银行整治金融乱象情况报告8篇银行整治金融乱象情况报告 城市管理综合执法局整治金融乱象专项行动工作情况总结 城管局认真学习、贯彻、落实市城市管理综合执法局印发的文件中各项工作要求和安排部署，下面是小编为大家整理的银行整治金融乱象情况报告8篇,供大家参考。
篇一：银行整治金融乱象情况报告
管理综合执法局 整治金融乱象专项行动工作情况 总结城管局认真学习、贯彻、落实市城市管理综合执法局印发的文件中各项工作要求和安排部署，现将整治金融乱象专项行动工作情况汇报如下：
一、关于整治金融乱象专项行动安排部署工作 汇报。
1 1 、成立专项行动小组。局长担任组长，负责专项行动全面指挥工作。各部门负责人担任副组长，负责落实组长安排的具体工作。全体执法人员为组员，负责专项行动的具体实施工作。
2 2 、明确专项行动工作目标。坚持问题导向和底线思维，坚持新发展理念，把防范化解重大风险整治金融乱象同扫黑除恶专项斗争等当前重点任务结合起来，通过对牌匾及户外广告、小卡片、传单行为进行整顿，排查和清理，对严重扰乱金融市场秩序的违法行为坚决依法予以查处和打击。净化金融市场发展环境，维护金融市场经营秩序，保护广大群众切身利益，根除金融领域黑恶势力产生的根源，为推进我市全面振兴全方位振兴提供良好的金融环境。
3 3 、明确专项行动工作步骤。此次专项行动从 2020 年 4月开始，至 10 月结束，共分五个阶段进行。安排部署阶段（2020 年 4 月 1 日至 4 月 15 日）；宣传发动阶段（2020 年 4
月 16 日至 4 月 30）；全面排查阶段（2020 年 5 月 1 日至 5月 31 日）；深度整治阶段（2020 年 6 月 1 日至 9 月 30 日）；建章立制、总结验收阶段（2020 年 10 月 1 日至 25 日）。
4 4 、明确排查重点。这次专项行动主要排查、整治民生领域群众反映强烈的违法行为的广告、小卡片及传单。重点排查、整治违反金融领域法律法规，刊登金融违法广告、发放金融违法小卡片、传单、宣传册欺骗和诱导群众的行为。
5 5 、明确任务分工。各小组负责规范经营业户牌匾以及户外悬挂展示的广告宣传内容，在规范过程中发现涉及金融乱象的宣传内容予以清理，并将情况反馈给区、市城管局；负责处理职责范围内的事项。按照属地管理，负责金融违法广告、小卡片、传单的清理惩处工作，在清理惩处过程中发现有价值线索情况，向主管部门进行反馈，及时向区、市城管局扫黑除恶专项斗争线索摸排组上报线索。
二、关于整治金融乱象专项行动宣传发动阶段工作 汇报。
。
1 1 、成立宣传小组。局长担任组长，负责专项行动全面宣传指挥工作。各部门负责人担任副组长，负责落实组长安排的具体宣传工作。全体执法人员为组员，负责专项行动宣传工作的具体实施。
2 2 、现场走访宣传。区城管局全体执法人员，逐一对沿街商户进行现场走访宣传，将此次清理整顿专项行动的文件精神和相关要求宣传落实到实处，并告知商户相关举报联系
电话。
3 3 、执法车广播宣传。通过城管局执法车辆沿街进行广播宣传，公开举报电话，扩大宣传覆盖范围，让广大市民，一起参加到此次专项行动中来，发挥群众力量，形成社会合力，对违反专项行动的相关人员进行舆论威慑。
4 4 、发布公告。通过传统媒体、自媒体等多种形式，发布群众举报公告，公开举报电话，畅通举报渠道，得到了人民群众的认可和大力支持，培养了良好的群众基础。
三、 关于整治金融乱象专项行动 落实 阶段工作汇报。
区城市管理综合执法局在此次专项行动中，认真贯彻、落实市城市管理综合执法局各项工作要求和安排部署，加强与相关部门的联合协作，重拳出击，严厉打击非法金融，有效治理各类金融乱象，提高城市管理治理水平，净化金融生态环境，维护群众切身利益，确保了金融领域安全稳定。
篇二：银行整治金融乱象情况报告
范文模板银行开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作
目
录
目 录 .................................................... 1 银行开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作 ............... 3 一、总体要求 .......................................... 3 （一）指导思想。
................................... 3 （二）工作目标。
................................... 3 （三）工作原则。
................................... 4 二、主要任务 .......................................... 4 （一）夯实乱象整治工作的思想根基。
................. 4 （二）巩固乱象整治工作成果。
....................... 5 （三）持续推动重点领域问题整治。
................... 5 （四）开展强内控促合规建设。
....................... 6 三、组织实施 .......................................... 7 （一）切实承担主体责任。
........................... 7 （二）落实属地监管责任。
........................... 7 （三）加强条线管理和功能监管。
..................... 8 （四）做好信息共享和沟通协调。
..................... 8 （五）严肃监督执纪和问责处理。
..................... 8
四、报告报送 ....................................... 9 （一）报告路径及时间要求 ........................... 9 （二）报告内容要求 ................................. 9
银行 开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作
各银保监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，各金融资产管理公司，各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司：
为全面贯彻党中央、国务院关于金融工作的决策部署，打好防范化解金融风险攻坚战，推动银行业保险业实现高质量发展，银保监会决定开展银行保险机构“巩固治乱象成果促进合规建设”工作。现将有关事项通知如下：
