银行案件小剧本3篇银行案件小剧本 银行理财产品小品剧本－－“鸡精”风波银行理财产品小品剧本－－“鸡精”风波人物： 钱万贯下面是小编为大家整理的银行案件小剧本3篇,供大家参考。
篇一：银行案件小剧本
理财产品小品剧本－－“鸡精”风波 银行理财产品小品剧本－－“鸡精”风波 人物：钱万贯：（45 岁，私人企业老板）
银行营业员：（女 20 多岁。）
小王：（大堂经理、女 20 多岁）
大妈：（60 岁，农村妇女）
场景布置：营业柜台、大理经理服务台 下午三点网点内客户极少 银行营业员：阳光是灿烂的、生活是美好的、喜欢我的人也是很多很多的（回眸一笑亮出左脸的一颗大黑痔）
钱万贯：（钱万贯穿着件袖标没除的新西装，液前提。如何解决所存在的突出问题，笔者就近年来 榭 的工作经历谈谈个人的浅见 ⒀ 。
一、基本情况 《人口 唿 与计划生育法》于 XX 年 9 月 1 日颁布实施以来，洛南 拱 县各级人民政府和计划生育 箅 部门从强化宣传教育入手， 溢加强制度建设、队伍建设和 基层网络建设，坚持依法行 贩 政、
文明执法、优质服务。
增 四年来，全县人口出生率控 格 制在 8‰以下，低于全国 1 倒 2‰，陕西 10.5‰左右 的水平，自然增长率控制在 蜷 2‰以下，计划生育率达 8 氩 7%以上。出生人口性别比 瑭 有所降低。同 2000 年第 勒 五次人口普查数字相比，育 媾 龄妇妇生育率显著下降。二 氆 胎、多胎现象明显减少，出 生婴儿总量持续下降，晚婚 Р 晚育率明显提高，少生优生 熄 优育观念深入人心，全县计 狄 生工作步入了良性发展的轨 幄 道。具体表现在以下几个方 逯 面：
一是注重法律、法规 ８ 宣传普及工作。三年来，作 碟 为执法主体的计生部门，采 倩 取了各种行之有效的形式， ╄ 适时开展了一系列丰富多采 的宣传活动，坚持经常性地 瘌 宣传《人口与计划生育法》 恤 以及相关的生殖保健和计生 橹 知识，不断强化新型婚育文 雯 化的宣传和普及。公路沿线 ぬ 醒目位置刷写有固定标语， 裾 农村集镇显要位置张贴有计 ｘ 生政策，各计生站和村办公 鹿室普遍悬挂《人口与计划生 拣 育法》及生殖保健挂图，群 岜 众家中普遍持有计划生育政 棣 策宣传单，全县城乡形成了 瀣 浓厚的计划生育宣传氛围。
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二是强化目标管理责任， 落实优惠政策。县政府与各 乡镇、各部门都签有人口与 Ν 计划生育目标管理责任书， 须 实行了“三个一”领导体制 旖 ，各乡镇普遍实行领导包片 埘 ，干部包村的目标责任制， 胭 严格目标考核，及时兑现奖 蓠 惩，全县平均每
年有 6 个乡 メ 镇受到表彰奖励，2—3 个 乡镇被“一票否决”；全县 簟 计生工作始终保持了高压态 イ 势。同时，多方筹措资金， 外落实计生优惠政策，把计划 生育与发展农村经济相结合 ぴ ，把扶贫解困资金、项目向 至 计生户倾斜，从而进一步激 牦 发和调动广大育龄群众自觉 实行计划生育，先后落实独 鄢 生子女费、独生子女和绝育 箍 双女户养老保险金、“两免 菸 一补”等六个方面优惠政策 ゎ ，以奖励激励为主逐步取代 罕 了过去的强制措施，充分体 祛 现了以人为本、构建和谐社 蜿 会的理念，使计生户从中真 窳正体会到经济上的实惠和情 蓬 感上的关怀。
三是加强制 蹲 度建设，坚持依法行政。县 果 政府结合洛南县实际先后制 夙 定出台了《洛南县社会抚养 儒 征收管理细则》、《关于加 疆 强城镇社区人口与计划生育 蚣 管理工作的实施意见》、《 换 计生信访案件直查直处制度 遒 》等文件，使计生管理工作 酊 有法可依、有章可循。同时 杯 ，在全县全面推行计划生育 坳 村民自治，建立健全了“四 个一”工作模式和一整套管 闫 理制度，使村民在婚姻、生 藿 育、节育等方面的自我教育 ネ 、自我管理、自我服务的能 力得到进一步强化和提高。
