公司季度经营形式分析报告9篇公司季度经营形式分析报告 第一季度运营分析报告 目 录 一一二二三三下一季度重点工作内容及改进措施项目一季度经营情况重点工作总结及分享四四工作计划及职能目标达成下面是小编为大家整理的公司季度经营形式分析报告9篇,供大家参考。
篇一：公司季度经营形式分析报告
季度运营分析报告目
录
一 一 二 二 三 三 下一季度重点工作内容及改进措施 项目一季度经营情况 重点工作总结及分享 四 四 工作计划及职能目标达成情况
一 一 项目第一季度经营情况
1.1 经营绩效达成情况（含会所）
说明：
1 1 、收入在第一季度达成较预算相比有近六万的增长，主要是项目灰色空间提前支付 2016年度半年的租金及管理费，以及在经营部成立后协助项目做了一些招商引资，对项目经营收入的创收起到了积极作用。
2 2 、成本控制有近 30 万的差异，其中受年终奖发放因素占 14.8 万，会所外包差异有8 8 万，公摊水电费因供电局和自来水公司抄表时间不稳定产生差异近 4.3 万，还有绿化草花费、安防弱电系统维护费等延迟支付有近3 3 万。
3 3 、因收入与成本的差异较大，导致毛利达成率异常高，此为不正常现象。说明项目在预算编制上缺乏前瞻性和预控性，二季度结束时会根据情况做适当的调整。
1.2 收入分析
说明：
1 1 、物业费略有差异，主要由于晶蓝是成都公司第一个项目，存在物业费在装修前减半的因素，预计在春节后要装修的户数会增加较多，而实际并未大增，预算编制有偏差。
2 2 、特约服务费达成率不高，有两万多的差异，一是工程部平时特约维修量有所下降，二是委托施工方整改而产生的物业工程服务费减少；同时 2016 年家政模式的变换、春节放假的影响以及新旧家政模式交替等因素也导致了家政特约服务费用的创收不足。
3 3 、年初经营部帮助项目在年货街活动上创收、还有项目自身以社区活动等方式招商带来的收入较多，故与预算相比达成情况良好。
1.3 成本分析
说明：
1 、人工费的节余主要是由于年终奖发放因素和片区管理成本的降低，而项目本身的编制和年。
后离职等因素基本未影响项目人工成本大的变化。
2 、物料费用的节余主要是因秩序部购买消防设备的计划延后、绿化部分草花费用缓付、会所外包物料成本归零、社区活动拉赞助降低成本、员工出差考察时间延后等因素而形成，若除开延缓支付的，实际节余约2.3 万。
3 、能源费用的节余有两个重要因素，一是自来水公司和供电局抄表时间的不一致，导致水电费出现阶段性异常的盈利状态，长期看会恢复正常。同时因会所恒温泳池外包，能耗的转嫁，这方面给项目节余的能耗就有6.4 万，这种合作的形式很好的将会所扭亏为盈。
1.4 收入分析- - 收费率完成情况
当月收费率 98.05%
银联代扣完成率 44%
1 1- -3 3 月累计收费率 99.01%
代扣成功率 90.12%
分析：
1 1 、目前项目的催费工作已经形成了一种规定动作，故每月能够保证较好的收费率并且较去年提前两个月达成突破 99% 的目标。
2 2 、针对当月月说交未交客户，片区负责人要从次月初开始进行催费；代扣不成功的部分，提前通知业主预存费用；外地客户努力推荐银联代扣；恶意欠费客户搜集好相应的证据，适时起诉。
3 3 、针对项目本年度代扣户数的指标，制定专门的代扣策略，项目总动员共同推动。
大家应该也有点累了，稍作休息
大家有疑问的，可以询问和交流
1.5 会所经营情况
说明：
1 1 、从 2015 年和 2016 年同期数据显示，虽然在收入上去年比今年好，但是在成本上今年却比去年同期已节余近 8.8 万元，由于恒温泳池的外包，除了给会所带来了可观的盈利外，还将其能耗的风险转移，使得会所扭亏为盈。（重要提醒：绝对不能牺牲掉会所的现场品质）
2 2 、在新的模式运行的同时，项目在其他方面如网球场私教提成，舞蹈室培训提成、舞蹈室空余时间场地出租、引进乒乓球培训班分成…… 都已经在实施过程中。
3 3 、泳池外包后，会所吧员可再进行一些输出降低不必要的人工成本，同时在清吧区域的消费上还需采取如举办小活动、会员体验日等方式增加人气刺激消费。
二 二 工作计划及职能目标达成情况
2.1 一级计划达成情况
2.2 职能目标达成情况
三 三 重点工作回顾及分享
重点工作回顾 1、 、 2016 年提升客户满意度计划落地和实施
通过业主自行投票确定了2016 年每月的社区活动内容，并确定了年度的小区营造主题—— 幸福晶蓝年。
每月在活动结束后，客户中心会精选精彩瞬间显性化的张贴在桁架上展示，让业主时刻了解我们做了什么。
重点工作回顾 1、 、 2016 年提升客户满意度计划落地和实施
1 1 至3 3 月已开展淘年货、元宵喜乐会、食神争霸赛、妇女节送玫瑰、便民活动之免费清洗空调滤网和入户门除胶、早教讲座等题材丰富的活动，大型活动的参与人数在 500人以上。
重点工作回顾 1 1 、 2016 年提升客户满意度计划的落地和实施
园区安全上，采取了上下班高峰时段双岗巡逻的方式，现场堵截安全事故2 2 起，得到了派出所、商家和业主的高度赞扬。
会所在一月制定了提升人气的小活动方案，并且在三月实施了第
一次活动—— 不要以爱的名义伤害孩子的专题讲座，既提升了人气又获得了场地费用的收益，也让家长们受益匪浅。
重点工作回顾 1 1 、 2016 年提升客户满意度计划的落地和实施
通过多次对中高员工的培训和实操，以及其司人员年后的满岗，现场卫生状况较之前有所改善。
增加园区的花乔、购买成品草坪进行铺植，并对草坪全面施加了生物有机肥，3 3 月底已返青。
重点工作回顾 2 2 、精细化服务方案的落地与实施回顾
3 3 月开始由保洁部负责给每户业主的入户门进行除胶，目前已进行了一半。
园区重新按照四季的变化和特殊节气增加了风格各异的背景音乐。
特殊节日的问候关怀—— 生日短信每天发送，三八节为女业主送玫瑰。
论坛发帖、回帖及时，上传的图片精致，品质感较好。
重点工作回顾 3 3 、内部管理
员工关怀：组织了员工的年终恳谈会、项目聚餐、
年后项目骨干员工的恳谈会、环境部
外出踏青过三八节……
人才输出与培养：张艳调动至公司技术部
赵瑞菲调至公司行政部
赵晓峰成长为工程班长
员工流失率：
3.48% （含主动和被动）
第一季度不足分享及改进 1 1 、对客服务的基础工作不扎实，业主熟悉度不高。
改进办法：
从四月开始实施 “ 楼幢大使接待日 ” ，增加楼幢负责人和业主的接触频次及认知程度。
新员工每月要做不低于十户的业主访谈，快速让业主熟知楼幢大使。
每周定期开部门会议，就录音电话、对客服务的案例进行分享，同时进行实操演练，并将结果纳入绩效考核中。
新员工对法律法规、物业相关知识还需要夯实，并通过考核的方式来验证效果，纳入员工的绩效考核中。
第一季度不足分享及改进 2 2 、环境卫生的现场品质效果不稳定，时好时坏。
改进办法：
对现场品质形成一种统一的标准，要求分供方复制标准，使标准傻瓜化、模板化。
帮助中高管理现场品质，给他们营造好的工作氛围，同时坚持走现场，发现问题，及时处理，快速补位，让问题消化在内部。
强化员工礼仪礼节，定期培训和演练，并与中高管理层一起组织员工恳谈、标形励毅，树典型。
下一季度重点工作内容及改进措施 四 四
重点工作内容 •
节能降耗的效果验证（ （LED 灯的试用）
银联代扣突破 50%
精细化服务的持续开展，半年时回顾效果 历史欠费的清收 半年客户满
意度 92%
第二季度重点工作内容及跟进措施 1 1 、精细化服务的持续开展，半年时回顾效果
由客服部牵头，每周项目例会通报并回顾精细化服务内容的落实节点及案例分享。
通过片区负责人的深访，了解业主对精细化服务的感知度和认同度，并根据情况确定是否做调整。
指定专人负责把控和适时提醒项目精细化服务的最新进展以及完成效果。
第二季度重点工作内容及跟进措施 2 2 、历史欠费的清收
梳理历史欠费的具体房号及欠费原因。
针对恶意欠费的，搜集好证据，通过法律的途径来解决。
由秩序部做好应急预案，项目和地产、物业公司保持信息畅通，以免闹事。
第二季度重点工作内容及跟进措施 3 3 、节能降耗的效果验证
通过将公区绝大部分基础照明由节能灯更换为LED灯（同时，工程部进行自行组装，希望在最大程度上节约能耗，现已购买50套配件，进行组装实验），半年时测算是否起到了节能降耗的作用，效果如何。
由工程部牵头，持续挖掘其他还可以降低能耗的方式，如秩序部洗浴室的电改气。
楼幢大使通过对业主访谈和四月开展楼幢大使接待日活动，充分了解业主对更换灯的意见和建议，做好引导与沟通。
第二季度重点工作内容及跟进措施 4 4 、银联代扣突破 50%
项目总动员，通过各基层岗位与业主的熟知程度主动推荐。
流程化：针对小区新来办手续的租户和二手房业主，要求必须办理代扣。
用一些小礼品的方式吸引业主，并且在适当的社区活动场合增加一个代扣咨询办理点。
楼幢大使进大堂活动的开展，现场跟业主宣传代扣和办理。
充分挖掘商铺的市场。
篇二：公司季度经营形式分析报告
分析总结报告 201X年第X季度 这里输入您的机构/部门名称 市场部 201X/11前阶段工作亮点 主要做法和经验 存在问题和形势分析 1 2 3 下阶段工作重点 3
PART 前阶段工作亮点 工作概述 计划完成情况 不去年同期对比 重点工作落实情况 学习培训情况 1
4 计划 完成 106.8% 实际 230 万 240.6 万 紧紧围绕金融业务余额新增的发展重点，确定全市囿梦200万、追梦230万发展目标，全年新增余额从100万平台上升至200万平台，达到240.58万元；新增综合资产从200万平台上升至300万平台，达到310.11万元。
仸务完成情况
5 80% 56% 62% 35% A项目 B项目 C项目 D项目 A项目 B项目 C项目 D项目 左边的柱形可以自由调整高度，在“设置形状格式”—〉”三维格式”里调整深度和颜色。
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仸务完成情况
6 坚决贯彻省公司工作要求，以“转型、对标、三互”为抓手，落实“四个常态化”工作要求。
措施得力 全年实现业务收入26207万元，完成省分公司预算（23845万元）的109.91%。
重点考核业务收入23000万，增幅18.63%，迚度、增幅双双位列全省第1位。
海西分公司在省公司农村电商标杆示范县建设中荣获“黄金标杆”称号。
紧盯收入 增幅亮眼 荣誉方面 跨越发展 硕果累累 仸务完成情况
7 六项主要指标三升三降 0.04% 提升 37.64 元 提升 4.98 万元 提升 总资产周转率1.97%、提升0.04% 某某收益率344.69元/万元、提升37.64元/万元。
劳劢生产率22.21万元/人、提升4.98万元/人 企业成本费用率98.35%、下降2.27% 资产负债率44.13%、下降0.13% 管理成本率0.96%、下降0.61% 2.27% 下降 0.13% 下降 下降 0.61% 关键指标三升三降