一、总体要求
（一）指导思想。
以习*平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的十九大和十九届二中、三中全会精神，落实中央经济工作会议和全国金融工作会议要求，坚持稳中求进工作总基调，精准有效处置重点领域风险，推动银行保险机构厚植合规文化，坚决守住不发生系统性风险的底线。
（二）工作目标。
查处屡查屡犯违规问题，消化存量，在推动银行保险机构合规建设方面取得新成效；查处重点风险及违规问题，遏制增量，在推动银
行业保险业生态修复方面取得新进展；推进金融供给侧结构性改革，在实现高质量发展和提升服务实体经济水平、能力方面取得新突破。
（三）工作 原则。
防风险与稳增长相结合，坚持在稳增长的基础上防风险、治乱象，通过乱象整治推进解决金融服务实体经济中的痛点和难点问题，不断完善金融服务，引导资金更好服务于国家重大战略和支持民营小微企业，实现防风险、治乱象和稳增长、调结构的有机统一。削减违规存量问题与遏制违规增量问题相结合，坚持已发现问题整改和新问题查处两手抓，两手都要硬。强内控与严监管相结合，各银行保险机构必须落实乱象治理与合规建设的主体责任，各级监管机构必须牢固树立法治意识、规矩意识，将严监管长期坚持下去。保持定力与把握力度相结合，既坚持对市场乱象的“零容忍”，又主动适应宏观形势变化，把握好节奏力度，严防处置风险的风险。
二、主要任务
（一）夯实乱象整治工作的思想根基。
以党的政治建设为统领，把党的政治建设摆在首要位置，推动党中央各项决策部署在银行保险机构得到有效落实。一要提高政治站位。坚持党中央对金融工作的集中统一领导，以贯彻落实习*平总书记对完善金融服务、防范金融风险的要求为首要政治责任、领导责任、工作责任。二要坚持不懈整治乱象。必须充分认识市场乱象整治工作的
长期性、复杂性和艰巨性，要增强工作责任感和使命感，持续保持对违法违规行为的高压态势，实现银行业保险业生态的不断净化。三要切实履行监管责任。聚焦金融风险和金融乱象交织问题，以机构改革为契机，严查严处违规，惩治金融腐败，切实解决金融领域违法违规成本过低问题，确保机构改革与整治工作“两不误、两促进”。
（二）巩固乱象整治工作成果。
在全国银行保险机构范围内，开展对 2019 年深化整治市场乱象工作自查和监管检查发现问题整改问责情况“回头看”。一看问题整改。整改工具箱是否健全，是否存在简单一刀切的问题；整改措施是否对症恰当，是否存在上题下答、下题上答现象；整改措施是否执行到位；整治之后是否存在反弹反复。二看问责处理。是否建立起明确的问责机制、标准、程序等；是否存在问下不问上、简单以经济处罚代替纪律处分情况；是否将问题情况、整改情况与人员绩效考核相挂钩；对监管机构明确责令追究相关责任人责任的，是否严肃追究。三看机制建设。是否从激励约束机制、制度规程、业务流程、信息系统等方面深挖问题根源，补齐制度短板，强化信息系统建设，从根本上杜绝屡查屡犯、边查边犯问题，有效遏制违规经营和违法犯罪。
（三）持续推动重点领域问题整治。
在前期乱象整治工作的基础上，继续对重点领域重点风险开展深入整治，严查政策执行，严查风险隐患，严查违法违规行为。银行机
构从股权与公司治理、宏观政策执行、信贷管理、影子银行和交叉金融业务风险、重点风险处置等五个方面开展整治工作，非银行领域各类机构按照相关要点开展整治工作（以下简称工作要点，具体见附件1、附件 2）。
（四）开展强内控促合规建设。
通过增强内部控制的充分性和有效性，提升银行保险机构内控合规水平。一是强化“两会一层”等治理主体履职尽责。董事会要承担起内控管理的最终责任，监事会要承担起对董事会、高级管理层内控管理职责履职情况的监督责任，高级管理层要负责制定覆盖整个业务流程的内控体系。二是强化内部控制架构建设。银行保险机构要建立科学明晰的业务授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员的职责和权限，切实提升三道防线的独立性、权威性和有效性。三是强化内部控制制度流程建设。银行保险机构要对各项业务活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，严格执行会计准则与制度，确保信息系统的有效性。四是强化内部控制的动态完善机制。银行保险机构要建立健全对内控充分性和有效性的评价体系、问题整改机制和管理责任制。五是强化合规文化培育。引导员工树立合规意识，推行诚信与正直的职业操守，将合规文化作为企业文化建设的重要内容。
三、 组织实施
（一）切实承担主体责任。
各银行保险机构要切实承担起整治乱象和合规建设的主体责任，分级管理实行一把手负责制，确保责任到位、措施到位、落实到位。要指定牵头部门对 2019 年整治发现问题建立整改台账，严肃处理问责。对发生重大案件的、被监管处罚的、同质同类问题屡查屡犯以及苗头性趋势性等问题，要从制度流程、内控机制等方面进行整改，要根据违规业务发起、审批、风控、监督等各个环节的责任，对责任人员按照法律法规、党规党纪和内部规定追究责任。要对照工作要点，组织开展自查，坚持即查即纠、立查立改，对短期内确实难以整改到位的，要明确责任人和完成时限，按期完成整改。要坚持业务发展与风险防控并重，对识别出的内部控制缺陷及时采取措施，要将依法合规的经营理念有效传导至各业务条线和各分支机构。
（二）落 实属地监管责任。
各银保监局要严格落实一把手负责制，专题研究部署，细化工作方案，扎实有序推进。要督促指导辖内机构开展自查，组织实施监管检查，对机构整治工作进行监管评估，推动辖内机构强化内控合规建设。对整改问责工作推进不力的，要责令限期完成；对整改过程中存在弄虚作假、工作严重不到位的，要严肃查处；对主动暴露问题、整改效果较好且未导致严重后果的，可以依法从轻、减轻或免予处罚。
要对照工作要点，对人为拉长融资链条、推高融资成本等违法违规行为加大查处力度，对顶风而上、严重扰乱市场秩序、干扰货币信贷政策传导、扭曲市场行为的投机性业务予以坚决打击。
（三）加强条线管理和功能监管。
银行机构检查局、非银行机构检查局分别负责统筹推进银行和非银行领域的整治工作，组织实施监管检查、开展督查督导，并分别牵头开展报告汇总等相关工作。各机构监管部门负责组织推动、督促指导本条线的乱象整治工作。各规制监管和功能监管部门按照各自职责完善公司治理、资产风险分类、内部控制、合规管理等监管制度。
（四）做好信息共 享和沟通协调。
对各级监管机构和各银行保险机构的良好做法及典型经验，要加强信息共享；机构监管部和功能监管部要及时沟通交流相关整治工作进展及成效。密切跟踪关注市场变化和舆论情况，充分利用新闻载体进行宣传和舆论引导，为银行业保险业改革发展工作营造良好氛围。
