行反洗钱培训 6 次，参加人次 163 人。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华
人民共和国反洗钱法》、《金融机构宠房身份识别和宠户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省xxxx 反洗钱工作规定》等。
三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解
为了让广大群众配合 xx 开展反洗工作，市行在每一季度都开展了丌同形式的审传活劢，如悬挂审传横幅、派发审传单张、现场解答群众疑问等。在 11 月“广东省反洗钱审传月”，我行还制定了审传月活劢方案，成立了活劢领导小组。通过精心的准备和安排，审传工作取得了较好的成效。
四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
在开立个人账户，严格挄实名制的有关规定実查开户资料，要求宠户出示本人(戒连同代办人)的有效身份证件迚行核查，并登记其身份证件的姓名和号码迚行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概丌予办理开户手续。在以开立账户等方式不宠户建立业务关系，为丌在本机构开立账户的宠户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务丏交易金额单笔人民币1万元以上戒者外币等值 1000 美元以上的，都迚行宠户身份识别，并留存有效身份证件戒者其他身份证明文件的复印件。
在为宠户办理人民币单笔5万元以上戒者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对宠户的有效身份证件戒者其他身份证明文件。
在代售基金、保险业务时都能严格执行宠户身份识别制度。
当宠户的身份信息变更时，严格重新识别宠户。我行严格挄照规定的要求，对宠户身份资料，自业务关系结束当年戒者一次性交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存 5 年。
五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度
在提取现金方面，严格执行逐级実批的制度，对明显套现的账户丌给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过 5万元(含)的现金收付业务迚行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。
严格监管和控制公款私存现象。我 xx 成立与项小组与门对有意要套现戒公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我 xx 结算帐户都能合规性地迚行大额现金收支和大额转账收付。
对大额和可疑支付交易的报送工作，挃定与人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形
式对当月开展反洗钱工作迚行总结汇报。今年以来，我 xx辖区内共上报可疑支付 61 笔，累计金额 8090.12 万。
六、开展内部审查，提高反洗钱技能。
本年稽查部门对全市辖下各网点都迚行了内部実计。11月 6-9 日 xx 分行组织联合工作组对我行辖下网点迚行突击检查。发现的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性讣识丌够，对反洗钱知识未能深入学习，致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。
七、下一年工作计划
(一)、继续加强领导，统一讣识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格挄照规定执行反洗钱的各项规定。
(二)、继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。
(三)、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。
今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主劢性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活劢。
篇六：反洗钱培训总结
公司反洗钱 总结 报告 （ 五篇 ）某 保险公司反洗钱工作总结 报告 （ 一 ）
中国人民银行**营管部：
2020 年，**财产保险公司在人行和各级监管机关的正确领导下，严格履行反洗钱义务，持续完善反洗钱工作，切实打击洗钱活动，有效地推动了全辖反洗钱工作全面深入的开展。现将 2020 年反洗钱工作总结报告如下：
一、xx 年反洗钱工作重点
（一）注重领导，进一步完善组织机构体系
1、根据中国人民银行反洗钱管理要求，为了扎实开展反洗钱工作，今年以来，公司根据业务发展的需要和部分部室整合、人员调整的实际情况，及时调整、补充完善了反洗钱工作领导小组，切实加强对反洗钱工作的领导公司。4 家因 __的分公司和新成立的山西、贵州、山东分公司相应调整和建立了反洗钱工作领导小组，把反洗钱工作落实到部门、岗位和人员。
2、召开专题会议，研究部署反洗钱工作。年初，公司制定了 xx年合规工作计划，把反洗钱工作列为重要工作，将反洗钱管理进行全面覆盖，同时，公司还建立了各业务部门和兼职合规员参加的季度合规工作会议，及时总结通报季度合规管理及反洗钱工作开展情况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议
纪要，跟踪督办会议精神的落实。各级分支机构结合各地人行和监管机关的要 求，定期召开反洗钱会议，贯彻落实上级的反洗钱工作要求，保证了反洗钱工作的顺利进行。
（二）加强学习，提高对反洗钱工作的认识
针对保险公司容易存在的对反洗钱工作的片面认识，公司围绕反洗钱法律法规，结合工作实际，加强组织反洗钱知识的宣传学习、培训。
一是注重加强对各级高管人员反洗钱知识的培训，今年以来，先后组织公司董事、监事和高级管理人员，参加了中国保监会组织董、监事和高管人员法律法规培训班，提高各级高管人员对反洗钱工作的认识和自觉性。
二是强化对中层干部、分支机构经理、关键岗位、业务一线人员反洗钱方面知识的培训。为切实履行好反洗钱重要职责，各分支机构利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱思想，力求使员工深刻领会反洗钱的精神和意义，确保公司反洗钱工作措施在业务第一线得到全面落实，提高其反洗钱的主动性和积极性。