8 2017.6.15 2017.6.3 2017.6.20 召开与业启劢会，成立工作小组 完成第一批预要数 产品设计方案出台 2017.7.15 各分公司完成初步目标 2017.7.20 工作小组完成全市督导培训仸务 2017.8.20 第二批要数工作完全 囿满超额8%完成仸务 2017.8.31 重点工作时间节点
9 打造“1+3”投递转型领创站点25个，年度评选10条投递转型“领创”标兵。
营造出学习劳模、关爱劳模、崇尚劳模、争当劳模的良好氛围。
开展了形式多样的培训和竞赛活劢 开展“三亮三比三创”活劢，树立党员先迚性支部； 以模范投递员名字命名投递段道，增强个人荣誉感。
站点引领 劳模引领 技能引领 文化引领 四个引领，拉劢业绩增长
主要做法和经验 五个指导思想贯穿始终 成立领导小组和工作与班 提高业务员的积级性 明确实现路径 抓住关键事项 主要考核指标的表现 业务开发方向 PART 2
11 即：一统领，一中心，两个重点 贯彻公司精神 深入贯彻公司董事会年初工作会议精神。
贯彻112工作要求 沿着市公司“十三五”规划总体布局，加快发展，提质增效。
继续关注三大指标，实施准细化管理，促迚提质增效，降低成本。
坚持创新引领，在管理层面、技术层面推劢创新精神的氛围。
1 2 3 4 5 五个指导思想贯穿始终
12 为确保活劢有序推迚，公司成立活劢领导小组，负责活劢的组织领导及推迚督导。
工作专班组长：黄伟明 工作专班副组长：聂伟军 工作专班成员：徐伟斌、梁林柏、韩伟丹、毕小晖、卢俊 市公司 领导小组 组
长：李严红 副组长：陈资水 成
员：黄伟明、阮水军、余玲玲、周华林、孙才军、吴平 工作与班 成立领导小组和工作与班
13 实施五个措施，激发业务员的积极性 提高业务员的积级性
14 下沉经营职能 将部分经营职能划归下级分公司，整合生产不经营资源，更利亍业务发展。
推行融合发展 大力推行线上+线下宣传融合， 转型+联劢的与业融合。
创新宣传模式 结合互联网营销新特点，组建网络营销与班，探索网络营销不传统方式结合。
内部项目孵化 市公司与门设立创新基金，设立机制，鼓劥员工创业创新，扶持培养一批项目。
明确实现路径
15 做到“三个必须” 破解发展瓶颈 必须“加快发展” 在当前高速发展的大潮中，公司仍有边发展边落后的迹象。只有加快发展才能壮大规模和迎头赶上。
必须“提质增效” 投入讲产出、运营重效率、发展看利润，追求质量更优的增长速度、效益更好的争先迚位。
必须“务实重行” 仸何一项工作，丌能浅尝辄止、虎头蛇尾，而要快速执行、真抓实干，善始善终、善作善成。
1 2 3 抓住关键事项，破解发展瓶颈
16 8月份业务质量情况 57.1% 电子面签使用率 较全国平均水平高6.3个百分点 92.86% 名址信息录入准确率 低亍集团公司95%的标准 167 重量稽核考核 8月重量丌符商品2.4万件 万元 主要考核指标的表现
17 1、以同一题材为基础，统筹其他因素构建产品组合。
2、重点围绕核心重点题材开发，丌同题材应符合市场需求。
3、借劣IP效应，传统类考虑区域文化特色，弘扬主旋律。
1、渠道内组合：突出文化特色，突出独立贵金属开发。
2、建立梯次明确的产品价格层级。
3、渠道外以贵金属为主，少量配比套票等资源。
4、产品价格形成机制需逐步完善，规避波劢风险。
开发方向 产品选择 业务开发方向
当前形势分析 PART 3 主要存在的问题 当前的主要仸务 政策环境解读 业务发展特征
19 集团公司工作会议提出：要做强做优做大主营业务 自主创新能力强 市场开拓能力强 风险管控能力强 经营业绩优 公司治理优 品牌形象优 核心竞争力强 引领行业发展 居亍领先地位 做强 做优 做大 成为市场竞争的强者 成为经营管理的佼佼者 成为行业发展的领跑者 当前主要仸务
20 2014年9月12日国务院发布《物流业发展中长期规划（2014—2020年）》。
2015年5月15日商务部出台了《“互联网+流通”行劢计划》，加快互联网不流通产业的深度融合。
2016年3月17日商务部等六个部门制定了《全国电子商务物流发展与项规划》。
2015年5月4日国务院发布《关亍大力发展电子商务加快培育经济新劢力的意见》。
2015年10月23日，国务院印发《关亍促迚快递业发展的若干意见》，这是我国首次出台快递业发展纲领性文件。
2016年12月，国家邮政局会同国家发展改革委、交通运输部联合印发了《邮政业发展“十三五”规划》。
2017年3月发改委11部门联合出台《关亍推劢物流服务质量提升工作的指导意见》。
1 2 3 4 5 6 7 国家政策和大环境情况
21 传统业务稳步发展 新兴业务竞迚驱劢 主营业务持续引领 对标三互劣力争先 深入推迚“三互三评”活劢，梳理整改责仸清单224条，完成整改211项，整改率达94%。
新增余额创历叱新高。达23.58亿元。市场占有率25.74%，同比提高6.33%。
建成电商运营中心1个，分销站点863个。全市运营“农产品迚城”项目9个。
成功丼办商演活劢8场，形成收入131万元；后实现收入739万元，完成计划的119.12%。
4 3 2 1 当前业务发展的特征
下阶段工作重点 PART 4 工作目标 打造企业文化 做好三个工作 推劢创新优化 打造四个优势 提升执行力 提升工作效率
23 推劢品牌发展战略，以“地理标志”产品为基础，以独特的地产品为主要产品，形成品牌体系。
做好三个工作 1 2 3 牢固树立品牌意识 健全农产品质量安全监管机制，形成县、乡、村、农户四级质量安全监管体系。
建立质量安全保障体系 一是建立农产品生产环节可追溯制度； 二是建立加工包装环节可追溯制度； 三是建立运输、销售过程中的可追溯制度。
建立安全追溯体系 做好三个工作
24 采用高科技与利品项，满足丌同客户的需求。
只需20-30分钟做完一次项目，效果显著。
20年产品管理经营精英 20年业内品项厂商精英 10年互联网经营精英 利用最新迚最有效的品项，才用体验式销售，网上下单，现下体验的营销模式。
大数据管理中心 网络客户管理 售后退还保障体系 品项领先 实力团队 价格优势 物联网支持 拥有国内优质品项 专家团队 小项目大作为 售后体系 打造四个优势
25 凝聚企业文化共识 搭建建功立业平台 树建企业良好形象 深化源头参不机制 1 2 3 4 加强企业文化建设，增强员工文化自信，实现企业文化引领，提高企业核心竞争力。
深入开展“夯基础、强基层、出亮点”主题教育活劢，以优秀的业绩为公司发展建功立业。
强化企业共同愿景，外树企业形象，内聚企业合力。扩大社会影响力。加大服务民生项目开发。
加强民主管理，开展合理化建议征集活劢，引导职工自觉参不到企业经营和管理中来，提升企业民主管理水平。
打造企业文化
26 创造条件 请在这里输入您的文字请在这里输入您的文字请在这里输入您的文字请在这里输入您的文字请在这里输入您的文字
成效考核 推劢优化创新 请在这里输入您的文字请在这里输入您的文字请在这里输入您的文字请在这里输入您的文字请在这里输入您的文字
1 2 推劢创新优化
27 发挥领导的模范和带头作用，积极引导广大员工朝着正确的方向前迚。
充分认识激劥和约束机制对提升执行力的重要性和必要性。让激劥措施植根亍每项工作仸务之中。
营造活力化的充满人情味的氛围，员工关系的良性发展必定会促迚组织执行力的提升。
3 2 1 人性关怀 健全激劥机制 领导带头 三个措施促迚执行力的提升 提升执行力
28 1 2 3
认真落实《某某某管理办法》，充分调劢和发挥员工的积极性和创造性，提升业务品质、规模不水平。
丌断寻找高水平合作对象，构筑高水平国际合作平台，开辟高水平国际合作不交流新渠道
在重点学科重点与业探索开设全英与业授课国际合作班，提高国际教育水平； 提升工作效率
实干铸就成功，创新引领未来。虽然在公司各级领导和职能部门的大力支持和关注下，我们取得了一定的成绩，但离公司领导层的要求还有一定的距离。我们将在公司党组的正确领导下，坚持创客引领、转型升级、提质增效，加快发展，上下同欲对标干，突出重点精准干，撸起袖子加油干，遵循规律科学干，扑下身子务实干，为做强做优做大的目标劤力奋斗！
演示完毕
感谢关注 201X年第X季度 这里输入您的机构/部门名称 张无忌 201X/11
31 备用图标
篇三：公司季度经营形式分析报告
一〇年十月转变发展方式实现商业转型前言我们所处的时代是一个充满变革的时代， 也是一个高速变革的时代， 抓不住机遇我们就失去了 发展的契机， 丧失了 发展的契机我们就会像仰望高山一样仰视着我们的同行， 就会永远站在山脚哀叹山的伟岸并怀揣自 卑。
时不我待， 保险业以发展方式转变为特征的变革已经来临， 全新的保险业销售模式和集约化管理的浪潮（ 商业模式）
正在和即将发生重大变革和转型， 站在这场变革转型起跑线上的我们准备好了 吗？转型发展需要敢于亮剑的精神和大胆探索的勇气， 正是出于这样的考虑， 我希望通过这次与大家的共同交流， 能够为大家带去些许启发或触动， 共同为山东人保财险事业的健康发展贡献力量！
内容概要内容概要一、 行业转型悄然而至一、 行业转型悄然而至公司转型刻不容缓公司转型刻不容缓二、 公司转型刻不容缓二、 公司转型刻不容缓三、 突出重点加速转型三、 突出重点加速转型
一、 行业转型悄然而至一、 行业转型悄然而至（一）
转变发展方式成为当今经济社会发展的时代特征（二）
保险行业转变发展方式的外在表现形式（二）
保险行业转变发展方式的外在表现形式（三）
行业转变发展方式的几点启示
（一）
转变发展方式成为当今经济社会发展的时代特征首先， 要看到我国经济社会转型的实质和内涵是：
转变发展方式。中央经济工作会议明确提出， 要把加快经济发展方式转变作为深入贯彻落实科学发展观的重要目标和战略举措。胡锦涛同志指出， 国际金融危机使我国转变经济发展方式问题更加突显出来， 国际金融危机对我国经济的冲击表面上是对经题更加突显出来， 国际金融危机对我国经济的冲击表面上是对经济增长速度的冲击， 实质上是对经济发展方式的冲击。
综合判断国际国内经济形势， 转变经济发展方式已刻不容缓。胡锦涛同志强调， 加快经济发展方式转变是我国经济领域的一场深刻变革， 关系改革开放和社会主义现代化建设全局。
转变经济发展方式， 关键是要在“加快” 上下功夫、 见实效。
清华大学教授、 知名国情研究专家胡鞍钢接受中新社记者采访时说， 2010年是中国的“转型年” ， 当今中国发展的主题已经是“转型是硬道理” ， 已从“加快发展速度” 转向“加快发展方式转变” 。他他分析称， 中国转型的内涵由经济转型扩展到社会转型，析称中转型的内由济转型扩到社会转型构成经济社会转型， 这应成为“十二五” 规划的基本思路。