（五）严肃监督执纪和问责处理。
深入整治金融乱象背后的利益勾结和关系纽带问题，对银行保险机构违法违规人员要加大问责力度，对乱象整治工作中不作为不担当、不重视不深入，造成不良影响或严重后果的，依照有关规定进行严肃追责，做到“管住人、看住钱、扎牢制度防火墙”。
四、报告报送
（一）报告路径及时间要求
各银行保险机构法人应在汇总分支机构情况基础上，分别于2019年 6 月 30 日前和 12 月 10 日前将半年、年度工作报告及附表报送监管部门。其中，银保监会直接监管的银行保险机构报送至对口的机构监管部门，同时各自分别抄送银行机构检查局、非银行机构检查局；各银保监局监管的法人机构和银保监会直接监管机构的分支机构报送至属地银保监局。
各银保监局应汇总辖内机构情况和监管工作情况，分别于 2019年 7 月 10 日和 12 月 20 日前将半年、年度工作报告，含附表及 1—2个典型案例，报送至银行机构检查局和非银行机构检查局。
各银保监局要按机构类别及时汇总相关报告及附表报送至对口的机构监管部门。各机构监管部应汇总本条线情况形成半年度、年度工作报告，并及时将相关报告报送分管会领导，同时抄送银行机构检查局、非银行机构检查局及相关功能监管部。
（二）报告内容要求
报告应重点突出、内容详实，包括但不限于：组织实施情况；对2019 年整治工作发现问题的整改问责情况；2019 年整治工作中发现的主要问题和风险隐患，采取的工作措施及成效，完善制度机制情况；
强内控促合规建设情况以及采取的工作措施和成效；下一步工作计划和意见建议等。
整治工作期间发现的重大风险和重大问题，各银行保险机构和各级监管机构要及时报告。
篇三：银行整治金融乱象情况报告
村商业银行关于开展银行违规涉企服务收费专项治理工作自查报告为全面贯彻落实党中央、国务院关于减税降费、减轻企业负担的重要决策部署，规范银行服务收费行为，更好支持实体经济发展，根据《中国银保监会办公厅关于开展银行违规涉企服务收费专项治理工作的通知》 （xx 保监办发〔20xx〕xx 号）文件规定，决定开展银行违规涉企服务收费专项治理工作。我行高度重视，统筹部署，积极开展违规涉企服务收费专项治理工作，现将自查情况报告如下：
一、自查工作总体情况 为更好支持实体经济，全面高效、统筹有序地推进治理工作，确保组织到位、检查实施到位、成果利用到位、总结和报告到位、问题整改和责任追究到位，切实弥补管理短板，促进各项业务安全稳健运行。
（一）建立组织框架，提高思想认识。
一是为强化组织领导，有序推进违规涉企服务收费专项治理项目，明确责任到位、措施到位、落实到位。本行实行一把手负责制，成立违规涉企服务收费专项治理项目工作领导小组，由董事长担任组长、行长为副组长、监事长、副行
长为成员，办公室设在 xxx 部，负责组织、实施方案制订、召开专题会议、统筹推进、组织检查、整改落实、责任追究和总结报告等跟踪落实与监督工作。
二是制订 2019 年度违规涉企服务收费专项治理实施方案，明确排查范围为 xxx 年 x 月至 xxx 年 xx 月期间办理的各类涉企服务收费业务，以及目前仍在开展的各类涉企服务收费业务，根据实际情况适当追溯或延伸。自查应围绕银行收费行为规范、价格信息披露、内部管理程序等检查要点，重点关注以贷转存或存贷挂钩、以贷收费或浮利收费、搭售理财等金融产品、转嫁中间服务成本、只收费不服务或服务质价不符等收费乱象。要求做到 100%自查面。方案还对排查时间、排查内容及报表报告上报情况作出了相关要求。三是制订违规涉企服务收费专项治理汇总表，明确牵头部门、排查内容、排查原因和目的. (二)组织员工对照收费标准自查，恪守规章制度，严谨作风。
我营业室在各项收费业务中，严格遵守国家有关法律、法规和规章。建立健全约束机制。制定各项防范措施，及时、准确、充分地披露相关信息，真实反收费状况。营业室员工在业务办理中，严把服务工作质量关，要求员工按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。
根据中国银监会、中国人民银行、国家发改委联合下发的《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》（银监发 22 号，以下简称《通知》）的要求，我行积极响应，结合我行现有的各项中间业务收费项目进行认真梳理，对照《通知》要求免除的 11 类 34 项服务收费项目逐项清理，我行涉及到收费的只有 二、规范涉企收费工作的具体做法 (一)加强排污费征收人员培训，提高业务能力。
分局定期对征收人员进行培训考核，保持岗位相对稳定，非环境监察部门或人员不得从事排污申报与排污收费工作。结合审计提出的要求和建议进行培训，提高排污费征收人员业务能力。
(二)建章立制，规范排污收费工作 1、分局制订并严格执行排污收费制度，下大力抓好排污申报登记管理、排污申报审核、排污申报核定、排污收费计算与缴纳五个环节。能够做到对每一个征收对象做详细调查，做好笔录。对每一笔费用认真核对，对征收单位的实际情况及时汇报，认真研究，对不同情况给予不同处理，做到人性化管理，合理化征收。每征收一笔费用，都经过集体研究，做到公开、公正、公平。加大透明度，严格标准，杜绝核定随意减少和缺项目核征排污费的情况。
2、认真执行监理处关于《排污费征收管理系统》软件
使用的要求，严格按规定将每家排污企业的资料录入，认真落实排污费核定、征收工作的三级审批制度。征收人员、大队长、主管领导各负其责，按照权限进行核定、审批。并且使用软件及时对账，坚持使用《排污费征收管理系统》软件打印送达统一的排污费核定通知书、排污费缴纳通知单，切实做到排污核定征收管理规范化、科学化。
3、安排专人开据发票，填写规范、清晰，按照开票要求载明缴费种类、时段、单价和缴费额等各项内容。
(三)严格按标准开展行政事业性收费 1、分局环境监测站是行政事业性收费的执收单位。具有独立法人资格，并取得省物价部门颁发的收费许可证。主要项目有废气监测、废水监测、噪声监测、与环境影响评价有关的监测及环境保护项目验收监测等。
2、分局环境监测站按照规定进行收费公示，并针对不同的服务项目制作了环境监测服务收费核算表，在接受用户委托后，根据委托事项按照陕环计发?20XX?128 号文件收费标准与用户核定监测费用，由复核人员复核，再由审核人员审核后经用户确认并认可。
3、分局按照规定严格使用财政部门统一印制的行政事业性收费票据，实行“单位开票、银行收款、财政统管”并建立了行政事业性收费票据管理制度，由专人负责管理票据。收费人员是经过物价部门的培训，并申领了《收费员证》做
到持证收费。
