银行管理员自查报告9篇银行管理员自查报告 银行高管人员履职情况自查报告 自担任XXX分行党委书记、行长职务以来，在省行党委的正确领导下，我与分行班子成员一道，认真履行职责，团结下面是小编为大家整理的银行管理员自查报告9篇,供大家参考。
篇一：银行管理员自查报告
高管人员履职情况自查报告自担任 XXX 分行党委书记、行长职务以来，在省行党委的正确领导下，我与分行班子成员一道，认真履行职责，团结和带领全行员工，根据总行“3510”总体规划，认真贯彻落实省行工作会议精神，围绕“干事创业，防范风险，构筑和谐”的具体要求，较好的推进了各项业务经营的发展。截止六月末，人民币各项存款 992811 万元，比年初下降 78545 万元；各项贷款 111111 万元，比年初增加 12354万 讯 元。中间业务收入 45 溢 87 万元，同比增加 5 幸 89 万元；代理财政部 荧 资产回收金额 5412 侣 万元，完成全年计划的 高 40.82；实现拨备 挎 前利润 144547 万 揖 元。上半年，有九项经 证 营指标计划完成率进入 软 全省前三名，其中名列 球 第一的有五项，名列第 踊 二的有两项，名列第三 锌 的有两项，佳木斯分行 艳 的经营工作呈现快速发 毁 展势头。在完成各项工 荚 作的同时，自身也得到 壕 了一定的锻炼。按照组 磅 织要求，现将我任职以 闹 来履行工作职责情况汇 班 报如下：一、布好局， 疲 开好篇，着力把握工作 眉 主动权任职后，为尽快 适 进入角色，减少工作被 蛛 动性和决策中的盲目性 朽 ，围绕省行新一届党委 衣 “一二三四”战略发展 澎 目标，我坚持把深入基 概 层调查研究放在突出位 礁 置，从产品营销、经营 登 管理到员工思想状态， 缉 全面掌握了全行的实际 终 情况，找到改变业务发 悬 展不均衡的落脚点和突 蟹 破口，按照省行提出的 曝 “干事创业、严控风险 橇 、构筑和谐”的整体
思 颁 路，结合实际，综合大 烃 家的意见建议和方方面 下 面的情况，形成了关于 狱 发展的思路和想法。一 单 是主动深入到各基层单 箕位搞调查，摸清各项业 扛 务发展现状、在当地同 株 业及全省农行中所处位 蝇 置、与同业相比优劣势 挟 ，了解了各机构经营发 眼展重点、难点和存在的 滞 问题，并对问题产生的 进 根源进行详细剖析，特 溢 别是加大对收入科目的 雨 研究，以利润最大化为 嫩最终目标，努力实现“ 窄 一个跨越”。二是综合 刹 调研情况，明确今后发 吨 展思路，力争实现“两 桂 个提升”。省行年初工 钮 作会议后，经过深思熟 匀 虑，我们制定了《XX 枕 年领导班子与领导干部 提 ，统领激励政策的总体 辨 考核办法》和《XX 年 炸 综合绩效考评办法》实 辊 施；区分并明确了县域 唤 和城市业务、零售业务 狗 和公司业务的重点推进 窥 方向和策略，为城乡互 臂 动打下良好基础；有针 益 对性地分区域分行业开 署 展各项业务营销工作， 搐 制定、细化并深入实施 与 了、“五进营销”、“ 钥 双优战略”“百千万工 吠 程”等一系列营销方案 知 ，拓宽了经营渠道，推 载动了目标的实现；高度 邵 重视网点转型工作，以 莎 全新服务环境提升优质 宾 客户占比，等等，以各 呛 项措施的有效推进实施 斤来实现“两个提升”。
哮 三是有效了解员工思想 拔 状态，对于消极状态， 客 逆势激励；对于积极思 椅 想，顺势推动。从年初 盐 到六月末，制定了各种 能 考核办法，有统有分， 匣 有定性有定量，并根据 地 业务发展阶段进行及时 云 更新调整，以正面激励 贸 为主，有效调动领导干 纹 部和员工的发展积极性 炔 。通过实践，所定
的思 拟 路和构想与省行发展战 忠 略想吻合，切合佳木斯 烧 农行发展实际，得到了 备 员工的认可和班子成员 痈 的支持，收到了一定的 干 效果。二、讲方法，重 爷 实效，注重发挥分行班 白 子成员工作积极性和创 上 造性作为分行领导班子 顺 的领班人，我始终把团 京 结和发挥领导班子的集 取 体作用放在首位，坚持 较 统放适度，亮透责任， 又 创造条件让每一位成员 狸 在职责范围内放开手脚 说 创造性地工作。为沟通 业 情况、集体决策，除组 蛛 织召开党委会，集中研 兑 究涉及全局的重大事项 拥 外，还不定期地召开行 植 长办公会、行务会，充 另 分发挥每一位成员的聪 淫 明才智，研究解决工作 吱 中遇到的新情况、新问 咒 题，发挥班子成员的合 毖 力作用，增强决策的科 嘿 学性、准确性，同时还 糯 强化了班子的凝聚力和 云 向心力。在具体工作中 拄 ，我主动与分管行长交 裂 换意见、商讨办法，积 愈 极帮助分管行长协调解 乖 决工作中遇到的困难和 叉 问题。由于团结一心， 备 工作合力，各位行长都 挡 较好的发挥了工作的主 筒 动性和创造性，使各分 硒 管战线工作有序开展， 诞 为全行业务经营的发展 睹 起到了积极的作用。三 焚 、勤思索，细研究，尽 呆 心尽力推动各项工作协 寥 调发展任职以来，按照 驭 省行党委的决策和总体 丢 部署，我在积极抓好各 絮 项常规工作的同时，组 沿 织和带领班子成员着力 巍 于抓领导班子、抓队伍 侦 管理、抓机制建设、抓 挑 经营策略、抓执行力提 渐 升、抓风险防控，从“ 雌 六抓”上进行了努力和 胚 探索。抓领导班子。在 欲 日常工作中，结合实际 画 ，加强自己学习和思
考 咎 ，在领导班子中提倡持 鸦 续开展“建设学习型组 趣 织”活动创造深厚的学 氟 习气氛。我努力将省行 筏 的管理理念和企业文化 忻 理念融入到自己的管理 妻 思想中，并通过党委会 蔷 、行长办公会、行务会 唯 及专题会进行传导，以 蕊 积极的态度抓班子带队 畔 伍。抓队伍建设。我在 峙 研究制定《XX 年领导 欺 班子和领导干部考评办 瑚 法》时，将省行一年一 胯 度考评调整为按季考评 讯 ，相应的考核内容也做 忆 了部分调整，使之与佳 彪 木斯分行的实际情况相 危 适应，让办法真正起到 蔬 引领支行领导班子有效 盂 贯彻省、市行党委的工 邀 作方针，客观评价基层 敏 领导班子和领导干部的 影 工作成绩。制定了《佳 安 木斯后备干部管理办法 斌 》，对今年海选出的分 巍 行四名后备干部进行了 早 一次党委集体谈话，党 罕 委成员都从本职分工角 都 度对后备干部提出了希 颐 望和要求，后备干部也 幼 都做了表态性发言。从 粹 后续的效果看，后备干 玄 部中的两名支行行长， 囱 分别在县域和城区发挥 男 了带头作用，经营业绩 厌 在两个考评区分列前茅 弱 ，对创先争优活动的开 指 展起到了良好的示范作 哥 用。抓好机制建设。坚 示 持以建立健全惩治和预 还 防腐败体系各项制度为 躁 重点，以制约和监督权 卡 力为核心，以提高制度 辖 执行力为抓手，不断推 陪 进反腐倡廉制度化、规 殷 范化，形成用制度管权 锤 、按制度办事、靠制度 爬 管人的有效机制。实际 涂 工作上，主要抓好业务 歼 流程、考核激励、风险 纬 管理等三项机制建设， 枕 共同促进各项经营策略 杨 有效实施，从而保证业 脖 务经营目标的有效实现 刃 。抓好
经营策略。在春 休 天行动和激情仲夏两季 瘴 活动中，我和班子成员 延 一道全局谋划，精心部 预 署，利用一个管理工具 缘 榜）；确定三种营销方 著 式；落实四项主要激励 睁 措施策略；抓好六项宣 睹 传；做好七项重点工作 永 。具体工作中，上述经 阜 营策略得以细化，细雨 级 般浸润于整个业务营销 孕 工作之中，促进了业务 玖 经营有效发展。抓好执 赶 行力提升。工作措施再 尖 多再好，最后还要靠执 尘 行作保障。因此，我在 舟 工作中注重每一项策略 蛾 的具体实施，每一项党 佛 委决议的贯彻落实，每 谢 一个产品推进的问题解 掌 决，对每项工作都落实 临 到专业部门和具体人员 蜕 ，对各项工作都要求督 标 办部门及时跟踪，及时 罩 反馈，对不适合发展的 蟹 机制和策略及时调整， 栏 对促进业务经营的加大 闸 推进力度，对工作作风 叉 不踏实、工作态度不积 损 极、工作效率节奏慢的 达 中层干部进行思想动态 泳 跟踪，以个别座谈的形 筏 式警示，从人文关怀的 罐 角度唤醒。一季度对“ 枯 春天行动”完成情况不 员 好的三个班子进行了问 童 责。二季度对领导班子 栽和领导干部进行考评， 虎 从而有效提升执行力。
语 抓风险防控。我努力认 咆 为风险防控的重点是， 绢 “以人为本”这既符合 系 科学发展观要求，又符 跃 合我们工作的实际需要 栖 。半年来，主要从员工 雇 思想教育、行为排查、 惹 违规积分管理入手，抓 整 好重点业务重点领域的 优 风险控制，有效实施责 泄 任追究制度，以人为本 畜 抓好风险管理工作，力 胶 争达到“三个控制住” 赵 的目标。四、重学习， 猿 严要求，不断加强自身 责 建设我始终不
忘抓好自 嚏 身建设，结合实际，尽 白 量挤出时间有针对性地 藤 学习，重点学习邓小平 溯 理论、“三个代表”重 毖 要思想、科学发展观， 锤 党的十七大精神、中共 方 中央四中全会以及上级 匹 行党委的文件、领导的 驭 讲话，并力求多学一些 耳 ，努力使自己的观念跟 井 上形势发展，思想与上 骤 级保持一致。通过学习 雨 ，提高了认识，增强了 袁 明辨是非，防腐拒变的 煮 能力，使自己能够站在 扎 一定的高度，认识发展 洽 的大局。通过学习增强 益 了党性修养，提高了自 君 己的思想政治素质。同 曰 时，按照建设“四好银 腰 行”的要求，坚持以“ 钝 科学发展观”来剖析问 勇 题，找出矛盾根源，挖 伯 掘业务发展潜力，有效 衰 加强作风建设和廉政建 曹 设，并以此严格要求班 吕 子成员，从而进一步巩 列 固和发展了佳市分行“ 陋 认真学习，积极探索， 驼 扎实工作，开拓创新” 帐 的风气。回顾近期工作 坝 ，成绩的取得归功于省 逮 行党委的正确领导，归 值 功于班子成员的鼎立协 栋 助和全行干部员工的大 咏 力支持。认真反思，由 砚 于受各方面因素制约， 璃 上半年工作中还存在一 翱 些问题和不足，具体情 樟 况如下：对公存款增长 映 仍未摆脱困境。从各项 佯 指标完成情况与当地银 涪 行业发展态势对比分析 刑 来看，我行存款业务市 谓 场份额下降，对公存款 酝 下滑较为严重。截至 6 宇 月末，储蓄存款同比少 早 增43937 万元；存 赃 量市场份额 29，同业 枪 市场位次为第二位，位 勇 于工行之后；增量市场 预 份额 17，同业市场位 阳 次为第三位，位于工商 扎 银行、建设银行之后。
寞 对公存款存量同业占比 褪
28.8％，居第 3 位 钩 ，列建行、工行之后。
仰 存量与第一位的建行差 辊 27198 万元，与第 雨 二位工行仅差 955 万 攻 元，增量占比-130 抢 .43％，居末位。年 焉 初我行新一届领导班子 喊 有效融合营销资源，强 柔 化股改主题，注重维稳 坎 发展，实施了一系列有 鞋力措施。尤其是针对两 栅 项存款下滑的严峻形势 啼 ，陆续出台了一系列的 荔 激励机制及措施，包括 合 提高存款计价标准；高 盂管人员对公营销考核办 览 法；调整两项存款在综 级 合绩效考评办法中的权 乡 重；机关部室全员营销 闺 及包点督导；市行党委 疾全体班子成员带头营销 缴 ，并将所辖 8 家存款下 拯 降最大的营业网点确定 铸 为重点联系行，分工包 稚 点督办。这些办法和措 耍施目前看虽未能彻底扭 查 转两项存款工作的被动 依 局面，但在当前同业存 沿 款竞争异常激烈的环境 划 下，仍然发挥了积极有 鲁效的作用。领导班子建 顶 设抓得不够紧，不够细 耗 。班子成员虽然在一起 咬 相处共事，也形成了一 揩 定的力量，但合力不强 脂 ，不能真正从意识和认 磺 识上自觉形成统一思想 增 ；班子自身的学习抓得 拥 不够紧，有时因工作原 挟 因，个别领导不能够按 垛 时参加集体学习；对制 倡 定的规章、制度落实力 众 度还不够，有待于进一 修 步加强；制定的一些业 尽 务发展措施和激励政策 呈 还有不完善的地方，尚 牢 需进一步改善、细化和 守 深入；这些问题主要源 赣 自我对日常工作抓得多 市 ，自身学习提高时间少 毛 ，勤于思考的意识较为 巾 淡薄；源自对日常工作 哇 指挥多，扎下身子到基 滤 层研究解决问题的时间 津 短；源自学习的自觉性 余 不
