反洗钱整改报告7篇反洗钱整改报告 保险反洗钱整改报告关于xx反洗钱工作的整改报告总公司稽核调查部： 近日，xx收到贵部下发的《关于xxXX年反洗钱工作专项审计 报告》后下面是小编为大家整理的反洗钱整改报告7篇,供大家参考。
篇一：反洗钱整改报告
反洗钱整改报告 关于 xx 反洗钱工作的整改报告 总公司稽核调查部：近日，xx 收到贵部下发的《关于 xxXX 年反洗钱工作专项审计
报告》后，xx 立即将该报告中所反映的问题向全体工作人员进行通报，并要求各机构、各部门反洗钱岗位工作人员在今后的工作中严格要求，认真学习公司相关政策文件的精神，落实到实际工作中去。目前，xx 已针对审计报告中所反映的问题进行了认真的梳理和总结，并结合 xx 实际情况进行整改，现将整改情况 嘘 做如下汇报。
一、制度 奄 建设与学习 进一步提高 酉 对反洗钱工作重要性的 踞 认识
当前洗钱犯罪 荚 和恐怖融资活动犯罪呈 敢 现多发态势，犯罪分子 汁 洗钱
意识越来越强 鸳 ，洗钱手段愈趋复杂化 瘁 ，保险金融机构面临的 刁 被动洗钱风险会越来越 物 大。做好反洗钱工作， 堂 对预防打击各种犯罪， 怒 维护正常的金融秩序， 桶 防范公司的经营风险具 坡 有十分重要的意义。这 岳 既是我们应当履行的社 枚 会责任和法定义务，也 枣 是公司强化管理防范风 研 险的客观需要。对此， 烛 安徽分公司反洗钱领导 撮 小组要求在今年的反洗 铡 钱工作中要不断深化对 诱 反洗钱工作重要性、紧 呈 迫性的认识，增
强做好 均 反洗钱工作的责任感和 贯 使命感，高度重视反洗 耘 钱工作，在日常工作中 纸 切实履行反洗钱各项义 痈 务。
法律法规学习及落 咽 实
认真学习反洗钱 绊 “一法四规”文件内容 堂 ，特别是结合保监会 X 歌 X
年末下发的《保 杰 险业反洗钱工作管理办 利 法》以及安徽保监局下 溯 发的《安徽保险业反洗 宠 钱工作指引》等规定， 夯 认真组织各机构、各部 因 门开展对
反洗钱法 挛 律法规文件的学习。x 新 x 先后两次发文要求各 毡机构、各部门学习“安 贼 徽保险业反洗钱工作指 摩 引
”以及监管机关 行 领导所做的《提高认识 忍 抓好落实切实防范保险 稳 业洗钱风险--在贯彻 汰 落实保险业反洗钱工作 翻 管理办法视频会议上的 奢 辅导讲话》重要指示， 王 认真学习总公司领导在 纫 反洗钱工作会议上的重 饰 要讲话，并将上述学习 扒 资料进行书面整理，上 例 报至分公司反洗钱联络 庐 人处进行整理、归档。
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总公司于 XX 年末 迟 修订下发了五项反洗钱 耽 制度，内容涵盖了反
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洗钱基本制度的落实 旭 、反洗钱宣传与培训、 洞 客户洗钱风险等级划分 雁 等重要内容。xx 认真 鸥 领会总公司制度精神， 杰结合合规会议要求，认 蟹 真学习、积极总结，确 腆 保反洗钱各项制度得以 肘 贯彻落实。目前 xx 正 似 在根据总公司制度内容 私 ，
结合分公司工作实际 腕 ，进一步细化制度内容 犯 ，建立实施细则，加强 挛 制度的操作性。
二、深 愿 入开展反洗钱的培训宣 多 导
一是利用晨会、 泅 各项培训、司务会等机 至 会，采取各种形式深入 琴 开
展反洗钱知识、 朔 反洗钱法律法规和监管 巫 规定的宣传，提升公司 友 广大员工、特别是销售 巾 人员、前线员工反洗钱 冤 的主动意识。开展群众 套 喜闻乐见的宣传方式加 吁 大分公司反洗钱宣传力 啪 度，提升群众反洗钱意 呀 识。
二是认真执行 箩 公司反洗钱培训宣传制 搂 度，组织开展在公司内 碘 部总
经理室、部门 其 负责人、反洗钱岗人员 皑 ，特别是针对普通员工 病 开展专题培训，普及反 呀 洗钱基本内容和意义， 胁 了解反洗钱工作与员工 辖 自身利益的关联性，有 瑞 针对性地组织对全员的 坛 反洗钱培训，提高学习 衷 的积极性。