4、执罚单位按规定进行登记并办理《罚没登记证》;收费(罚没)资金执行了“收支两条线”管理办法，并按规定实行了专户储存或上缴国库无隐瞒收入、虚报等弄虚作假的行为，保证了行政事业收费及时、足额地缴入财政专户，没有私设收入过渡户、截留、挪用、坐支收费资金等行为。
三、存在的问题 由于分局环境监测站目前执行的收费依据是十几年前制定，其中的收费额度也是依据当时的监测成本计算。随着社会的发展，目前的监测成本较当时已有大幅的提高，使得监测站在监测过程中出现“做的越多，赔的越多”的情况。举例说硫酸，20XX 时 10L 装 12 元左右，20XX 年时已涨到70 多元。同时还因为该试剂属于易制毒危险化学试剂，需到公安部门进行备案，这也增加了该产品的成本。因此，我分局觉得应对该标准进行及时的调整，已适应目前的情况。
四、下一步打算 通过认真清理自查，分局在今后的工作中将进一步加强管理，从严把关，严格按照排污费征收管理程序和监测机构服务收费标准，依法足额收缴，按规定及时解缴国库，将我分局的涉企收费工作更加完善和进一步提升。
篇四：银行整治金融乱象情况报告
村商业银行关于开展银行违规涉企服务收费专项治理工作自查报告 为全面贯彻落实党中央、国务院关于减税降费、减轻企业负担的重要决策部署，规范银行服务收费行为，更好支持实体经济发展，根据《中国银保监会办公厅关于开展银行违规涉企服务收费专项治理工作的通知》（xxx 保监办发〔xxx号）文件规定，决定开展银行违规涉企服务收费专项治理工作。我行高度重视，统筹部署，积极开展违规涉企服务收费专项治理工作，现将自查情况报告如下：一、自查工作总体情况 为更好支持实体经济，全面高效、统筹有序地推进治理工作，确保组织到位、检查实施到位、成果利用到位、总结和报告到位、问题整改和责任追究到位，切实弥补管理短板，促进各项业务安全稳健运行。
（一）建立组织框架，提高思想认识。
一是为强化组织领导，有序推进违规涉企服务收费专项治理项目，明确责任到位、措施到位、落实到位。本行实行一把手负责制，成立违规涉企服务收费专项治理项目工作领导小组，由董事长担任组长、行长为副组长、监事长、副行
长为成员，办公室设在 xxx 部，负责组织、实施方案制订、召开专题会议、统筹推进、组织检查、整改落实、责任追究和总结报告等跟踪落实与监督工作。
二是制订 2019 年度违规涉企服务收费专项治理实施方案，明确排查范围为 xxx 年 x 月至 xxx 年 xx 月期间办理的各类涉企服务收费业务，以及目前仍在开展的各类涉企服务收费业务，根据实际情况适当追溯或延伸。自查应围绕银行收费行为规范、价格信息披露、内部管理程序等检查要点，重点关注以贷转存或存贷挂钩、以贷收费或浮利收费、搭售理财等金融产品、转嫁中间服务成本、只收费不服务或服务质价不符等收费乱象。要求做到 100%自查面。方案还对排查时间、排查内容及报表报告上报情况作出了相关要求。
三是制订违规涉企服务收费专项治理汇总表，明确牵头部门、排查内容、排查原因和目的、组织员工对照收费标准自查，恪守规章制度，严谨作风。
我营业室在各项收费业务中，严格遵守国家有关法律、法规和规章。建立健全约束机制。制定各项防范措施，及时、准确、充分地披露相关信息，真实反收费状况。营业室员工在业务办理中，严把服务工作质量关，要求员工按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。
根据中国银监会、中国人民银行、国家发改委联合下发
的《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》（银监发 22 号，以下简称《通知》）的要求，我行积极响应，结合我行现有的各项中间业务收费项目进行认真梳理，对照《通知》要求免除的 11 类 34 项服务收费项目逐项清理，我行涉及到收费的只有 2、我营业室在自查的过程中，发现存在的问题。
在整个自查工作中，针对我行收费业务（电汇，购买重要凭证，挂失、补办等）经过层层复查，未发现不合理收费行为，切实按照结算业务收费情况统计表中的规定执行。
3、保持成果，不断完善。此次的自查活动切实有效，起到了防微杜渐的作用。虽然我营业室未发现收费不实的账务，但仍建议经常性的进行类似的自查与学习活动！
二、规范涉企收费工作的具体做法 (一)加强排污费征收人员培训，提高业务能力。
分局定期对征收人员进行培训考核，保持岗位相对稳定，非环境监察部门或人员不得从事排污申报与排污收费工作。结合审计提出的要求和建议进行培训，提高排污费征收人员业务能力。
(二)建章立制，规范排污收费工作 1、分局制订并严格执行排污收费制度，下大力抓好排污申报登记管理、排污申报审核、排污申报核定、排污收费计算与缴纳五个环节。能够做到对每一个征收对象做详细调
查，做好笔录。对每一笔费用认真核对，对征收单位的实际情况及时汇报，认真研究，对不同情况给予不同处理，做到人性化管理，合理化征收。每征收一笔费用，都经过集体研究，做到公开、公正、公平。加大透明度，严格标准，杜绝核定随意减少和缺项目核征排污费的情况。
2、认真执行监理处关于《排污费征收管理系统》软件使用的要求，严格按规定将每家排污企业的资料录入，认真落实排污费核定、征收工作的三级审批制度。征收人员、大队长、主管领导各负其责，按照权限进行核定、审批。并且使用软件及时对账，坚持使用《排污费征收管理系统》软件打印送达统一的排污费核定通知书、排污费缴纳通知单，切实做到排污核定征收管理规范化、科学化。
3、安排专人开据发票，填写规范、清晰，按照开票要求载明缴费种类、时段、单价和缴费额等各项内容。
(三)严格按标准开展行政事业性收费 1、分局环境监测站是行政事业性收费的执收单位。具有独立法人资格，并取得省物价部门颁发的收费许可证。主要项目有废气监测、废水监测、噪声监测、与环境影响评价有关的监测及环境保护项目验收监测等。
2、分局环境监测站按照规定进行收费公示，并针对不同的服务项目制作了环境监测服务收费核算表，在接受用户委托后，号文件收费标准与用户核定监测费用，由复核人员
复核，再由审核人员审核后经用户确认并认可。
3、分局按照规定严格使用财政部门统一印制的行政事业性收费票据，实行“单位开票、银行收款、财政统管”并建立了行政事业性收费票据管理制度，由专人负责管理票据。收费人员是经过物价部门的培训，并申领了《收费员证》做到持证收费。
4、执罚单位按规定进行登记并办理《罚没登记证》;收费(罚没)资金执行了“收支两条线”管理办法，并按规定实行了专户储存或上缴国库无隐瞒收入、虚报等弄虚作假的行为，保证了行政事业收费及时、足额地缴入财政专户，没有私设收入过渡户、截留、挪用、坐支收费资金等行为。