弦 坚持政务公开，对二孩指标 愕 审批、优惠政策落实等群众 关心的热点问题，实现全程 ガ 公开公示，接受监督；健全 了计划生育执法监督体系， 瞠 对社会各届提出的批评、意 见、建议及时答复和办理。
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四是突出硬件建设，提供 鳘 优质服务。近年来，县、乡 权 两
级政府不断加强县乡计生 琪 站达标建设，强化干部培训 莅 管理。投资 20 多万元为各 考 乡镇计生站配备了微机，在 冱 全市首家构建了基层网络建 设。目前，全县已有 18 个 钫 乡镇计生站经市上验收达标 醌 ，动态信息化流动人口管理 歌 平台已初现雏形。以“三大 阕 工程”为主线，积极开展了 龠 各种有效的避孕节育方法知 星 情选择和生殖健康全程系列 舁 服务，开展了各种优生优育 町 咨询、指导和服务活动，孕 徭 前孕期优生等“四项监测” 稆 工作，使全县 98%的受检 测问题人员得到治疗。在全 碳 县推行避孕方法知情选择村 堇 达到 80%以上。针对全县 恚 出生婴儿性别比例偏高（X 给 X 年 1—10 月份为 118 辆 .5）的问题，积极采取预 铍 防控制措施，使出生人口性 菡 别比偏高的趋势得到控制。
衢 全县平均每年“三查”10 蹈 万余人，落实各种避孕节育 禀 措施 4000 余例，重点对 拙 象“三查”率达 98%以上 ，节育及时率达到 97%以 椰 上，连续多年保持了较好的 刽 计生水平。
二、计划生育 粉 执法中存在的几个突出问题 蛑 。
计计划生育执法工作量 锝 大面广，涉及千家万户。洛 晒 南县、乡两级政府和计生执 ē 法部门在贯彻《人口与计划 象 生育法》中做了大量工作， 铳 取得了明显成绩，但还存在 沆 一些不容忽视的问题和薄弱 悚 环节。
1、宣传工作还有 啪 死角死面。少数村组干部不 姬 清楚计生政策，个别村办公 耱 室仍以旧的《计生条例》作 厶 为法律宣传品
张贴。部分育 ㄉ 龄群众生育观念尚未从根本 主 上彻底改变，传统的重男轻 福 女，养儿防老现象在全县尤 惰 其是农村地区仍有赖以生存 嗳 的土壤和空间，早婚早育现 镗 象还比较突出，仅巡检镇汇 报累计查出早婚 7 例，早育 喃 11 例。
2、计划外生育 蘖 仍未得到根本控制，相关配 套政策还不够健全。XX 年 魅 全县查出计划外生育 86 人 嘁 ，流动人口和下岗职工计划 箍 生育管理还缺乏行之有效的 馨 办法，三查率还较低，管理 箫 上仍有漏洞。村民自治的管 理机制和激励机制尚不完善 哄 ，村计生主任、副主任、中 榇 心户长报酬偏低，责任感不 砉 强，甚或缺失。“两免一补 蹴 ”等优惠政策在计生户中落 实尚不够全面。
3、职权 箝 异化，部分领导和执法人员 Ｎ 依法行政观念比较淡薄。计 划生育行政管理人员的执法 权是一种职权，但在实际的 坦 运作过程中，职权往往被异 堕 化为个人权利或者特权。在 颂部分基层单位，执法随意性 筵 比较明显，将法律赋予的“ 职权”演变为“个人权利” 覆 ，导致行政侵权，违反程序 则 执法，甚至腐败等一系列现 待 象发生。同时，由于受市场 涌 经济所引发一些腐朽思想冲 渝 击，在计生队伍中也有少数 麂 人往往因利益的驱动，出现 了“不给好处不办事，给了 好处乱办事”的现象。造成 嘎了计划生育执法行为与执法 甙 目的严重背离，违反程序执 ミ 法时有发生。
4、社会抚 呒 养费难以征收到位。近年来 鹂 虽然人们的生育观念有了转 断 变，但个别育龄群众受传统 笫 的封建思想影响仍未根除， 超政策外生育现象时有发生 さ ，乡镇人民政府及计生行政 な 管理部门对此依据法律作出 很 征收社会抚养费决定，但很 炽 难征收到位，其原因是：一 ＝ 是超政策外生育者经济能力 聪 差，交不起。二是个别超生 ㄈ 者抵制不交，作为计生部门 昔 无法律依据的保障措施及强 瘭 制措施；三是申请人民法院 强制执行，而法院的强制执 节 行到位率也是很低的，这样 给计划生育执法带来了很大 骨 难度，也给计生工作造成了 氲 负面影响。