今年以来，公司还两次对兼职管理员集中进行反洗钱培训，培训内容主要对《中华人民 __反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及《XX 保险公司反洗钱管理办法》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法
（试行）》等进行学习、讲解。10 月份，保监会颁布实施《保险业反洗钱工
作管理办法》后，我司在转发、组织学习的基础上，又对全体员工进行了反洗钱视频培训，通过培训，进一步提高了全体员工对反洗钱工作重要性的认识。
（三）完善内控，推动反洗钱工作向纵深发展
为了强化反洗钱管理，公司围绕客户身份识别、客户风险等级划分、身份资料及交易记录保存和大额可疑交易报告管理等反洗钱关键环节先后建立了《XX 保险公司反洗钱管理办法》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法（试行）》等一系列较为全面的反洗钱内控制度，确保了反洗钱工作的有效开展。目前，根据公司反洗钱工作具体情况正在按照保监会《保险业反洗钱工作管理办法》着手修订完善公司反洗钱管理办法及其实施细则等一系列内控制度，进一步完善反洗钱工作内部管理制度。
（四）积极研发信息技术系统，抓好关键环节管理，提高大额和可疑交易报告质量
为了更好地加强对客户身份识别和对大额可疑交易报告的工作，我们以做好反洗钱工作质量日常监测为抓手，积极抓好四个关键点：一是在展业、承保、理赔、客服等与客户接触的各业务环节，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户类型，严格履行客户身份识别制度，收集客户信息，了解客户及其交易目的和性
质，提高客户信息的准确性、完整性和有效性，努力守住洗钱的“入门”风险防线；并按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。二是积极研发完善反洗钱大额可疑监控系统，各分支机构可以通过反洗钱大额可疑系统对相关数据进行抽取、筛选。公司针对业务一线在使用反洗钱大额可疑系统存在的问题，在信息资源部的支持下，对原系统可疑交易“频繁投保、退保、变换险种或者保险金额的”提取标准由“30天 5 次收付”改为“10 天 3 次收付”。目前，该系统运行良好，可疑交易交易数据的提取准确度明显提高。三是通过反洗钱大额可疑系统，对各分支机构反洗钱大额可疑交易进行日常化监测，每天核实反洗钱系统提取出来的大额、可疑交易数据。目前，共审核 321 条反洗钱可疑交易信息，其中较为可疑的交易 60 余笔，经逐步研究均排除可疑交易，属于团意险集体投保、退保情形或车辆集中报废的情况等。对监测结果进行适时通报，提出整改要求。四是严把非现场监管报表质量关，全面提升反洗钱非现场监管报表质量。公司按照人民银行重庆营管部的要求，按时汇总公司全系统范围的数据，填报《客户风险划分情况统计表》、《异地反洗钱监管信息报送表》以及 10 张非现场监管报表，未出现填报内容失真和错报的现象。
（五）采取多种形式，宣传贯彻《反洗钱法》
今年是《反洗钱法》贯彻实施的第六年，我公司按照人行重庆营管部的统一部署，10 月份我司采取多种形式，组织全系统开展了反洗钱宣传月活动，宣传贯彻《反洗钱法》。
一是在公司总部及各分支机构营业场所门前悬挂了反洗钱的条幅；二是制作了 35 块展板，简明扼要地向受众介绍了什么是洗钱、洗钱的危害以及反洗钱的主要内容等；三是设立咨询展台，现场答疑，受理社会群众有关反洗钱的各类咨询使广大市民对反洗钱工作有了更深的认识和了解；四是加强沟通，同各业务条线密切配合，重点针对一线业务人员和重点岗位人员，认真讲解反洗钱在各条线业务环节中的要求，特别是对客户身份识别、大额交易及客户身份资料与交易记录保存制度，使得广大业务人员充分理解并进一步认识了日常业务活动中反洗钱规则的具体要求，重新认识到风险防范、合规经营及反洗钱工作的重要性。
（六）加强检查，推动反洗钱工作的开展
为保质保量完成反洗钱工作，今年公司对全系统客户身份识别及资料保存、可疑交易识别和报送等工作进行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支机构进行了全面自查。总公司审计稽核部还对 xx 的反洗钱工作进行了内部审计，提出了反洗钱工作中存在的不足和整改要求，有力地促进了反洗钱工作。
（七）建立反洗钱客户风险分类常规机制
按照人民银行《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作 __》，公司制定了《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法（试行）》，并严格按照中国人民银行和人行重庆营业管理部对反洗钱客户风险等级划分进度的
XX 中支反洗钱自查自纠报告 （ 二 ）
XX 中支在收到人民银行下发的《关于开展反洗钱工作自查 __》后，总经理室高度重视，成立了反洗钱自查自纠工作小组，组长由中支总经 XX洋担任，小组成员分别是公共资源部经理 XX、反洗钱合规专员XX、财务部经理XX、运营部经理XX、培训部经理XX、保费部经理 XX、营销部人管岗 XX。要求各部门认真做好我中支的反洗钱自查自纠工作，由公共资源部负责此项工作的追踪落实、汇总上报。
本次反洗钱自查自纠工作覆盖到中支各部门、各服务部，自查时间为 20XX 年 3 月 25 至 4 月 30 日，自查时间跨度：20XX 年 10 月 1日至20XX年3月30日。我中支反洗钱自查工作已完成，现将自查情况汇报如下：
一、反洗钱组织机构建设情况：
我中心支公司反洗钱工作实行一把手负责制，成立了“反洗钱管理工作小组”，公共资源部经理任合规官，财务部经理及运营部经理任合规专员，其它部门经理及前台岗为合规情报员。
人员发生变更，我中心支公司能及时按要求报备市人行。
二、反洗钱的规章制度和业务流程的建立和执行情况
根据反洗钱法的规定要求，我中心支公司在在 xx年12月制定了《XX 保险股份有限公司茂名中心支公司协助反洗钱调查实施细则及操作规程》{XX 茂发[20XX]第 010 号}、《XX 保险股份有限公司茂名中
心支公司反洗钱内部检查制度》{XX 茂发[20XX]第 011 号}、《XX 保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱工作考核评价办法》{XX 茂发[20XX]第 012 号}、《XX 保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱
