合规管理廉洁从业故事3篇合规管理廉洁从业故事 银行廉洁合规从业-警示教育案例心得体会针对当前复杂的社会形势，为了更有效地维护建设银行利益、保证客户资金安全、保护员工职业生涯，我行开下面是小编为大家整理的合规管理廉洁从业故事3篇,供大家参考。
篇一：合规管理廉洁从业故事
行廉洁合规从业-警示教育案例心得体会 针对当前复杂的社会形势， 为了更有效地维护建设银行利益、 保证客户资金安全、 保护员工职业生涯， 我行开展了学习廉洁合规从业-警示教育案例活动。通过学习体会如下：
一、 依法合规遵章守纪
依法合规、 遵章守纪首先要培养员工良好的职业道德观念和过硬的政治思想素质， 引导员工坚持正确的职业道德操守。
筑牢制度纪律防线， 提高遵章守纪能力， 增强规章制度对行为的约束力。
由于银行经营对象的特殊性， 员工在日常工作中要接触大量的金钱。
而掌握一定资源的银行员工， 则会经常面对外界的物质诱惑。
我们必须牢固树立正确的人生观和价值观， 提高服务的责任感、 使命感， 提升自身的道德水平， 从思想和道德上增强防腐拒变能力。
二、 廉洁从业亲友回避
由于市场经济以利益为导向， 在利益调控机制不健全的情况下，容易诱发“一切向钱看” 的思想； 由于市场经济以竞争为手段， 在市场规则不健全的情况下， 容易引发不正当竞争， 催生利己主义思想；市场经济实行等价交换原则， 但资本主义腐朽的拜金主义、 享乐主义和极端个人主义等腐朽思想也会乘虚而入。
中国有句古训：
“物必自腐而后虫生” ， 所以廉洁从业对于银行的发展也尤为重要。
由于银行工作每天都与钱打交道的特殊情况， 还要求我们坚持“亲友回避” 原则， 同时这也与“廉洁合规从业” 原则相辅相成， 共同约束员工的操作行为， 使其行之有效。
通过学习“廉洁合规从业-警示教育案例”， 以典型案例警示我们牢固树立依法合规经营的理念； 增强责任意识、 风险防范意识和自我
保护意识； 促进自身提高廉洁合规从业、 遵章守纪、 尽职履责的自觉性； 提高自己案件风险防范能力， 从根源上防范案件和操作风险的发生， 促进建行各项业务稳健发展。
篇二：合规管理廉洁从业故事
合规廉洁合规
为了 规范员工的职业行为， 为深入贯彻落实《浙江农信系统“弘廉洁、 提机制、 优机制” 主题活动方案的通知》 精神， 我行响应总行号召持续推进全辖“弘廉洁、 提合规、 优机制” 主题活动的深入开展， 这对提高员工职业素质和职业道德水准、 树立浙江诸暨农村合作银行良好的企业形象、 构建防范道德风险和操作风险的长效机制， 具有重要意义。
我的学习体会是：
一、 忠于职守诚实守信
诚实守信是为人之本， 是中华民族的传统美德。
诚实是指忠诚老实， 言行一致， 表里如一； 守信是指说话、 办事讲信用， 答应了别人的事， 能认真履行诺言， 说到做到， 守信是诚实的一种表现。
可是近几年， 一些污七八糟的东西不断传入我国， 社会风气受到严重影响。
现在的情况是， 如果要是说谁诚实， 不再是褒扬的话， 而是讽刺他傻， 死板不灵活，不适应社会潮流。
这种社会风气也在严重地侵蚀着小学生纯净的心灵。
诚信是社交中最起码的素质要求， 是个人品行的基本涵养。
对于每一位员工来说， 诚实守信是忠于职守、 严谨细腻的工作态度； 是不怕困难、 勇于不断进取的工作勇气； 是兢兢业业、 坚定执著的工作信念； 是忠于事业坚守岗位、 默默奉献的职业作风； 是勇于承担、敢作敢为的职业品格。
诚实守信是一个员工所具有的品行， 是一个纯洁灵魂的情感挥洒。
中华民族历来崇尚诚实守信。
古往今来， 关于诚信的事例举不胜数。
古有孙膑一诺千金， 宋濂连夜抄书， 曾参诚信教子， 今有邓颖超冒雨赴约， 列宁依时归还图书等等。
他们用自己的行动向世人昭示了 一个深刻的哲理， 那就是：
只有诚信的人才能获得别人的信任和尊重， 才能有所作为。
企业的员工应树立高度的工作责任感， 做到对工作、 对事业的高度忠诚。