强，工作的进取精神 太 和主动意识不强，等等 易 。这些问题我们将在今 皆 后的工作中认真加以解 睦 决。党风廉政建设还存 违 在差距。主要是工作开 藤 展不平衡，个别单位党 溶 风廉政建设的落实工作 炙 还趋于一般化，治本措 何 施还比较乏力，个别领 铆 导干部的工作作风还有 刑 待改进。这些问题的产 扬 生，主要原因在于个别 肌 单位工作作风不踏实， 衷 干部员工工作积极性调 僚 动不够。对这些问题， 抗 我们将深入分析问题的 茅 根源，努力查找解决问 殉 题的办法，制定解决问 员 题的措施，有效开展党 磊 风廉政建设和反腐败斗 侵 争。自身学习和工作还 枚 存在不足之处。主要是 愚 专心学习不够，对自身 讶 的学习标准要求不严格 频 ，存在“只求看得懂， 锗 不求精深透”的问题； 阳 工作推进过于求全求快 仁 ，工作力度过大，导致 簧 工作方法不够柔和等等 涧 。主要原因在于抓业务 桃 经营时间多，导致自身 扇 学习意识不强，学习不 越 够深入；对存款工作推 猛 进缓慢的问题，心理上 捐 有急躁情绪，导致工作 崎 方式方法不妥当。在今 哑 后的工作中，我将发扬 析 成绩，克服不足，进一 莫 步增强责任感、使命感 纬 和紧迫感，同其他班子 梅 成员一道，按照科学发 戍 展观的要求，进一步提 拇 高自身的战略谋划能力 润 、科学管理能力、组织 厩 推动能力和统筹协调能 邀 力，认真履行好职责， 叛 努力带好队伍，形成合 卜 力，共同把佳木斯分行 躁 的业务经营工作抓好。
鲍 以上述职有不到之处， 耶 请指正。
篇二：银行管理员自查报告
行财务管理自查报告(共 共 10 篇)财务管理自查报告 ? 篇一：财务管理工作自查报告 ? 2011 年财务管理工作自查报告 ? 根据***** 文件，为认真总结好 2011 年财务管理工作，我单位对会计信息质量、财务预算、资金安全和财务管理办法的执行情况进行了自查，现将自查情况汇报如下：
? （一）会计基础工作情况 ? 会计科目和会计账簿均根据《财务会计制度》和公司财务管理办法的规定设置，会计账簿、财务报表信息真实，账表之间、账。
账之间、账证之间对应真实。会计往来科目、会计结余科目真实。
? 财务报销制度完善， 严格按照会计人员检查原始凭证、填写报销凭据、财务部主任审核、分管财务部经理复核的报销程序进行，有效地保证取得的原始凭证真实、合法。
? 取得的增值税专用发票及时进行网上认证，各项税费计算准确，并保证及时纳税。
财务收支无坐支现象。出纳每月核对银行存款余额，并编制余额调节表。
? 会计凭证及时整理装订，存放安全、规范。
? （二）预算执行情况 ? 根据 2011 年利润及成本费用预算明细说明，财务部每月都要把各项主要成本费用的实际数与预算数进行比较，特别结合公司管生 理特点，要求各生产队发生 500 元以上的非生产性支出 必须向公
司领导申请批准，务必将实际费用控制在预算费用之内。
? 2011 年预计实现销售收入 22350 万元，实现利润 828 万元，产生成本费用 21522 万元，其中业务招待费 80 万元，会务费 35 万元，生产检查费 30 万元，差旅费 44.39 万元。2011 年实际实现销售收入 18026.12 万元，共发生成本费用 13819.70 万元，其中业务招待费 165.88 万元，会务费 28 万元，生产检查费 26 万元，差旅费 费 52.91 万元。
? （三）财务管理办法完善和执行情况 ? 根据单位实际工作情况，2011 年对原有财务管理办法进行了修改，包括对财务管理办法整体上的修改，以及对差旅费开支标准和费用报销管理办法的修改。修改后的管理办法明确了职责权限，能有效防止舞弊；修改后的管理办法明确了经费支出的范围和开支标准，控制了经费开支，杜绝了浪费现象的发生。
? 完善各项管理办法的同时，相关人员在工作过程中严格执行规定，相互监督，保证了会计工作的真实性、完整性以及单位财产的安全。
? （四）资金安全管理情况 ? 考虑到各生产队地处偏远以及胶农取钱不便等因素，公司在支付干胶款、扶管费以及当地居民的土地租金时都采取现金发放的形式。为了防范资金安全风险， 财务部每个月都是提前 10 天估算好现金需要量，并与银行协调好。事前做好保密，当天由银行专门运送现金到财务部，由出纳一人负责发放和统计，发放时有治
安管理部人员负责安全，发放完成后及时进行扎算，并将剩余现金存入银行，严格按照公司现金管理制度的规定执行。2011 年全年无一起安全事故并且数目准确。
? 通过自查，我公司在财务管理和财务工作过程中还存在一些不足，预算管理制度、财务分析制度、稽核制度尚未建立健全，今后要进一步完善这方面的制度，实行更有力的措施，力求将这方面的工作做得更好。
? ****** 公司篇二：财务管 理工作自查报告 11 ? xxxxxxx 法院 ? 财务管理工作自查整改报告 ? 根据 xxxx 文件精神，为切实严肃财经纪律，维护财经秩序，xxxx高度重视，认真组织学习文件精神，并按照文件要求对“三公”经费、财经纪律、财经秩序、资产管理进行了全面自查整改，现将具体情况汇报如下：
? 一、“三公”经费自查情况 ? （一）公款出国（境）费 ? xxxx 没有出国( 境) 事项发生，此项费用不存在。
? （二）公务用车经费 ? xxxx 对公务用车实行定点维修、定点加油、统一管理。申请公务用必须填写派车单，经 xxxx 审批后，由 办公室根据出差里程核定油量并开具加油单到指定地点加油，通过以上制度，有效的控制了车辆油耗，降低了运行成本，并且定期对公务用车经费进行
公示，接受监督。
节假日严格执行公务车辆统一停放在单位院内的规定，不存在超标准配备公车或豪华装饰公务用车行为，不存。
在公车私用行为。xxxx 现有车辆 xxxx 辆，其中：执法执勤用车 xxxx辆，一般公务用车 xxxx 辆。xxxx 年 年 xxxx 月至 xxxx 月公务用车费为 为 xxxx 万元。（三）公务接待费用 ? xxxx 的公务接待采取事前审批制度，凡公务来客由牵头部门主要负责人，对照《xxxx 管理 制度》规定，符合招待条件的在报告分管 xxxx 后填写招待申请单，说明招待的理由、来客人数、确定参陪人员名单，经 xxxx 批准后，交办公室联系定点饭店，确定标准，安排就餐。
? 自中央“八项”规定和党的群众路线活动开展以来，按照上述。
管理办法，严格控制公务接待费用支出。xxxx 年公务接待费为 xxxx万元，xxxx 年公务接待费为 xxxx 万元，比上年同期下降了 xxxx% ，xxxx 年 年 xxxx 月至 xxxx 月公务接待费为 xxxx 万元。
? xxxx 将公务接待费纳入预算管理，经自查不存在违规购买土特产、烟和名酒、超标准接待等现 象。
? （四）会议费 ? 在会议费管理上，xxxx 严格执行“财政单列、部门申请、审核支付”的管理办法，严格会议费管理规定。xxxx 年 年 xxxx 月至 xxxx月，xxxx 没有会议费用支出，不存在不按规定报批会议或虚列会议费现象。
? 二、财经纪律、财经秩序自查情况
? ( 一) 加强综合管理，健全财务管理岗位职责设置 ? xxxx 严格执行财务工作规程，全面提升财务工作质量，明确各个岗位责职，使财务管理的各项制度进一步得到落实。能够按照《会计法》的有关规定从事会计工作，配备财务人员，财会人员具有一定的业务工作能力，工 作中真正做到报表的及时性，数据的真实性，资料的完整性，财务的规范性，从而进一步提高工作质量。
? （二）完善财务管理制度，规范财务管理行为 ? xxxx 以抓制度建设为重点, 完善了会计人员岗位责任制、财务处理程序制度、内控制度、财务收支审批制度、会计档案管理制度等相关制度。各项制度明确财务管理的目的、界定财务管理的职责、整合财务管理的程序，从而进一步完善了财务管理制度，规范了财务管理行为。
? （三）夯实会计基础工作，理顺业务流程 ? 对 对 xxxx 发生的各项经费都严格取得或填制合法的原始凭证，并对各种原始记录的 格式、内容、填制方法做了统一的要求与规范，使得会计基础工作做到真实、完整、正确、清晰、及时，未发现白条入账的情况。
? xxxx 严格按照相关规定管理会计档案，落实专人保管，会计档案保管齐全、完整、无丢失、损害现象。
? 在现金管理方面，一直采取由 xxxx 垫支，再填单报账的方式，保障日常的运行，经自查，未发现超范围使用现金和坐支现金等
违规现象。
? 严格执行“收支两条线”的规定，对收取的诉讼费、罚没收入等及时上缴财政专户，未发生隐瞒、截留、坐支的情况。
? 在财务核算上，严格业务处理程序的管理，严格财务审批制 度，按照《会计法》和会计制度 ? 规定设置会计账簿、会计科目。现金和银行存款日记帐做到日清月结，并根据各项资金的性质，严格做到专款专用，账目清楚，手续齐全。xxxx 年 年 xxxx 已经实现会计电算化工作。
? 三、资产管理自查情况 ? 加强对国有资产的管理，要求单位财务人员及时登记资产账务，建立资产明细卡片，注明购入时间，使用时间和价值等，并由单位专人负责对资产的领用、入库进行管理，对于报废资产，首先进行登记，并报财政局进行审核，根据批复进行账务核销，同时由财务人员每年对使用的资产进行核对。
? 经查，xxxx 所有 临街铺面出租收入均按规定上缴财政。
? 四、存在的问题及整改措施 ? （一）xxxx 财务人员为兼职人员，并未经系统专业的财务培训，不具备会计从业资格。下一步将加强对财务人员的培训和管理。做到定期进行培训，特别是对专项资金的使用以及账务处理进行统一培训，并积极鼓舞、大力支持财务人员参加从业资格、业务职称考试。
? （二）进一步加强公务接待费管理，研究制定《公务接待管理
制度》，严格控制公务接待标准，审判报账程序。
? （三）进一步加强执法执勤用车管理，研究制定《执法执勤用车管理办法》，执法执勤用车定点维修、定点 加油，严格记录，规范派车管理程序，加强对驾驶人员的管理。篇三：财务管理自查报告 ? 关于开展 2011 年财务会计管理情况自查报告 ? 为切实履行财务监督职责，稳步推进财务监督检查工作，我项目部对本单位会计信息质量、“小金库”专项治理工作、财政制度、和财经纪律执行情况进行自查，现将自查情况汇报如下：
? （一）会计基础工作情况自查 ? 1 、会计人员从业资格情况：我项目部会计人员经过专业上岗培训，有从业资格证，接受会计专业系统的教育，并且具有初级会计师资格。
? 2 、单位银行账户开设情况：开设临时账户，每天过夜资 金不超过 过 10 万元，当天申请资金当天支付出去，如遇特殊情况与处财务科说明。当天收到工程款及时向处财务科汇报并及时将款项汇往处单位账户，无以收抵支及坐收坐支现象。
? 3 、会计科目和会计账簿设置比较合理、完备，会计账簿、财务电算化系统信息真实，账表之间、账账之间、账簿与凭证之间对应真实可靠，每张付款凭证必须有项目经理签字，并及时送往处财务科审核，及时装订保管。
? 4 、会计往来科目、会计余额真实，我项目部按季度同外部单位
核对往来账个目，并且做好对账单，对账单及时送处财务科审核保存，别单位无法对账则向处财务科作出 说明情况。
? 5 、财务报销制度完善、报销凭证及附件要件需经严格核查方能报销。根据要求当月发票必须当月报销，发票必须齐全真实，经过项目经理严格审核后方可报销并及时付款。
? 6 、财务会计档案及时整理归档并带往处机关，由处机关档案室进行保管。
? 7 、单位建有财务管理规章制度、内控制度，并且有书面的廉洁风险管理措施。
? （二）治理“小金库”情况 ? 单位取得的各项收入都纳入单位法定账户管理和核算，无“小金库”。
? 从财务会计管理自查情况看来，我单位财务会计管理工作，总的来说管理还是较好的，在以后工作中，我 们将加大管理力度，切实搞好财务会计管理工作。
? 篇二：财务管理工作自查报告 ? 2011 年财务管理工作自查报告 ?