5、计生执法 〃 队伍不稳定、人员错位、素 笮 质偏低。现在的乡镇计生机 い 构人员受乡镇行政管理，县 级以上的计生行政管理部门 迥 只负责其业务指导等。近年 册 来各级计生部门对乡镇计生 撖 执法人员进行了法规知识培 训，并为其办理了执法证件 闼 ，但乡镇工作头绪多，机构 顼 也多，人员极不稳定，有的 ⒁ 计生工作人员刚刚熟悉计生 じ 工作却又被调入其它单位， 而新调入人员又缺乏工作经 贡 验和计生法规知识，形成恶 妣 性循环，导致人员错位，工 作素质偏低，这些情况都严 蓼 重制约着计划生育执法的顺 阖 利开展。
三、解决计划生 揞 育执法中存在的问题之对策 1、加强宣传，增强全社会 宫 的法制意识 法律意识是人 鸸 们关于法律现象的观点、思 懿 想、心理和知
识的总称，它 ２ 对法治实践有重大影响。当 棱 今社会强调“法律统治”、 “以法治国”，崇尚法治， 悬 政府同公民一样必须受法律 的支配，所有国家机关及其 着 工作人员都必须服从法律规 贿 定。因此，要克服计划生育 蚊 执法中的“人治”等问题， 睽 必须加强宣传，增强全社会 醉 的法律意识。尤其是要增强 艰 计生干部依法行政、依法执 断 法的观念，只有这样才能从 ⅹ 执法主体思想意识层次上杜 凶 绝其违反执法、职权异化等 龇 现象，改变其淡薄的依法行 丧 政观念。
2、要有的放矢 树 ，加大计划生育工作执法力 ⑴ 度。一是要采取得力措施， 螯 控制计划外生育，积极探索 两 流动人口、下岗职工和城市 后 无业居民等特殊人群的计生 硌 管理办法；二是加强早婚早 阿 育综合治理，提高出生人口 素质，同时要进一步强化对 痱 出生婴儿性别比偏高问题治 谋 理力度，切实落实妊娠终止 违 申报审核制度、婴儿死亡报 快 告制度，严禁非法鉴定胎儿 涸 性别鉴定制度。三是要从严 庋 审批二胎生育指标，严格医 媒 疗鉴定资格审批和医疗鉴定 朵 作假行为，严格控制干部职 工生育二胎。继续强化单位 床 “一票否决”惩处力度。四 是要加大经费投入，全面落 钤 实计生优惠政策，创新利益 》 导向机制，尽快解决社区计 沾 生干部及村组计生专兼职人 甯 员的报酬问题，逐步改善乡 提 镇计生站设备简陋的问题。
姻 五是整合资源，强化科学管 愎 理，拓展服务空间，满足不 ┴ 同人群需要，充分发挥县计 酰 生服务站人员、设备、技术 优势，协商解决门前出路不 扛 畅问题，使其龙
头带动作用 搭 大幅提高。
3、切实加强 萄 计划生育执法人员依法行政 布 的自觉性 社会主义法制建 涟 设的基本要求是“有法可依 、有法必依、执法必严、违 昱 法必究”，其中“有法必依 、执法必严”是针对执法人 蝽 员而言的。计生执法中出现 竺 的一些问题，与未能很好贯 夙 彻这一精神有关，比如“自 荬 费执法”、违反程序执法就 烫 是没有贯彻“有法必依”， 艘 而以“人情”为执法的尺度 芏 则是对“执法必严”的违背 扈 。因此，必须按照“有法必 依，执法必严”的要求切实 鲢 加强计生执法人员依法行政 ψ 的自觉性，克服其以“人情 肓 ”为执法尺度等错误做法。
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3、健全和完善计生执法 脾 的监督机制 虽然我们的执 屁 法监督体系在不断完善，但 ｃ 监督不力的情况却还存在， 不仅其他行政部门如此，计 生行政部门也是同样存在。
７ 要克服计生执法中的种种问 嗖 题，必须健全和完善计生执 淫 法的监督机制。除了依靠整 个国家行政监督机制的完善 痧外，笔者认为更为重要的是 秣 健全和完善计生行政事业自 身的监督机制，一是完善计 够 生系统内部监督机制，建立 楣 以上级部门对下级执法行为 扪 进行监督为主的模式，采取 π 定期检查和不定期检查相结 洞 合，动态检查和静态检查相 镄 结合的方式，检查下级执法 芎 在执法程序、法律文书、档 桃 案管理是否规范；认定事实 橛 、处罚依据、案件定性是否 徊 准确。二是建立、健全、完 殒