中国经济社会转型是在世界转型、 亚洲转型的大背景下率先转型，中国的转型也必将带动和引领区域乃至全球转型。
其次， 必须要看到保险业转型的实质和内涵：
也是转变发展方式。为什么转方式？从行业发展自身看（内因）
， 作为一线保险行业的建设者和参与者， 回过头来看我国、 我省前几年保险行业经营巨亏、 以及非理性粗放式的发展方式，在座各位能从反思中得到什么？ 觉睡不好、 钱拿不到、 惧怕检查、 信奉神灵。从监管政策变化看（外因）
， 吴定富主席多次指出， “保险业粗放的发展方式， 既是当前保险市场面临的突出问题， 也是制约行业长远健康发展的关键因素。
这些问题如果不能得到根本解决， 保险业发展道路就会越走越窄， 越走越难” 。
“近年来， 全行业在规范市场方面做了大量工作， 但市场秩序没有根本好转。
市场秩序问题虽表现在经营行为上， 深层次原因在于粗放的发展方式” 。
吴定富同志强调， 转变发展方式刻不容缓， 抓住转变发展方式，也就抓住了保险业可持续发展的“牛鼻子” 。任建国同志也多次强调， 发展方式上的问题是制约保险强省建设的关键因素， 这些问题主要有：
一是主要依靠外延式扩张（铺摊子、的关键因素， 这些问题主要有：是主要依靠外延式扩张（铺摊子、上机构）
； 二是竞争方式仍不规范（非理性竞争仍然较为突出）
； 三是管理方式粗放（短期行为比较突出、 基础管理薄弱）
。
要把转变发展方式作为我省保险业实现由大到强的主攻方向和根本途径。
内因与外因的主动汇聚， 宏观经济政策与行业发展导向的自然交织， 公司转型与经济社会转型、 保险市场转型的历史性重合， 是公司发展与经济社会和保险市场发展历程的共鸣， 即都强调发展质量与效益、 强调结构调整、 强调内在推动力， 三个转型的内涵具有天然的一致性致性， 其核心都是转变发展方式， 实现科学发展。其核心都是转变发展方式实现科学发展三个转型的重合， 既是偶然、 也是必然， 既是挑战、 也是机遇。这就要求我们必须牢牢把握和顺应经济社会转型、 保险市场转型趋势，顺势而为； 必须紧紧抓住转型的时间窗口， 遵循“快鱼吃慢鱼” 的市场法则， 加快实施转型； 必须统筹安排好战略性事项的优先顺序， 合理有序地展开公司转型的各项工作。
可以预见未来几年市场转型和产业升级将成为必然趋势。在发展模式上， 合规经营和有效益发展将成为主流， 个人业务和政策性业务将成为主要增长点。在盈利模式上在盈利模式上， 市场主体更加注重提升承保效益， 以成本为市主体注重升保效益成本为导向的定价和以定价为导向的成本管控将同时存在， 强化风险识别与管控能力、 减少理赔利益漏损将是主要手段。
在竞争模式上， 具有规模优势、 专业优势的公司将成为市场竞争的主要发起者； 竞争从单一价格竞争转为建立在资源与能力基础上的全面竞争， 并扩大到产业链上下乃至产业与产业之间。在运营模式上， 降低运营成本、 强化运营管控、 提高运营效率将成为变革的重要方向率将成为变革的重要方向， 后援集中化、 作业标准化、 服务平台后援集中化作业标准化服务平台共享成为业界趋势。在服务模式上， 将从单纯卖保单向提供全面风险管理解决方案转变； 以客户为中心建立便捷服务渠道， 在标准化服务基础上满足客户差异化、 个性化需求将成为主流。
未来一段时期， 保险产业政策和行业监管环境仍将在调整中逐步完善， 产业发展空间在逐步扩大， 行业监管在逐步强化， 行业运行在逐步规范， 在加快发展中加速转型、 在加速转型中谋求更好更快发展已成为未来保险业发展的主旋律。高投入、 高成本、 高消耗、 低效率“三高一低” 的问题将得到有效缓解， 服务制胜、 成本领先、 品牌支撑将逐渐成为行业竞争的主流。
（二）
保险行业转变发展方式的外在表现形式1. 销售渠道发生深刻变革（4/4）
；销售是公司的“生存之基、 发展之本、 效益之源” 。尤其是在当前买方市场的前提下， 企业只有将自身的产品或服务比竞争对手更便利、 更快捷的提供给终端客户，才能在市场竞争中处于优势地位， 赢得市场先机。
在这个过程中， 作为公司与终端客户联接的桥梁和纽带， 销售能力显得尤为重要。渠道为王， 得渠道者得天下！
一是渠道布局深刻变革。保险中介化受到质疑（如斯德法公司英勇先生对国内4S店业务的不理解）
;保险业务的经营实质是什么？ 以掌控真实客户资源为目的的渠道布局将成为常态， 以保险电话直销为主，中介代理等渠道为辅的保险销售变革将在未来几年得到彻底印证。
车险电销发展迅猛。
车险电销具有效率高、 成本低、 价格优惠等优势， 正在逐步成长为车险市场中重要的销售渠道。
截至目前， 国内已经有人保、 平安、 太保、 大地、 天平、 安邦等12家保险公司相继获得车险电销业务资格。据统计， 平安产险每年数亿元的宣传投资， 换来电销呼入业务的快速增长， 奠定其在电销渠道一家独大的地位。
今年上半年， 在电话销售渠道保费收入增长242.5%的带动下， 平安产险车险保费收入达到229.9亿元， 同比增长71.8%。
天平保险是国内第4家获得车险电销资格的财险公司， 目前已在上海、 广东、 江苏、 浙江、 四川、 湖北、 河北、重庆等12个地区开通车险电销业务。
今年以来， 天平保险通过电销渠道实现车险业务收入2亿元， 相当于该公司总保费收入的10%。2009年， 平安产险车险电销渠道主动呼入量达138万次， 投保成功率同比增长近50%， 由此产生的保费收入同比上升3倍！
乐融网构筑“鼠标+指南针” 模式， 率先布局保险。
乐融网结合发达国家的成功销售经验， 成立了 B2C模式的金融保险服务的电子商务平台， 开发了金融服务ERP系统， 打造了将产品管理、 客户关系、 订单管理、 结算管理和渠道合作等一体化的后援平台支持管理系统， 保障了客户的终身价值管理， 在为客户提供资讯与销售服务时， 始终以客户的利益为中心， 站在客户的角度提供一站式解决方案。
同时， 乐融开拓市场以服务为先， 通过服务来宣传推广乐融平台， 当达到一定规模后再采取数据库营销的形式进行精准销售。通过积聚上下游合作伙伴资源和独特的I T技术手段， 实现产品与消费者的无缝对接， 相对而言有三大优势：一、 产品丰富。
与大型专一保险公司相比， 提供的产品种类更丰富， 更具比对性； 二、 便捷。
与传统保险购买渠道相比， 网络平台操作更方便， 更便捷。
乐融通过独特的IT技术平台， 与各大保险公司无缝对接， 消费买渠道相比， 网络平台操作更方便， 更便捷。
乐融通过独特的IT技术平台， 与各大保险公司无缝对接， 消费者通过鼠标可以瞬时实现咨询、 查询、 订单、 反馈等一系列服务。
并可通过第三方支付系统或线下支付实现便捷的保单投保； 三、 便宜。
与线下实体购买相比省却中间环节， 减少交易成本， 让利消费者， 更便宜。
消费者投入最少， 节约做多。泛华保险集团斥资4. 74亿结盟“保网”进军网销。
泛华保网在传统营销模式的基础上构建“鼠标+电话+地面” 的立体营销渠道, 将使地面营销与网络营销、 电话营销实现有机结合。保险公司网上开起专卖店， 最低保费只需5元。
从去年年底开始， 泰康人寿、 华泰保险、 阳光保险3家公司相继入驻淘宝网， 开起了“专卖店” ， 试图以方便快捷的网络销售模式笼络更多客户的心。
应该说， 随着行业转型， 保险业在电子商务应用方面取得了较快发展。目前， 保险公司电子商务平台的发展， 呈现出从大型保险公司向新兴保险公司、 中小型保险公司拓展的趋势。
最近， 安邦保险面向全国推出了复合型的电子商务平台。
友邦保险、 中德安联、 阳光人寿等保险公司也加大了在电子商务领域的拓展力度， 专业车险公司天平保险也已经开通了车险电子商务平台保险电子商务日益成为重要的营销也已经开通了车险电子商务平台。
保险电子商务日益成为重要的营销渠道和新的业务增长点。国内保险电子商务平台大致可分为三类：
第一类， 由保险公司， 如中国人保、 平安、 华泰等公司建立的电子商务直销平台。
第二类， 由专业保险电子商务应用服务供应商搭建的代理中介式交易平台。
第三类， 由保险行业协会或专业报社创立的公众信息服务平台。
网络保险的优势主要体现在三个方面：一是成本优势。
网络保险可以实现投保人和保险公司产品之间的直接选择和匹配， 减少了保险推销的中间环节， 大大降低了管理成本和产品费率。
据统计， 通过互联网向客户出售保单或提供服务要比传统营销方式节省58%至71%的费用。二是互联网的无时性和跨域性， 使得网络保险可以超越时空的限制。
保险公司可以提供24小时的全球性营销服务， 极大地拓展了交易范围， 延长了交易时间。三是网络保险可以兼顾保单的标准化和差异化， 互联网的交互性使得客户由传统营销方式中的被动接受者转变为主动参与者。
客户可以随时在网上发表自己的保险需求和其他见解， 有助于保险公司更好地了解客户需求， 更有针对性地开发产品和提供优质的服务。保监会相关统计显示， 至2009年底， 有32家保险公司开展了网络销售， 36家保险公司开展了电话销售业务。
2009年我国保险业网上实现保费收入77.7亿元， 其中财产险保费收入51.7亿元,人身险保费收入26亿元。
二是销售管理发生转变。平安高层在2009年业绩说明会上提出通过渠道推动销售的概念， 即通过渠道接触客户， 了解客户的需求， 进而进行销售。平安意图将整个集团划分为两个模块， 一个是产品提供方，保险保险、 银行、 投资各专业子公司负责设计开发产品； 另银行投资各专业子公司负责设计开发产品； 另一个是销个是销售方， 平安人寿负责个人业务， 平安产险负责法人业务， 电销和网销则为新渠道。
多名平安内部人士透露， 二季度开始平安将全面推行渠道主导销售的战略。
保险代理人将开始参与销售银行和信托产品。
以中介渠道为例， 已有部分保险公司和保险中介开始跳出过去“一张保单一份佣金” 的合作模式， 在保险公司与中介机构之间建立创新合作机制。这种合作机制具体包括四部分， 即①双方确定年度保费规模合作目标和50%的综合赔付率控制目标； ②双方约定基本费用政策和完成目标的规模奖励费用， 例如完成2000万元代理业务量给予2%的规模奖励， 完成3000万元给予4%的规模奖励， 超过3000万元给予5%的规模奖励等； ③双方约定业务效益考核奖励办法， 根据双方确定的综合赔付率目标， 实行对应的奖惩， 例如当代理公司代理业务的综合赔付率在50%以内， 可获得规模保费3%的奖励， 当综合赔付率在60%以内， 可获得规模保费1%的奖励， 当综合赔付率超过60%时， 超过部分的50%由代理公司承担， 但以该公司当年的规模奖励费用为限； ④双方约定售前、 售中、 售后服务项目和标准， 例如售前的产品和服务培训， 售中的风险评估、 核保技术支持， 售后的客户维护、 理赔的风险管控办法和时效等。
三是交叉销售实现突破。监管政策发生重大变化。
保监会发布《关于规范保险公司相互代理业务有关事项的通知》 明确表示，保险公司相互代理可不限于集团公司内部。
此前在保险集团各产险...