根据***** 文件，为认真总结好 2011 年财务管理工作，我单位对会计信息质量、财务预算、资金安全和财务管理办法的执行情况进行了自查，现将自查情况汇报如下：
? （一）会计基础工作情况 ? 会计科目和会计账簿均根据《财务会计制度》和公司财务管理
办法的规定设置，会计账簿、财务报表信息真实，账表之间、账。
账之间、账证之间对应真实。会计往来科目、会计结余科目真实。
? 财务报销制度完善，严格按照会计人 员检查原始凭证、填写报销凭据、财务部主任审核、分管财务部经理复核的报销程序进行，有效地保证取得的原始凭证真实、合法。
? 取得的增值税专用发票及时进行网上认证，各项税费计算准确，并保证及时纳税。
? 财务收支无坐支现象。出纳每月核对银行存款余额，并编制余额调节表。
? 会计凭证及时整理装订，存放安全、规范。
? （二）预算执行情况 ? 根据 2011 年利润及成本费用预算明细说明，财务部每月都要把各项主要成本费用的实际数与预算数进行比较，特别结合公司管理特点，要求各生产队发生 500 元以上的非生 ? 产性支出必须向 公司领导申请批准，务必将实际费用控制在预算费用之内。
? 2011 年预计实现销售收入 22350 万元，实现利润 828 万元，产生成本费用 21522 万元，其中业务招待费 80 万元，会务费 35 万元，生产检查费 30 万元，差旅费 44.39 万元。2011 年实际实现销售收入 18026.12 万元，共发生成本费用 13819.70 万元，其中业务招待费 165.88 万元，会务费 28 万元，生产检查费 26 万元，差旅费 费 52.91 万元。
? （三）财务管理办法完善和执行情况 ? 根据单位实际工作情况，2011 年对原有财务管理办法进行了修改，包 括对财务管理办法整体上的修改，以及对差旅费开支标准和费用报销管理办法的修改。修改后的管理办法明确了职责权限，能有效防止舞弊；修改后的管理办法明确了经费支出的范围和开支标准，控制了经费开支，杜绝了浪费现象的发生。
? 完善各项管理办法的同时，相关人员在工作过程中严格执行规定，相互监督，保证了会计工作的真实性、完整性以及单位财产的安全。
? （四）资金安全管理情况 ? 考虑到各生产队地处偏远以及胶农取钱不便等因素，公司在支付干胶款、扶管费以及当地居民的土地租金时都采取现金发放的形式。为了防范资金安全风险，财务部 每个月都 ? 是提前 10 天估算好现金需要量，并与银行协调好。事前做好保密，当天由银行专门运送现金到财务部，由出纳一人负责发放和统计，发放时有治安管理部人员负责安全，发放完成后及时进行扎算，并将剩余现金存入银行，严格按照公司现金管理制度的规定执行。2011 年全年无一起安全事故并且数目准确。
? 通过自查，我公司在财务管理和财务工作过程中还存在一些不足，预算管理制度、财务分析制度、稽核制度尚未建立健全，今后要进一步完善这方面的制度，实行更有力的措施，力求将这方面的工作做得更好。
?
****** 公司 ? 篇三：资 金及银行账户管理自查报告 ? 资金及银行账户管理自查报告 ?
根据重庆市国有资产监督管理委员会《关于?? 的通知》文件精神要求，公司领导高度重视，成立自查自纠领导小组；召开会议讲解文件精神，并组织相关人员认真学习文件内容及相关公司相关文件制度；对单位资金及银行账户管理情况进行了自查，现将自查情况汇报如下：
? 一、成立自查领导小组 ? 公司召开了相关会议，会上传达了集团文件精神，并成立了以董事长?? 为组长的领导小组。
? 二、制度建设方面 ? 我公司自成立以来...
篇三：银行管理员自查报告
自查自纠报告||网银自查报告五篇党建工作银行自查自纠报告||x 银自查报告五篇
篇一
今年我 x 开展企业评机关、行风评议活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，主要是服务环境需要进一步改善，服务水平需要进一步提高，贷款力度需要进一步加大。对这些问题，我行边查边改。现将自查自纠及整改情况汇报如下。
加强硬件建设，改善服务环境。近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，在今年 9 月下旬把支行营业室建成全市首批贵宾理财中心，把其他 x 点建成标准化的综合理财中心、金融便利x 点。通过改造，共增加营业面积 260 多平方米，增加营业窗口 6 个，每个营业 x 点都安装(配备)有自动柜员机、自动存款登折机、x 上银行电脑，还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机，服务环境有了显著改善。
开展三项活动，提升服务品质。一是深入开展服务价值年活动，以服务创造价值;二是继续在 x 点开展评选服
务明星、服务红旗单位活动，让典型引路;三是广泛开展规范服务活动，组织员工规范操作。同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，x 点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等五项规范服务。在工行省分行三季度神秘人优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行 22 个支行中居第 2 位。
坚持信贷创新，加大贷款力度。我行在办好企业抵押贷款的同时，针对部分企业贷款抵押值不足的实际，创新贷款路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业 x 络循环贷款。为了支持我 x 个体民营
经济发展和居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷款，等等。信贷工作的创新，拓展了贷款路子，增加了信贷资金容量。到 9 月末，我行各项贷款余额达到 2.95 亿元，比年初增加 1.1 亿元，增加额居全市金融机构前列，有力地支持了我市经济的发展。
x 委 x 政府将我行作为评议对象是对我们的关心，企业、客户对我行行风建设提出宝贵意见是对我们的信任。我行广大员工决心在今后的工作中，以开展行风评议、企业
评机关活动为契机，更加扎实地搞好优质文明服务，更加有力地扩大信贷投放，更加全面地履行社会责任，为我市经济社会的科学发展、率先发展、和谐发展做出新的更大的贡献。
篇二
为了规范 x 银业务经营，防范风险，保证我支行 x银业务健康、快速、规范发展，特根据总行下发的《XX 银行关于开展 x 上银行业务操作及基础管理检查的通知》，我支行于 20XX 年 4 月 26 日至 28 日组织专人对我支行 20XX 年至20XX年签约的所有x上银行业务操作及基础管理进行全面自查。检查内容包括客户签约管理、日常维护管理、x 银业务相关资料的保管等三个方面，现将自查情况报告如下:
一、个人 x 银业务
自 20XX 年开办 x 银至 20XX 年 4 月，我支行共办理个人 x 银帐户签约启用 XX 户，个人 x 银帐户加挂解挂 XX 户，个人 x 银密码重置 XX 户，个人 x 银销户 XX 户。个人客户签约 x 银资料齐全，申请表内容填写完整、正确，且全部为本人办理、本人签名;个人 x 银账户的加挂解挂、证书的相关操作、x 银的销户等业务均按照相关规定规范操作;个人 x 银的日常维护业务均由客户本人提提交申请，且早请表内容填写正确，完整。
二、企业 x 银业务
企业 x 银的检查内容主要包括:x 银的资料是否齐
全，填写内容是否正确完整，签章是否完整、准确，是否经信贷部门审批签字，x 银后台管理系统中相关的设置是否正确、完整，是否与企业客户申请表中申请的内容相符，x 银后台管理工作系统中所有的设置操作完毕后是否打印 x 银交易流水，是否按相关的规定保管，x 银授权操作是否执行双人操作等。
自 20XX 年开办 x 银至 20xx 年 4 月，我支行共办理企业 x 银签约 XX 户，企业 x 银账户登陆密码重置 XX 户。其中资料存在问题的共 XX 户。主要问题有以下几种:
1、签章不全，共 XX 户，已整改 XX 户，仍有 XX 户尚待整改。
2、无法人签字共 XX 户，全部为未接到总行通知前签约的客户。此部分客户，经支行协调，全部由客户经理负责联系客户补签字，目前已整改的 XX 户，仍有 XX 户尚待整改，客户经理仍在联系中。
3、资料填写不完整，共 XX 户，主要是无客户登陆名，无登陆名的共 XX 户已正在由经办人员联系客户补填。
三、日常维护和资料保管
检查内容主要包括 x 银后台管理端的操作是否正确，操作结束后是否打印交易流水并入当日传票管理，落地业务是否及时处理，处理流程是否符合规定，企业客户的回意单是否及时打印，企业 x 银证书领用及 x 银密码重置是否
设立相应登记薄，x 银资料是否专人保管，期装订等。
自开办 x 银以来我支行分别设置了 x 银操作员和复核员，并指定专人负责 x 银日常业务及落地业务的处理，并于 20xx 年，接到总行通知后，设立了 x 银证书领用及密码重置登记薄。x 银资料由专人保管并定期装订。
经过本次自查，我支行 x 银经办人员的风险意识得到了有效提高，x 银业务得到进一步规范，为我支行 x 银业务健康、快速、规范的展提供了保证。
篇三
一、健全组织，强化领导
为确保此次自查工作顺利进行，我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组，积极开展自查自纠工作。
二、严格清查，不走过场
成立清查小组，局领导要求认真学习文件精神，对照自查内容进行自查。做到不走过场不留死角，及时发现和解决存在的问题。
三、认真自查，及时自纠
按照《绵竹市财政局关于开展全市财政资金安全检查工作的通知》的要求，我局对本单位内部控制制度、财务管理制度和财政资金的管理情况进行了自查。
1、建立健全行政事业单位内部控制制度。我局严格按照收支两条线原则，所有的业务收入都全额缴入财政国
库，并按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账，每月末按时与财政国库科对账;每一笔业务支出都严格按照经办人部门负责人财务审核分管领导审核领导审批的审批程序执行财务报销制度。
2、财政票据指派专人专管，建立了票据领用、核销台账，年底按财政票据管理要求进行清零并注销。
3、我局财务印章管理原则是:分开存放保管，监督审批使用。财务专用章由会计负责保管，法人印章由出纳保管。财务印章保存在安全地方，并且经常检查，非保管人员不得使用，非经单位负责人同意，不得携章外出。禁止非财务事项加盖财务印章，严禁财务印章外借。
4、财务科的职能职责明确，下设会计和出纳两个岗
位，各自职责分工明确，会计与出纳之间，相互协调配合，并相互制约。月末出纳的现金、银行日记账与会计的账务相核对，会计的账务必须与银行和财政的相核对，确认无误后方可结账。会计并定期与不定期的对出纳的库存现金进行抽查。
5、我局财务核算基本按照行政事业单位会计制度进行核算与管理，但还不够完善，下步应按照要求进一步完善会计核算。
6、无违规开设银行账户，现有账户按照要求管理
使用，对账制度每月末认真落实。
7、财政资金按相关规定进行管理与使用，财政资金拨付流程科学规范，财政资金审核及时到位，无财政资金未纳入国库集中支付。
这次自查自纠，是促使我局财务工作自我完善的一次切实可行的行动，使我们及时发现问题，并针对存在的问题及时加以整改，从而使我局财务工作更加完善有效。
篇四
为认真贯彻关于州银监局转发的《开展银行业金融机构 x 络安全自查工作的通知》精神，我行专门召开了以 x络安全为主题的会议，并草拟了 x 络安全责任制和有关规章制度，由我行科技部统一管理，各科室负责各自的 x 络安全工作。严格落实有关 x 络安全方面的各项规定，采取了多种措施防范安全有关事件的发生，总体上看，我行 x 络安全工作做得比较扎实，效果也比较好，近年来未发现泄密问题。
一、计算机涉密信息管理情况
今年以来，我行加强组织领导，强化宣传教育，落实工作责任，加强日常监督检查，将涉密计算机管理抓在手上。对于计算机磁介质(软盘、U 盘、移动硬盘等)的管理，采取专人保管、涉密文件单独存放，严禁携带存在涉密内容的磁介质到上 x 的计算机上加工、贮存、传递处理文件，形成了良好的安全保密环境。对涉密计算机实行了与国际互联
x 及其他公共信息 x 物理隔离，并按照有关规定落实了安全措施，到目前为止，未发生一起计算机失密、泄密事故。
二、计算机和 x 络安全情况
一是 x 络安全方面。我行配备了防病毒软件、x 络隔离卡，采用了强口令密码、数据库存储备份、移动存储设备管理、数据加密等安全防护措施，明确了 x 络安全责任，强化了 x 络安全工作。
二是日常管理方面切实抓好内 x、外 x 和应用软件五层管理，确保涉密计算机不上 x，上 x 计算机不涉密，严格按照要求处理光盘、硬盘、优盘、移动硬盘等管理、维修和销毁工作。重点抓好三大安全排查:一是硬件安全，包括防雷、防火、防盗和电源连接等;二是 x 络安全，包括 x 络结构、安全日志管理、密码管理、IP 管理、互联 x 行为管理等;三是应用安全，包括邮件系统、资源库管理、软件管理等。
三、硬件设备使用合理，软件设置规范，设备运行状况良好。
我行每台终端机都安装了防病毒软件，系统相关设备的应用一直采取规范化管理，硬件设备的使用符合国家相关产品质量安全规定，单位硬件的运行环境符合要求，打印机配件、色带架等基本使用设备原装产品;防雷地线正常，对于有问题的防雷插座已进行更换，防雷设备运行基本稳
定，没有出现雷击事故;UPS 基本运转正常。x 站系统安全有效，无任何安全隐患。
四、通讯设备运转正常
我行 x 络系统的组成结构及其配置合理，并符合有关的安全规定;x 络使用的各种硬件设备、软件和 x 络接口是也过安全检验、鉴定合格后才投入使用的，自安装以来运转基本正常。
五、严格管理、规范设备维护
我行对电脑及其设备实行谁使用、谁管理、谁负责的管理制度。在管理方面我们一是坚持制度管人。二是强化信息安全教育、提高员工计算机技能。同时在行内开展 x 络安全知识宣传，使全体人员意识到了，计算机安全保护是三防一保工作的有机组成部分。而且在新形势下，计算机犯罪还将成为安全保卫工作的重要内容。在设备维护方面，专门设置了 x 络设备故障登记簿、计算机维护及维修表对于设备故障和维护情况属实登记，并及时处理。对外来维护人员，要求有相关人员陪同，并对其身份和处理情况进行登记，规范设备的维护和管理。
六、安全教育
为保证我行 x 络安全有效地运行，减少病毒侵入，我行就 x 络安全及系统安全的有关知识进行了培训。期间，大家对实际工作中遇到的计算机方面的有关问题进行了详
细的咨询，并得到了满意的答复。
自查存在的问题及整改意见
我们在管理过程中发现了一些管理方面存在的薄弱环节，今后我们还要在以下几个方面进行改进。
(一)对于线路不整齐、暴露的，立即对线路进行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。
(二)加强设备维护，及时更换和维护好故障设备。
(三)自查中发现个别人员计算机安全意识不强。在以后的工作中，我们将继续加强计算机安全意识教育和防范技能训练，让员工充分认识到计算机案件的严重性。人防与技防结合，确实做好单位的 x 络安全工作。
篇五
近年来，我 x 支行电子银行业务以其成本低，方便、快捷、全天候服务等优势倍受客户青睐。x 上电子银行结算及商户签约转账终端在企事业单位和单个客户群体中迅速发展，ATM 因不受时间、空间限制，能够提供 24 小时便捷、高效的金融服务而广受客户欢迎。然而，由于社会的复杂性、企业财务人员水平和个别结算人员业务水平较低，x 上电子银行结算风险案例也不断增加。增强风险意识，规避 x 上电子银行结算成为当前我 x 支行 x 上电子银行发展的当务之急。为了规范电子银行业务经营，防范风险，保证我 x 支行电子银行业务健康、快速、规范发展，特根据省行下发的通
知对支行电子银行交易、商户签约转账终端及 ATM 进行全面自查，现将自查情况报告如下。
一、规避 x 上电子银行结算风险从执行规范化工作流程中落实。
x 上电子银行结算风险存在于联社及客户通过互联x 登陆银行 x 站办理各项业务活动的始终，x 上电子银行会计结算风险也是自始至终贯穿于 x 上银行业务处理的全过程，我 x 支行结算业务目前所面临的部分结算风险在一定程度上是与 x 上银行结算有关。自 20XX 年 5 月 xx 止我 x 支行共签约 x 上银行企业用户 2 户，个人用户 9 户，在 x 上银行的签约、柜台操作、后台操作以及客户经理等银行内部人员的工作管理上规范合理;由 x 支行资产负债部对企业签约的客户资料实行一户一袋制，个人签约的客户资料专夹保管，各类登记薄完善健全;其中企业客户证书载体出入纪录健全，证书载体及密码做到双线传递、及时发放，并按照省支行统一收费标准向客户收取相关费用;同时严禁行内员工参与客户相关资金交易。
二、ATM 的广泛使用必须基于安全、可靠的基础之上，否则就丧失了存在的前提。
为有效防范不法分子通过电话、短信、邮件、假 x站等方式，诱使客户在 ATM 上转账，进而造成客户资金损失的风险，我 x 支行将辖内 ...