三、存在的问题 由于分局环境监测站目前执行的收费依据是十几年前制定，其中的收费额度也是依据当时的监测成本计算。随着社会的发展，目前的监测成本较当时已有大幅的提高，使得监测站在监测过程中出现“做的越多，赔的越多”的情况。举例说硫酸，20XX 时 10L 装 12 元左右，20XX 年时已涨到70 多元。同时还因为该试剂属于易制毒危险化学试剂，需到公安部门进行备案，这也增加了该产品的成本。因此，我分局觉得应对该标准进行及时的调整，已适应目前的情况。
四、下一步打算 通过认真清理自查，分局在今后的工作中将进一步加强
管理，从严把关，严格按照排污费征收管理程序和监测机构服务收费标准，依法足额收缴，按规定及时解缴国库，将我分局的涉企收费工作更加完善和进一步提升。
篇五：银行整治金融乱象情况报告
银行业市场乱象整治工作自查报告 为规范业务行为，防范金融风险，根据 XX 文件精神，决定在我行开展银行业市场乱象专项整治自查。现将工作情况汇报如下。一、高度重视，加强组织领导 此次银行业市场乱象整治工作是监管部门在新形势下治理金融乱象、防控金融风险、稳健规范发展、促使银行业回归本源、更好地服务实体经济的重要举措。我行高度重视，认真学习掌握通知精神，切实做好市场乱象整治自查。并成立市场乱象整治工作领导小组，领导小组要高度重视、精心组织、制定专门工作方案，明确各岗位工作职责，严格按照自查方案做好自查工作；确保市场乱象自查工作有序推进。
组长：XX 成员：XX
XX
XX
XX 领导小组下设办公室，办公室设在行长办公室，负责市场乱象整治工作的自查组织和推进。
二、自查内容 1、股东与股权方面 按照银监部门规范股金管理的要求，我行于 X 年 X 月份已开始对这部零散股金进行全面清理。同时研究制定了《XX 农村商业银行股金管理办法》，严格规范股金募集、转让、分红及股金证
挂失等业务操作程序。股东、股权和对外投资方面，我行不存在所列乱象。
2、履职与考评方面，我行不存在所列乱象。
我行进一步深化改革，在省联社和上级银监部门的统一部署和热忱指导下，坚持立法在先，依法完善，重在建设，逐步健全，制定和修改农商行章程，不断完善法人治理结构，积极探索党管干部与市场化运作的最佳结合模式，严格按照法人治理结构运作和管理制度开展工作，社会代表大会、理事会、监事会、经营班子制定有明确的议事规则，“三会”结构符合规定，定期召开会议，正常地履行各自的职责，分别发挥决策、执行和监督职能，初步建立起了理事会、主任室、监事会各负其责、协调运作、有效制衡的法人治理结构。机构及高管方面，符合银监部门监管要求。
3、从业资质方面。
所有高管人员任职均经过监管部门的核准，营业网点的负责人的任用都采取竞聘上岗的方式，通过公开报名、资格审查、文化专业知识考试、公开面试、民主测评、组织考察、任前公示等严格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人机制。
4、违反信贷政策。
我社始终坚持“以农为本、与农共兴”的经营战略，以发展地方经济为己任，以提高经济效益为中心，把广大农户、个体私营经济、中小企业作为最基本客户。积极做好小额信用贷款和农户联保贷款的发放工作，并按信用程度实行不同优惠利率标准，贷款手续简便，并注意通过多种形式与当地农户进行沟通，与农户之间的距离贴近了，农户反映的贷款难问题基本得到了解决。
5、违反房地产行业政策。
我行未向“四证”不全、资本金未足额到位的商业性房地产开发项目提供融资;未发放首付不合规的个人住房贷款。
6、违规开展同业业务。
对开设的账户进行了检查与清理，我行不存在所列乱象。
7、违规开展理财业务。
我支行暂未办理此业务，不存在所列乱象。
8、违规开展表外业务。
对所有表外业务风险均进行了排查。一是对借方类科目逐笔排查业务风险；二是委托代理业务科目将进行排查；三是登记类贷方科目逐项落实帐实情况、实物保管情况，确保帐实相符、保管符合制度要求。
9、违规开展合作业务。
我支行暂未开展合作业务，不存在所列乱象。
10、不当销售。
经过我行自查，未发现有违规销售理财产品、虚假宣传、掩饰风险、误导客户、捆绑、搭售及不相符合的产品。
11、不当收费。
从自查情况看，我行能够严格执行省联社金融服务收费标准，完全按照金融收费标准办理业务，没有发现行处不服务只收费的现象，没有发现行处浮利分费、超出价格目录范围收费等违法违规行为。
12、向股东输送利益。
股金分红等业务均由总行办理，我行不存在所列乱象。
13、向关系人员输送利益。
未发现向关系人发放优越条件的贷款、及变相的商业贿赂。
14、未经审批设立机构并展业。
我行金融许可证、营业执照等证件齐全，均通过监管机构备案审批，并在业务范围内开展业务。
15、违规开展存贷业务。
我社开展储蓄业务严格执行储蓄政策，无直接或变相提高储蓄利率情况，未发现公款存储蓄、公款私存等违规现象，挂失手续齐全，认真执行储蓄实名制和大额存款支取备案制度。
贷款用途符合国家产业政策和信贷政策，无发放不符合国家产业政策和信贷政策贷款现象，无发放借款用途不合规贷款。能认真贯彻中央宏观调控政策，对热点行业的贷款严格控制投放，无发放关系人贷款现象。贷款基础管理工作中，能做到会计凭证要素基本齐全，按合同放款，贷款形态真实，贷款有关台账登记齐全，内容完整，统计数据正确。
16、违规开展票据业务。
我行目前未开展票据业务，不存在所列乱象。
17、违规掩盖或处置不良资产。不存在所列乱象。
18、员工管理不到位。
未发现内外勾结、盗用、挪用银行及客户资金。
19、内控管理不到位。
根据农商银行改革和发展目标，结合省联社和银监部门的工作要求，联系自身实际，总行对所有的管理制度进行了全面整合
和修订完善，在此过程中，注意充分征询全辖各层次、各岗位员工的意见，将修订初稿汇总征求当地银监部门的意见，在经过反复修改后，形成一套较为完备的、具有针对性、时效性和可操作性的内部管理制度，逐步建立和完善风险控制机制。同时，狠抓制度的落实，坚持以人为本，强化约束，做到有章必循，违章必究，真正发挥制度的制约作用。
20、案件查处不到位、未发现案件。
21、业务经营方面。
未发现员工利用职务收受贿赂，回扣、手续费、吃、拿、卡、要等方面问题。树立依法经营、合规经营、安全经营创造效益的理念。将监管规则内植于经营管理，嵌入整个运行体系。
22、信息管理方面。
为了防范风险，确保信息安全、高效运行，根据公安部门及省联社相关规定，我社制定了《计算机安全管理办法》，在日常计算机系统安全管理上坚持预防为主、安全第一、依法办事、综合治理。从硬件管理、密码管理、数据管理等方面规范操作行为，杜绝安全隐患。做好保密工作、不泄密、不售密。
三、存在问题
一是对运用科学发展观指导和推动合规经营的方法掌握还不够。
二是执行各项规章制度有时有松懈现象，合规管理还存在一定的问题。
三是执行力不够强，精细化管理不到位：表现在团队精神不强、信息反馈慢、办事效率不够高等执行力问题。