做到诚诚实实做人、 认认真真做事， 一切从细节抓起， 一切从“小事” 做起。
工作中事无大小， 工作就意味着责任， 无论在任何岗位， 无论做什么工作， 都要怀着热情、 带着情感去做， 而且要竭尽全力、 尽职尽责地做好。
对待工作， 从来不说不行， 明知困难重重， 也要坚决去执行。
二、 依法合规遵章守纪
依法合规、 遵章守纪首先要培养员工良好的职业道德观念和过硬的政治思想素质， 引导员工坚持正确的职业道德操守。
筑牢制度纪律防线， 提高遵章守纪能力， 增强规章制度对行为的约束力。
由于银行经营对象的特殊性， 员工在日常工作中要接触大量的金钱。
而掌握信贷权力的信贷人员， 则会经常面对外界的物质诱惑。
我们必须牢固树立正确的人生观和价值观， 提高服务的责任感、 使命感， 提升自身的道德水平， 从思想和道德上增强防腐拒变能力。
加强合规文化教育， 是建立长效发展机制的需要。
企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程， 不是一朝一夕就能建成的。
要合理确定发展目标， 在一个时期内要有一
定的规划目标， 最终建立适应企业长远发展的机制。
从我行来看， 他应该包括企业精神、价值观念、 企业目标、 企业制度、 企业环境、 企业形象、 企业礼仪、 企业标识等内容， 形成有自已特色的文化经营理念。
首先要采取走出去、 请进来等形式， 通过学习、 交流、 研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展， 员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大， 应如何改进; 在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色， 自已出了 多少力， 对农行的改革与发展有何建设性意见。
要通过谈认识， 谈个人的人生观、世界观、 价值观， 以此建立我行的合规文化， 进而提高农行的凝聚力、 战斗力。
其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来， 要统筹兼顾， 合理安排， 加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究， 突出重点， 有的放矢地开展专项治理， 坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则， 影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。
要通过开展教育活动， 鼓励员工检举违纪违法的人和事， 提供案件线索， 推动案件专项工作深入开展， 提高企业合规文化。
最后要结合工作实际， 认真开展规范化服务， 按照总行各项规章规定中的条款， 对一些细节问题、 难点问题要进行专项学习。
对当前的业务经营和柜台服务形势， 认真总结和细分客户群体和业务需要， 整合有限资源， 对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益， 打开思路， 不断创新服务方式， 以最大的限度满足客户需要， 提升企业合规文化精华。
三、 加强合规文化教育， 是提高经济效益的需要。
加强合规文化教育的主要目的， 是通过提高企业的凝聚力、 向心力， 降低金融风险， 实现企业效益的最大化。
工作中， 应该做到“三要” 。
一要树立正确指导思想。
要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。
特别要防止企业炒银行的思想。
一个项目必然会引起多家银行竞争， 在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险， 要很好权衡利弊， 切忌为了