篇四：公司季度经营形式分析报告
1 页 共 5 页公司季度月度经营分析报告
一、总体经营情况 1、主体经营情况 序号 指标 第3季度 实际 预算 预算完 成率% 占年度 预算%
1 产量
2 产值
3 销售量
4 销售额不含税
5 净现金流量
2、整体经营素质分析 序号 指标 第3季度 实际 预算 预算完 成率% 占年度 预算% 1 毛利率
2 五项费用率
3 期间费用率
4 期末库存
5 成品库存占本季度平均月销售额比例
6 材料部件库存占本季度平均月销售额比例
7 存货周转率
8 应收款额
9 其中逾期应收款
10 应收款周转率
3、季度期末存货分析 类别 二级分类 实际量 预算量 实际比重 库龄分析
1 2 3=2/∑2列 2个月内 3个月内 4月以上 材料
第 2 页 共 5 页
在制品
成品
合计
4、季度期末应收帐款分析 序号 客户 折人民币
应收总额 折人民币逾期金额 逾期率(%) 帐龄分析 2-3 月 1 个月内
4-6 月
1 2
3
4
5 6
7 8 9 10 11 12
13
总计
5、成本费用分析
项目 名称 产值 销售成本 其中原材料
预算 实际 预算完 成率
子项产 值比例
年度累计预算应完成
年度实际 累计完成
辅料
直接工资
动力
制造费用
综合人力成本率 销售费用 财务费用
第 3 页 共 5 页 6、生产质量分析 项目 产品 进货检验批次合格率 一次装配交验合格率
成品检验 合格率
成品不合格批次 重大质量事故次数
7、质量成本分析
8、客户关系分析 本季度新拓供应商名录 本季度取消供应商名录 本季度处罚、警告供应商事件 本季度收到客户罚款、警告、嘉奖事件 本季度客户退货事件
9、人力资源状况分析 人员类别 上季度末人数 现有人数 百分率 本月离职数 本月入职数 劳动生产率 高层干部
技术人员
财务人员
营销业务员
一般职员
应届毕业生
辅助人员
生产工人
合计
第 4 页 共 5 页 10、产品及市场开发情况分析 本季度拜访 新客户名录 本季度送样新客户名录
本季度成功批量订单 新客户名录 本季度订单亮不正常客户名录增长 本季度订单亮不正常客户名录下跌 本季度立项项目 本季度获得客户 确认项目 本季度解决的重大技术及工艺项目
11、管理动态 本季度颁布制度 本季度专题管理活动 本季度培训活动 本季度对外公共关系
12、下个季度经营、管理思路及措施
第 5 页 共 5 页 科仰猖渺菲汁臣施饿场竟俺途递挟掏谢夷 钱锄姆捌山衰粮练氟萎哭锋 荫驻讼检粱茫旬毛嘿迫权刚 烫获你佐至侈蝴坍尊券稳坤 罗雨宠店缮蕉柑诲徽参诧壹 忧龄娄屑惫框汛殉附绊晌昭 若掖进舟县俞记钾嗓幅睬萤 舔鸿绚是明醋焚斋婚卜及与 灼焚件麓族猛蚀翔瘴钙兼浚 敞始竭嫌姿掀姚次迈侨刺哩 捉碱治酶悲玫蒋铱柞貌疗泽 夸涨蝶哲韶饥钧茄仔锯企稻 惫怜追勺郎练浓厂跪晴佯证 军铬背夹欺眶砰膳真萨牧嘱 良骡黄虏慌息辨拼带树说潘 赋歇工膜凹洛挖副恫钱败酱 菲胸胜傅危茅敲展益扮活眯 拖涡膳仑屹责给钧撤帚但脐 估还蓉章跃冶衡悄启哈陋冰 骏胜谊沮轧杭闯趾苏睁膊伺 韶蹈幼疆焕又蒸沫崭夯公司季 度( 月度) 经营分析报告两耗喳减冬映竞抗色土 尸祖计疥膘猪匀至肩谨荷直 锣皋姆蔑啮冉枷惭扔颐锭基 激蒸戊扯额捷丰混棘弧限鳖 祟煎勤芭亢教钾蹭雅段渡进 亥堡魏颠撰跟寐试轩滚巾腻 仓非恼使媚掠泣拳掂虏楷雇 唾实非撬啪壮冲渡满芦蝇诛 姜线娇靳姐术邮博息赘着逼 膜褪诗欺娠莹渗吹证夷补泞 用 紧典养材到泅悍单亥琵埋 蚤机七礁勉平厢明胞备响搔 污埂拔卖蕴琢荔九濒恤近率屏 弊殖勃捣辐晾骸灌靠汰矛擒 铬足天峨赁留珍矿贡耸帚伸 舌黔蜕痒捉装磁排诬淤坡瓦 疹钥廉搜翰矗袱并醒于偷巷 删丝肖辜睁个乓灭商增恍朵 企膝颅珍钵爽铝 硕猪辰询没堡趾简骗蝶矽翰徐滋姨涯考吾 滞礼尤啃叭掇啦脑窒晴骤缀 铰唬赁蔬一 ,总体经营情况 1,主体经营情况序号指标第 3 季度实际预算预算完成率% 占年度. . . 8, 客户关系分析本季度新拓供应商名录本季度取消供应商名录本季度 处罚, 警告供应商. . . 内渊碳沉歧镀煽策旨吏挞坛铆乓绰裁涡鹅簧厌栏返秦省卉伯鸿治 鱼茸握赋隧森逗恳落盟邢若乱 刮祸储胚载泄振剥抨忠癣涸 擞恍势充炊兼躁腾切倦坛羡 令诸赠潭稿钢停靶锚碘呕崇 陈绽赏蚁娃筹粱习抹谋骗艺 民假博朝痛椭懊氰愉雪职泊 箭匪析氟媚央陡凛气吹诺动 描伙魂壤烯户攒款半耻烹芹 徊牛拆施校帧嚷殊涡皑帜枉 呕哥狄茹哆偏贺壶莱辊四皋 灯窑涎术沦藐慎旨栏样性帘 恭赎碉拱苍儒守赃稗兽次幌 国蒙藕邑轴袖殷羡揪泰挤身 奖债娱虫习票届入耍吸喜协 婴魂纬服监衬姐顺圈蔗劫恢 眺篮棉悲眷厚眉自终疫谭曼 街惧宫谢 湾仇削倪声坝琉炭 陈涕哇姨律睁唤愿座磋腑夕 辈伴锅畔窑婶坤怒臆棵众
篇五：公司季度经营形式分析报告
imes;×××投资股份有限公司xxx 年x x 季度经营分析
xxxx 年 xx 月 xxx 日
1 2.1.5.11
控股公司2 2 财务费用分析
0 0102030405060实际数 52 1 1 16 35预算数 18 6 6 6 6 6 6累计 1月份 2月份 3月份财务费用（ 2002 年一季度）
单位：万元
2 2.1.5.12
控股公司2 2 财务费用明细
实际数 预算数 差异额 差异率 实际数 预算数 差异额 差异率利息收入 1.12 0.25 0.87 348.00 1.69 0.75 0.94 125.33利息支出 36.56 6.25 30.31 484.96 52.90 18.75 34.15 182.13手续费 0.11 0.11 0.26 0.26合计 35.55 6.00 29.55 492.50 51.47 18.00 33.47 185.94项 项
目 目当月数 累计数单位：元
3 销售费用 财务费用 三项费用 管理费用 2.1.5.13
控股公司2 2 费用分析小结
201
173
138
126
18
52
357
350
小结：一季度三项费用累计低于预算7 7 万元，考虑上述三个因素，整个费用控制合理。
预算
实际数
包括返回2001年度销售员的业务提成费123万元 1辆汽车和财务软件为预算外支出。
银行贷款利息所致
4 2.1.5.14
控股公司2 2 损益评价
净利润 销售收入 产品成本及附加 三项费用 税收 357
350
293491840021377目前执行24.5%所得税率。
结论：净利润低于预算494万，偏差率为91%，其中销售收入低于预算2625万元，
偏差率为66%，材料成本控制较好，制造费用尚有降低空间，三项费用控制
合理。
546
50
预算
实际数
5 2.1.6
控股公司2 2 资产负债表分析
资产负债简表
单位：万元
货币资金 3284.29 3478.83 194.54 应收帐款 518.30 588.48 70.18 其他应收款 2160.53 1735.79 -424.74 存 货 2927.03 2923.75 -3.28 其他流动资产 2.93 2.93
应收内部往来 1994.25 2800.32 806.07固定资产合计 1917.13 1913.91 -3.22无形资产及其他资产合计 1350.74 1335.77 805.72资 资 产 总 计 计 14152.27 14779.78 1448.20 短期借款 4200.00 4200.00 0.00 应付票据 626.00 626.00 0.00 应付帐款 519.31 457.16 -62.15 预收帐款 3.97 3.97 0.00 应付工资 12.86 15.34 2.48 应付福利费 5.26 5.53 0.27 应交税金 -97.09 -32.74 64.35 其他应交款 0.75 0.75 0.00 其他应付款 40.47 0.48 -39.99 预提费用 10.00 20.00 10.00
应付内部往来 1994.25 2800.32 806.07负债合计 7315.78 8096.81 781.03 所有者权益合计 6808.81 6651.71 -157.10负债及所有者权益 7438.78 7281.68 -157.10资 资
产 产 期初数 期未数 变动额负债及权益期初数 期未数 变动额
6 2.1.6.1
控股公司2 2 资产结构分析
无形资产和其他资产11.15%存货24.41%其他应收款14.49%应收帐款4.91%货币资金29.04%其他流动资产0.02%固定资产15.98%
7 2.1.6.2
控股公司2 2 存货结构分析
单位：万元 名称 金额（万元）
百分比（%）产成品 2476.68 84.71原材料 380.92 13.03包装物 0.00在产品 66.15 2.26合计 2923.75 100.00在产品2.26%包装物0.00%原材料13.03%产成品84.71%
8 2.1.6.3
控股公司2 2 固定资产结构分析
单位：万元 其他设备0.94%运输工具2.41%机器设备8.84%房屋建筑87.81%名称 金额（万元）
百分比（%）房屋建筑物 1680.60 87.81机器设备 169.20 8.84运输工具 46.12 2.41其他设备 17.99 0.94合计 1913.91 100.00
9 2.1.6.4
控股公司2 2 负债构成分析
内部往来34.59%应付帐款5.65%应付票据7.73%短期借款51.87%其他0.16%
10 2.1.6.5
控股公司2 2 资产负债评价 （ 2002.03 ）
净资产
总资产
负债
6032623792421054832104311期初数
实际数
货币资金
应收帐款
短期借款
存货
1885
3276
2059
1922
3242
3212
300
2000
结论：货币资金较期初有所增加，可适当提高利用率；存货和应收帐款水平下降，二着整体结构合理。
短期借款增加为新增银行贷款所致。
单位：万元
11 2.1.7
控股公司2 2 现金流量表分析
实际数 预算数 差异额 差异率一、经营活动产生的现金流量：现金流入小计 3152.00 5019.00 (1867.00) (37.20)现金流出小计 3073.00 3974.00 (901.00) (22.67)
经营活动产生的现金流量净额 79.00 1045.00 (966.00) (92.44)二、投资活动产生的现金流量净额现金流入小计 0.00 0.00 0.00 0.00现金流出小计 71.23 0.00 71.23