在今后工作中，要认真总结和分析以往的过失，进一步解放思想，转变观念，加强管理，努力提高执行力及精细化管理水平，依法合规经营， 健康发展。
篇六：银行整治金融乱象情况报告
银行关于开展银行机构市场乱象整治工作的自查工作方案
为巩固拓展乱象整治成果，打赢防范化解金融风险攻坚战，提升服务实体经济质效，承担起乱象整治和内控合规建设的重担。根据《**》的文件精神，我行以《2020 年银行机构市场乱象整治“回头看”工作要点》为评估依据，制定本工作方案。
一、总体目标 以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中全会以及中央经济工作会议精神，严格落实“六稳”和“六保”要求，以党的政治建设为统领，以依法严查严处为导向，防止乱象反弹回潮，推动金融支持疫情防控和产业链协同复工复产等各项政策落到实处。通过持续集中整治，实现屡查屡犯的违法违规行为明显减少，内控合规长效机制建设明显进步，金融服务实体经济质效明显提升。
二、工作思路 有效提升依法合规经营和风险管理水平，巩固治乱象成果，切实承担起乱象整治和内控合规建设的主体责任，做到深自查、真整改、严问责，达到标本兼治效果。提出要求如下：
（一）高度重视、落实责任。为高度重视本次银行业市场乱象整治“回头看”自查工作，深刻认识本次自查工作的重要意义，切实加强自查工作的组织领导，实行一把手负责制，成立以行长
为组长，分管行长为副组长，各部门主要负责人、各支行负责人为成员的自查工作小组。
合规风险部为本次自查工作的牵头部门，具体负责自查工作的开展，各职能部门、业务部门负责人要根据检查内容、检查重点、工作职责各负其责，切实配合好自查工作，按照标本兼治、强化问责、统筹推进的工作目标，切实将本单位、本部门的自查工作落到实处。自查工作人员对自查内容的真实性负责。
（二）标本兼治、务求长效。此次全面整改“回头看”工作及 2020 年自查，要敢于揭盖子，不掩盖、不回避、不避重就轻。对于发现的问题要逐项整改，能立查立改的问题绝不拖延，积弊已久、影响恶劣的问题，要下决定、出实招，持之以恒落实整改。要深挖问题根源，提升思想认识，健全制度体系，弥补管理短板，完善机制流程，优化内控环境，健全长效机制。
（三）强化问责、人事并举。依法依规问责，涉及人员处理的，坚持上不封顶、下不设限。对屡查屡犯、屡罚不改的乱象和行为，要从严从重处理；对发现的案件和风险事件，严格落实主发起行“一案三问”、“上追两级”要求；对违法违规线索及时移交纪检监察部门或司法机关。问责情况并在本单位内通报和培训教育，形成震慑。
三、工作任务和要求 (一)开展 2017 年以前问题整改问责情况“回头看”。开展对 2017 年以来深化整治市场乱象工作自查和监管检查发现问题
整改问责情况“回头看”。一看问题整改是否到位，二看问责处理是否到位，三看机制建设是否完整。
(二)开展 2020 年重点领域问题深化整治。在乱象整治工作的基础上，对照《2020 年工作要点》，从小微民营服务政策、“房住不炒”等宏观政策执行、股权与公司治理、信贷管理、影子银行和交叉金融业务风险、创新业务、整改问责等六方面组织开展重点领域重点风险自查以及整改回头看，坚持边自查边整改，边规范边提升，对于短期内确实难以整改到位的，要明确责任人和完成时限，按期完成整改。
(三)开展强内控促合规建设。以重点领域工作整治为契机，提升内控合规水平。一是强化”两会一层”等治理主体履职尽责，明确董事会、监事会和高级管理层的主体责任。二是强化内部控制架构建设。建立科学明晰的业务授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员的职责和权限，切实提升三道防线的独立性、权威性和有效性。三是强化内部控制制度流程建设。对我行各项业务活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，严格执行会计准则与制度，确保信息系统的有效性。四是强化内部控制的动态完善机制。建立健全对内控充分性和有效性的评价体系、问题整改机制和管理责任制。五是强化合规文化培育。引导员工树立合规意识，推行诚信与正直的职业操守，将合规文化作为企业文化建设的重要内容。
四、检查内容及重点
（一）宏观政策执行
1.民营和小微企业服务政策。未按监管要求建立落实民营和小微企业业务绩效考核机制、尽职免责制度和容错纠错机制；使用人民银行普惠性再贷款再贴现资金和政策性银行转贷资金的小微企业贷款，未合理确定其利率定价水平，资金未真实投向小微企业；临时性延期还本付息政策和续贷政策落实不力，未能有效满足中小微企业合理融资需求；对受疫情影响较大行业以及有发展前景但暂时受困的企业，盲目抽贷、断贷、压贷；不合理收费或附加不合理贷款条件提高企业融资综合成本；以通过融资政策便利获得的贷款购买银行理财产品、结构性存款、大额存单和发放委托贷款等进行资金“空转”套利。
2.“房住不炒”政策。表内外资金直接或变相用于土地出让金或土地储备融资；未严格审查房地产开发企业资质，违规向“四证”不全的房地产开发项目提供融资；个人综合消费贷款、经营性贷款、信用卡透支等资金挪用于购房；流动性贷款、并购贷款、经营性物业贷款等资金被挪用于房地产开发；代销违反房地产融资政策及规定的信托产品等资管产品。
3.金融扶贫政策。精准扶贫政策执行不力，扶贫贷款服务对象不符合要求；发放扶贫贷款附加不合理条件；违规上浮扶贫贷款利率；扶贫信贷资金被挪用等。
4.其他重点领域宏观调控政策。违规为环保排放不达标、严重污染环境且整改无望的企业提供融资；违规为固定资产投资项
目提供资本金融资；违规新增地方政府隐性债务。
责任部门：合规风险部、业务管理部 （二）股权与公司治理
5.股东和股权管理。股东资质不符合监管要求；虚假注资、循环注资、抽逃股本等“资本造假”行为；以非自有资金违规入股银行；存在股权代持、超比例或超家数持有银行股权等情形；公司章程未按监管要求载明银行股东权利义务；股权登记、质押和股东资质审查等股权事务管理不符合监管要求；未按监管要求或章程规定对滥用权利的股东采取限制措施；虚增利润向股东分红。
6.“两会一层”履职和考评机制。董事会、监事会、高级管理层及其专门委员会未依法依规充分履职；未建立对董事的履职评价体系；未落实绩效考核和薪酬管理等监管要求。
7.关联交易和并表管理。未按照穿透原则尽职认定关联方；通过关联交易向股东和其他关系人进行利益输送；银行集团并表管理不符合监管要求，通过内部交易隐匿风险、利益输送、进行监管套利。
责任部门：综合管理部、合规风险部 （三）信贷管理
8.授信管理。贷款“三查”不尽职；集团客户统一授信管理和联合授信管理不力，大额风险暴露指标突破监管要求；票据业务贸易背景尽职调查不到位，保证金来源不符合监管要求。