三、 廉洁从业亲友回避
由于市场经济以利益为导向， 在利益调控机制不健全的情况下， 容易诱发“一切向钱看” 的思想； 由于市场经济以竞争为手段， 在市场规则不健全的情况下， 容易引发不正当竞争， 催生利己主义思想； 市场经济实行等价交换原则， 但资本主义腐朽的拜金主义、 享乐主义和极端个人主义等腐朽思想也会乘虚而入。
中国有句古训：
“物必自腐而后虫生” ， 所以廉洁从业对于银行的发展也尤为重要。
银行从业之道， 贵在廉洁。
无数事实表明， 廉洁是一种品德， 更是一种能力。
尤其是在市场经济条件下， 对于银行工作人员来说， 如果不能坚持依法廉洁从业、 遵守职业操守，就会失去拓展市场赢得客户能力的基础； 如果不能经受住物质利诱的考验， 就会失去提高创新发展能力的保证。
金融作为国家的经济命脉， 在中国特色社会主义建设中起着举足轻重的作用。
银行业金融机构从业人员的职业水准如何， 直接关系到金融事业的长远发展。长期以来， 银监会十分注重银行案件防控工作， 在规范从业人员金融行为中发挥了积极作用。
而《银行业金融机构从业人员职业操守指引》 是首次以职业操守形式明确提出银行业金融机构从业人员的标准要求， 充分说明了 银行工作人员依法廉洁从业的重要性。
因此，我们应站在个人职业发展的高度， 加深对《银行业金融机构从业人员职业操守指引》 各项职业操守的理解， 做到真学真懂， 真信真行， 自觉养成遵守职业操守的良好习惯。
四、 优质服务公平竞争
“公平竞争” 原则要求信合员工坚持同业间竞争的公平与和谐共处而“优质服务” 则是一种是在与同业公平竞争前提下一个企业战胜对手的最有效的武器。
它不但可以产生良好的经济效益， 使其赢得高朋满座， 生意兴隆， 而且还可以创造无价的社会效益， 使其口碑良好， 声誉俱佳。
在服务市场竞争激烈， 强手林立的情况下， 要想使自己占有一席之地，优质服务是至关重要的。
五、 以人为本情趣健康
“以人为本” 要求我们要加强培养员工之间的沟通协调能力， 提高员工对客观环境的适应能力， 培育良好的团队精神。
只有有效的沟通， 才能使大家相互了 解、 坦诚相见； 才能使同事之间宽容相待、 友善沟通； 才能了解工作中的问题， 有利于问题的解决。
只有优秀的团队， 工作激情才会高涨。
融洽的人际关系， 更有利于员工创造性的发挥。
“情趣健康” 要求我们坦荡正派， 有责任感， 谨慎交友。
只有这样， 才能真正维护我们我行良好的社会形象。
通过开展“诚信敬业、 廉洁合规” 主题教育活动， 进一步深入学习《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》 、 《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》 、 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》 等文件及相关学习资料， 使我深刻认识到， 不论在何种条件下都要恪守自己职业操守。
它源于责任心， 源于对社会、 对他人及对自己的高度负责意识。戴尔-卡耐基曾说过：
“你的职业生涯， 不仅仅是获得好的工作、 地位和待遇， 更重要的是勤奋、 忠诚、 敬业； 当你把自己的目标和公司的利益融为一体， 把敬业作为你的最高奋斗目标时， 你的职业生涯也就获得了 成功！
” 所以， 我们一定要自觉严格的约束自己， 遵守操守条令、 规范职业行为。
从我做起、 从点滴做起， 提高自身整体素质， 使自己成为建立健康银行业企业文化和信用文化的一份子， 维护我行的良好信誉， 为我行的快速健康发展添砖加瓦！
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篇三：合规管理廉洁从业故事