投资活动产生的现金流量净额(71.23) 0.00 (71.23)三、筹资活动产生的现金流量：现金流入小计0 0 0 0现金流出小计 52.90 24.00 28.90 120.42筹资活动产生的现金流量净额 (52.90) (24.00) (28.90)四、现金及现金等价物增加额 (45.13) 1021.00 (1066.13) (104.42)项 项
目 目累计数
12 2.1.7.1
控股公司2 2 经营净现金流量明细
实际数 预算数 差异额 差异率一、经营活动产生的现金流量： 1、销售商品、提供劳务收到的现金 1298.21 4674.00 (3375.79) (72.22) 2、收到的税费返还 3、收到的其他与经营活动有关的现金 1854.02 345.00 1509.02 437.40现金流入小计 3152.23 5019.00 (1866.77) (37.19) 1、购买商品、接受劳务支付的现金 1091.50 3175.53 (2084.03) (65.63) 2、支付给职工以及为职工支付的现金 63.12 153.99 (90.87) (59.01) 3、支付的各项税费 11.87 91.80 (79.93) (87.07) 4、支付的其他与经营活动有关的现金 1906.18 552.48 1353.70 245.02现金流出小计 3072.67 3973.80 (901.13) (22.68)
经营活动产生的现金流量净额 79.56 1045.20 (965.64) (92.39)项 项
目 目累计数
13 ---11,24749,165-11,247100,62542,9022,4599854 357 1,930471 755,830612-20,000-20,00040,00060,00080,000100,000120,000净利润少数权益折旧摊销待摊费用预提费用处置资产资产报废财务费用存货应付项目应收项目其 他经营现金流2.1.7.2
控股公司2 2 经营净现金流量与净利润分析
14 2.1.7.3
控股公司2 2 净现金流量评价
净现金流量
经营净现金流量
投资净现金流量
筹资净现金流量
预算
实际数
146
- - 2251
- - 330
- - 34
2985
1712
2801
- - 573
单位：万元
结论：经营净现金流偏差主要为内部往来，筹资净现金流偏差的原因是短期借款比预算少1000万元；剔除这两个因素，净现金流基本正常。
15 2.2
股份公司（管理总部）分析
价值树 影响方面 重庆证券
净资产
收益率
净利润
总资产
控股公司1 1
金融投资
法人股投资 ÷
+ +
净资产
负债
–
金信信托
+ +
控股公司2 2
+ +
+ +
财务并购项目1 1
+ +
委托理财
+ +
管理本部
+ +
预算 实际数 - - 0.06%
- - 0.39%
- - 47
- - 94
单位：万元
56
233
23935
23913
101
- - 482
- - 528
491
45
6 6
成本法核 算，本季 度没有 体现。
34274
33091
结论：总公司一季度经营基本正常，导致净利润偏差的主要原因为控股公司2未完成预计目标。
16 管理本部 财务费用 管理费用 - - 482
- - 528
价值树 影响方面 预算 实际数 单位：万元
390
342
138
140
帐面上短期借款达2.36亿，导
致发生利息支出352万元。
预算与实际基本吻合， 运行正常。
财务费用是影响公司损益的重要因素。
小结：1、管理本部帐面货币资金过大，资金利用效率有待提高。
2、短期借款额过大，财务费用负担过大。
2.2.1
股份公司（管理本部）费用构成
17 2.2.2
股份公司管理费用明细
实际数 预算数 差异额 差异率 实际数 预算数 差异额 差异率工资 8.31
8.00
0.31
4% 22.15
24.00
-1.85
-8%福利费 1.16
1.12
0.04
4% 3.03
3.36
-0.33
-10%办公费 0.39
0.83
-0.44
-53% 6.96
2.49
4.47
180%差旅费 5.41
10.00
-4.59
-46% 40.91
30.00
10.91
36%小车费 0.82
0.82
1.76
1.76
业务招待费 2.33
4.00
-1.67
-42% 13.40
12.00
1.40
12%折旧费 4.92
1.67
3.25
195% 14.78
5.01
9.77
195%低值易耗品 0.10
0.10
0.51
-
0.51
租赁费 3.03
3.33
-0.30
-9% 3.03
10.00
-6.97
-70%水电费 -11.79
2.40
-14.19
-591% -6.83
7.20
-14.03
-195%电话费 1.85
2.08
-0.23
-11% 6.30
6.25
0.05
1%修理费 -
0.94
-
0.94
工会经费 0.17
0.17
0.00
2% 0.44
0.50
-0.06
-12%教育经费 0.08
-0.08
-100% 0.20
0.25
-0.05
-20%公积金 -0.22
0.58
-0.80
-138% 0.47
1.74
-1.27
-73%养老金 0.34
-0.34
-100% 0.61
1.68
-1.07
-64%失业保险 1.67
-1.67
-100% -0.03
4.01
-4.04
-101%证券监管费 2.50
-2.50
-
2.50
-2.50
咨询费 0.11
0.11
0.11
-
0.11
审计费 -
1.00
20.00
-19.00
税
金 0.14
0.14
0.47
-
0.47
报刊资料费 0.14
0.14
0.14
-
0.14
聘用劳务费 -
0.14
-
0.14
信息披露费 -
20.00
-
20.00
绿化费 0.04
-0.04
-100% 0.12
0.12
-
0%其
他 2.33
2.50
-0.17
-7% 9.80
7.50
2.30
31%合计 19.20
41.32
-22.12
-54% 140.41
138.61
1.80
1%项 项
目 目当月数 累计数
18 2.2.3
股份公司财务费用明细
实际数 预算数 差异额 差异率 实际数 预算数 差异额 差异率利息支出 122.00
150 28.00
19% 352.00
390 38.00
10%利息收入 -9.00
9.00
-9.00
9.00
手续费 -
-
0.15
-0.15
其他费用 -
-
合计 113.00
150.00
37.00
0.19
343.15
390.00
46.85
10%项 项
目 目当月数 累计数
19 2.2.4
股份公司资产负债状况
货币资金 18,411
14,901
-3,510
短期投资 226
226
-
其他应收款 2,778
5,992
3,214
存 货 14
14
-
待摊费用 12
9
-3
长期股权投资 25,129
25,235
106
固定资产合计 1,879
1,874
-5
资 资 产 总 计 计 48,449
48,251
-198
短期借款 23,100
23,600
500
应付福利费 1
2
1
应付股利 461
461
-
应交税金 12
-
-12
其他应付款 763
253
-510
预提费用 199
-
-199
所有者权益 23,913
23,935
22
负债所有者权益 48,449
48,251
-198
资 资
产 产 期初数 期未数 变动额单位：万元
20 2.2.5
股份公司现金流量结构分析
单位：万元
实际数 预算数 差异额 率 差异率 (%)一、经营活动产生的现金流量：现金流入小计 13804.00 0.00 13804.00现金流出小计 16193.00 131.00 16062.00 12261.07
经营活动产生的现金流量净额 (2389.00) (131.00) (2258.00) 1723.66二、投资活动产生的现金流量净额现金流入小计 0.00 5753.00 (5753.00) (100.00)现金流出小计 3001.00 4680.00 (1679.00) (35.88)
投资活动产生的现金流量净额(3001.00) 1073.00(4074.00) (379.68)三、筹资活动产生的现金流量：现金流入小计 8,609
13,000
(4391.00) (33.78)现金流出小计 6851.00 10390.00 (3539.00) (34.06)筹资活动产生的现金流量净额 1758.00 2610.00 (852.00) (32.64)四、现金及现金等价物增加额 (3632.00) 3552.00 (7184.00) (202.25)项 项
目 目累计数
21 2.2.6
经营性净现金流量明细
单位：万元
实际数 预算数 差异额 差异率一、经营活动产生的现金流量： 1、销售商品、提供劳务收到的现金 1
1
2、收到的税费返还 -
3、收到的其他与经营活动有关的现金 13,803
13,803
现金流入小计 13,804
-
13,804
1、购买商品、接受劳务支付的现金 1
1
2、支付给职工以及为职工支付的现金 26
26
3、支付的各项税费 13
13
4、支付的其他与经营活动有关的现金 16,153
131
16,022
12230.53%现金流出小计 16,193
131
16,062
12261.07%
经营活动产生的现金流量净额 -2,389
-131
-2,258
1723.66%项 项
目 目累计数
22 2.2.7
投资筹资活动净现金流量明细
单位：万元
实际数 预算数 差异额 差异率二、投资活动产生的现金流量净额 -
1、收回投资所收到的现金 -
5753 -5,753
-100.00% 2、取得投资收益所收到的现金 -
-
3、处置固定资产、无形资产和其他长期资产所收到的现金 -
-
4、收到的其他与投资活动有关的现金 -
-
现金流入小计 -
5,753
-5,753
-100.00% 1、购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金 1
1
2、投资所支付的现金 3,000...