9.资产质量真实性。人为操纵风险分类结果，隐匿资产质量；违规通过以贷还贷、以贷收息、虚假盘活等方式延缓风险暴露，掩盖不良贷款；违规通过第三方代持、为不良资产受让人提供融资等方式实现不良资产的非洁净出表；直接或借道各类资管计划在信用风险等未转移或未完全转移的情况下将不良资产移出资产负债表。
责任部门：合规风险部 （四）影子银行和交叉金融业务
10.理财业务。理财业务过渡期整改不到位，未严格执行整改计划，理财老产品、同业理财、保本理财产品规模反弹，存量资产整改进展缓慢；母公司向理财子公司划转理财产品存在产品不合规、程序不规范、利益输送、调节风险指标等问题；理财新产品存在池化运作、投资非标资产出现期限错配、相互调节收益、刚性兑付、投向限制性领域、净值计量不准确、信息披露不到位、违背投资者适当性原则或违规销售等问题；结构性存款不真实，通过设置“假结构”变相高息揽储或进行套利。
11.同业业务。同业融入和融出资金规模超过监管规定比例；同业业务交易对手选择及授信管理不审慎；同业代持、互持或充当资金通道导致资金空转；同业资金通过多层嵌套等方式违规投向限制性领域；同业业务违规接受或提供第三方担保。
12.表外业务。委托贷款资金来源、用途不合规；违规销售代销产品，代销不合规的金融产品，违规开展为本行授信项目提
供融资或承接本行表内外资产的“假代销”业务。
责任部门：运营管理部、合规风险部、业务管理部 （五）创新业务
13.线上贷款业务。线上线下业务统一授信管理不到位；线上贷款用途违规或被挪用于限制性领域；与合作机构共同出资发放贷款过度依赖合作机构，信贷管理等核心职能实质性外包，风险管控流于形式，贷款用途违规或被挪用于限制性领域；与无放贷业务资质的合作机构共同出资发放贷款；接受无担保资质合作机构提供的担保增信；银行资金借道互联网平台进行监管套利。
14.信用卡业务。未按监管要求对受疫情影响暂时失去收入来源人群的住房按揭、信用卡等个人信贷作合理调整；信用卡业务虚增客户偿债能力或违反“刚性扣减”规定，突破总授信额度上限管控；预借现金业务额度设置过高，不符合审慎管理要求，资金用途管控不力，违规流向非消费领域；分期业务收费不透明、质价不符，侵犯消费者合法权益；未采取有效措施保护客户信息安全，违规泄露、滥用客户信息；对债务人或担保人违规不当催收。
15.衍生产品业务。未经批准擅自开办衍生产品交易业务；未有效执行衍生产品交易业务风险管理的监管要求；衍生产品营销与后续服务不符合监管规定。
责任部门：运营管理部、业务管理部、合规风险部 （六）整改问责
16.整改落实与机制建设。未对自查和监管检查发现问题逐项建立台账，未明确整改措施、责任人和完成时限；未按照报送给监管部门的整改问责方案及时、全面完成整改；整改措施不对症；未从制度、流程和系统等方面推进根源性整改和机制建设；同质同类案件反复发生。
17.员工行为管理与问责。对员工异常行为检测排查不力；员工参与民间借贷或非法集资、充当资金掮客、与客户不当资金往来等；监管部门责令内部问责的，未严肃追究；内部问责机制不健全，内部问责偏松偏软、“问下不问上”、简单以经济处罚代替纪律处分。
责任部门：综合管理部、合规风险部 五、自查工作相关要求 （一）突出重点、确保实效。本行各责任部门及各支行应根据工作方案部署和要求，精心组织、深入排查，要对照自查工作范围、要点、重点建档立案，并逐一列出问题和整改清单；对自查过程中发现的问题要严格责任追究，强化整改建制，确保取得实效。要严肃检查工作纪律，防止走过场，搞形式主义。对自查工作组织不力或自查过程中发现问题未能全面反映的，且被监管部门抽查发现的，要追究相关责任。
（二）统筹推进、扎实开展。本行各责任部门及各支行要强化统筹，周密安排，将本次市场乱象整治工作与提升本行风险防控能力有机结合，确保工作与其他各项工作相互衔接、相互促进、
提升整治实效。
（三）认真总结、及时上报。本行各责任部门及各支行应依照本方案所列的整治重点，对本单位的乱象进行全面排查，问题和整改计划要逐一建档立案，并形成自查报告和整改问责意见，对自查发现的重大违规问题，应及时专题报送。自查报告内容应包括发现问题的整改要求、内部责任追究、行政处罚落实情况，及已采取的措施。本行各责任部门及各支行在***前上报自查情况总结报告、牵头部门于**前将半年度和年度工作报告和附表正式行文报送对口监管部门。
报告内容：一是组织实施和主体责任落实情况。二是对 2017年以来市场乱象整治工作的整改问责情况，包括问题整改、问责处理、长效机制建设等。三是 2020 年重点领域自查发现的主要问题和风险隐患，采取的工作措施，包括不限于处罚问责、制度机制建立与执行情况等。四是 2017 年以来整治工作取得的成效。五是下一步工作计划和意见建议。六是附表、1-2 个案例及自查方案。
篇七：银行整治金融乱象情况报告
1 - 2022 年金融放贷领域突出问题专项整治工作总结 自金融放贷领域突出问题专项整治行动开展以来，我办按照关于重点行业突出问题整治总体部署，聚焦金融放贷行业领域突出问题，找漏洞、补短板、建机制、管长远，取得了阶段性成果。一、加强组织领导，健全工作机制 结合实际，制定印发了《防范处置非法金融活动联席会议制度》、《关于印发非法集资风险专项排查整治活动工作方案》、《2022 年度“金融放贷”行业领域扫黑除恶专项整治实施方案》等文件，确定了排查范围，排查实施步骤和保障措施，进一步明确了工作目标、工作重点及各成员单位的具体职责，健全完善了各项工作机制。县委常委、常务副县长徐永平同志高度重视扫黑除恶工作，多次召集各乡（镇、场）及各成员单位开展金融放贷领域突出问题整治和金融领域扫黑除恶专项斗争工作，并指定专人作为联络员，建立健全了非法金融风险排查和信息上报机制。同时就金融领域扫黑除恶专项斗争，建立日常信息沟通机制，完善受理举报机制。县政府金融办牵头同各金融机构建立防范处置非法金融活动工作群，同时要求各乡（镇、场），行业主管、监管部门切实担负起本辖区内非法金融活动的监测和预警工作，建
- 2 - 立本地区、本行业非法金融活动的监测预警体系。根据市金融办相关要求，设立金融放贷领域突出问题线索举报电话,受理金融放贷行业领域突出问题举报。同时通过“**”等网络平台发布《关于开展金融放贷领域突出问题专项整治的公告》，公开各有关部门、各乡镇（场）对外举报电话渠道，强化金融放贷领域涉黑涉恶问题线索收集。
二、聚焦突出问题，专项督查整改 一是上下联动，全面摸排。组织各乡（镇、场）、各部门全面开展“扫楼清街”等行动，对上级发现的风险企业开展逐一清查，开展互联网风险大排查。根据县市监局列出的名称或经营范围中含有“投资管理”“资产管理”“资本管理”“财富管理”等字样的民间投融资机构清单，以及典当行名单排查出 120 余家企业，并要求其主动注销、变更经营范围、签订《自觉抵 zhi 非法集资承诺书》等。8 月 21 日，对地方金融机构进行现场检查，通过实地走访了解地方金融机构扫黑除恶专项斗争工作实施情况，严查非法开展金融业务、从业人员涉黑涉恶等问题。