警示教育“一把手讲合规讲案例”
年
月
日
各位同事: 大家晚上好! 近年来，银行业金融机构案件高发，个别金融从业人员漠视监管制度，导致内控防线层层失守，严重影响银行业健康发展。为贯彻落实党中央、国务院决策部署，严厉打击银行业从业人员违法违规行为，充分发挥警示教育作用，着力培育合规文化，净化行业生态，维护市场秩序，全力以赴打好防范化解金融风险攻坚战，银保监会在 2019 年 1 月至 6 月在全国银行业范围内集中开展案件警示教育活动。在此期间,区分行通过多次会议安排部署,窦波行长通过风控会、经营分析会等多次强调案件警示教育活动的重要性，足见区分行党委对此次警示教育和风险排查重视程度。
同事们， 从 4 月 23 日总行通报的 9 起案件可以看出 2018年以来，全国中行系统内案件风险大幅上升，涉案金额巨大，个别案件性质极为恶劣！给中国银行造成了重大经济损失。在总行的通报中新疆分行也作为案发行被通报，阿勒泰北屯支行事件消耗了分行领导大量的精力,同时也对我行品牌声誉造成很大影响，教训是极其深刻的。
说说我们分行自己的实际情况，客观上讲， 近年来我行在内控案防考核评价工作中取得了一些成绩，三道防线内控案防履职能力进一步增强，近 10 年没有出现重大案件，但严峻的案防形势仍不容忽视，员工违规违纪事件仍屡禁不止、 屡查不禁！
内控风险、案件隐患不容忽视。
据统计近三年来我行员工受到问责处罚达到 120 人次，占全行员工的近 50%，这个面是很广的，甚至有个别员工被处罚问责的频次还很高，一年处罚好几次！从2017 年独山子商户串户、授信档案丢失；2018 年员工违规经商、利用个人账户过度客户资金；2019 年初个别员工私自黏贴业务印章、领导签字；代客户保管存单、工作交接不彻底，授信档案不移交等违规违纪行为屡禁不止，可以说我们自己可以编一本案例集了！这些问题是很严重的， 值得我们深思和警醒！这些违规违纪行为暴露出我行在经营管理、案件风险防控等方面存在着较大问题；反映出我行全员合规文化尚未深入扎根，部分干部员工合规意识依然淡薄，基层机构在员工教育、制度传导等方面问题较突出，员工对监管要求、本行制度、违规代价不清晰，导致违规现象屡有发生。
同事们，风险是银行的生命线，合规则是守住生命线的根本保障。
在当前复杂的经济金融形势下， 在我行业务发展爬坡过坎之际，聚焦内控案防工作中的难点、痛点，深入开展治理、强化全员警示教育、提升案防工作质效，已是刻不容缓。
今天召集全行员工进行案件警示教育宣讲，就是要让全行员工对案防工作保持高度重视和清醒认识，时刻紧绷案件防控这根弦，正视案防工作中存在的突出问题，让每名员工对案防工作入心入脑，真正做到“学案例、明规矩、补短板、守底线”，筑牢我行案件防控的防火墙，推动业务健康发展。下面我讲几点意见：
一、 以案为鉴，反思我行案防工作中存在的问题。
回头看看，支行的虚假存单质押贷款案发生是偶然的，但又是必然的！究其根源就是由于员工有章不循，严重违规操作，违规办理业务，员工行为管理不到位，内部监督检查不力，风险管控缺位造成的。以案为鉴，反思我行在内控合规管理、经营管理方面存在诸多问题：
（一）
以信任代替制度。
我经常说，百年中行做为系统内大行，缺的绝不是制度，而是制度的执行力！可以说中行所有业务都是有章可循， 所有业务环节都相互制约！
业务操作流程更是严密的、 完整的！每个人的权力都始终置于缜密的制度管控之下。但就是在这种“有制度、有规定、有流程、有要求”的情况下，有的员工就是不执行，例如基层负责人的自查系统，制度要求是网点行长每日做自查、主任日志，可现实情况又有几位行长能每天亲力亲为操作呢，把系统密码交于业务经理或其他员工的占大多数吧！觉得对这个人熟悉、了解，交给他做我放心，这就是“以信任代替制度”的典型现象吧。支行的案件非常典型的就是不按规章制度、操作流程
办事，从开始的“以信心代替制度”到慢慢一步步走进犯罪的深渊。