善系统外部监督机制，通过 睇 政务公开，畅通群众信访渠 烁 道，增强计生执法透明度， 夂 同时充分发挥和拓宽村民自 骇 治委员会和计生协会在计生 帛 执法中的民主监督职能。只 刁 有真正建立了一套属于群众 京 的监督机制，才能使执法人 员不敢不依法，不敢随意执 法。
4、协调和发挥相关 炎 部门职能作用 由于计生部 靓 门受法律法规之规定权力所 荔 限，征收社会抚养费及督促 琴 计生对象落实各项节育手术 虐 和“三查”等无强制性措施 椤 ，致使执法难以到位，为此 屺 ，各级政府应发挥相关职能 遘 部门作用，充分利用组织、 阡 宣传、公安、工商、监察、 阗 法院、广播、人劳等部门的 娩 职能作用，对于拒不执行计 继 划生育政策的人和事，该采 猬 取组织措施的采取组织措施 蛲 ，该动用法律强制手段就动 用法律强制手段，这样就形 敛 成全社会的齐抓共管局面， 苊 促使计生对象不敢不守法， á 不敢违法。
5、提高计生 嗫 执法人员的业务素质 提高 浃 计生执法人员的业务素质， 是保证其依法执法和正确执 樱 法的重要基础。一是把好执 乃 法人员上岗资格关。二是对 痹在岗执法人员强化法律基础 稞 知识，依法行政知识等学习 秃 。三是创造条件选送执法人 匠 员到法律院校进修，以适应 娜 法律知识、法律制度的更新 。四是举办执法人员政策、 新 法制理论研讨会，交流执法 娴 经验，解决执法过程中遇到 瞅 的问题。只有建设好一
支高 素质的计生执法队伍，才能 ┍ 真正公正、公平地贯彻执行 エ好计生行政法律、法规。同 时应当对计生干部坚持不懈 啡 地抓好“三个代表”重要思 厕 想的教育，搞好党纪政纪、 牟 工作纪律、人生理想教育， 王 使执法者树立正确的世界观 熘 、人生观、价值观、权力观 菘 ，真正做到“情为民所系、 馁 权为民所用、利为民所谋。
娘 ”只有树立了正确的依法行 订 政理念，才能将计生执法中 渲 可能出现的许多问题防范于 君 执法主体之思想意识中。
篇二：银行案件小剧本
银行原创小品剧本和银行反洗钱 7 2017 年工作总结汇编
银行原创小品剧本
银行原创小品剧本
lt;小品剧本稿&gt 人物: ①李经理苗苗爸 ②苗苗 ③王老师道具:办公桌一张,台式电话一部,报纸一张,椅子两把,学生书包一个,男式公文背包一个,伞一把开场布景:舞台左边放置椅子一把,右边放置办公桌,椅子,桌上放电话,报纸.开场情景:苗苗坐在椅子上抱着书包,王老师正在批改作业.5 秒后,苗苗起身向门外望,王老师见况起身也向外看,再看看表,走向苗苗.剧本内容:老师:苗苗呀,你妈她怎么还没来呀,我跟她约好是 5:30,现在都快 6 点了,她怎么搞的嘛?苗苗:老师,我爸爸她很忙很辛勤苦的.老师:辛苦,辛苦就可以不管你了.哎…你妈她也真是的,要是我不在电话里跟她说你范了严重错误,恐怕呀,她是不会答应到学校里来的.苗苗:老师,你这么说,那我爸爸她一定急死了.老师:我看啦,就该让她急急.苗苗:可是…老师:可是什么?你看你现在都成这个样子了,她还不该急吗?苗苗:可我爸爸她…李经理:王老师…苗苗:爸爸..王老师:你总算来了…李经理:对不起!王老师,我在客户那谈得晚了点,今天下雨又赶上堵车王老师:你这个当爸爸的,心里根本就没有孩子.李经理:苗苗,你怎么搞的,爸爸都跟你说了,在学校要听老师的话,要好好学习.你怎么就这么不争气呢?苗苗:爸爸,我…李经理:你说,你到底范什么错误了.苗苗:爸爸,你一定很累了吧,我让你坐.李经理:你看你这孩子,我让你说你范什么错误了.爸爸这么忙.王老师:苗苗爸爸,来,你先坐.李经理:这孩子真是的.王老师:其实范错误的不是她,而是你.李经理:我?!王老师,你今天不是在电话里说…王老师:我不这么说,你这个大忙人会抽出