工作保密制度》{XX 茂发[xx]第 013 号}、《XXXX 保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱工作宣传培训制度》{XX茂发[xx]第014号}、《XXXX 茂名中心支公司反洗钱审计制度》 __》{XX 茂发[xx]第 015号}、《关于进一步明确〈XXXX 茂名中心支公司反洗钱合规管理部门组织架构和合规管理部门人员岗位职责〉 __》{XX 茂发
[xx]第 016 号}，在 20XX 年 3 月制定了《关于 20XX 年度反洗钱工作计划的报告》{XX 茂发[20XX]第 001 号}、《关于 20XX 年度反洗钱检查计划 __》{XX 茂发[20XX]第 002 号}、《关于 20XX 年度反洗钱培训计划 __》{XX 茂发[20XX]第 003 号}、《关于 20XX 年度反洗钱宣传计划 __》{XX 茂发[20XX]第 004 号}。
通过制订反洗钱相关制度，进一步完善了我中心支公司反洗钱的内控制度，规范业务操作流程，为执行具体业务提供了合规性依据。
三、大额和可疑交易报告情况
茂名中心支公司基本能按照《XXXX 保险股份有限公司茂名中心支公司大额交易、可疑交易和涉嫌恐怖融资可疑交易报告实施细则》
[20XX 修订版] {XX 茂发[20XX]第 007 号}的文件的要求，加强对转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度，及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告。目前我中心支公司采取系统筛选与人工分析相结合，进一步提高了大额和可疑报告的准确性。
四、客户身份识别情况
在承保、退保、给付、理赔等环节均严格按照《XXXX 茂名中心支公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存实施细则》
【xx 修订版】{XX 茂发[20XX]第 007 号}来执行。
五、客户身份资料和交易记录保存情况
茂名中心支公司在初审录入时，已同时将客户原始资料进行扫描，保留电子文档，公司有专门的业务档案管理人员，所有的业务资料按照发生日期分类存档，按照《XXXX 保险股份有限公司业务实物档案管理办法》有序管理，客户投保、退保、给付等均保存资料记录。
六、反洗钱培训情况
通过举办专项培训、早会宣导、知识测试、新人培训教材等形式对我中心支公司内外勤员工进行培训。20XX 年共举行了 X 次的反洗钱专场培训，培训内容包括反洗钱基础知识、业务操作知识、反洗钱工作流程等内容，培训人员包括全体内勤、外勤；每次培训都
进行了相应的知识测试，测试成绩归档，并作为个人年终绩效考核的一项重要依据。
将反洗钱内容纳入《代理制保险营销员合规培训教材》，在全中支范围内的代理制保险营销员的新人培训班中使用，充分利用新人培训班对相关新进外勤员工进行反洗钱相关知识培训，做到反洗钱培训制度化、普及化。
七、反洗钱宣传情况
为响应人民银行茂名市中心支公司和省公司的号召，茂名中心支公司结合自身的情况进行了多种形式的反洗钱宣传。
我中心支公司于20XX年XX月在全市所辖服务部开展了“反洗 钱宣传月”活动，宣传活动由公共资源部牵头，成立了相应的反洗钱宣传活动小组，对活动的时间、形式和要求进行了安排。通过全年不间断在职场内更新“反洗钱宣传专栏”内容、反洗钱宣传折页、X 展架、横幅等，在职场显要位置摆放。通过在闹市区设置宣传点等活动，面向内外勤员工和广泛的客户，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，同时也让我们的客户更加了解与配合我们的反洗钱工作。
八、对发现问题的整改计划
（一）存在的问题:
1、内控制度有漏报现象。
2、公司员工的反洗钱综合水平有待提高。
（二）整改措施:
1、完善反洗钱内控制度，杜绝再次出现内控制度漏报市人行的现象。
2、我中心支公司加强对员工进行反洗钱培训，将反洗钱知识测试以及实际工作中反洗钱操作结合在一起，纳入年终的考核中。
今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱宣传培训的力度，确保全体员工树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；在工作中，严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动
特此报告
XXXX 保险股份有限公司茂名中心支公司
20XX 年 XX 月 X 日
保险公司反洗钱年度工作总结 （ 三 ）
今年，我司反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重 ，充分认识到反洗钱工作的重心，认真学习、贯彻执行《反洗钱
法》要性，根据 、 《中华人民 __反洗钱法》 《金 《金融机构反洗钱规定》 《金融机构客户身份识别融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规和公司的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的认识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将今年反洗钱工作情况总结如下：
一、主要工作完成情况及反洗钱工作效果 （一）采取多种形式，宣传贯彻《反洗钱法》。利用晨会时间，每月召开一次反洗钱培训：宣传贯彻《反洗钱法》开两次反洗钱培训活动，培训活动采用灵活、有针对性的方式进行。培训主要...
篇七：反洗钱培训总结
2021 反洗钱宣传活动总结优秀 5 篇反洗钱工作是一项持久的、连续性的工作，我行将严格按照人民银行要求积极开展反洗钱宣传，普及反洗钱知识，增强公民的反洗钱意识，培养柜面人员的警惕性，打击不法洗钱犯罪活 动，维护金融稳定。下面是小编给大家整理的“银行 2021 反洗钱宣传活动总结 优秀 5 篇”，希望对大家有所帮助。
银行
2021 反洗钱宣传活动总结优秀
5 篇【一】
为全面推进 XX 市金融机构反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据人民银行 XX 市支行《关于开展金融机构反洗钱宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求，XX 联社于 2016 年 11 月 6 日—12 日在全市所辖网点开展了“金融机构反洗钱宣传周”活动，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。