篇四：银行管理员自查报告
自查报告及整改措施银行是我国的民生行业，在银行的工作日常中其实还有不少风险和隐患，所以银行应该进行自查，下面是小编整理分享的银行自查报告及整改措施，希望对大家有所帮助。
银行自查报告及整改措施篇一
在金融机构的合规建设方面，相对证券业和保险业而言，银行业具有较为丰富的实践经验。早在 2 2002 年，银行 (,,%) 就参考香港分行合规管理制度，改革其“法律事务部”为“法律合规部”，并设立了首席合规官5 ;2005 年，上海银监局发布了《上海银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见》，这也是银行业监管机 构出台的第一个针对合规管理的专门文件 ;2006年，银监会正式出台了银行业合规管理的核心文件 —— 《商业银行合规风险管理指引》。
合规风险正成为银行主要风险
巴塞尔委员会会计工作组主席 r ArnoldSchilder 先生说过，“发展和实施合规风险管理的挑战不亚于实施巴塞尔新资本协议所面临的挑战”。5 2005 年，巴塞尔银行监管委员会发布了“合规与银行合规部门”文件8 ;2008 年，该机构公布了对 21。
个国家或地区银行业合规原则实施状况的调查报告。
有 调查结果表明，有 0 20 个国家或地区提出了合规要求，一些国家已将合规作 为全面风险管理框架的一部分。大部分国家将合规部门作为银行重要风险管控部门，强调“合规从
高层做起”以及合规部门的独立性。这表明合规管理的重要性已得到广泛认可。调查报告指出，引发合规事件最为明显的原因是：不能持续强化全面合规的政策和程序，合规文化、意识和培训不足，不能有效识别或确认已发生的合规风险。报告指出，合规建设是一个长期持续的过程，必须从各个方面得到加强。
银行业合规管理工作是一项需要持续进行的重要工作。早在 6 2006 年，银监会主席刘明康就从银行业经营管理发展角度强调了合规管理工作的重要性。他指出，“国 内外银行业金融机构不断暴露重大违规事件，机构业务受到限制，财务损失数量惊人，机构声誉严重受损，危及公众对银行业的信心，大量合规失效的案例足以说明合规风险正成为银行业主要风险之一，银行业金融机构正面临着巨大的合规性挑战。而机构的规模越是庞大、综合化和国际化程度越高，发展和实施合规风险管理的难度就越大，投入的就越多，花费的成本也就越高。”
商业银行合规制度存在的问题
根据银行监管部门要求，商业银行需根据合规管理的相关规定，对本行现有的管理制度进行梳理，并报当地银监局备案。从商业银行合规制度梳理的结果分析 ，因合规制度建设缺乏自上而下的总体安排，导致总体架构混乱现象，这也成为影响合规管理实质效果的重要因素。下面，以笔者调查
的多家商业银行合规制度为例，进行简单剖析：
首先，制度体系有待合理化。具体表现为三个方面，一是规章制度建设存在繁多笼统现象。有些银行直接套用监管规则，并没有根据本行具体流程和特点进行细化，因而形成“鸡肋”制度，造成制度规章缺乏可操作性而难以执行的后果。有些银行的某些制度，在总行层面已经相对细化，具有较强的可行性，但各个分支行依然盲目进行制度重建，仅重述总行相关规章，不仅徒增内部制度数量， 也对相关执行人员的工作造成困扰。二是合规制度体例和形式欠缺合理性，某些时效性较强的年度决策性规定也列入制度范畴，不利于制度建设的长期性和持续性。三是个别未列入银监会重点监管范畴的制度更新速度慢，与银行业务发展实践不匹配。
其次，制度建设脱离具体运营环境。在银行组织架构体系有待改进的状态下，某些制度建设任务需要一个较长的周期。也就是说，在银行首先进行组织架构体系建设前提下，才有望设立并出台具有高度执行力的合规制度，否则，将因为制度建设脱离具体运营环境而成为一种徒劳的文字游戏。例如，某商业银行制定了信息管理 制度，涉及首席信息官的职能要求，但该商业银行并没有从董事会层面设置专门委员会和首席信息官职位，导致该制度建设形同虚设，也不可能从根本上符合银行监管部门的合规要求。
最后制度执行力不足。例如，根据某商业银行规章制度
要求，“合规管理的基本制度应当由董事会审批”。但在具体执行过程中，该行内部所有制度普遍由合规部或各业务部门、分支机构制定，并经经营管理层通过之后即进入执行阶段，并未提交董事会决议。这种做法既不符合该商业银行章程的要求，又不符合银监会监管要求中关于“合规政策由董事会审议批准”的规定。
银行自查 报告及整改措施篇二
上述商业银行合规制度建设存在的问题，深刻反映了我国银行业目前合规管理从理念、建设到执行环节所存在的深层次问题。建议银行同业考虑从以下五个方面改善合规管理工作，提高合规管理水平。
( ( 一) ) 商业银行应树立全面合规建设理念
首先，合规制度内容不仅应重视专业性，更要兼顾全面性。
根据监管要求，合规的“规”，既包括对现有的外部法律法规、行业准则和自律组织的规定，也包括银行内部的规章制度。也就是说，商业银行的合规建设，属于广义的范畴，相对于合法而言，范围更广，要求更高，既要合“外规”，也 应合“内规”。因此，银行同业不仅需立足金融机构的特殊角度，强化专业性的合规制度建设; ; 也要从企业管理角度重视规章制度设置，建立完备的合规制度体系。从合规建设内容角度，商业银行应重视全面性，不仅要涵盖所有业务、
各后台部门、各分支机构，更要涵盖全体工作人员; ; 不仅重视专业合规，还应涵盖非专业合规
据笔者了解，很多商业银行目前普遍偏重银行业务和产务 品、部门分支机构及岗位职责、日常业务 T IT 系统等方面管理制度的清理、梳理、整合和优化工作。即使从日常的合规管理角度，也更侧重业务与机构、业务部门和分支机构的合规管理。而在后 台支持部门的合规运作、劳动用工管理、知识产权管理等非金融企业特有的制度建设方面，其合规建设甚至有所欠缺，凸现出商业银行法律意识、合规意识建设深度和广度的不足。
其次，合规管理体系应注重完整性。
合规管理体系从内容角度，表现为商业银行企业管理、日常经营管理合规和员工执业行为合规等多方面内容的有效整合; ; 从执行力角度，合规管理应涉及商业银行决策、执行、监督和反馈等不同工作环节; ; 因此，合规建设及管理应成为商业银行全行的工作，而不仅是合规部门及其高管的任务。目前，很多商业银行的合规管理并没有实现自上而下、完全 渗透到全部日常经营和管理中的理想状态。主要表现为：事前决策和事中执行的合规抓得紧，而事中监督和事后反馈环节的合规力度相对较弱; ; 侧重预先的风险防范，但对于合规绩效考核、合规问责制度、诚信举报制度等需持续改进的后续制度建设体系，相对弱化甚至不完整; ; 合规管理的
长效机制建设工作有待深化。
例如，商业银行在公司治理方面的合规内容，应注意涉及股东会、董事会、监事会、独立董事在履行决策、监督职能时的内容; ; 在商业银行日常经营管理的合规制度设置方面，应考虑合规制度贯彻的可行性因素，细化银行的法律部门、合规部门、内部审计等 不同部门需要重点负责的相关合规要求，从而实现银行员工立足本职工作，全方位树立自觉防范风险的合规意识，最终提高商业银行全方位合规经营，规范发展的高效执行能力。
( ( 二) ) 商业银行应注意法律与业务人才在合规管理工作中的的协作
根据银监会监管要求，银行合规管理人才需要具备“多面手”的特点，即法律知识和银行专业知识并重。合规管理人才既要理解法律内涵，也应了解本行业务，需要具备较高的综合素质。笔者认为，这一要求，也反映了合规与合法的关系，银行合规内含了对合法性审查的要求，合法是合规管理的基矗银行要做好合规管理工作 ，就必须重视法律人才与业务人才的相互融合、充分协作。只有这样，才有可能形成具有高度执行性的全面合理合规管理机制。
目前，某些商业银行依然处于法律与合规部门分设状态。法律部人员主要由法律专业人士组成，一般负责诉讼与合同条款的审查，基本属于银行合规管理的事后处理部分。
合规部门的员工基本由风险控制部、业务部门的金融专业人员组成，这些人员普遍具有业务专业知识强，而法律常识相对欠缺的特点。也有的银行虽然部门合设，但法律人才与业务人才的分工也依然过分清晰，与部门分设环境下的工作效果类似。在这种模式下，合规建设与管理 人员，既要判断业务是否符合法律法规的规定，又要判断是否符合行业的规则、自律规则和内部制度。从人力合理配置角度，形成对金融专业人员的法律素质要求高于法律专业人员的不合理状态。
上述工作模式，将“合法”，这一合规管理的基础工作安置在合规建设的后期，导致银行实务工作中，合法性判断与合规性审查难以有效对接，不利于提高银行整体工作效率。
( ( 三) ) 商业银行应优化合规监管机制，实现全行协作合规监管效果
要实现合规管理的最佳执行效果，需要商业银行全行协作，各有侧重，建立合规管理的层层防线，提高合规风险的管控能力。
要达到上述效果，要求银行合规监管制度建设细化，实现责任和义务的统一。
据笔者调查，从合规制度建设角度，商业银行的分支机构及其部门业务负责人，普遍被赋予了对其管辖范围内经营活动的首要合规监管职责。但在实际工作中，很多业务主管
人员只履行合规监管报告职责而弱化合规监管的初步识别任务。究其原因，从合规监管机制角度，合规部门是负责合规性审查的最终机构，业务主管人员并不是合规监管的主要负责者。业务主管经常因更重视商业机会而从某种程度上忽略了合规责任的履行。
( ( 四) ) 商业银行应重视合规人才的培育和发展
银行业务 创新是银行业摆脱同质化竞争，进行市场拓展和提升竞争力的重要途径，而这也对合规建设和管理工作提出更高的要求。合规管理人员能力不足，导致其对合规风险的判断难以把握：一方面因忽略风险而埋下风控隐患，另一方面又可能因过分夸大风险而影响本行的发展。从这一实务角度，对银行合规人员提出比银行监管机构更高的要求，除具备法律、业务知识以外，还要求其具有很好的学习和领悟能力。合格的合规工作人员，应能够做到及时、正确把握法律、规则和准则的最新发展动态及其内涵，分析其对银行业经营的影响，并及时提出规避风险的解决方案或建议。
据笔者调查，目前很多商业银行的合规人员水平有很大提高，但依然难以满足上述要求，因此，商业银行应重视在合规人才的吸收、培养方面加大投入。
( ( 五) ) 利用合规管理电子化加强执行力
据笔者调查，很多商业银行虽然建立了成型的制度、流程，但依然存在执行难现象。例如，按照商业银行的相关制
度，要求借力中介机构必须采用竞标的方式，而实际操作中，往往流于形式甚至忽略此步骤，最终导致制度形同虚设，只是增加了行政管理成本。针对上述情况，商业银行可以考虑利用合规管理电子信息技术平台的支持，降低人为干预等因素的负面影响。通过 信息化途径，建立融合制度检索、合同审查、授权管理、合规互动问答、合规讲堂、监管动态、反洗钱监控等工作为一体的合规管理电子信息化系统，既促进了业务部门和合规管理部门之间的流程化配合、衔接，实现了银行内部实时互动与合规管理的可持续改进目标，又对加速银行的运营模式由部门银行向流程银行的转变起到很好的促进作用。
银行自查报告及整改措施篇三
今年以来，X XX 市 市 XX区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则，紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓“五个到位”， 深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是：
一、高度重视，组织领导到位
自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书
记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是 分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行“一把手”负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书 X XXX 份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。
二、抓合规意识教育，培训学习到位
为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德 规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班 X X 期，参训人员达 X XXX 人，其中一线员工的学习面达 90% 以上，使大家真正认识到“内控优先, , 制度先行”的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学...