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时间来,到办公室跟我面谈吗?李经理:王老师,难道我真有什么地方做的不妥吗?我…王老师:你先别急,苗苗,把这报纸上的大标题念一下.苗苗:老师,我看不清楚.王老师:这样行吗?苗苗:我还是看不清楚.王老师:那你拿着念吧.苗苗:……李经理:苗苗呀,你怎么把眼睛靠得那么近啦.王老师:她不靠近能看得清吗?李经理:王老师,你是说苗苗的眼睛…王老师:我正要问你呢?你这个当爸爸的难道可以对孩子这么不闻不问.李经理:这怎么会呢?王老师:已经有好几个月了.一开始,我把她的座位从最后换到中间,后来又从中间提到了第一排,可是最近她跟我说,她连第一排也看不清了.李经理:是吗?!苗苗,你怎么不早跟爸爸说呢?苗苗:一开始我还不知道有这么厉害,后来…呜…李经理:王老师,这怎么搞的这…王老师:这怎么搞的,不注意正确用眼啦.苗苗爸爸,在学校里.孩子们坐的姿势,写字的时候眼睛要保持一定的距离,这些,我们做老师的都是要管的.可是孩子们回到家,看电视,做作业,这些,都是要你们家长督促的呀.可你倒好,孩子眼睛都成这个样子了,你居然一点都不知道.李经理:王老师,我知道了,我马上带她去医院检查.王老师:不用了.今天,我已经带她检查过了.医生说她已经有 400 多度的近视了.李经理:400 多度!!!那还有可能治好吗?王老师:医生说,她已经不是假性近视,不可能恢复正常视力了.李经理:苗苗…苗苗:爸爸,你要是能经常在家里督促我,我的眼睛也就不会这样了.李经理:苗苗啊,都怪妈,是爸爸不好.爸爸要是没这么忙,要是有一点时间在家里陪陪你.你的眼睛是不会被耽误的.苗苗:爸爸…王老师:苗苗爸爸,不是我说你,我觉得你太自私.李经理:我自私?!王老师:是的你自私.不错,你是……工作又十分的辛苦,可你别忘了,你还是个母亲.李经理:是啊,我对女儿的关爱确实是太少了.王老师:因为你的心里只有你自己的事业,你的…你的…苗苗的爸爸是个…不经常在家,而你,你却忙得连晚饭都不能给孩子做,只好在电话里教她怎么煮鸡蛋.你做为一个爸爸,你忍心吗?李经理:在孩子面前我很内疚,可是我…王
银行原创小品剧本 老师:可是你也应该知道,孩子不仅仅是你一个人的,她也是国家的.苗苗:老师,你不要再批评我爸爸了,爸爸还是很爱我的,有的时候她晚回来,看我已经睡了,也要弯下身来亲亲我.李经理:怎么?苗苗,你都知道.你不是睡着了吗?苗苗:其实,我醒了,我怕
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我睁开眼睛,你就不亲我了,爸爸,我多么希望,你能够多亲我一会儿啊!李经理:苗苗…我的好女儿,爸爸答应你,这个星期天我一定陪你去玩玩,好吗?来…哎哟!!苗苗:妈,怎么了?李经理:大概是今天走多了,这脚有点王老师:呀!!苗苗爸爸,你的脚怎么那么肿啊?苗苗:爸爸,我帮你揉揉,你就不能少走点路吗?王老师:是啊?苗苗:爸爸单位……爸爸是……,爸爸不能让……失望.再说竞争等等.王老师:是吗?今天还顺利吗?李经理:很难的.王老师:苗苗爸爸,对不起,我刚才对你…李经理:啊,不,不,你说的都是对的.我对女儿的关心实在是太少了.可是,要想在这市场上站住脚就得努力干!太晚了,王老师,你该回家了,我们走了.苗苗,跟踪老师再见.苗苗:爸爸,老师那里有电话.李经理:王老师,我能不能借下电话.王老师:你用吧.李经理:***,不好意思,电话没电了,有什么事吗?什么?!您答应….那真是太好了.好的好的,我马上过来,啊,不,不,我能不能明天过来王老师:苗苗爸爸,你放心去吧,苗苗交给我.李经理:好,我马上过来,哎,马上过来.不了,王老师,太晚了,要不,苗苗我带着一起去吧.王老师:苗苗爸爸,怎么?对我都不放心了吗?李经理:不是的王老师:你放心吧,我先带她去吃饭,然后再送她回家.李经理:你家也有事的,我不能…王老师:你别说了,放心去吧.李经理:王老师,谢谢你,那我走了.苗苗:爸爸,给…苗苗:爸爸,慢点走,小心脚.