二是合力有为，齐抓共管。发挥监管职能，协同县银保监组多次深入县工业园、工信委、公安等相关部门，宣传金融政策，发放 2022 年金融机构产品简介，及时了解企业融资担保及非法集资情况，积极与市监、银保监组、经侦等开展联合排查，真正做到了底子清、情况明。
- 3 - 三是挂图，有序推进。为深入推进“金融放贷”行业领域扫黑除恶专项斗争，根据县扫黑除恶专项斗争领导小组《关于印发关于利用信息网络实施涉黑涉恶等有组织违法犯罪开展专项整治方案》文件精神，我办制定《2022 年度“金融放贷”行业领域扫黑除恶专项整治实施方案》，着力整治“套路贷”“校园贷”；金融监管还不到位以及监管盲区；“金融放贷”行业领域涉黑涉恶线索排查力度不够、处置不及时的三大整治重点。同时明确县人民银行、县银保监管组、县金融办职责分工，以动员部署、摸底排查、集中整治、总结提升为集中整治的四大阶段，实施专项督查整改。
四是把握时间节点，积极落实“四书一函两办”工作任务。制定金融放贷领域“四书一函两办”工作台账，对 2022年我办收到的工作提示函和检查建议书，明确办结时限，及时跟进办理情况并更新台账。7 月 20 日，收到人民检察院检察建议书后，及时进行整改，并在两周内及时给予书面回复及相关整改材料，并将针对建议书所提及的情况举一反三对各银行机构开展专项督查工作。
三、立体舆论宣传，增强防范意识 为增强群众防范意识、保护意识，坚持把宣传、教育放在首位，实施全方位、立体化宣传，筑牢预防非法金融活动保护线。
一是开展座谈研究。组织各乡（镇、场）及各行业主管
- 4 - 部门召开会议，传达研究“金融放贷”及非法集资有关文件精神，加强了广大干部职工及企业主的研究教育。
二是利用“两微一端”，线上线下双管齐下。组织金融系统认真贯彻落实上级的部署要求，搭建立体化宣传网络，充分利用金融机构网点、窗口、LED 显示屏、德安融媒体等各类载体进行金融放贷领域扫黑除恶宣传；7 月 15 日我办以“守住钱袋子，护好幸福家”和“拒绝高利诱惑、远离非法集资”为主要内容，结合金融系统非法集资集中宣传日活动，在人员流动量大的义峰山公园进行处置非法集资法律法规政策及非法金融活动的集中宣传，让群众了解了民间借贷、“套路贷”“校园贷”的表现形式。帮助社会公众提高法律意识，进行理性投资。在几次活动发放宣传手册 5200 余份、宣传单 15000 余份，制作展板 20 个，横幅含电子屏 75 条，发放购物袋等其他各类宣传品 4000 余份，有效提高自身和群众对非法金融活动防范意识。
四、存在的问题 1.联动机制不够健全，摸排工作不够深入。各部门信息共享方面还存在一定的时间差，工作中还存在脱节、滞后的问题。虽已经联合开展常态化排查，但接收的排查台账多为0，公布了各个相关部门及乡镇（场）的举报电话，但接受群众举报的线索有限。
2.多层次宣传引导不够有力。我办主要通过发放宣传折
- 5 - 页、悬挂标语等方式向人民群众普及有关打击黑恶势力的知识，受众面有所限制，没有充分调动人民群众参与扫黑除恶工作的积极性，没有持续加大扫黑除恶宣传力度，人民群众对扫黑除恶工作认识的不全面、不深入。
篇八：银行整治金融乱象情况报告
银行业市场乱象整治工作自查报告近日，根据《中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》，按照总行、省分行相关文件精神，邮储银行景德镇市分行高度重视，周密安排，结合实际，在全辖内认真开展市场乱象整治自查工作。
一是加强组织领导。为推动市场乱象治理工作有效开展，市分公司和市分行联合成立市场乱象整治工作领导小组，由市分行行长担任组长，市分公司副总经理、市分行各副行长担任副组长，市分公司金融业务局和市分行各部门负责人为成员，领导小组下设办公室，设在市分公司金融业务局和市分行风险管理部，负责本次检查的组织实施，并要求每个部门确定一名联络员，牵头负责本部门及本条线自查实施。
二是明确职责分工。围绕股权和对外投资、机构及高管、规章制度、业务、产品、人员行为、行业廉洁风险、内外勾结违法、涉及非法金融活动等十方面逐一细化检查要点，明确责任部门，确保各项自查工作落到实处。
三是严格责任追究。该行要求各支行、部门针对检查发现的问题要逐一定性，明确责任人及处理意见，确保做到有责必问、问责必严、责任到人、查究到位，对一时难以整改和问责到位的问题，要建立台账，明确时限。
通过本次自查，进一步摸清风险底数，规范业务行为，有效防范金融风险，切实为该行各项业务可持续发展保驾护航。
关于银行业市场乱象整治工作自查报告
工行ⅩⅩⅩⅩ支行重拳出击积极推进“银行业市场乱象”综合整治工作 ****年 4 月 28 日下午，工行ⅩⅩⅩⅩ支行组织参加分行“银行业市场乱象综合整治工作部署”视频会后，及时部署支行落实“银行业市场乱象”综合整治工作具体措施。
一、高度重视、精心组织。该行成立综合整治领导小组，明确职责分工，负责综合整治工作的统一协调和管理，全面组织本次综合整治工作，并以行文的形式发“ⅩⅩ支行关于落实银行业市场乱象综合整治工作的通知”。
二、认真自查，不留死角。由于时间紧任务重，该行各部门和网点从 4月 29 日开始加班加点对照自查工作方案逐条进行自查，认真记载在检查工作底稿上，并于 5 月 3 日上午将由部门和网点负责人签字的自查报告和报表报综合整治领导小组办公室。
三、注重质量，严格把关。5 月 3 日该行综合整治领导小组办公室派检查小组对相关业务进行交叉检查，分别于 5 月 5 日形成“三违反、三套利”专项治理自查报告和自查表，5 月 9 日形成“四不当、市场乱象” 专项治理自查报告和自查表，经支行行长审阅后报分行内控合规部。其中自查报告内容主要包括一是自查工作组织实施情况;二是内部规章与合规机制基本情况及总体评价;三是自查发现的主要问题;四是问题存在的原因;五是整改和问责工作的具体情况，包括整改和问责进度安排、已(拟)采取的整改和问责措施、责任部门及责任人、对未整改和问责问题的说明等，并附整改问
责台账;六是对监管工作的建议;七是下一步工作措施等。
四、落实整改，严肃问责。我行在自查过程中发现问题立即整改，对整改不能及时到位的，由综合整治领导小组办公室负责如实反映、加强与上级行相关部门的沟通，并密切跟踪和督导问题的整改落实;如发现重大问题、案件和案件风险事件，要及时专题报送至市行内控合规部。
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