篇五：银行管理员自查报告
行业务自查报告篇一：银行自查报告
XX 支行个人金融业务自查报告为配合分行个人金融部开展 201X 年尽职监督检查，本着规 范业务经营，强化风险管理，扎实推进合规管理和风险防范，增范业务经营，强化风险管理，扎实推进合规管理和风险防范，增 强全员合规经营意识， 减少案件风险隐患，减少案件风险隐患， 确保安全、 稳健运行， 我行进行了严格规范的自查活动。现将有关检查情况报告如下，我行进行了严格规范的自查活动。现将有关检查情况报告如下， 请审查：
第一，个人贷款业务方面 截至自查之日，我行个人贷款余额为 49XX 万元，其中“随 薪贷”余额 2XXX 万元，其他个人贷款余额万元，其他个人贷款余额 20XX 万元( 包括不良 贷款余额 1X 万元）
。为强化对不良贷款存量的管理和控制，我行。为强化对不良贷款存量的管理和控制，我行 严格按照《中国 XX 银行信贷业务管理办法的通知》和《中国银行信贷业务管理办法的通知》和《中国 XX 银行 XX 分行个人信贷业务管理实施细则的通知》的要求，及时分行个人信贷业务管理实施细则的通知》的要求，及时 采取有效措施以防止不良贷款的增长，采取有效措施以防止不良贷款的增长， 并积极组织业务人员通过 上门催收、电话催收等方式减少现有不良贷款，截至自查之日共上门催收、电话催收等方式减少现有不良贷款，截至自查之日共 收回不良贷款利息 XX 万元。
“随薪贷”业务从受理、审查到发放 全过程严格按照《X 银 X 办发（办发（2011562 号）
》等相关规则制度执 行，不存在资金发放方式、资金用途等违规行为。行，不存在资金发放方式、资金用途等违规行为。
第二，客户管理系统方面 根据 PCRM 、CFE 相关文件要求，我
行及时更新新用户和清理 冗余用户，到目前为止我行在客户管理系统中共有冗余用户，到目前为止我行在客户管理系统中共有 4 名操作人 员。根据我行实际，我行针对性的组织操作人员进行集体讨论、员。根据我行实际，我行针对性的组织操作人员进行集体讨论、
培训和学习，通过培训，全体系统操作人员都能较为熟练的运用 相关的功能模块。
第三，客户关系维护方面 由于我行人员不足，尚不存在专门的客户经理，大堂经理和由于我行人员不足，尚不存在专门的客户经理，大堂经理和 客户维护人员。对此，我行根据《客户关系营销管理工作指引》客户维护人员。对此，我行根据《客户关系营销管理工作指引》 要求指派专门兼职人员负责，维护重要客户和贵宾客户。并组织要求指派专门兼职人员负责，维护重要客户和贵宾客户。并组织 全体员工进行培训，以保障为客户提供高效、优质的服务。全体员工进行培训，以保障为客户提供高效、优质的服务。
第四，基金代销业务合规方面 我行根据上级产品发行文件和产品销售文件，我行根据上级产品发行文件和产品销售文件， 及时传达至每 一位员工，并根据《XX 银行证券投资基金代理销售业务管理办银行证券投资基金代理销售业务管理办 法》等通知积极组织宣传销售，但由于基金行情等原因，从法》等通知积极组织宣传销售，但由于基金行情等原因，从 XX 年到目前为止尚未销售成功，故不存在操作风险。由于我行目前年到目前为止尚未销售成功，故不存在操作风险。由于我行目前 暂无人员取得基金销售资格，现正组织人员学习和培训，以取得暂无人员取得基金销售资格，现正组织人员学习和培训，以取得 相关资格证书。
第五，个人理财及贵金属方面 在自查过程中我行发现以前销售个人理财产品中有个别客在自查过程中我行发现以前销售个人理财产品中有个别客 户存在尚未填写《个人投资者风险承受能力评估问卷》等资料，户存在尚未填写《个人投资者风险承受能力评估问卷》等资料， 保管也尚不完善。对此，以采取积极的补救措施。贵重金属业务保管也尚不完善。对此，以采取积极的补救措施。贵重金属业务 尚未开办。
通过自查， 发现我行在个人金融相关业务方面还存在规章制 度执行不到位、业务受理不规范、风险管理不完善等诸多问题。度执行不到位、业务受理不规范、风险管理不完善等诸多问题。
对此，我行将及时根据制度要求进行整改，并在以后的工作中杜
绝类似不合规、不完善、有漏洞、有风险的情况发生。XXXX 支行
篇二：银行服务自查报告
服务自查报告从营业开始到营业结束，从年初到年末，我们一直都在强调优质服务自查报告从营业开始到营业结束，从年初到年末，我们一直都在强调优质 服务。由原来的十字文明用语，到现在的站立服务，无不体现优质服服务。由原来的十字文明用语，到现在的站立服务，无不体现优质服 务的一个又一个的提升。然而，怎样才能把优质服务的各个细节真正务的一个又一个的提升。然而，怎样才能把优质服务的各个细节真正 灌输到我们自己的身上，让它变成我们工作状态中的一种习惯，而不灌输到我们自己的身上，让它变成我们工作状态中的一种习惯，而不 是单纯的为了应付分行的调阅录像而去作秀，是单纯的为了应付分行的调阅录像而去作秀， 这一问题值得我去认真 思考。
一个行业好的口碑不是一天就能形成的， 需要靠全体员工甚至是需要靠全体员工甚至是 几代员工坚持不懈的努力才能取得， 而坏的口碑也许不到一日就能传而坏的口碑也许不到一日就能传 遍全世界。
现代企业的核心竞争力已经由原来的以质取胜转变到以服 务取胜，这就要求我要时刻高标准严格要求自己，因为自己的一言一务取胜，这就要求我要时刻高标准严格要求自己，因为自己的一言一 行都代表着银行服务窗口的文明程度。不要因为自己的意气用事，影行都代表着银行服务窗口的文明程度。不要因为自己的意气用事，影 响了整个交行服务窗口的形象。
要严格执行总行和分行下达的各项服 务标准，甚至是每个小的细节都要去考究，经过自己的理解之后，让务标准，甚至是每个小的细节都要去考究，经过自己的理解之后，让 它更能自然、完美的表现出来，让总行和分行放心，让领导省心，让它更能自然、完美的表现出来，让总行和分行放心，让领导省心，让 客户舒心。
在服务上，我个人也存在着不足，例如午休时没有及时翻转暂停 服务，再例如客户办完业务就着急的走了，还没等我来得及说完“感服务，再例如客户办完业务就着急的走了，还没等我来得及说完“感 谢光临，请收好，再见！
”在今后的工作中，我会加倍的弥补自己的”在今后的工作中，我会加倍的弥补自己的 不足之处， 让优质服务真正的落到实处， 我不会为
了应付检查而作秀。
在为客户服务的过程中以饱满的热情， 用心服务， 真诚服务， “想 坚持 1
客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧” ，为客户提供全方位、，为客户提供全方位、 周到、便捷、高效的服务，做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举周到、便捷、高效的服务，做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举 止得体，给客户留下良好的印象，赢得客户的信任。2
篇三：银行卡风险排查自查报告
关于银行卡系统科技风险现场检查通知 的自查整改报告近年来，的自查整改报告近年来， ， 银行卡在我省迅速发展， 、 已成为广大人民群众购物消费、 存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展 的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要 解决的问题。根据豫银监办发 号文关于开展银行卡系统科技风险现场检查的通知，我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查，号文关于开展银行卡系统科技风险现场检查的通知，我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查， 主要有以下几个方面：
一、关于制度建设和岗位设置方面：县联社关于银行卡业务方面 制定了详细的相关管理规定和操作细则， 我社根据市银行卡中心相关我社根据市银行卡中心相关 管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工， 组 织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、 重点风险防范和控制等内重点风险防范和控制等内 容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记 等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行 卡操作风险。
二、 关于业务管理情况方面：
对于银行卡的开销户、 挂失、 冲销、 补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关 管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规 操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传 手册给前来办理业务的客户，手册给前来办理业务的客户， 向他们宣传有关防范银行业务风险的相 关
知识，确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。
三、关于自助设备业务管理情况方面：
1 是 ATM 保险柜钥匙和 密码必须双人分别掌管，即管理员管 ATM 保险柜密码，出纳员掌管 ATM 保险柜和电子门钥匙。2 是密码必须不定期更换，每月至少更是密码必须不定期更换，每月至少更 。
换一次。3 是装入或取出 ATM 现钞，必须做到双人操作（特别是离 行式的 ATM 机）、及时清点，交叉复核，中途不得换人。机）、及时清点，交叉复核，中途不得换人。4 是所有 加钞、点钞、清机过程必须选择监控器下进行。加钞、点钞、清机过程必须选择监控器下进行。5 是装钞完毕对外营 业前，管理员必须进行实地测试，检查钱箱位置放置是否错位及吐钞业前，管理员必须进行实地测试，检查钱箱位置放置是否错位及吐钞 面额是否正确，测试无误后方可投入使用。面额是否正确，测试无误后方可投入使用。6 是在外部服务商提供 A TM 维护服务时已经做到全程陪同，保证维护服务时已经做到全程陪同，保证 ATM 机不受到外部人员控 制，确保 ATM 机正常运行。
四、关于科技开发管理情况方面：此项业务主要由县联社相关部 门负责。
五、关于检查监督情况方面：对于银行卡的各项业务操作，包括 开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检 查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对 银行卡业务的监督检查达到防范风险要求， 使我们的广大客户能够安使我们的广大客户能够安 全用卡、放心用卡。
篇四：XX 支行网上银行业务自查报告
XX 支行网上银行业务自查报告为了规范网银业务经营，防范风险，保证我支行网银业务健康、支行网上银行业务自查报告为了规范网银业务经营，防范风险，保证我支行网银业务健康、 快速、规范发展，特根据总行下发的《快速、规范发展，特根据总行下发的《XX 银行关于开展网上银行业 务操作及基础管理检查的通知》务操作及基础管理检查的通知》 我支行于 2010 年 4 月 26 日至 28 日 ， 组织专人对我支行组织专人对我支行 2009 年至 2010 年签约的所有网上银行业务操作及 基础管理进行全面自查。基础管理进行全面自查。
检查内容包括客户签约管理、 日常维护管理、 网银业务相关资料的保管等三个方面，现将自查情况报告如下：网银业务相关资料的保管等三个方面，现将自查情况报告如下：
一、个人网银业务 自 2009 年开办网银至 2010 年 4 月， 我支行共办理个人网银帐户我支行共办理个人网银帐户 签约启用 户， 个人网银帐户加挂解挂 户， 个人网银密码重置 户， 个人网银销户 户。个人客户签约网银资料齐全，申请表内容填写完户。个人客户签约网银资料齐全，申请表内容填写完 整、 正确， 且全部为本人办理、且全部为本人办理、 本人签名； 个人网银账户的加挂解挂、 证书的相关操作、网银的销户等业务均按照相关规定规范操作；个人证书的相关操作、网银的销户等业务均按照相关规定规范操作；个人 网银的日常维护业务均由客户本人提提交申请，网银的日常维护业务均由客户本人提提交申请， 且早请表内容填写正 确，完整。确，完整。
二、企业网银业务 企业网银的检查内容主要包括：网银的资料是否齐全，填写内容企业网银的检查内容主要包括：网银的资料是否齐全，填写内容 是否正确完整，签章是否完整、准确，是否经信贷部门审批签字，网是否正确完整，签章是否完整、准确，是否经信贷部门审批签字，网 银后台管理系统中相关的设置是否正确、完整，是否与企业客户申请银后台管理系统中相关的设置是否正确、完整，是否与企业客户申请 表中申请的内容相符， 网银后
台管理工作系统中所有的设置操作完毕 后是否打印网银交易流水，是否按相关的规定保管，网银授权操作是后是否打印网银交易流水，是否按相关的规定保管，网银授权操作是 否执行双人操作等。
自 2009 年开办网银至 2010 年 4 月， 我支行共办理企业网银签约我支行共办理企业网银签约 户， 企业网银账户登陆密码重置 主要问题有以下几种：
1 、签章不全，共 2 、无法人签字共 户，已整改 户，仍有 户尚待整改。户尚待整改。
户，全部为未接到总行通知前签约的客户。
户。
其中资料存在问题的共 户。此部分客户，经支...