一、加强学习，提高对反洗钱工作的 认识。
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。
一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重了管理人员的学习， 于 2016 年 11 月 2 日召开了由联社领导、中层干部、及各网点主办会计参加的反洗钱宣传活动动员会，会上分管主任强调了此次活动的目的和重要性，学习了人民银行丹江口市支行《关于开展金融机构反洗钱宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。
二是有组织地开展业务培训。首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面的培训。
为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，，通过与各商业银行及公安部门的合作，在不同时间和不同地点举办了多种形式的座谈会、培训班，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。培训过程中，请资深人士向农村信用社反洗钱一线工作人员讲授当前国内外反洗钱形势与任务的同时，还传授了反洗钱的操作技术与方法。
三是切实加强组织领导。从承担此项工作职能之初，市联主党组就明确要求全系统各级分支机构务必从维护国家经济、金融安全的高度来认识此项工作的重要性，将条件适合的干部配置到此项工作岗位上，并提出了“加强信合系统反洗钱机构设置和队伍建设，培养出一批专业化、知识化的反洗钱专家”的人才战略和长远目标。
为此，联社在会计科设置了反洗钱工作管理处，各社也按要求设置了工作岗位。为保证反洗钱队伍建设工作落到实处，联社领导多次召开会议听取有关工作汇报，审议有关队伍建设的工作意见，并对全系统的人员培训计划作出了明确部署。
四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、专业知识对口、具有良好的计算机操作水平、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的青年干部充实到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。目前，全系统的反洗钱工作人员中，71。68%为中青年干部，67%以上人员在经济金融、法律、会计、计算机等专业获得专科以上的学位。
二、精心组织，确保反洗钱宣传周活动的有序开展。
为确保反洗钱宣传周活动有序开展，丹江联社从构建组织体系、健全制度建设、强化监督管理等方面入手，全力构筑反洗钱安全防线。
一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进行了安排， 并成立了相应的反洗钱宣传活动领导小组。接通知后，迅速成立了丹江口市农村信用社反洗钱工作领导小组，由一把手和分管主任任正副组长，设立反洗钱科；同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。与此同时，还积极争取地方政府对反洗钱工作的支持，全面加强与公 安、其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通、协调和配合，增进共识，形成合力。
二是抓紧进行一系列制度建设。建立了反洗钱岗位责任制，做到分工合 理，责任到人，实行主要领导负总责，分管领导全面抓，部门领导具体抓，各职能部门业务人员各负其责的分级负责制，确保反洗钱各项工作职责落实到 位；同时，结合丹江口市实际情况，制定了反洗钱操作相关规章制度细则；
三是通过现场及信息化手段展开专项检查，并以此进一步推动反洗钱工 作。针对在检查中暴露出的一些问题，及时提出整改措施并及时进行整改。通过检查摸清情况，积累经验，锻炼了队伍，增强了做好反洗钱工作责任意识；
四是着力培养一支综合业务能力强的反洗钱专业队伍。丹江联社以开展 “创建学习型单位”活动为契机，利用每周三下午，采取自学、座谈以及聘请专家授课方式对辖内相关业务人员进行反洗钱知识重点培训。此外，根据反洗钱工作的职责要求，认真拟订了全市反洗钱工作培训方案，在抓好联社机关培训工作的基础上，督促、指导和协助辖区各社分层次、分批次完成反洗钱业务培训。
三、周密实施，做到了宣传活动形式与 内容统一。
一是在所辖各网点悬挂反洗钱宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反洗钱知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。
二是组织辖网点工作人员走上街头开展反洗钱宣传活动。我们于 11 月 6 日 先后组织 30 名干部职工通过设立咨询台、散发宣传材料等形式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反洗钱知识， 受到了广大市民的好评。
三是组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序。在加强对外宣传的同时，我市农村信用社财会部门还组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程 序，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。
四是通过对各类客户在信用社开立帐户的审查，大额和可疑资金的及时报告，组织职工了解和掌握反洗钱的操作程序，掌握可疑资金的识别和分析，加强柜面宣传，熟悉相关的法律、法规及各级人行的有关规定，提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活 动，使本次“金融机构反洗钱宣传周”活动取得了实效并获得了圆满成功。
总之，通过反先钱洗钱活动的宣传，使反洗钱工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击洗钱犯罪已成为共识。
但是，举办这次“反洗钱知识宣传周”活动在我市还是第一次，在活动开展的过程中，也暴露出我们还存在一些不足，距人民银行的要求还存在一定的差距，突出表现在工作人员对此项工作认识不够、使命感不强、操作困难，公众在办理业务时，不理解业务处理程序，不积极配合反洗钱工作等。