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银行反洗钱 7 2017 年工作总结
银行反洗钱 2017 年工作总结
2017 年，我行在人行的正确领导下，站在 20**年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下：
一、注重领导，完善组织领导体系。
一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
二、注重学习，提高反洗钱工作认识。
一是邀请人行领导现场指导。3 月召开了“**银行 2017 年反洗钱工作会议”，特邀**市人民银行支付结算科**科长、**副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾 20**年我行反洗钱工作、安排布署我行 2017 年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员按照《金融机构反洗钱监督管理办法中国农业银行的规章制度还是比较全面的，它具体规定职员的操作规范及行为守则，在今天日益激烈的同行业竞争中，农行深知只有优质的服务才能赢得市场，所以它要求他的员工每天要有晨会及晚会，加上必要的例会，让员工能够在一起提高业务水平，大家互帮互学，共同面对工作中的问题。同时他要求员工要礼貌待客，微笑服务，并设立了强大的监控网络，时刻监督自己的员工要遵守农行规定，按章办事。其次给我留下比较深的印象的是现代银行在人民的日常生活中扮演的角色，现代银行已不仅仅局限于储蓄及放贷，恰恰相反，现代银行的服务触角触及人民生活的方方面面，交保险，充话费，交罚单，买基金，炒股票，外汇，理财。夸大一点就是“只有你想不到的，没有银行办不到的”。现在谈谈我在农行的工作经历，开始几
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天主要是跟师傅后面看，看师傅具体怎么操作，大概看来有 3 天，了解了银行柜面服务的全套流程，由于农行有规定：
非工作人员不得操作，所以我一般是指导客户填单子，教客户使用自助设备，有点类似于大堂经理的任务。后来，我又跟随客户经理了解了一下农行的信贷系统，由于市场过于激烈，各大银行纷纷降低贷款门槛，为了在市场中求生存，农行加大了对当地企业的扶持力度，规定了对企业的合理信贷以及个人客户的质押贷款要随到随办，尽量简化手续，充分扶持，支持当地经济发展，后来，由于中国基金市场红火异常，一大批新基民涌入市场，我开始在柜面向客户解释我所了解的基金的基本知识，并提示客户基金有风险，入市要谨慎。随后我开始向客户推销农行托卖的基金，取得了不小的业绩。共卖出基金 42 万元。在这过程中，我对基金也有了更深层次的了解。什么是基金，买基金有什么好处呢?通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。买基金最大的好处是借专家智慧参与股票和债券市场投资，降低了个人直接投资股票和债券风险，达到使个人资产增值的目的，最后实现您关于退休、子女教育等理财目标。简单地说，基金就是帮人买卖股票、债券等的一种投资品种，风险和收益介于股票和债券之间。如果私下里运作的，就叫私募基金;如果公开在社会上募集资金，由正规的基金公司来管理的就是公募基金。这里面又分为两种，一种是封闭式基金，募集完钱后规模不变，你可以把它想象成股票，一般可以按照基金净值打折买卖;另一种就是开放式基金，这是基金中的主流，你可以按照基金净值在银行等机构随时买卖。按照收益和风险从高到低排列，大体可以分为股票基金、债券基金和货币基金等。股票基金主要投资股票，它又可以细分为成长型基金、指数型基金和收益型基金等，三者的收益和风险水平也是从高到低排列。债券基金投资债券，收益很稳定，但不高;而货币基金投资于到期日不超过一年的债券和央行票据等，收益更为稳定，可比定期存款略微高些，但几乎不存在亏钱的可能性。
其间，我还阅读了大量农行内部文件，知道了现在金融犯罪很严重，银行担负起越来
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越重的反洗钱重任，银行要重视防范假的汇票等等，既不能得罪客户又要确保不被欺骗蒙蔽。要防止客户利用频繁的大额资金往来达到洗黑钱的目的，也要防止客户造假。我还了解到转账电话，对公结算，银鉴比对，电汇等等一系列银行业务。在农行的一个月我学到了很多在书本上学不到的东西，我对中国的银行系统有了一个粗略的了解，也发现了其中的一些弊端。
1.人情大于制度。可能是受中国两千年封建制度的影响，虽然银行业的制度是比较完善的，但真正能做到的却很少，从我看到的文件,我知道这一直是农行的一个软肋。今年新疆某支行内勤主任，利用其职权，屡次指示自己的下属职员方便其挪用资金，盗窃高达 1000 多万的资金购买彩票，最终锒铛入狱，其下属也因渎职包庇纵容罪，判刑的判刑，下岗的下岗。其实这件事完全可以避免，就是他的下属职员不愿意去揭发他，不敢违逆他的指示，捱不过面子，最终导致了这起案件。
监管不力。虽然农行在每个营业部都安装了大量监控摄像头，并说会每天派人查看，但真正做到的分行很少。农行规定在柜员每天接送现金箱时必须携带自卫武器，可就我所见到的和从农行抽查的结果来看，能做到的极少。另外，农行规定在给柜员机加装现金时必须关好联动门，并打开自动报警系统。可我在农行的一个月，每天都帮忙加装不少于三十万的现金，也没见一次有人按章执行，而且我敢肯定这绝不是个例。今年 4 月 14 日，河北邯郸市农业银行金库发生一起特大盗窃案，被盗现金人民币近 5100 万元。经调查发现，系该行现金管理中心管库员任晓峰、马向景所为。分析此案，一是盗窃现金数额巨大。把五千多万元的现金卷走，无异于搬走银行的一个金库。二是盗窃犯罪手段简单。犯罪嫌疑人几乎没有受到任何限制，更不用说采取什么高科技手段，便将大量现金盗走，足以见得，农行的管理还是比较松散的。