篇六：银行管理员自查报告
自查报告及整改的措施引导文：自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行某项工作中存在的问题的一种自我检查方式的报告文体。那么银行的自查报告怎么写呢下面是小编整理的有关银行自查报告及整改的措施，供大家参考! !
银行自查报告及整改的措施一：
为贯彻总行关于行风建设的有关安排，我们分行营业部在行长的带领下对我机构各方面的日常工作进行了全方位的自查，通过大家的共同努力，已经对其中业已发现的问题进行了有效整顿。为了改善今后的工作质量，提高今后的工作效率，更为了以此为戒，警示自我，本人将在此次自查过 程中发现的问题归纳如下：
第一，由于长期处于高度紧张的工作状态，自己放松了对服务的要求，遇到业务高峰期，容易引起烦躁心理，导致服务质量下降。对于标准化服务中要求的站立服务、微笑服务以及“唱收唱付”标准服务用语的使用都做的不够。通过自查，我决定从提高自己的思想认识入手，进一步提高自我的服务规范化意识，严格要求自己从即日起按规范化服务的标准为客户服务，争做服务之星。
第二，创新意识不足。通过自查以及与同事们的互查后，我深刻的感觉到自己在平日的工作中只专注于自身工作，而对营业部整体的规划以及其他员工的关心 和帮助做的还有所欠佳。作为一名老员工，在工作中不仅要做好自己的本职
工作，更重要的是要有能组织整个机构条理工作的能力，以及做好本机构与其他部门的协调能力。特别是自己做为一名党员，在工作中一定要起到模范带头作用，成为领导工作中的好助手、部门工作中的业务骨干、同事工作中的好榜样。
第三，思想有所松懈，学习意识不强。首先是学习理论不够，不能真正做到在干中学，在学中干。其次是学习的自觉性不高。虽然平时比较注重学习，集体组织的各项活动和学习都能积极参加，但平时自己学习的自觉性不高，钻不进去，学习的内容不系统、不全面 ，对很多新事物、新知识的学习不深不透，不能精益求精。工作一忙就对业务的学习和技能的训练有所放松，导致近来自己的业务技能水平没有显著进步。
第四，独立解决问题的能力欠佳。遇到问题习惯于求助别人而不愿自己钻研。这就需要我在今后端正学习态度，严肃对待自己思维方式的拓展。在问题前面先要求自己对其有个认知和思考，并在有必要时将其记录下来，在不影响工作的前提下，尽量尝试自身解决问题，一回生两回熟，现在面对的各种问题就是将来提升自身能力的种种财富。
第五，工作积极性下降。长期而枯燥的会计工作导致自己工作积极性的下 降。对于工作中的压力，有时容易产生抱怨心理，而不能很好的想办法解决问题。这主要是自身精神方面的主观认识依然存在缺陷，虽然有客观因素的存在，但
作为一名合格的员工，应在自己出现此种状况的情形下，清醒把握尺寸。我个人认为应该建立一种工作的节奏和安排，在状态好坏的不同中，处理不同的工作，学会劳逸结合。更应该在情绪不高的时候，主动寻找领导交流，接受精神上的。
教育和洗礼，拓宽自己的眼界和思路，明白问题出现的价值。
当然，我们依然值得改进目前业已出现的问题，更依然有尚未发现的问题存在，这就需要我们怀着良好的职业操守，本 着实事求是的职业作风，在困难面前不要害怕，在问题前面不能退缩，树立“四多”( ( 多看，多想，多学，多做) )精神，扎实自己的业务素质，努力通过一系列类似与此的自查、互查活动完善自身。我个人相信，这就好像一种人生的个贷等比还款，问题和代价好比本金和利息，一开始可能我需要付出足够的“本金”和相应的“利息”，而随着岁月的过往，需要偿还的“负债”会越来越少。是的，适当给自己一些压力，才能创造动力; ; 及时发现问题，才能解决问题。也许我现在还无法走在问题的前面，可我已经产生这种意识，这就是一种进步，相信这也是此次自查的目的所在。
如果每个民生人都能产生这种转变的意识，原本强大的我们便在未来更加值得期待。
银行自查报告及整改的措施二：
某分行关于季度
会计检查的整改报告
A A 分行：
根据《X XX 分行 3 2013 年一季度会计检查意见书》要求，我行由财会部部牵头，组织 X XX 分行营业部、B B 支行、B B 支行对意见书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关情况汇报如下：
一、组织工作
2 2 了 月中旬财会部总经理组织召开了 2 2 月份会计主管例会，X XX 营业部、A A 支行、B B 支行会计主管及财会部检辅人员参加了会议，会议对整改工作进行了详细布置，要 求各机构于 于 2 2 月 月 2 22 日将检查发现问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。财会部在一季度会计检查中对整改情况进行追踪检查。
二、整改措施及整改完成情况
( ( 一) ) 加强会计业务培训，提高会计人员风险意识
针对“会计人员风险意识淡薄”“
查询查复不规范。”的情况，我行加强了会计人员风险意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。会计管理部门根据实际需要不定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时 掌握新政策、新规定，最大限度减少因制度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。
财会部总经理牵头组织了《兴业银行商业汇票业务会计操作规程》和《票据业务风险提示》的学习，参加人员为各级会计管理人员、
X XX 行营业部主任和票据岗专管员。对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管理。
各机构定期向财会部报告《问题库》等制度规章的学习情况，财会部根据报送的记录抽查录像，跟踪查看员工学习的动态，通过季度考试、监督传票质量、会计检查 等，落实学习效果。
( ( 二) ) 加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培养
针对“会计人员不足，存在风险隐患”的情况，我行进行了一系列的会计人员调整，充实一线会计员工队伍，加强后备会计人员储备。具体是，第一步，由 B B 行二级主办 c c 接替 替 x zx 担任 B B 支行会计主管。x Zx 调回 X XX 分行工作，主要负责票据管理等重要职责。E E 支行录用的会计主管在对公柜台担任会计经办工作。第二步，新入行的柜员先到现金柜台临柜学习，将现金区工作满 3 3 年的老柜员逐步安排到对公区进行实 岗位轮换。此次人员调整是为了充实 X XX 营业部会计人员队伍，由老员工带好新兵 ，并加强柜面票据、账户管理。另外财会部加紧了事后监督岗位人员的招聘，预计近期会计管理人员会增加充实。
( ( 三) ) 建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责
“会计档案管理混乱”“现金和重要物品管理存在风险隐患”的问题，我行分析原因是由于柜员间职责不清，操作
不规范导致的。整改措施是，对营业室人员进行明确分工，进一步健全会计岗位责任制。会计人员要按照岗位标准对所做的每项业务进行自查和改进，发现问题，及时解决。具体为：各机构会计主管梳理本机构会计人员岗
位，结合本行的实际情况重新拟定岗位职责，加强各岗位的协调性 ，和操作的连贯性，尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避免一人兼职过多，无法履职的情况。会计主管将新一版的岗位职责表报送财会部，财会部对职责表进行把关，提出意见建议，并照此分工进行会计监督检查。
( ( 四) ) 优化改革柜面流程，强化各项制度实施细则的建设
目前我行存在柜面流程不尽合理，柜员操作存在逆流程的现象。对此问题我行采取的措施是，根据《兴业银行会计内控要点》、《必知必会》、《综合业务核算操作规程》等的要求来确定。制定会计管理制度实施细则，本着保证会计工作有序进行，科学合理，便于操作和执行的原则。全面规 范本单位的各项会计工作。只有制定了先进合理的实施细则和操作流程，会计工作才能避免出现纰漏和风险。
近期财会部下发了《关于加强会计管理工作的通知》对风险监测信息回复要求、会计管理、业务操作提出了要求。修订了《现金管理实施细则》对现金管理、查库管理执行操作按上级行制度做出了新的规定。营业室制定了《印鉴卡领用、出售、建库管理操作流程》，对印鉴卡使用管理流程进
行了规范，
( ( 五) ) 提高会计管理人员素质，加强会计业务检查监督
针对“检查问题整改不到位”
“屡查屡犯问题严重”、“大额及对账业务不规范”等问题，我 行分析了存在问题的原因。主要是由于会计管理人员没有严格履行审核和监督的职责，审查力度不够。下一步工作中会计管理工作要求：一是检查突出重点; ; 二是违法必究。
突出重点，就是要集中力量深入检查，重点突破，避免做表面文章，避免查而不处、不了了之。违法必究，是检查工作的关键环节。检查工作的落实，关键在于要严格执行：对于问题责任人，一是通报。二是罚款。三是行政处分。
各级会计管理人员要严格要求自己，紧跟制度规章更新的步伐，做好规章制度的解读、传达、再培训。检查辅导人员要加强事中监督，避免以罚代管的工作方式，将监 督重心前移。
( ( 六) ) 整改完成情况
本次检查中发现的大多数问题都已按要求整改完毕，一户专用账户“ xx ”由于需要客户配合重开财政五联单，正在积极整改中。对于“对 7 2017 年 年 1 11 月起开立的结算账户进行机构信用代码证的核对并留存复印件。”的情况，已对 1 11 月有 份以来开户的单位逐个打电话联系，目前还有 0 20 个账户没有提供机构信用代码证。
三、处罚情况
X XX 分行给予相关人员处罚如下：。。。。。。各罚款 0 100 。
元。
附表：《3 2013 年一季度检查 X XX 分行整改落实情况表》
x Xx 银行 X XX 分行财会部
X X 年 年 x x 月 月 x x 日
篇七：银行管理员自查报告
的自查报告 5 15 篇银行的自查报告 1 1
20xx 年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的我，感触就更大了。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟部门领导班子的步伐, 围绕部门工作重点, 尽力的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。
客户在第一，存款是中心。
由于客户政策变化因素和内部的不正当恶性竞争，致使我的存款有了很大的减少，截至现在，我存款任务仍然日均 16000 万元，完成个人揽储 250 万元。
客户在第一，存款是中心。
我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人。
“客户的需求就是我的工作” 我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，尽力