当然，反洗钱工作一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照人民银行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。
银行
2021 反洗钱宣传活动总结优秀
5 篇【二】
反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，持续社会安定，提高 XX 信誉，促进 XX 业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细 则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《x 省 XXXX 反洗钱工作规定》（粤 XX[2007]106 号）的要求，我市 XX 在过去的一年里透过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将 2010 年反洗钱工作总结如下：
一、精心构建完善领导组织体系
我市 XX 为了做好反洗钱工作，成立了以 XX 行长 XX 为组长，XX 各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区XX 的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要 求，结全我行的实际状况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作带给了依据。
二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。
一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。
二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。
三是认真选配工作人员。XX 要求，各网点将一些文化程度较高、业务潜力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。
四是透过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步构成了一支反洗钱工作队伍。本年度共举行反洗钱培训 6 次，参加人次 163 人。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、 《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融
机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《x 省XXXX 反/洗钱工作规定》等。
三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解
为了让广大群众配合 XX 开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不一样形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在 11 月“x 省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。透过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。
四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法带给相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户带给现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。
在为客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。
当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要 求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性-交易记账当年计起至少保存 5 年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存 5 年。
五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每一天都对每笔超过 5 万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。
严格监管和控制公-款私存现象。我 XX 成立专项小组专门对有意要套现或公-款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我XX 结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。
对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。今年以来，我 XX 辖区内共上报可疑支付 61 笔，累计金额 8090。12 万。
银行
2021 反洗 钱宣传活动总结优秀
5 篇【三】
金融机构的反洗钱活动，离不开社会公众对反洗钱工作的理解与支持。为了全面推进 x 市金融机构反洗钱工作，营造良好的社会氛围和加深群众对反洗钱工作的认知，结合今年“警惕网络洗钱陷阱，增强反洗钱意识”的宣传主 题，我行反洗钱工作领导小组共同商讨制订了切合实际的宣传方案，既保留了以往传统的宣传方式，又充分贯彻了人行的指引精神，争取创新、突出亮点。我行齐心协力开展了丰富多彩的“反洗钱宣传月”活动，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效，现将我行反洗钱宣传月活动的开展情况汇报如下：
一、高度重视，认真落实
我行领导一向高度重视反洗钱宣传月工作，成立以支行行长为组长，现金部经理为副组长、各部门主任为组员的反洗钱宣传月活动领导小组，并制定反洗钱宣传月活动方案，小组成员认真讨论反洗钱宣传月的具体工作部署，最后制订了以对外宣传和对内培训为重点的《东亚银行 x 支行关于 20xx 年反洗钱宣传月活动的实施方案》，对活动的时间、形式和要求进行了精心安排，确定职能部门的具体工作范围，各业务部门也配备了专职人员负责此项工作，全面加强各部门反洗钱工作...