2017 年，我行的反洗钱工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署，在抓反洗钱组织机构建设、反洗钱内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作，现工作总结汇报如下：
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一、今年反洗钱工作开展情况 的通知》和《关于印发 *******银行反洗钱管理系统操作规程的通知》以及省分行《关于印发 *******银行**省分行反洗钱风险分类管理暂行办法 的通知》。同时我们也充分认识到营业窗口时控制反洗钱的第一道屏障，强化对临柜人员的反洗钱培训至关重要：
为此会计出纳部不定期的向临柜人员介绍洗钱的案例、危害，讲解可疑交易类型的识别和对照，认真收集各类反洗钱业务知识和学习人行的反洗钱规章制度的通知》)，使临柜人员系统全面地掌握对可疑资金的识别和分析。通过对反洗钱知识的不断学习，不仅提高了我行员工的反洗钱意识，而且也有效防范了各类反洗钱犯罪活动。
三、制定专人，落实客户反洗钱风险等级评定 根据《*******银行反洗钱客户风险等级评定管理办法》的通知的要求，我们设置了新建客户反洗钱风险等级评定表和原有客户反洗钱风险等级评定表。首先，由会计出纳部指定专人对客户进行初级评定，给出初评意见;然后，提交信贷部，由信贷部指定专人进行复评给出复评意见;最后，提交反洗钱工作领导小组进行综合评定并给出综合评定意见。
四、明确职责，制定反洗钱业务操作流程 为全面落实反洗钱工作职责，支行会计出纳部严格落实反洗钱工作 ab 角制度，由 b 角操作员完成交易补录、案例和客户评级调整等工作，a 角操作员完成检查工作，确保及时发现和制止洗钱活动。同时会计出纳部又指定一名操作员按及做好**万元以上的大额资金进出情况，加强对大额...
篇三：银行案件小剧本
银行原创小品剧本和银行反洗钱工作总结汇编
银行原创小品剧本
银行原创小品剧本
lt;小品剧本稿> 人物: ①李经理苗苗爸 ②苗苗 ③王老师道具:办公桌一张,台式电话一部,报纸一张,椅子两把,学生书包一个,男式公文背包一个,伞一把开场布景:舞台左边放置椅子一把,右边放置办公桌,椅子,桌上放电话,报纸.开场情景:苗苗坐在椅子上抱着书包,王老师正在批改作业.5 秒后,苗苗起身向门外望,王老师见况起身也向外看,再看看表,走向苗苗.剧本内容:老师:苗苗呀,你妈她怎么还没来呀,我跟她约好是 5:30,现在都快 6 点了,她怎么搞的嘛?苗苗:老师,我爸爸她很忙很辛勤苦的.老师:辛苦,辛苦就可以不管你了.哎…你妈她也真是的,要是我不在电话里跟她说你范了严重错误,恐怕呀,她是不会答应到学校里来的.苗苗:老师,你这么说,那我爸爸她一定急死了.老师:我看啦,就该让她急急.苗苗:可是…老师:可是什么?你看你现在都成这个样子了,她还不该急吗?苗苗:可我爸爸她…李经理:王老师…苗苗:爸爸..王老师:你总算来了…李经理:对不起!王老师,我在客户那谈得晚了点,今天下雨又赶上堵车王老师:你这个当爸爸的,心里根本就没有孩子.李经理:苗苗,你怎么搞的,爸爸都跟你说了,在学校要听老师的话,要好好学习.你怎么就这么不争气呢?苗苗:爸爸,我…李经理:你说,你到底范什么错误了.苗苗:爸爸,你一定很累了吧,我让你坐.李经理:你看你这孩子,我让你说你范什么错误了.爸爸这么忙.王老师:苗苗爸爸,来,你先坐.李经理:这孩子真是的.王老师:其实范错误的不是她,而是你.李经理:我?!王老师,你今天不是在电话里说…王老师:我不这么说,你这个大忙人会抽出
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时间来,到办公室跟我面谈吗?李经理:王老师,难道我真有什么地方做的不妥吗?我…王老师:你先别急,苗苗,把这报纸上的大标题念一下.苗苗:老师,我看不清楚.王老师:这样行吗?苗苗:我还是看不清楚.王老师:那你拿着念吧.苗苗:……李经理:苗苗呀,你怎么把眼睛靠得那么近啦.王老师:她不靠近能看得清吗?李经理:王老师,你是说苗苗的眼睛…王老师:我正要问你呢?你这个当爸爸的难道可以对孩子这么不闻不问.李经理:这怎么会呢?王老师:已经有好几个月了.一开始,我把她的座位从最后换到中间,后来又从中间提到了第一排,可是最近她跟我说,她连第一排也看不清了.李经理:是吗?!苗苗,你怎么不早跟爸爸说呢?苗苗:一开始我还不知道有这么厉害,后来…呜…李经理:王老师,这怎么搞的这…王老师:这怎么搞的,不注意正确用眼啦.苗苗爸爸,在学校里.孩子们坐的姿势,写字的时候眼睛要保持一定的距离,这些,我们做老师的都是要管的.可是孩子们回到家,看电视,做作业,这些,都是要你们家长督促的呀.可你倒好,孩子眼睛都成这个样子了,你居然一点都不知道.李经理:王老师,我知道了,我马上带她去医院检查.王老师:不用了.今天,我已经带她检查过了.医生说她已经有 400 多度的近视了.李经理:400 多度!!!那还有可能治好吗?王老师:医生说,她已经不是假性近视,不可能恢复正常视力了.李经理:苗苗…苗苗:爸爸,你要是能经常在家里督促我,我的眼睛也就不会这样了.李经理:苗苗啊,都怪妈,是爸爸不好.爸爸要是没这么忙,要是有一点时间在家里陪陪你.你的眼睛是不会被耽误的.苗苗:爸爸…王老师:苗苗爸爸,不是我说你,我觉得你太自私.李经理:我自私?!王老师:是的你自私.不错,你是……工作又十分的辛苦,可你别忘了,你还是个母亲.李经理:是啊,我对女儿的关爱确实是太少了.王老师:因为你的心里只有你自己的事业,你的…你的…苗苗的爸爸是个…不经常在家,而你,你却忙得连晚饭都不能给孩子做,只好在电话里教她怎么煮鸡蛋.你做为一个爸爸,你忍心吗?李经理:在孩子面前我很内疚,可是我…王
银行原创小品剧本 老师:可是你也应该知道,孩子不仅仅是你一个人的,她也是国家的.苗苗:老师,你不要再批评我爸爸了,爸爸还是很爱我的,有的时候她晚回来,看我已经睡了,也要弯下身来亲亲我.李经理:怎么?苗苗,你都知道.你不是睡着了吗?苗苗:其实,我醒了,我怕