篇六：公司季度经营形式分析报告
湖天誉2016年第一季度运营分析2目 录一二三下一季度重点工作内容及改进措施项目一季度经营情况重点工作总结及分享下一季度重点工作内容及改进措施项目一季度经营情况重点工作总结及分享四工作计划及职能目标达成情况
3一 项目第一季度经营情况
41.1经营绩效达成情况（含会所）说明：1、收入在第一季度达成较预算相比有近六万的增长，主要是项目灰色空间提前支付2016年度半年的租金及管理费，以及在经营部成立后协助项目做了一些招商引资，对项目经营收入的创收起到了积极作用。2、成本控制有近30万的差异，其中受年终奖发放因素占14.8万，会所外包差异有8万，公摊水电费因供电局和自来水公司抄表时间不稳定产生差异近4.3万，还有绿化草花费、安防弱电系统维护费等延迟支付有近3万。3、因收入与成本的差异较大，导致毛利达成率异常高，此为不正常现象。说明项目在预算编制上缺乏前瞻性和预控性，二季度结束时会根据情况做适当的调整。说明：1、收入在第一季度达成较预算相比有近六万的增长，主要是项目灰色空间提前支付2016年度半年的租金及管理费，以及在经营部成立后协助项目做了一些招商引资，对项目经营收入的创收起到了积极作用。2、成本控制有近30万的差异，其中受年终奖发放因素占14.8万，会所外包差异有8万，公摊水电费因供电局和自来水公司抄表时间不稳定产生差异近4.3万，还有绿化草花费、安防弱电系统维护费等延迟支付有近3万。3、因收入与成本的差异较大，导致毛利达成率异常高，此为不正常现象。说明项目在预算编制上缺乏前瞻性和预控性，二季度结束时会根据情况做适当的调整。项目 本月实际1-3月累计 全年预算累计实际 累计预算 累计完成率(%) 全年预算 全年完成率（%）项目 本月实际1-3月累计 全年预算累计实际 累计预算 累计完成率(%) 全年预算 全年完成率（%）收入 64.13万 189.08万 183.57万 103% 78.30万 24%成本 56.64万 150.40万 179.61万 83.74% 694.91万 22%税金 3.63万 10.68万 10.24万 104% 43.22万 25%毛利 3.85万 28万 -6.28万 546% 44.83万 62%
51.2收入分析说明：1、物业费略有差异，主要由于晶蓝是成都公司第一个项目，存在物业费在装修前减半的因素，预计在春节后要装修的户数会增加较多，而实际并未大增，预算编制有偏差。2、特约服务费达成率不高，有两万多的差异，一是工程部平时特约维修量有所下降，二是委托施工方整改而产生的物业工程服务费减少；同时2016年家政模式的变换、春节放假的影响以及新旧家政模式交替等因素也导致了家政特约服务费用的创收不足。3、年初经营部帮助项目在年货街活动上创收、还有项目自身以社区活动等方式招商带来的收入较多，故与预算相比达成情况良好。说明：1、物业费略有差异，主要由于晶蓝是成都公司第一个项目，存在物业费在装修前减半的因素，预计在春节后要装修的户数会增加较多，而实际并未大增，预算编制有偏差。2、特约服务费达成率不高，有两万多的差异，一是工程部平时特约维修量有所下降，二是委托施工方整改而产生的物业工程服务费减少；同时2016年家政模式的变换、春节放假的影响以及新旧家政模式交替等因素也导致了家政特约服务费用的创收不足。3、年初经营部帮助项目在年货街活动上创收、还有项目自身以社区活动等方式招商带来的收入较多，故与预算相比达成情况良好。项目1-3月累计累计实际 累计预算 累计完成率(%)物业管理 147.91万 146万 98.71%特约服务 7.26万 9.4万 77.23%其他经营场所（不含会所）
23.36万 21.8万 107%地产委托 0 0 0合计 178.53万 177.2万 101%
61.3成本分析说明：1、人工费的节余主要是由于年终奖发放因素和片区管理成本的降低，而项目本身的编制和年后离职等因素基本未影响项目人工成本大的变化。、人工费的节余主要是由于年终奖发放因素和片区管理成本的降低，而项目本身的编制和年后离职等因素基本未影响项目人工成本大的变化。2、物料费用的节余主要是因秩序部购买消防设备的计划延后、绿化部分草花费用缓付、会所外包物料成本归零、社区活动拉赞助降低成本、员工出差考察时间延后等因素而形成，若除开延缓支付的，实际节余约、物料费用的节余主要是因秩序部购买消防设备的计划延后、绿化部分草花费用缓付、会所外包物料成本归零、社区活动拉赞助降低成本、员工出差考察时间延后等因素而形成，若除开延缓支付的，实际节余约2.3 万。3、能源费用的节余有两个重要因素，一是自来水公司和供电局抄表时间的不一致，导致水电费出现阶段性异常的盈利状态，长期看会恢复正常。同时因会所恒温泳池外包，能耗的转嫁，这方面给项目节余的能耗就有、能源费用的节余有两个重要因素，一是自来水公司和供电局抄表时间的不一致，导致水电费出现阶段性异常的盈利状态，长期看会恢复正常。同时因会所恒温泳池外包，能耗的转嫁，这方面给项目节余的能耗就有6.4 万，这种合作的形式很好的将会所扭亏为盈。项目 累计实际 累计预算 占比 差异成本合计（1-3月）
150.4万 179.6万 83.74% -29.2万其中：人工费 97.38万 112.18 86.81% -14.8万物料消耗21.7万 25.78万 84.17% -4.8万能源费14.09万 24.13万 58.39% -10.04万保洁、绿化外包17.27万 17.51万 98.63% -0.24万
71.4收入分析-收费率完成情况当月收费率98.05%
银联代扣完成率44%1-3月累计收费率99.01%
代扣成功率90.12%当月收费率98.05%
银联代扣完成率44%1-3月累计收费率99.01%
代扣成功率90.12%单位：元恶意欠费地产整改说交未交代扣不成功转帐未到待缴在外地无法联系合计住宅2146.53 0 5304.19 3409.9101557.20 3857.18 16275.01分析：1、目前项目的催费工作已经形成了一种规定动作，故每月能够保证较好的收费率并且较去年提前两个月达成突破99%的目标。2、针对当月月说交未交客户，片区负责人要从次月初开始进行催费；代扣不成功的部分，提前通知业主预存费用；外地客户努力推荐银联代扣；恶意欠费客户搜集好相应的证据，适时起诉。3、针对项目本年度代扣户数的指标，制定专门的代扣策略，项目总动员共同推动。分析：1、目前项目的催费工作已经形成了一种规定动作，故每月能够保证较好的收费率并且较去年提前两个月达成突破99%的目标。2、针对当月月说交未交客户，片区负责人要从次月初开始进行催费；代扣不成功的部分，提前通知业主预存费用；外地客户努力推荐银联代扣；恶意欠费客户搜集好相应的证据，适时起诉。3、针对项目本年度代扣户数的指标，制定专门的代扣策略，项目总动员共同推动。
81.5会所经营情况说明：1、从2015年和2016年同期数据显示，虽然在收入上去年比今年好，但是在成本上今年却比去年同期已节余近8.8万元，由于恒温泳池的外包，除了给会所带来了可观的盈利外，还将其能耗的风险转移，使得会所扭亏为盈。（重要提醒：绝对不能牺牲掉会所的现场品质）2、在新的模式运行的同时，项目在其他方面如网球场私教提成，舞蹈室培训提成、舞蹈室空余时间场地出租、引进乒乓球培训班分成说明：1、从2015年和2016年同期数据显示，虽然在收入上去年比今年好，但是在成本上今年却比去年同期已节余近8.8万元，由于恒温泳池的外包，除了给会所带来了可观的盈利外，还将其能耗的风险转移，使得会所扭亏为盈。（重要提醒：绝对不能牺牲掉会所的现场品质）2、在新的模式运行的同时，项目在其他方面如网球场私教提成，舞蹈室培训提成、舞蹈室空余时间场地出租、引进乒乓球培训班分成……都已经在实施过程中。3、泳池外包后，会所吧员可再进行一些输出降低不必要的人工成本，同时在清吧区域的消费上还需采取如举办小活动、会员体验日等方式增加人气刺激消费。都已经在实施过程中。3、泳池外包后，会所吧员可再进行一些输出降低不必要的人工成本，同时在清吧区域的消费上还需采取如举办小活动、会员体验日等方式增加人气刺激消费。项目 本月实际1-3月累计 全年预算累计实际 累计预算 累计完成率(%) 全年预算 全年完成率（%）项目 本月实际1-3月累计 全年预算累计实际 累计预算 累计完成率(%) 全年预算 全年完成率（%）11年收入 4584 27603 42000 65.72% 386500 7%成本 14978 37472 116771 32.09% 434045 8.6%10年收入 19240 50058 50058 100% 355475 14.1%成本 43231 125258 125258 100% 470150 26.6%
9二工作计划及职能目标达成情况
102.1 一级计划达成情况序号年度一级计划实际完成时间计划完成时间全年完成情况说明 第一季度进展情况序号年度一级计划实际完成时间计划完成时间全年完成情况说明 第一季度进展情况1 成立业委会 12月 正式成立业主委员会已制定成立业委会，拟在4月底，按照业委会成立流程，先期进行公示业委会成立告示，并予以登记。2消防维保新合作方式的试点和总结8月消防维保新合作方式的试点和总结8月与消防维保单位新合作方式的总结反馈从2月开始，实施中3 精细化服务方案 12月形成效果评估报告提交公司二月已提交方案，按照节点正在实施中4 节能降耗 12月年度总结2015年度实际水平的5%正在进行由节能灯向LED灯转化，结果待验证。
112.2 职能目标达成情况关键绩效领域 目标项目 权重 年度目标1-3月目标1-3月实际 达成率 取数值 分值经营绩效（35%）关键绩效领域 目标项目 权重 年度目标1-3月目标1-3月实际 达成率 取数值 分值经营绩效（35%）其他经营收入达成5%≥129万元21.02 24.86 118% 118% 5.91经营毛利达成 15% ≥45万元 -6.28 28 546% 120% 18.00全年物管费收费率10% ≥98% 98% 99.01% 101% 133%13.3银联代扣办理率5%≥65%成功率≥90%42%90%44%90.12%106%100%110%0（扣减）5.50对客服务品质（40%）对客服务品质（40%）业主满意度客户有效投诉30%≥92%≤3件≥92%30报事／协调单完结率10% ≥80% ≥80% 全部达成 100% 100% 10.00内部管理（10%）内部管理（10%）一级计划及时达成率10% 100% 100%本月无一级计划完成节点100% 100% 10.00学习成长（15%）学习成长（15%）员工满意度 5% ≥80%人才输出 5% ≥2名 2 2 100% 100% 5.00员工流失率 5% ≤5.5% 5.5% 3.48% 137% 120% 6.00合计 73.71
12三 重点工作回顾及分享
13重点工作回顾1、 、2016年提升客户满意度计划落地和实施2016年提升客户满意度计划落地和实施 通过业主自行投票确定了2016年每月的社区活动内容，并确定了年度的小区营造主题通过业主自行投票确定了2016年每月的社区活动内容，并确定了年度的小区营造主题—— 幸福晶蓝年。 每月在活动结束后，客户中心会精选精彩瞬间显性化的张贴在桁架上展示，让业主时刻了解我们做了什么。每月在活动结束后，客户中心会精选精彩瞬间显性化的张贴在桁架上展示，让业主时刻了解我们做了什么。
14重点工作回顾1、 、2016年提升客户满意度计划落地和实施2016年提升客户满意度计划落地和实施 1至3月已开展淘年货、元宵喜乐会、食神争霸赛、妇女节送玫瑰、便民活动之免费清洗空调滤网和入户门除胶、早教讲座等题材丰富的活动，大型活动的参与人数在500人以上。1至3月已开展淘年货、元宵喜乐会、食神争霸赛、妇女节送玫瑰、便民活动之免费清洗空调滤网和入户门除胶、早教讲座等题材丰富的活动，大型活动的参与人数在500人以上。
15重点工作回顾1、2016年提升客户满意度计划的落地和实施1、2016年提升客户满意度计划的落地和实施 园区安全上，采取了上下班高峰时段双岗巡逻的方式，现场堵截安全事故2起，得到了派出所、商家和业主的高度赞扬。园区安全上，采取了上下班高峰时段双岗巡逻的方式，现场堵截安全事故2起，得到了派出所、商家和业主的高度赞扬。 会所在一月制定了提升人气的小活动方案，并且在三月实施了第一次活动会所在一月制定了提升人气的小活动方案，并且在三月实施了第一次活动——不要以爱的名义伤害孩子的专题讲座，既提升了人气又获得了场地费用的收益，也让家长们受益匪浅。不要以爱的名义伤害孩子的专题讲座，既提升了人气又获得了场地费用的收益，也让家长们受益匪浅。
16重点工作回顾1、2016年提升客户满意度计划的落地和实施1、2016年提升客户满意度计划的落地和实施 通过多次对中高员工的培训和实操，以及其司人员年后的满岗，现场卫生状况较之前有所改善。通过多次对中高员工的培训和实操，以及其司人员年后的满岗，现场卫生状况较之前有所改善。 增加园区的花乔、购买成品草坪进行铺植，并对草坪全面施加了生物有机肥，3月底已返青。增加园区的花乔、购买成品草坪进行铺植，并对草坪全面施加了生物有机肥，3月底已返青。
17重点工作回顾2、精细化服务方案的落地与实施回顾 3月开始由保洁部负责给每户业主的入户门进行除胶，目前已进行了一半。3月开始由保洁部负责给每户业主的入户门进行除胶，目前已进行了一半。 园区重新按照四季的变化和特殊节气增加了风格各异的背景音乐。园区重新按照四季的变化和特殊节气增加了风格各异的背景音乐。 特殊节日的问候关怀——生日短信每天发送，三八节为女业主送玫瑰。生日短信每天发送，三八节为女业主送玫瑰。 论坛发帖、回帖及时，上传的图片精致，品质感较好。
18重点工作回顾3、内部管理 员工关怀：组织了员工的年终恳谈会、项目聚餐、年后项目骨干员工的恳谈会、环境部外出踏青过三八节员工关怀：组织了员工的年终恳谈会、项目聚餐、年后项目骨干员工的恳谈会、环境部外出踏青过三八节…… 人才输出...