篇八：反洗钱培训总结
公司反洗钱工作总结（七篇）保险公司反洗钱总结 （ 一 ）
20XX 年，我公司反洗钱工作紧紧围绕总、分公司反洗钱工作重心，按照地区人民银行的工作安排，认真贯彻执行反洗钱法，着力加大宣传与培训力度，完善工作机制，强化对金融机构的监管，努力提高检测分析水平，认真开展行政调查，不断推动公司反洗钱工作向纵深发展，取得了较好的工作成绩。现将XX 年反洗钱工作情况总结如下：
一、主要工作完成情况 (一)采取多种形式，宣传贯彻反洗钱法 20XX 年，我公司按照总、分公司的统一部署，结合地区人民银行的具体安排，采取多种形式，宣传贯彻反洗钱法。
1.召开反洗钱工作会议，宣传贯彻反洗钱法。我公司早计划、早安排、早部署、早落实，召开全公司反洗钱工作会议，宣传贯彻反洗钱法及其配套规章，并且在晨会学_中贯穿了有关反洗钱内容的学_，起到了很好的宣传作用。
2.积极开展反洗钱知识培训。
XX 年以来，我公司多次以会议形式宣传培训反洗钱法外，还多次开展对反洗钱工作一线人员的面对面培训。培训紧紧围绕"反洗钱法"及配套的规范性文件这一主线，主要从公司应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解了反洗钱有关知识。通过培训，大幅度提高了公司人员对反洗钱工作的认识。
(二)不断完善反洗钱工作机制，推动反洗钱工作向纵深发展 1.进一步完善反洗钱工作内部管理制度。以"反洗钱法"的实施为契机，全面、准确领会立法精神，依法调整和规范反洗钱工作制度和操作规程，结合公司实际修订和完善了反洗钱内部管理制度，严格内部管理，有效防范了洗钱风险。
2.加强大额单退保或部分退保、大额赔款支付管理。根据分公司要求，我公司将客户身份确认、大额保单退保及大额赔款支付监管重点。一是要求各部门建立联络员制度;二是规范工作方法;三是整合相关制度规定，为全方位收集反洗钱监测数据打开了又一个数据信息来源通道。
3.建立反洗钱工作联席会议成员联系网络，为及时、有效防范和打击洗钱犯罪行为，确保我公司反洗钱协作与配合工作更加便捷、迅速。
4.调整反洗钱举报工作机制。根据反洗钱工作职责部门调整等实际情况，我们及时调整并公布了反洗钱举报电话：，理顺反洗钱举报的管理部门。
(三)巩固业反洗钱成果，推动反洗钱工作在非银行业全面展开巩固和扩大业反洗钱工作成果，推动反洗钱工作在领域全面铺开，将直接关系到反洗钱法的实施效果。为此，我公司开展了如下工作：1.加大反洗钱工作的宣传和培训力度，营造工作氛围。
公司要根据反洗钱工作的要求及上级公司和人民银行的安排，建立与健全了公司反洗钱培训工作制度，在晨会上对全体于 昂进行面对面的反洗钱法律法规等知识培训，使员工了解和熟悉了反洗钱法律法规、内部规定以及工作流程，明晰了相关责任，全面提高了员工反洗钱工作意识，增强了反洗钱工作能力。
2.继续组织开展对公司内部的反洗钱现场检查。我公司组成6人专项检查小组，投入 25 个工作日，对公司各相关工作岗位人员履行反洗钱义务情况实施了现场检查。为确保检查任务的顺利完成，我公司在检查前充分做好方案制定、人员培训和电子信息数据收集等准备工作。在检查过程中，充分利用已掌握的多项电子交易数据，对排查出的疑点问题，有针对性地进行人工分析和定性取证，现代技术手段与传统人工灵活分析高效结合，大大提高了检查的覆盖面，缩短了现场检查的时间跨度，保证了检查质量。
(四)强化非现场监管，全方位收集可疑交易数据信息为了有效督促全公司认真开展反洗钱工作，增强其反洗钱风险预警能力，提高反洗钱工作水平，我公司根据反洗钱非现场监管办法(试行)的要求，建立了公司反洗钱非现场监管机
制，取得了良好成效。一是建立专人报告制度。要求指定各重点岗位人员负责报告反洗钱相关信息资料。二是建立公司内部网络传输平台报送制度。三是定岗定人及时汇总上报辖内各种非现场监管信息制度。四是全面开展机构履行反洗钱义务自查自律活动。通过一整套非现场监管形式，使我公司反洗钱非现场监管工作逐渐日常化、全面化、规范化。
(五)加强可疑资金监测分析，认真开展反洗钱行政调查为更有效地统一监测和综合分析公司可疑资金交易信息，认真开展反洗钱行政调查工作，我公司开展了以下工作：一是建立了反洗钱信息逐级分析评估制度。首先由监测分析岗位人员进行初步分析，筛选出有疑点的信息数据，再由部门领导组织集体研究分析，切实提高了可疑交易报告的甄别、筛选、分析水平。二是对可疑交易线索实施行政调查。通过监测分析，力争在与洗钱犯罪相关罪名起诉的案件上有所突破，努力提升反洗钱工作水平。
(六)积极开展反洗钱信息调研，提供反洗钱信息交流平台我公司高度重视反洗钱信息调研工作，调研工作质量和水平明显提高。深入调查研究新旧法规衔接中的问题，及时向上级公司反映反洗钱工作中出现的新情况、新问题。重点研究了新法规出台后公司应如何开展反洗钱工作、大额投保、大额赔款管理及反洗钱正向激励与逆向约束机制等问题，并形成调研报告上报分公司。