（二）
各级管理人员“甩手现象”严重。
在我行，各级管理人员口头上重视内控案防工作，实际行动上却“甩手”的现象屡见不鲜吧，对行党委安排的案防工作往往交代给员工就万事大吉了，很多上报分行、监管分局的报送、报表没有仔细审阅就发出去了，在今年的“风险管理及内控有效性”专项排查及案件警示教育自查自纠检查中，风险部汇总上来的全行问题是个位数，个别业务部门存在“零问题”！是我们的内控工作真的做的这么完美吗！其实不然，往往是自查没问题，上级行一检查问题一堆吧！各级管理人员要认真反省啊！不能这么“甩 ”下去啊，内控案防工作还是要亲自过问的！
（三）
异常行为排查手段单一，家访访谈流于形式。
家访访谈是最有效的员工异常行为排查方式了，但我们在座的各级领导，有几位能真正的将该项工作做扎实了呢！员工家住在哪个小区？房子多大面积？孩子上哪个学校？成绩怎么样？有几个能回答上来！阿勒泰北屯支行作案人为什么会作案？究其原因在最初还是有异常行为发生的，为什么没发现，还是很多工作流于形式了吧。所以我行在员工的管理上问题比较多，对于员工异常行为的排查还浮于表面、走形式，起不到震慑作用。
我们这次通过开展案件警示教育活动，就是要引导全行员工以案为鉴，充分认识案件防控工作的重要性、紧迫性、复杂性和
反复性，坚持把防控案件风险放在更加重要的位置，进一步提高风险防控能力。教育员工知敬畏、存戒惧、守底线，知晓违规成本，对违法违规行为严肃问责，充分发挥警示教育作用。
二、以案带训，高度关注我行合规案防工作中存在的问题
从总行通报的案件及违规事件看，案件发生很重要的一个原因， 就是个别干部员工合规意识淡薄，心中无“底线”、随意越“红线”、肆意碰“高压线”。部分基层机构在员工教育、制度传导等方面问题突出，员工对制度不知悉、不掌握，违规现象屡有发生。我行近年来加大合规教育的宣传力度，连续三年开展了“制度执行力提升年”、“合规文化建设年”和“强监管严问责年”三个主题年活动活动，着力打造案件防范“不敢犯”“不能犯”“不想犯”三道防线，但是传导上仍然存在上热下冷，合规意识不强，规章制度执行不严，员工管理不到位的情况。结合区分行案件警示教育分行督导组和监管分局对我行的督导反馈情况看，我行合规和案防工作还存在以下问题：
一 是对员工的教育不够，案防意识不到位，案件警示教育氛围不够浓厚。
4 月 28 日-30 日区分行法律与合规部对我行案件警示教育活动开展情况进行督导，在督导过程中发现部分网点大都没有认真学习案例，利用晨会几分钟的时间，将案例念一遍，签完字就算学完了，甚至员工都不知道学了什么案例，跟别提入心入脑了！存在对合规教育浮于表面，在一定程度、一定范围内，存在“认
认真真走过场、轰轰烈烈搞形式”的现象，5 月 7 日-10 日监察部、风险部组成宣讲组到市区网点带着员工学，让员工谈学习体会、结合岗位查找风险点的方式就很好，后续各机构负责人要继续这种做法，带领员工将案例学深学透！扎根在员工心中！真正起到警示和震慑作用。
二是在专项排查工作方面形式主义比较严重。
在 2018 年监管通报中，银保监局明确提出了排查报告中“问题”要占据报告内容至少“60%”篇幅、“以发现问题的多少来验证检查质效”等工作要求，但在实际排查中，各机构以检查报告代替检查过程，形式化的敷衍检查现象还是很严重的。拿这次案件警示教育的排查来说吧，总行明确了各业务条线容易发案的薄弱环节，详细的罗列了每个排查清单的排查方式、抽查的样本数量，甚至还下发的检查工作底稿模板！但截止目前风险部汇总上来的问题只有 3 个，个别业务部门又是“零问题”！但在最近区分行条线的“上查下”现场检查中，却发现了几页纸的问题！这明确了说明了我们的自查是流于形式的！我们各级领导要认识到自查是上级行和监管分局给我们“查缺补漏”机会，有问题要多反映、多暴露！不要等监管发现问题了，罚单下来了！才后悔自查工作没好好做！