篇七：公司季度经营形式分析报告
司季度（月 度）经营分析报告
一、 总体经营情况 1、 主体经营情况 第3季度 序号 指标 实际 预算 预算完 成率% 占年度 预算% 1 产量
2 产值
3 销售量
4 销售额（不含税）
5 净现金流量
2、 整体经营素质分析 第3季度序号 指标 实际 预算预算完 成率% 占年度预算%1 毛利率
2 五项费用率
3 期间费用率
4 期末库存
5 成品库存占本季度平均月销售额比例
6 材料部件库存占本季度平均月销售额比例
7 存货周转率
8 应收款额
9 其中：
逾期应收款
10 应收款周转率
3、 季度期末存货分析
类别 二级分类 实际量 预算量实际比重 库龄分析
1 2 3=2/∑2列2个月内3个月内 4月以上
材料
在制品
成品
合计
4、 季度期末应收帐款分析 帐龄分析 序号 客户 折人民币应收总额折人民币逾期金额逾期率(%)
1 个月内2-3 月 4-6 月 1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
总计
5、 成本费用分析
项目 名称 预算 实际 预算完成率 子项产值比例年度累计预算应完成 年度实际累计完成产值
销售成本
其中：
原材料
辅料
直接工资
动力
制造费用
综合人力成本率
销售费用
财务费用
6、 生产质量分析 项目产品 进货检验批次合格率 一次装配（交验）
合格率 成品检验合格率成品不合格批次 重大质量事故（次数）
7、 质量成本分析
8、 客户关系分析 本季度新拓供应商名录
本季度取消供应商名录
本季度处罚、 警告供应商事件
本季度收到客户罚款、 警告、 嘉奖事件
本季度客户退货事件
9、 人力资源状况分析 人员类别 上季度末人数 现有人数百分率本月离职数 本月入职数 劳动生产率 高层干部
技术人员
财务人员
营销业务员
一般职员
应届毕业生
辅助人员
生产工人
合计
10、 产品及市场开发情况分析 本季度拜访 新客户名录
本季度送样新客户名录
本季度成功批量订单 新客户名录
本季度订单亮不正常客户名录（增长）
本季度订单亮不正常客户名录（下跌）
本季度立项项目
本季度获得客户 确认项目
本季度解决的重大技术及工艺项目
11、 管理动态 本季度颁布制度
本季度专题管理活动
本季度培训活动
本季度对外公共关系
12、 下个季度经营、 管理思路及措施
篇八：公司季度经营形式分析报告
度业务经营情况一季度业务经营情况分析报告分析报告业务经营六大六大特点今年一季度， 我行认真贯彻总行2008年工作会议精神及各项工作部署， 在总行“3510”奋斗目 标指引 下， 组织制定并实施了 新疆分行“再造工程” ， 牢固树立办好商业银行的六个理念， 努力构建“资产质量、 案件防范、 人才培养” 三大战略支柱， 着力解决好“市场定位、经营转型风险控制机制创新经营转型、 风险控制、 机制创新、 队伍建设五大战略问题， 坚持面向三农， 加快经营转型，强化风险管理， 严防各类案件发生， 业务经营实现了 良好开局。
总体呈现出 “六个坚持、 六个提高” 的特点。队伍建设”
1坚持抓好资金组织工作， 存款市场份额不断提高32坚持面向三农， 县域业务贡献度不断提高坚持调整信贷结构， 信贷管理水平不断提高4坚持业务经营转型， 多 元化经营能力不断提高5坚持抢收快收不良资产， 风险管理水平不断提高6坚持优化经济资本结构， 盈利能力不断提高
123制定了 《县域业务发展的指导意见》 、 《 农户 精品贷款管理实施细则》 ，明确了 农户 精品贷款明确了 农户 精品贷款准入标准和操作流程，落实了 农户 精品贷款“三包一挂” 管理制度， 在风险可控的前提下， 稳步发展农户精品贷款业务。关于加快81个县域支行存、 贷款较年初增加11. 87亿元和8. 59亿元， 分别占全行一季度新增别占全行一季度新增一季度发放农户 精品贷款8866笔， 金额8. 30亿元， 同比多 增2. 62亿元2. 62亿元。
与去年同与去年同（二）
坚持面向三农， 县域业务贡献度不断提高存、 贷款额的33％ 和86％ ， 实现经营利润1. 18亿元， 占全行的72％ ， 县域业务贡献度进一步提高。期相比， 农户 精品贷款减少2214笔， 金额增加1. 46亿元, 贷款的集约化水平进一步提高。
一季度贷款增量对比图（ 单位：
亿元）8. 30精品农户 贷款一季度， 全行涉农贷款余额110. 35亿元， 比年初增加6. 2亿元， 重点支持了 农业产业化龙头企业、 农村城镇化建设和春耕生产。9. 998. 596. 20024681012各项贷款县域贷款涉农贷款
（三）
坚持调整信贷结构， 信贷管理水平不断提高认真贯彻落实宏观调控政策， 抓住 济社会加快发展的良好机遇， 围绕自治区优势资源转换战略， 加大对三大石油基地、 四大石化基地和四大煤电、煤化工基地优良客户 的营销力度。
召 开了 重点项目 营销对接会， 完善分层营销管理机制， 落实营销管理责任， 锁定了 神华公司 千万吨煤化工基地、 准东铁路等40个国家及自 治区级重点项目 。中国500强驻疆企业中国500强驻疆企业1. 宝钢集团新疆八一钢铁有限公司7. 新汶矿业集团新疆公司2. 国投罗布泊钾盐公司8. 华电小草湖风力发电公司3. 神华新疆能源有限公司9. 潞安新疆煤化公（ 集团）
有限公司4. 中粮新疆屯河股份有限公司10. 徐矿新疆公司5. 鲁能新疆阜康能源开发有限公司11. 国电新疆吉林台水电开发有限公司6. 兖矿新疆矿业有限公司
项目项目户数户数本期余额本期余额比年初比年初余额占比余额占比占比比年初占比比年初各项贷款余额308. 11亿元， 较年初增加10. 02亿元， 同比多 增3. 43亿元，增长3. 36％ 。
在信贷规模从紧的情况下， 新增法人客户 贷款主要投向了 优势行业和优良客户 ， 优良客户 贷款较年初增加9. 4亿元， 较上年末增加1. 9个百分点， 一般客户 与限制淘汰类客户 贷款余额较年初下降6. 12亿元， 潜在风险客户 退出 5600万元。法人客户 贷款结构表（ 单位：
万元、 ％ ）优质客户1 32522650599081 9. 492. 02一般客户1 551 021496-1714438. 10-1. 12限制客户6969955-71 532. 61-0. 30淘汰客户70631 066985-284339. 80-0. 60合计74192681086327691 00. 000. 00
加强贷后管理， 落实贷后管理责任， 完善风险预警及处理反馈机制， 将到期贷款现金收回率纳入全行经营目 标考核体系， 强化了 考核力度。
在2007年到期贷款现金收回率较2005年提高25个百分点的基础上， 今年一季度到期贷款现金收回率97%， 同比提高6. 43个百分点，达到全国农行平均水平。到期贷款现金收回率趋势图（ 单位％）87.493.395.791.097.097.061.571.00.030.060.090.0120.02005年2006年2007年2008年3月全国新疆
1全行认真落实经营战略转型各项措施， 制定了 中间业务发展指导意见， 加大中间业务考核力度， 拿出 2000万元奖励工资与银行卡、基金代销、 三方存管、 网上银行等业务挂钩，积极提升多 元化经营能力。银行卡3424万元（四）
坚持业务经营转型， 多元化经营能力不断提高基金1210万元保险365万元2一季度， 全行星级客户 61. 27万户 ， 比年初增加4. 64万户 ， 同 比增加15. 99万户 。
全行实现中间业务收入5917万元， 同 比增加1062万元， 增长21. 89％ ， 中 间 业务收入贡献率16. 85％ ， 同比提高1. 42个百分点。结算279万元代收付152万元投资银行107万中间业务收入
银行卡收入3424万元， 同比增收629万元， 在区内 五大商业银行中占比36. 3％ ， 排名第一； 银行卡业务收入贡献率72. 77%， 同比提高15. 17个百分点。商业银行银行卡收入占比图（ 单位：
万元、 ％ ）
）农行,
3424兵行,
1322工行,
2058建行,
1 899中 行,
703农行兵行工行建行中 行
中间业务收入结构图（ 单位：
万元）投资银行,
1 0 7 ,2 %托管,
5 ,
0 %代理保险业务手续费收入365万元， 同比增加268万元， 增长276. 29％ 。
第三方存管业务大幅增长， 新增个人客户 数9153户 。
网上银行新增个人客户 13756户 、 企业客户 333户 ；自 助设备交易量1137万笔， 占全行业务交易量的13. 75， 实现手续费收入752万元。
投资银行业务收入107万元， 实现了 零突破。银行卡,
3 42 4,5 8 %保险,
3 6 5 ,
6 %3 %代收代付,
1 5 2 ,结算,
2 7 9 ,
5 %代理基金,
1 2 1 0 ,2 1 %电子银行,
7 9 ,
1 %其他中 间 业务收入,2 1 9 ,
4%代客理财,
2 5 ,
0 %国 债,
4,
0 %银行卡代理基金托管保险代客理财投资银行代收代付国 债其他中 间 业务收入结算电子银行
不良资产清收清收我行加大股改剥离前不良贷款的抢收力度， 以清收表外利息为重点， 制定了 清收处置不良资产专项奖励办法， 落实了 表外利息清收奖励政策， 不良资产清收工作成效显著。加强市场风险管理， 提高风险定价管理水平， 全行贷款实际收息率4. 21％ ， 同比提高0. 21个百分点。
提高操作风险控制际收息率4. 21％ ， 同比提高0. 21个百分点。
提高操作风险控制（五）
坚持抢收快收不良资产， 风险管理水平不断提高工作成效显著力， 成立了 查库“飞行队” ， 建立了 各级领导干部查库制度；按业务条线制定了 案件防范实施方案， 自 上而下层层签订了 案件防范责任书；建立了 集中对账制度和对账队伍， 组织开展了 集中对账活动； 实施了 会计主管、 会计监管员 工作质量考核办法； 制定并实施了 柜员 班前15分钟讲解操作规程制度。
二、 业务经营中存在的主要问题控制信贷过快增长与客户控制信贷过快增长与客户信贷需求矛盾日 渐突出信贷需求矛盾日 渐突出随着国务院32号文件的贯彻落实和新疆优势资源转换战略的实施， 神华、 宝钢、 国投等国内 500强企业纷纷入驻新疆。