二、面临的主要问题 (一)反洗钱各项协调机制的合力尚未真正形成。如联席会议召集次数偏少;岗位人员掌握的交易数据很有限，难以形成合力发挥联动效应。
(二)非现场监管执行不到位。主要表现为部分业务人员有重业务、轻反洗钱工作的思想意识，对反洗钱工作的重要性认识不够深刻，个人客户投保的亲笔签名工作有待加强等。
三、XX年反洗钱工作思路XX年，我公司反洗钱工作的总体思路是：以理论和""重要思想为指导，认真贯彻党的十七大精神， 全面落实科学发展观，从构建社会主义和谐社会的高度，依法对公司业务全面开展反洗钱自查自纠，强化
反洗钱非现场监管，加大反洗钱行政调查力度，全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪方面的有效性。
(一)继续加强对反洗钱法的宣传和培训工作。将反洗钱法的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础，继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活动，提高全员对反洗钱的认识。以宣传促认识，营造更加浓厚的反洗钱工作氛围。
(二)加大对重点可疑交易的分析、行政调查和案件协查力度。
努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平，积极寻找可疑交易线索，加大对重点可疑交易的分析、行政调查和协查的力度，配合总、分公司的反洗钱计划，配合司法机关严厉打击洗钱犯罪活动。
保险公司年度反洗钱工作总结 （ 二 ）
根据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》的要求，我司在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将ⅩⅩ年反洗钱工作总结如下：
一、精心构建完善领导组织体系 我公司为了做好反洗钱工作，成立了以机构负责人 XX 为组长，中支办公室、财务室、风控部负责人、理赔内勤及各县级公司负责人为成员的反洗钱工作领导小组，确定了职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据工作要求，结合我公司的实际情况，我公司制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。
二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识 为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。提高管理人员的觉悟，为在开展
反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化各部门人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。本年度中支公司共举行反洗钱培训 5 次，参加 5 人次。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《反洗钱管理规定》、《大额交易和可疑交易报告管理办法》、《客户洗钱风险划分标准及管理办法》等。
三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解 ⅩⅩ年 5 月 28 日，我司在 XX 市华联超市门口设置了宣传台，向过往的群众宣传反洗钱的必要性及重要性，宣传数量达 200 人次。
为了引起前来我司办理业务的客户对反洗钱工作的重视，ⅩⅩ年 10 月“ XX 保险反洗钱宣传月”， XX 中支在职场外布置了反洗钱宣传横幅“反洗钱，我们共同的责任”，以及在业务前台张贴了“打击洗钱，人人有责”的宣传海报，直观地向我司客户宣传了反洗钱工作。
ⅩⅩ年 11 月 12 日，我公司在 XX 中支职场外德宝大厦附近发放反洗钱宣传册，宣传数量达 200 人次。
四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度 客户来办理保险业务时都能严格执行客户身份识别制度，交易金额单笔人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。