完成上级下达的各项工作任务，我作为客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧 的困难局面，在部门的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务，自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在我的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都留在我行帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转出商业银行情况下，积极的上门联系，成功留住该客户在我行的资金。
又如以开展有益健康的健身活动为线索，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年 9 月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，积极的工作，使其拍卖款 500 万元，成功转入我行。
银行的自查报告 2 2
根据重庆市国有资产监督管理委员会《关于??的通知》文件精神要求，公司领导高度重视，成立自查自纠领导小组；召开会议讲解文件精神，并组织相关人员认真学习文件内容及相关公司相关文件制度；对单位资金及银行账户管理情况进行了自查，现将自查情况汇报如下：
一、成立自查领导小组 公司召开了相关会议，会上传达了集团文件精神，并成立了以董事长??为组长的领导小组。
二、制度建设方面 我公司自成立以来，结合运营情况不断建立健全财务管理制度，不断完善公司内控制度体系。公司财务管理制度由《公司财务制度》、《财务费用管理办法》、《费用报销管理办法》、《财务印鉴管理制度》、《预算管理制度》以及《会计档案管理制度》等组成，其内容涵盖了有关资金的预算、支付、调度、运用等方面，在公司运行中得到了有效执行。
三、资金管理方面 结合公司实际情况对费用报销、审批、资金调拨、资金划拨权限等方面进行自查，自查结果如下：
1 1 、费用报销及审批权限 集团财务部针对费用报销、单位负责人履职待遇和业务支出的相关事宜进行了进一步规范并作出要求，使得公司的费用报销制度更加完善，提升了执行力。
公司制定了相应的费用报销流程，即“申请（经办人）→审查（部门负责人）→审核（财务人员）→审签（财务总监）→审批（总裁、董事长）”，在日常费用报销过程中，严格按照公司的规章制度执行，在每一个环节上严格审查，对不合理、不合规、不合法的费用单据一律拒绝报销，做到规范化、合规化、合法化。
在费用报销审批上，公司也制定了相应的规章制度，首先要进行事前审批，审批同意后方可组织实施，再进入报销流程。公司费用报销最终审批人为公司负责人，部门负责人、财务总监未设置费用审批权限。
经自查未发现违规、违纪的费用报销及账务处理。
2 2 、资金调拨管理 公司目前资金调拨使用主要涉及以下几个方面：
（1）银行账户之间资金调拨。公司根据经营需要，银行账户之间进行资金调拨，调拨时进行了事前申请，填写《付款/资金调拨通知书》，待逐级审核，经有权人审批后执行调拨。
（2）按合同预付款或合同约定先付款后开具发票的情况。该类款项付款时，由经办人填写《付款/资金调拨通知书》，提交事前审批资料，待逐级审核，经有权人审批后执行付款。
（3）对外投资的资金划拨。公司对外投资资金划拨时，由经办人填写《付款/资金调拨通知书》，提交董事会、投资决策委员会决议等资料，待逐级审核，经有权人审批后执行付款。
截至目前为止，公司对外投资有??笔，金额合计??万元，主要是作为 “??”及“??”两个基金合伙企业的基金管理人，以普通合伙人（GP）名义对其投资。经自查，公司的对外投资款项的划拨手续齐全，均按相关制度执行。
3 3 、资金划拨权限 公司资金网银划拨设置了相应权限。资金对外支付时，金额在 5 万元以内，实行一级制授权，由财务负责人授权；金额 5 万元以上，实行二级授权，最终授权人为公司总裁。
经自查，无越权操作行为。
四、银行账户管理 公司财务部是银行账户管理部门，负责公司银行账户的开立、变更、撤销、使用管理。银行账户实行统一开立、统一管理。财务出纳人员为经办人员，银行账户开立、撤销、使用按公司的资金管理办法执行，不存在违规开户、变更及销户情况。
公司财务中心负责银行账户管理的基本信息台账的建立、日常维护和管理。所有银行账户信息均有专门人员制作账户信息台账并对信息进行实时更新。
根据国资委及集团下发的有关银行账户管理相关文件及会议精神，公司领导积极组织并积极配合了集团全方位的账户清理工作，并结合公司的实际经营发展需要，对公司所有的账户进行了逐一清查，对相关零余额账户且在未来无经营安排的账户进行了一定的清理，于 XX 年 8 月 7 日撤销了一般存款账户。截至目前公司拥有的资金账户主要是：银行基本存款账户、一般存款账户等，其中基本存款账户 1 个，一般存款账户 3 个，现列表如下：
账户信息 根据集团要求，结合公司的实际情况，拟在现有账户的基础上再销一个账户，报公司总裁办公会通过，有权人审批后执行。
综上所述，我公司在资金及银行账户管理方面总体情况良好。今后将进一步加大力度、不断完善公司的财务管理制度体系，提高日常财务工作的规范性；进一步加强财务人员队伍建设，努力提高财务人员业务素质和管理水平，力争使我公司财务管理工作和资金及银行账户管理方面再上新台阶。
财务部
20xx 年 10 月 23 日 银行的自查报告 3 3
农业发展银行作为唯一家农业政策性金融机构是中国金融体系的重要组成部分，按照 wto 规划和中国金融对外开放步伐的.加快，其业务范围将随其金融职能和政策性金融作用将全面凸现。农发行业务具有“双重性”，即政策性和经营性，这就对农发行的保密工作提出了更高的要求。现阶段农发行保密工作存在诸多隐患，主要表现在以下几个方面：
1 1 、对保密工作必要性和重要性认识不足。
保密工作是基层农发行业务工作的重要组成部分，作为政策性银行必须确保执行政策的严肃性和时效性，保密工作必须提到我们工作的议事日程上。否则，将会出现政策执行不到位现象，其危害性从小的方面讲损坏了农发行的社会形象，可能恶化党群干部关系；从大的方面讲就有可能损害农民的利益，有
可能影响国家货币政策的传导和宏观调控目标的实现，甚至关系到员工生命和财产安全，因此，保密工作时刻伴随着我们，要像安保工作一样警钟常常敲。
2 2 、对保密工作的" " 范围和职责不清。
大多数人认为保密工作就是保密部门和工作人员及领导们的事，与自己没有太大的关系；保密只不过对涉及国家机密的文件等按规定的范围和时间进行公布，对基层农发行及员工来说没有很大的必要；有的人认为只保密农发行有关信息，与自己有业务关联部门及企业的信息不在保密范围之内等等。这些观点都具有片面性，上述对保密工作的必要性和重要性已作了简单的介绍，实际上我们每个人的工作都涉及到保密问题，每个员工都有保密职责，凡是有可能对农发行业务开展和内部工作协调及其它部门、企业工作带来不利影响的.信息都属于保密的范围。
3 3 、对保密工作重视不够。
从现实状况来看，基层农发行保密工作做的怎样，似乎对各方面工作开展影响不大，对保密工作存在麻痹思想、重视不够。
一是缺乏相应配套的保密设备等设施； 二是保密规章制度体系不够健全和完善； 三是基层行基本上没有配备专（兼）职保密人员，既使配备了专（兼）职工员也仅是应付检查等，没有切实有效地开展工作； 四是对保密工作说起来重要，实际检查指导少，岗位工作职责不到位。
针对上述存在的问题和不足，要确保基层农发行各项工作顺利开展，形成大保密工作的局面，对此谈一点肤浅的看法。
一、加强领导，统一思想，提高全员保密意识 为强化基层农发行的保密工作，应当在系统内自上而下成立“一把手”任组长，分管行长为副组长，有关部负责人为成员的保密工作领导小组，配备专（兼）职保密干部，使保密工作层层有人抓、事事有人管，形成网络管理状态。同时，要把保密工作纳入议事日程、纳入目标考核中，采取与责任人工资、政绩挂钩的办法，增强保密工作人员的责任感。
二、健全制度，细化职责，规范保密工作建设 首先要建立健全和完善各项保密工作制度。如：机要文件传阅制度、密押管理制度、出纳制度、保卫制度、档案管理保密制度、保密工作责任制等，并要将这些制度印成册子，分发到涉密人员手中，有些制度还可采取放大上墙的办法，使人人都能熟悉操作，为把这些制度落到实处，还应科学规定有关涉密部室的保密事项。如：办公室机要文件传阅、借阅；会计部门联行密押的使用和印章、重要空白凭证的管理、现金调运计划、运钞路线的管理；信贷计划部门的资金构成、资产质量、数据及传输等，这些都要求各专业操作履行岗位责任，遵守保密制度，使银行的保密工作步入规范化、制度化轨道。
三、加大投入，狠抓落实，促进各项工展开展 农发行作为政策性银行，担负着粮油收储企业收购资金安全高效运营的重任。在开展业务活动中，除接触到国家政策性收购资金的秘密外，自身还不断产生出大量的内部秘密，如稍有不慎都会给国家造成难以挽回的损失，怎样搞好保密工作，不但要采取一系列行之有效的措施，更重要的是抓好措施的落实。
一是机要文件的存放要实行“三铁”，即铁门、铁窗、铁柜；
二是在机要文件的收发上要实行“三簿一卡”，即收文登记簿、发文登记簿、借阅登记簿、文件传阅卡，阅文、传文按保密程序办理； 三是在机要文件的管理上要达到“三专”，即专人、专柜、专室管理； 四是在安全保密工作中要落实“三个检查”，即保密领导小组对其成员进行定期检查，看保密制度是否贯彻落实；对涉密部门进行定期检查，看有无违背保密制度的行为；对基层营业网点进行定期检查，看有无违背操作制度的行为和失泄密漏洞，只有这样才能搞好基层农发行的保密工作，遏制各类泄密事件的发生，更好的服务于农发行业务发展。
银行的自查报告 4 4
根据 xxxx 省银监局《xx 年案件防控和安全保卫工作安排》及《xx 年上半年案防督查方案》要求，xxxx 就 xx 年上半年案防工作开展情况进行了自查。现将 xxxx 案防工作开展情况报告如下：
一、基本情况 近年来，xxxx 党委、领导班子高度重视案件防控工作，特别是今年以来，xxxx 领导积极引导和鼓励广大干部员工发挥智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，对内控制度、业务流程等进行了分析梳理，查缺补漏、剔旧补新，为保障经营成果构筑了更加坚固的案防工作防线。截止 xx 年 5 月 30 日，xxxx 开展各项专项检查 5 次、工作督导 3 次、安保工作应急演练 1 次，，规范操作流程条，经济处罚违反劳动纪律、五十个严禁、对账管理办法、会计出纳基本操作规程等规章制度的人员 xx 人次，累计罚款 xx 元。上半年未发生被抢、被盗、被诈骗等案件，发案率为零。
二、案防工作具体措施和方法
（一）加强组织领导，强化组织保障 一是 xxxx 坚持案防工作“一把手”负责制，于年初成立了由理事长任组长，班子成员任副组长，各部室负责人为成员的“案件防控工作领导小组”，明确了工作职责，领导小组下设案件防控办公室在 xxxx 稽核部。同时，各 xxxx 成立案防工作领导小组，组长由 xxxx 担任，负责检查、督促、指导辖内 xxxx 社开展案件防控工作。二是强化责任落实，及时召开案防工作会。“业务发展，案防先行”，年初 xxxx 案防工作会作为各项工作的先锋率先召开，安排布署了全年案防工作，为各项经营业务的稳健运行做好了铺垫。
（二）强化制度建设，构筑防控体系 1.案防工作，制度先行。在强化制度建设方面，xxxx...