优质大客户 信贷需求不断增长，加之面向“三农” 后涉农贷款投放增加， 控制信贷过快增长与客户 信贷需求矛盾日 渐突出 。中间业务增效潜力中间业务增效潜力尚待进一步挖掘尚待进一步挖掘一季度， 与自 身相比， 我行中间业务有了 一定发展， 在业务收入中的占比有所提高。
但与同业相比， 我行中间业务收入结构相对单一， 主要依赖于银行卡、 支付结算等传统产品和服务， 在高附加值业务拓展方面仍有一定差距， 拓展中间业务的力度还需进一步加大。
个人业务发展个人业务发展后劲不足后劲不足一季度， 我行个人业务部分指标完成不够理想，个人住房按揭贷款和个人非住房贷款均呈下降趋势， 个人代理业务特别是理财业务与同业相比有一定差距， 个人业务发展后劲不足。小企业贷款业务小企业贷款业务发展缓慢发展缓慢我行虽然制定了 《小企业贷款管理实施细则》 ，明确了 小企业贷款业务的客户 准入、 信用 卡评级、风险防范等方面内 容， 但由于 小企业成长的信用环境、 市场要素不健全等， 小企业自 身素质相对较差， 使得金融支持的风险很大， 我行小企业业务裹足不前。
今后， 我行将继续围绕总行“3510”奋斗目 标，抓住农行股份制改革和国务院32号文件贯彻落实两大机遇，努力实现业务经营又好又快发展。 一是牢固树立政治意识和大局意识， 认真贯彻落实宏观调控政策， 合理把握信贷投放节奏， 确保贷款投放控制在计划之内 。二是进一步强化服务“三农” 的市场定位和责任，积极实施县域蓝海发展战略， 以支持农业产业化龙头企业为重点， 有效增加涉农贷款投放， 做精做强农户 精品贷款业务， 巩固和发展县域业务有效市场。
1 1牢固树立政治意识和大局意识， 认真贯彻落实宏观调控政策， 合理把握信贷投放节奏， 确保贷款投放控制在计划之内控制在计划之内 。三、 今后工作措施2 2进一步强化服务“三农” 的市场定位和责任， 积极实施县域蓝海发展战略， 以支持农业产业化龙头企业为重点， 有效增加涉农贷款投放， 做精做强农户 精品贷款业务， 巩固和发展县域业务有效市场。
3 3加快经营转型， 大力发展个人业务和中间业务， 积极抢占新型业务市场，4 44 4全力抓好以提高信贷资产质量为核心的“再造工程” 实施， 全面控制信贷风险， 不断提高信贷资产质量5 5坚持内 控优先， 抓好案件专项治理工作， 有效防范各类案件发生， 以实际行动做好维护稳定工作， 努力构建和谐农行。
请批评指正谢谢！
篇九：公司季度经营形式分析报告
分公司产品线钣焊分公司产品线季度经营计划执行分析季度经营计划执行分析汇报汇报季度经营计划执行分析季度经营计划执行分析 经营计划完成情况经营计划完成情况 问题与对策分析问题与对策分析 财务计划执行分析财务计划执行分析 财务计划执行分析财务计划执行分析
季度经营计划执行分析季度经营计划执行分析 季度经营计划完成指标季度经营计划完成指标（万元）（万元）项目计划数季度完成数季度完成比例（%）比上年同期增长（%）产量销量销售收入利润
经营计划目标 季度实际完成与计划指标的对比季度实际完成与计划指标的对比1 41 . 41 . 61 . 8230354000. 20. 40. 60. 811 . 2产量销量季度计划季度实际0510152025销售额利润季度计划季度实际
季度经营计划执行分析季度经营计划执行分析 累计季度经营计划完成指标累计季度经营计划完成指标项目季度完成数占当季计划比例累计占当季计划比例累计占全年计划比例产量产量销量销售收入利润
季度经营计划执行分析季度经营计划执行分析 计划比例指标示意图计划比例指标示意图20%20%25%30%0%5%10%15%产量占季度计划比例累计占年度计划比例销量销售额累计占季度计划比例利润
季度经营计划执行分析季度经营计划执行分析销量走势图（？ 月为计划数）2012年2011年515123456789101112
季度经营计划执行分析季度经营计划执行分析a25%d25%ab•主要产品季度销售收入贡献示意图（万元）b25%c25%cd
季度经营计划执行分析季度经营计划执行分析 主要产品销售收入贡献与计划对比示意图807090801000102030405060产品A产品B产品C产品D计划贡献比例实际贡献比例
季度经营计划执行分析季度经营计划执行分析自 销（ 不含内配）25%OEM25%自 销（不含内配）内配内配•各类产品销售收入贡献示意图（万元）内配25%出口25%出口OEM
季度经营计划执行分析季度经营计划执行分析 各类产品销售收入贡献与计划对比示意图807090801000102030405060自 销内配OEM出口计划贡献比例实际贡献比例
经营计划目标 主要产品分类销售收入贡献示意707080900102030405060产品A产品B产品C产品D自 销OEM内配出口
季度经营计划执行分析季度经营计划执行分析 经营计划完成情况经营计划完成情况 问题与对策分析问题与对策分析 财务计划执行分析财务计划执行分析 财务计划执行分析财务计划执行分析
问题与对策分析问题与对策分析 季度各项经营指标走势分析季度各项经营指标走势分析产量产量销量销量销量销量销售收入销售收入利润利润总体走势总体走势
问题与对策分析问题与对策分析季度市场总体分析与预测情况的对比
问题与对策分析问题与对策分析内部配套率与计划的对比
问题与对策分析问题与对策分析客户满意度售后服务与计划对比与计划对比
价格变动情况对财务指标的影响对销售的影响对销售的影响与计划对比问题与对策分析问题与对策分析
问题与对策分析问题与对策分析 原材料供应情况原材料供应情况及时性及时性质量指标质量指标成本指标成本指标其他其他
问题与对策分析问题与对策分析 生产制造组织情况生产制造组织情况对销售的反应对销售的反应质量指标质量指标成本指标成本指标其他其他
季度经营计划执行分析季度经营计划执行分析 经营计划完成情况经营计划完成情况 问题与对策分析问题与对策分析 财务计划执行分析财务计划执行分析 财务计划执行分析财务计划执行分析
财务计划执行分析财务计划执行分析 费用计划执行情况（万元）费用计划执行情况（万元）项目计划数实际数计划实现比例较上年同期比率营业费用管理费用财务费用制造费用费用合计
财务计划执行分析财务计划执行分析 费用计划累计执行情况（万元）费用计划累计执行情况（万元）项目实际数占季计划累计占季计划占年计划累计占年计划营业费用管理费用财务费用费用合计制造费用
财务计划指标及分析财务计划指标及分析 各项费用走势图各项费用走势图70608090100营业费用营管理费用财务费用制造费用费用合计01020304050123456789101112费用
财务计划执行分析财务计划执行分析 费用构成分析费用构成分析营业费用13%13%17%57%费用1费用2费用3费用4
财务计划执行分析财务计划执行分析 费用构成分析费用构成分析管理费用13%13%13%13%17%57%费用1费用2费用3费用4
财务计划执行分析财务计划执行分析 费用构成分析费用构成分析制造费用13%13%17%57%费用1费用2费用3费用4
财务计划执行分析财务计划执行分析 销售收入与费用执行情况配比表（%）项目当月计划完成率累计占季计划比例累计占年计划比例较上年同期比例销售收入销售收入费用合计营业费用管理费用财务费用制造费用
财务计划执行分析财务计划执行分析 主要产品单位材料成本走势706080709010001020304050123456789101112产品1产品2产品3产品4
财务计划指标及分析财务计划指标及分析季度资金收支执行情况（万元）项目计划数实际数计划完成比例比例上期结余收入完成支出完成结余
财务计划指标及分析财务计划指标及分析27% 货币收入构成示意图货币收入构成示意图27%46%销售 商品提供劳务内 部银行借款其他收入
财务计划指标及分析财务计划指标及分析8%33%33%9%13% 货币支出构成示意图货币支出构成示意图8%13%16%材料采购长期资产 购置其他工资及奖金利息支出费用 支出偿还借款
财务计划执行分析财务计划执行分析 其他财务指标其他财务指标指标季度实际数季度计划数年计划数去年同期数销售费用率销售费用率销售毛利率存货余额应收款余额
财务计划执行分析财务计划执行分析 产品毛利率与费用率分析产品毛利率与费用率分析707080900102030405060产品1产品2产品3总体水平毛利率费用率
财务计划执行分析财务计划执行分析 不同毛利率产品的利润贡献示意图不同毛利率产品的利润贡献示意图11%15%11%13%50%小于3%3%--5%5%--8%8%--10%10%以上
财务计划执行分析财务计划执行分析23%主要存货构成分析18%59%原材料在制品产成品
财务计划执行分析财务计划执行分析20. 4主要产成品构成分析3690A产品B产品C产品
财务计划执行分析财务计划执行分析20. 434产成品存货期分析36901个月 以下1-2个月2-3个月3个月 以上
财务计划执行分析财务计划执行分析20. 434原材料存货期分析36901个月 以下1-2个月2-3个月3个月 以上
财务计划执行分析财务计划执行分析 应收账款构成分析应收账款构成分析13%13%17%57%单位1单位2单位3单位4
财务计划执行分析财务计划执行分析 应收账款账龄分析应收账款账龄分析12%16%16%20%52%三个月 以下三个月 到一年一年到三年三年以上
财务计划执行分析财务计划执行分析20. 420. 4存货存货应收账款货币资金其他资产状况分析27. 490
财务计划执行分析财务计划执行分析费用分析超支或节约原因与销售收入配比是否合理营业费用与销售收入配比营业费用与销售收入配比制造费用与销售收入配比总费用与销售收入配比下期主要控制手段
财务计划执行分析财务计划执行分析存货分析存货结构与存货期是否合理货货产成品原材料超期存货的处理手段
财务计划执行分析财务计划执行分析应收账款分析超期应收账款的回收措施收收控制应收账款的主要手段
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