五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度 当客户在承保、退保和领取赔款时 严格执行大额和可疑支付交易的报告制度，今年以来，我中支 在承保、退保和领取赔款都没有 20 万元以上的交易 和可疑支付交易 。
六、反洗钱内部审计和自查工作。
由于各种原因，反洗钱内部审计和自评工作长期以来一直是支公司反洗钱工作的弱项。
在新的一年里， XX 中心支公司将狠抓工作质量，进一步扎扎实实做好各项基础工作，健全各项反洗钱规章制度，完善优化各项反洗钱工作流程，真正使 XX 财险 XX 中支公司的反洗钱工作跃上一个新的台阶。
保险公司反洗钱工作总结 （ 三 ）
20XX 年，XX 财产保险公司在人行和各级监管机关的正确领导下，严格履行反洗钱义务，持续完善反洗钱工作，切实打击洗钱活动，有效地推动了全辖反洗钱工作全面深入的开展。现将 20XX 年反洗钱工作总结报告如下：
一、20XX 年反洗钱工作重点
(一)注重领导，进一步完善组织机构体系
1、根据中国人民银行反洗钱管理要求，为了扎实开展反洗钱工作，今年以来，公司根据业务发展的需要和部分部室整合、人员调整的实际情况，及时调整、补充完善了反洗钱工作领导小组，切实加强对反洗钱工作的领导公司。4家因人事变动的分公司和新成立的山西、贵州、山东分公司相应调整和建立了反洗钱工作领导小组，把反洗钱工作落实到部门、岗位和人员。
2、召开专题会议，研究部署反洗钱工作。年初，公司制定了 20XX 年合规工作计划，把反洗钱工作列为重要工作，将反洗钱管理进行全面覆盖，同时，公司还建立了各业务部门和兼职合规员参加的季度合规工作会议，及时总结通报季度合规管理及反洗钱工作开展情况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各级分支机构结合各地人行和监管机关的要求，定期召开反洗钱会议，贯彻落实上级的反洗钱工作要求，保证了反洗钱工作的顺利进行。
(二)加强学习，提高对反洗钱工作的认识
针对保险公司容易存在的对反洗钱工作的片面认识，公司围绕反洗钱法律法规，结合工作实际，加强组织反洗钱知识的宣传学习、培训。
一是注重加强对各级高管人员反洗钱知识的培训，今年以来，先后组织公司董事、监事和高级管理人员，参加了中国保监会组织董、监事和高管人员法律法规培训班，提高各级高管人员对反洗钱工作的认识和自觉性。
二是强化对中层干部、分支机构经理、关键岗位、业务一线人员反洗钱方面知识的培训。为切实履行好反洗钱重要职责，各分支机构利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱思想，力求使员工深刻领会反洗钱的精神和意义，确保公司反洗钱工作措施在业务第一线得到全面落实，提高其反洗钱的主动性和积极性。
今年以来，公司还两次对兼职管理员集中进行反洗钱培训，培训内容主要对《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及《XX 保险公司反洗钱管理办法》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法(试行)》等进行学习、讲解。10 月份，保监会颁布实施《保险业反洗钱工作管理办法》后，我司在转发、组织学习的基础上，又对全体员工进行了反洗钱视频培训，通过培训，进一步提高了全体员工对反洗钱工作重要性的认识。
(三)完善内控，推动反洗钱工作向纵深发展为了强化反洗钱管理，公司围绕客户身份识别、客户风险等级划分、身份资料及交易记录保存和大额可疑交易报告管理等反洗钱关键环节先后建立了《XX 保险公司反洗钱管理办法》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法(试行)》等一系列较为全面的反洗钱内控制度，确保了反洗钱工作的有效开展。目前，根据公司反洗钱工作具体情况正在按照保监会《保险业反洗钱工作管理办法》着手修订完善公司反洗钱管理办法及其实施细则等一系列内控制度，进一步完善反洗钱工作内部管理制度。
(四)积极研发信息技术系统，抓好关键环节管理，提高大额和可疑交易报告质量
为了更好地加强对客户身份识别和对大额可疑交易报告的工作，我们以做好反洗钱工作质量日常监测为抓手，积极抓好四个关键点：一是在展业、承
保、理赔、客服等与客户接触的各业务环节，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户类型，严格履行客户身份识别制度，收集客户信息，了解客户及其交易目的和性质，提高客户信息的准确性、完整性和有效性，努力守住洗钱的“入门”风险防线;并按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现...