篇八：银行管理员自查报告
柜员业务自查报告三篇 银行柜员业务自查报告三篇 （篇一）为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。
第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中 应知、应会、应做、应遵 制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。
第二，做好自查和整改工作自查柜面业务操作。
对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业
务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。
自查服务形象。按照辛集县农信联社 统一着装，树立新形象 的要求，对各柜员 统一着装，微笑服务 执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现 合规管理，风险共 。防，和谐共赢 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。
第三，加强学习，提高风险防控能力 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精
神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。
全员行动，按照 合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展 的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为 推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系 做足准备。
第四、整改措施及今后工作思路 今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。
加强学习，继续深入合规文化建设，使全社
员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习 sc600 系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。
加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对 九种人 实行不定期排查，同时对重要岗位人员及 九种人 定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到 合规创造价值、合规保障发展 的重要性。
积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。
以科学的发展观为指导，树立正确的经营指
导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。
（篇二）
今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，主要是服务环境需要进一步改善，服务水平需要进一步提高，贷款力度需要进一步加大。对这些问题，我行边查边改。现将自查自纠及整改情况汇报如下。
加强硬件建设，改善服务环境。近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，在今年 xx月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心”，把其他网点建成标准化的“综合理财中心”、“金融便利网点”。通过改造，共增加营业面积 260 多平方米，增加营业窗口 6 个，每个营业网点都安装(配备)有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑，还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机，服务环境有了显著改善。
开展三项活动，提升服务品质。一是深入开展“服务价值年”活动，以服务创造价值;二是继续在网点开展评选“服务明星”、服务“红旗单位”活动，让典型引路;三是广泛开展“规范服务”活动，组织员工规范操作。同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务”。在工行省分行三季度“神秘人”优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行 22 个支行中居第 2 位。
坚持信贷创新，加大贷款力度。我行在办好企业抵押贷款的同时，针对部分企业贷款抵押值不足的实际，创新贷款路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。为了支持我县个体民营
经济发展和居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷款，等等。信贷工作的创新，拓展了贷款路子，增加了信贷资金容量。到9月末，我行各项贷款余额达到 2.95 亿元，比年初增加1.1亿元，增加额居全市金融机构前列，有力地支持了我市经济的发展。
县委县政府将我行作为评议对象是对我们的关心，企业、客户对我行行风建设提出宝贵意见是对我们的信任。我行广大员工决心在今后的工作中，以开展“行风评议”、“企业评机关”活动为契机，更加扎实地搞好优质文明服务，更加有力地扩大信贷投放，更加全面地履行社会责任，为我市经济社会的科学发展、率先发展、和谐发展做出新的更大的贡献。
（篇三）
一、组织开展情况 为有效落实《xx 银行 xx 分行加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作实施方案》，我支行对 xx 年至 xx 年本机构同业业务会计核算的真实性、合规性以及整改问责情况进行重点自查，涉及的同业账户种
类包括银行、信托公司、保险公司等。
二、检查内容 我支行xx年至xx年涉及的同业账户共有13个，现将检查内容汇报如下：
（一）xx 银行 xx 路支行，开立基本存款账户，账号为 xxxxxx，科目开立无误，xx 年至 xx 年未发生业务。该账户已设置为久悬账户。
（二）xx 市农村信用合作联社，开立非预算单位专用存款账户，账号为 xxxxxx，科目开立无误，xx 年至 xx 年未发生业务。该账户已于 xx 年 xx 月 xx 日销户。
（三）xx 银行股份有限公司，开立一般存款账户，账号为 xxxxxx，科目开立无误，xx年至 xx 年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、销户，该账户已于 xx 年 x 月 x 日销户，手续合规、齐全。
（四）xx 银行股份有限公司，开立一般存款账户，账号为 xxxxxxxx，xx 年至 xx 年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、购买支票、开立定期、定期结清、补计利息、销户等。定期开立科目
为 xxx，科目开立无误，开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全，补计利息利率审批表齐全，该账户已于 xx 年 x 月 xx 日销户，手续合规完整。
（五）xx 银行股份有限公司 xx 路支行，开立一般存款账户，账号为 xxxxxx，科目开立无误，xx 年至 xx 年未发生业务。该账户已于 xx 年 x 月 xx 日销户。
（六）xxxx 银行股份有限公司 xx 支行，开立一般存款账户，账号为 xxxxxx，xx 年至xx 年发生的业务有购买支票、开立定期、定期结清、补计利息等。定期开立科目为 xxx，科目开立无误，开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全，补计利息利率审批表齐全。已通知客户于近日办理销户手续。
（七）xxxx 信托有限公司，开立一般存款账户，账号为 xxxxxx，科目开立无误，xx 年至 xx 年未发生业务。该账户已于 xx 年 x 月x 日销户。
（八）xx 信托有限公司，共开立 4 个非预算单位专用存款账户，账号分别为 xxxx、xxxx、xxxx、xxxx，科目开立无误，该 4 个账户专
用于中原信托有限公司募集信托款，募集期结束后将募集款项全部转入该单位的信托专户，然后均于 xx 年销户，手续合规完整。
（九）xxxx 保险股份有限公司 xx 分公司，共开立 2 个非预算单位专用存款账户，账号分别为 xxxx、xxxx，收入专用户用于保费归集业务，核算银保保费收入资金，支出专用户用于保费支出业务，核算银保退保、保单贷款、满期给付等业务支付。科目开立无误，手续 合规完整。
我支行通过对在我支行开户的以上 13 个同业账户的账户资料和交易凭证及明细进行检查，内容包括同业账户、同业定单开立、使用的合规性，存款科目的准确性，合同等的完整性等，检查中未发现问题，不存在需整改的情况。
三、改进措施 今后我支行在办理涉及同业账户的业务时，会更加严格审慎地审查各项所需资料，坚持合规办理业务，为有效地加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪做出贡献。
xx 银行 xx 路支行 xx 年 x 月 xx 日
篇九：银行管理员自查报告
自查报告 4 4 篇根据 x xx 函7 [XX]257 号关于认真贯彻落实《x xx 支行员工不良行为排查实施方案》的通知进行自查，自查情况如下：
( ( 一) ) 思想道德方面：
1 1 、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为; ;
2 2 、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为; ;
3 3 、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为; ;
4 4 、未有利用工作便利收受客户红包、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为; ;
( ( 二) ) 日常生活行为方面：
1 1 、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等，消费与正当收入严重不符的行为; ;
2 2 、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与赌球、玩游戏机等其他变相赌博的行为; ; 没有涉嫌“黄、毒、黑”等违法违纪行为; ;
3 3 、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为; ;
4 4 、未有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助
亲戚、朋友做生意的行为; ; 没有上班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为; ; 没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为; ;
5 5 、未有因家庭 重大变故，造成情绪波动较大的行为; ; 没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。
( ( 三) ) 业务管理方面：
1 1 、未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的情况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责; ;
2 2 、未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况，及时解决点需要解决问题; ;
3 3 、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理的情况; ;
4 4 、未有办理业务越权行事的行为，未有点、部门负责人违法违规办理业务的情况; ;
5 5 、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季 对所有尾箱现金进行清点的情况; ;
6 6 、未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。
( ( 四) ) 业务操作方面：
1 1 、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况; ; 未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为; ;
2 2 、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象; ;
3 3 、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业务的情况; ; 无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记、不签名的情况; ;
4 4 、未有擅自动用库存款垫付其他款项 、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的现象; ; 未有擅自保管客户存折( ( 单) ) 、银行卡及密码的行为, , 并替代储户取款现象; ;
5 5 、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的情况; ; 未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为; ;
6 6 、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象; ; 未有越权或虚假签发存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款单证的行为; ;
7 7 、未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况，提供虚假的贷前调查报告行为; ;
8 8 、未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行为; ; 未有私自将单位介绍信给他人使用的行为; ;
9 9 、未有私自将押运路线透露给他人的行为; ;
10 、无不按规定办理业务授权的情况; ; 不存在混岗操作现象; ;
11 、无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不安全因素存在。
银行保密工作自查报告
银行自查报告（2 2 ）
农业发展银行作为唯一家农业政策性金融机构是金融体系的重要组成部分，按照 o wto 规划和金融对外开放步伐的加快，其业务范围将随其金融职能和政策性金融作用将全面凸现。农发行业务具有“双 重性”，即政策性和经营性，这就对农发行的保密工作提出了更高的要求。现阶段农发行保密工作存在诸多隐患，主要表现在以下几个方面：
1 1 、对保密工作必要性和重要性认识不足。保密工作是基层农发行业务工作的重要组成部分，作为政策性银行必须确保执行政策的严肃性和时效性，保密工作必须提到我们工作的议事日程上。否则，将会出现政策执行不到位现象，其危害性从小的方面讲损坏了农发行的社会形象，可能恶化党群干部关系; ; 从大的方面讲就有可能损害农民的利益，有可能影响国家货币政策的传导和宏观调控目标的实现，甚至关系到员工生命和财产安全 ，因此，保密工作时刻伴随着我们，要像安保工作一样警钟常常敲。
2 2 、对保密工作的范围和职责不清。大多数人认为保密工作就是保密部门和工作人员及领导们的事，与自己没有太
大的关系; ; 保密只不过对涉及国家机密的文件等按规定的范围和时间进行公布，对基层农发行及员工来说没有很大的必要; ; 有的人认为只保密农发行有关信息，与自己有业务关联部门及企业的信息不在保密范围之内等等。这些观点都具有片面性，上述对保密工作的必要性和重要性已作了简单的介绍，实际上我们每个人的工作都涉及到保密问题，每个员工都有保密职责，凡是有可能对农发行业 务开展和内部工作协调及其它部门、企业工作带来不利影响的信息都属于保密的范围。
3 3 、对保密工作重视不够。从现实状况来看，基层农发行保密工作做的怎样，似乎对各方面工作开展影响不大，对保密工作存在麻痹思想、重视不够。一是缺乏相应配套的保密设备等设施; ; 二是保密规章制度体系不够健全和完善; ; 三是基层行基本上没有配备专( ( 兼) ) 职保密人员，既使配备了专( ( 兼) ) 职工员也仅是应付检查等，没有切实有效地开展工作; ;四是对保密工作说起来重要，实际检查指导少，岗位工作职责不到位。
针对上述存在的问题和不足，要确保基层农发行各项工作 顺利开展，形成大保密工作的局面，对此谈一点肤浅的看法。
一、加强领导，统一思想，提高全员保密意识
为强化基层农发行的保密工作，应当在系统内自上而下
成立“一把手”任组长，分管行长为副组长，有关部负责人为成员的保密工作领导小组，配备专( ( 兼) ) 职保密干部，使保密工作层层有人抓、事事有人管，形成络管理状态。同时，要把保密工作纳入议事日程、纳入目标考核中，采取与责任人工资、政绩挂钩的办法，增强保密工作人员的责任感。为切实增强全体干部职工保密意识，一方面定期在全行开展保密工作重要性讨论会，并结合金融系统因发生失泄 密而导致抢劫、诈骗案件接连多发的沉痛教训，使全行干部职工充分认识到“越是改革开放，越要加强保密工作”; ; 另一方面要通过开展多样的保密知识宣传。如：利用黑板报等，切实搞好保密宣传; ; 按照“三五”、“四五”普法规划，涉密人员要进行保密知识学习，每年举办保密知识培训班; ; 组织涉密人员和全体员工学习好保密法规，要学习《保密法》、全国保密工作会议精神和江总书记讲话，使广大干部职工和涉密人员对基层农发行保密工作有更加明确认识，纠正“保密就是管好文件”的片面认识，树立保密工作需要全方位加强的新观念。
二、健全制度，细化职责 ，规范保密工作建设
首先要建立健全和完善各项保密工作制度。如：机要文件传阅制度、密押管理制度、出纳制度、保卫制度、档案管理保密制度、保密工作责任制等，并要将这些制度印成册子，分发到涉密人员手中，有些制度还可采取放大上墙的办法，
使人人都能熟悉操作，为把这些制度落到实处，还应科学规定有关涉密部室的保密事项。如：办公室机要文件传阅、借阅; ; 会计部门联行密押的使用和印章、重要空白凭证的管理、现金调运计划、运钞路线和枪支弹药的管理; ; 信贷计划部门的资金构成、资产质量、数据及传输等，这些都要求各专业操作履行岗位责任，遵守保密制度，使银行的保密工作步入规范化、制度化轨道。
三、加大投入，狠抓落实，促进各项工展开展
农发行作为政策性银行，担负着粮油收储企业收购资金安全高效运营的重任。在开展业务活动中，除接触到国家政策性收购资金的秘密外，自身 还不断产生出大量的内部秘密，如稍有不慎都会给国家造成难以挽回的损失，怎样搞好保密工作，不但要采取一系列行之有效的措施，更重要的是抓好措施的落实。即：一是机要文件的存放要实行“三铁”，即铁门、铁窗、铁柜; ; 二是在机要文件的收发上要实行“三簿一卡”，即收文登记簿、发文登记簿、借阅登记簿、文件传阅卡，阅文、传文按保密程序办理; ; 三是在机要文件的管理上要达到“三专”，即专人、专柜、专室管理; ; 四是在安全保密工作中要落实“三个检查”，即保密领导小组对其成员进行定期检查，看保密制度是否贯彻落实; ; 对涉密部门进行定期检查，看有无 违背保密制度的行为; ; 对基层营业点进行定期检查，看有无违背操作制度的行为和失泄密漏洞，只有
这样才能搞好基层农发行的保密工作，遏制各类泄密事件的发生，更好的服务于农发行业务发展。
银行贷款自查报告
银行自查报告（3 3 ）
五大行面临新资本协议
经历了的天量信贷之后，，工行、农行、中行、建行、交行等五大商业银行将要面临新的资本协议，银监会也加强了对商业银行的资本要求，并且要求商业银行健全和完善“立足当前着眼长远”的资本补充长效机制。
银监会也已经把大型商业银行的资本充足率从 11% 提至了% % ，并且实行动态的资 本充足率管理，并有可能进一步提高资本充足率的可能性。
从已经公布的五大商业银行的年报看，银行的资本充足率已经降至% % ，为上市的大型商业银行末位，并未达到监管层的监管要求，而中行也最先公布了其再融资方案。
一位知情人士对《华夏时报》记者透露，监管部门要求大型银行要尽快制定符合资本约束要求的科学发展战略，加强资本管理。并要求五大商业银行结合各自银行的经营特点，制定符合自身的和中长期资本补充规划，并经股东大会批准后于 6 6 月末前上报给监管部门，并公开披露。
银行自查不良
新增贷款的急剧膨胀，再加上宽松的 新增贷款总额，使得市场人士都在关注商业银行在发放大量贷款后是否会造
成大量的坏账，导致商业银行的不良贷款上升。
银监会 2 2 月末公布的数据显示，商业银行的不良贷款都实现了双降。截至 1 1 月末，商业银行不良贷款余额 0 4830 亿少 元，比年初减少 3 143 亿元。不良贷款率% % ，比年初下降个百分点。商业银行拨备覆盖率为% % ，比上年末上升个百分点。
在不良贷款出现双降的情况下，监管机构还是要求大型银行加大贷款质量的风险管控，特别是针对以来新增贷款的风险管理，通过加大自查力度，采取监管措施，切实防止不良贷款的反弹。
上述知情人士 介绍，监管机构要求大型银行在上半年对贷款五级分类情况进行全面自查，并且自查报告于 5 5 月底前上报监管部门。
2 12 月，国
外评级机构惠誉对商业银行的贷款的五级分类产生质疑，认为其中的“关注类”和“不良类”都不能够及时反映商业银行资产质量的变化。
西南证券银行首席分析师付立春指出，目前国内的商业银行的资产五级分类做得比较好，能够真实地反映出商业银行的资产变化，并且五级分类的迁徙率也是特别受关注的一个重要指标。但是，由于资产五级分类只能够在年报和半年报中看到，并且是期末数据而不是期中数据，希望能够增加披露 数据的完整性和规范性。
从工商银行公布的贷款五级分类来看，次级类和可疑类贷款都有所降低，而损失类贷款上升了亿元。建设银行公布的年报中显示，可疑类贷款相比末增加了亿元，而其它贷款分类则出现下降。
nbsp
银行反洗钱自查报告范文
银行自查报告（4 4 ）
：
州分行：
根据甘邮银发0 (20xx)120 号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正! !
一、反洗钱组织机构建设情况
1 1 、
我行根据邮政金融点人 员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各点反洗钱工作正常运转。
2 2 、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。
3 3 、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。
二、反洗钱内控制度建设和执行情况
1 1 、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个点转发了《 甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到点负责人落实制度学习、执行。
2 2 、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂。
失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。
3 3 、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期...