三是重业务发展、轻合规管理的现象依然存在。个别部门和基础网点将各项风险排查当作一项负担，没有厘清业务发展与合规管理的关系。检查敷衍了事，不暴露问题，检查工作无底稿、
无过程不可验证。作为第一道防线内部控制风险的所有者，应该清楚业务环节存在的问题和风险隐患，要主动承担起内控合规和案件防范的主体责任，对业务经营过程中的风险主动进行识别和控制。
四是 员工行为管控有待加强。通过各项排查发现，我行个别员工存在为他人过渡资金、网络借贷、经商办企业等问题，员工异常行为监督、管控有待进一步加强。随着市场经济转型，在拜金主义、享乐主义、超前消费思想的影响下，部分员工的思想、价值观念发生了变化,近期个别员工因超前消费或举债过度，偿还债务困难，被其他金融机构、小贷公司、外部公司追索的事件，员工个人信用风险呈现爆发的特征，极易引发涉及机构的风险事件。
三、以案促改，检查、教育与责任追究并重，构建行之有效的案件防控体系
结合当前案防工作面临的新特点以及合规管理中存在的突出问题，我就下阶段全行案件警示教育工作提几点具体要求，希望全行上下抓好落实。
， 一是持续开展案件警示教育活动，进一步营造合规文化，
不断增强员工行为的“自控力”
合规文化是企业文化的核心构成要素之一， 全行上下一定要充分认识此次案件警示教育的重要意义，深入知晓合规与案防的“高压线”， 自觉划定工作和生活中的“雷区”， 不断增强行
为的自控力，营造员工“不能犯、不敢犯、不想犯”得案防氛围。
全行员工自觉养成合规行为和习惯，恪守职业操守，工作中严格要求自己，遵章守纪，照章办事，端正言行,认真履行岗位职责，提高自身的合规经营意识和制度执行力。常怀律己之心，常修职业之德，常思贪欲之害，时刻提醒自己要严格执行各项从业禁止性规定，防范案件风险，争做优秀员工。
二是进一步加强内控建设，
” 不断提高规章制度的“执行力”
全行上下都要有“视合规如生命， 视案防为己任” 的意识和自觉。
一方面， 各业务部门要对现有业务操作流程作进一步的梳理和再评价，确保所有业务有章可循， 所有环节相互制约， 使业务操作流程更具有严密性、 完整性， 确保每个人的权力都始终置于缜密的制度管控之下。
另一方面， 要进一步强化制度执行力， 班子成员、 中层干部必须做好制度执行的表率， 坚决摒弃“人情大于制度， 信任代替监督” 的错误做法， 通过以上率下、 身体力行， 带领全行合规、 全员合规、 全流程合规。
三是进一步加强检查监督，
不断强化违规行为的“整改力”
合规管理工作由风险与内控部牵头， 但不单是风险部的事情， “风险就像空气
无处不在”！举个例子来说，每天网点营业终了要关门，关门没按流程操作导致门没关紧！就会发生案件。所以说风险贯穿于各个部门和业务， 是每个部门的内在职责， 每个条线部门都要认真履行合规职责， 扎实做好合规管理、 检
查监督等工作， 不要等有了问题再谈合规， 出了案件再讲内控。风险与内控部要结合我行实际和监管部门要求， 牵头组织各个条线部门按年度制定检查监督计划， 在确保覆盖全行所有业务种类、 所有支行、 物理网点的基础上， 加强对信贷、票据、同业、银行卡、现金管理等案件风险高发或易发 五大领域和十五个重点业务环节的检查，各主管领导要亲自过问，充分利用自查的契机，将我们在业务发展中的问题和薄弱环节查漏补缺。
遏制“自查没问题 他查全是问题” 的现象发生。
在这个充满诱惑的年代，作为一名金融工作者，我们面对的诱惑往往更多更直接，因此我们需要做的也更多，勿以善小而不为，勿以恶小而为之，坚守自己最初的梦想，坚守工作纪律和规章制度，坚守道德和法律的底线， 认认真真对待每一项工作，踏踏实实做人，勤勤恳恳工作，不让自己后悔，不给自己后悔的机会，警钟长鸣！让我们实际行动，守卫我们美好的明天，做一名永葆初心的中行人！
谢谢大家
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