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我睁开眼睛,你就不亲我了,爸爸,我多么希望,你能够多亲我一会儿啊!李经理:苗苗…我的好女儿,爸爸答应你,这个星期天我一定陪你去玩玩,好吗?来…哎哟!!苗苗:妈,怎么了?李经理:大概是今天走多了,这脚有点王老师:呀!!苗苗爸爸,你的脚怎么那么肿啊?苗苗:爸爸,我帮你揉揉,你就不能少走点路吗?王老师:是啊?苗苗:爸爸单位……爸爸是……,爸爸不能让……失望.再说竞争等等.王老师:是吗?今天还顺利吗?李经理:很难的.王老师:苗苗爸爸,对不起,我刚才对你…李经理:啊,不,不,你说的都是对的.我对女儿的关心实在是太少了.可是,要想在这市场上站住脚就得努力干!太晚了,王老师,你该回家了,我们走了.苗苗,跟踪老师再见.苗苗:爸爸,老师那里有电话.李经理:王老师,我能不能借下电话.王老师:你用吧.李经理:***,不好意思,电话没电了,有什么事吗?什么?!您答应….那真是太好了.好的好的,我马上过来,啊,不,不,我能不能明天过来王老师:苗苗爸爸,你放心去吧,苗苗交给我.李经理:好,我马上过来,哎,马上过来.不了,王老师,太晚了,要不,苗苗我带着一起去吧.王老师:苗苗爸爸,怎么?对我都不放心了吗?李经理:不是的王老师:你放心吧,我先带她去吃饭,然后再送她回家.李经理:你家也有事的,我不能…王老师:你别说了,放心去吧.李经理:王老师,谢谢你,那我走了.苗苗:爸爸,给…苗苗:爸爸,慢点走,小心脚.
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银行反洗钱工作总结
银行反洗钱工作总结
二〇〇七年银行支行反洗钱工作总结反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高**信誉，促进**业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省****反洗钱工作规定》（粤**［20**］106 号）的要求，我市**在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将二○**年反洗钱工作总结如下：
一、精心构建完善领导组织体系我市**为了做好反洗钱工作，成立了以**行长**为组长，**各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区**的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。
二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。**要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步
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形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共举行反洗钱培训 6 次，参加人次 163 人。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省****反洗钱工作规定》等。
三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解为了让广大群众配合**开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在 11 月“广东省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。
四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。在为客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 5 年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存 5 年。
五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过 5 万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。严格
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监管和控制公款私存现象。我**成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我**结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。今年以来，我**辖区内共上报可疑支付 61 笔，累计金额8090.12 万。
六、开展内部审查，提高反洗钱技能。本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。11 月 6-9 日**分行组织联合工作组对我行辖下网点进
银行反洗钱工作总结 行突击检查。发现的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性认识不够，对反洗钱知识未能深入学习，致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。
七、下一年工作计划 （一）、继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。
（二）、继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。
（三）、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。中国**银行**市支行二〇〇七年十二月二十九日
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