三是分 逮 公司反洗钱领导小组成 退 员积极参加人民银行、 伐保险监管部 门以及上级 磐 公司举办的反洗钱宣传 盈 培训活动。
xx 一 锁 季度重点对新成立的三 泽 级机构开展反洗钱培训 叶 工作。分别
针对 x 躁 x 筹建及 xx 公司筹建 忿 进行全体反洗钱工作相 胁 关人员，各相关岗位的 蝗 培训，内容涵盖了反洗 歹 钱法律法规、
总公司全 烧 部反洗钱制度以及安徽 蟹 分公司已建立的反洗钱 蛮 实施细则及工作要求， 溪 培训人数共计 32 人， 态 所有人员均经过笔试测 逐 试。
同时 xx 利用 筐 网络学院开展全体员工 白 的反洗钱培训工作，共 朽 计 175
人参加网 辕 络学院反洗钱知识学习 离 ，全部人员均通过闭卷 蜘 测试。
针对“反洗 凌 钱监控报送系统”的上 止 线及日常使用，xx要 滩 求各机
构反洗钱联 滞 络人、分公司合规岗、 馆 各部门各机构负责人等 励 共计 36 人通过网络学 笑 院学习该系统功能及日 偶 常操作。
三、强化 长 反洗钱监管规定和公司 烛 反洗钱内控制度的执行 炸 力
在今年的工作中 垣 ，一方面需要根据反洗 辊 钱的监管要求和工作需 菜 要
进一步完善公司 息 系统的反洗钱内控制度 廓 ，确保反洗钱内控制度 噪 的健全、完善并具有操 枣 作性，另一方面，最关 可 键的就是要采取积极有 渴 效的措施强化对反洗钱 使 法律法规、监管政策和 枕 公司反洗钱内控制度的 袜 执行力。通过宣导进一 驹 步提升反洗钱相关岗位 弃 人员的执行意识，通过 各 强化培训不断提升反洗 某 钱相关人员的执行技能 氖 ，通过明确分工落实有 标 关部门和人员的执行责 剩 任，通过加强监督检查 捏 和考核奖惩确
保反洗钱 所 制度执行的效果。通过 耻 进一步强化对公司反洗 叙 钱监管规定和公司内控 劈 制度的执行力，确保反 珍 洗钱各项工作落到实处 墩 ，切实履行反洗钱义务 寞 。
四、切实做好反洗钱 俘 日常工作
一是认真 疗 做好客户身份识别和重 荔 新识别工作，并按照规 匀 定保存客
户身份资 研 料及交易信息，保证客 撂 户身份识别和重新识别 眩 无遗漏，客户身份资料 拉 及交易信息保存准确、 笑 完整、符合要求。
铬 二是认真学习贯彻人民 择 银行关于可疑交易报告 指 制度和总公司制定
败 下发的“大额可疑交易 羌 甄别报送流程”，按照 匀 “风险为本”的原则， 剥 深入研究可疑交易识别 予 规律，认真开展可疑交 嚣 易的分析、识别、审核 恍 登记和报告等工作，重 税 点关注业务过程中的重 萎 大洗钱风险，特别是大 吓 额现金收支业务、提前 矗 退保、大额理赔等业务 忿 ，不断提高可疑交易分 省 析识别的有效性。
咬 三是按照反洗钱监管规 诱 定和总公司的要求，认 擂 真做好反洗钱非现
绰 场监管报表、报告的报 形 送工作，确保工作的质 绦 量和时效。
五、加强与 吱 反洗钱监管部门的联系 淮 和沟通
一是主动加 工 强与当地人民银行的联 林 系和沟通，汇报公司反 知 洗钱工
作的开展情 熊 况，争取监管部门对公 逃 司反洗钱工作的支持和 朝 帮助，并及时了解和掌 婉 握人民银行反洗钱监管 骤 思路和监管重点，抓好 召 有关工作的落实。
慑 二是认真配合监管部门 发 对公司开展的反洗钱现 杏 场检查和审计，及
巫 时对检查和审计发现问 咽 题进行整改，按时向监 骗 管机构和省公司报送整 斩 改工作报告。
三是 庞 按照反洗钱监管规定， 振 结合当地人民银行和保 征 监局的要求，
主动 缘 、准确、及时地做好反 沸 洗钱非现场监管报表、 虽 报告和反洗钱工作动态 副 及信息的报送工作。
〇 面 一二年五月四日 篇一：
匈 反洗钱工作的整改报告 侩
关于 xx 反洗钱工作的 吨 整改报告 总公司稽核调 气 查部：
近日，xx 骨 收到贵部下发的《关于 症 xxXX 年反洗钱工作 沸 专项审计
报告》后 隅 ，xx 立即将该报告中 巳 所反映的问题向全体工 帝作人员进行通报，并要 蚜 求各机构、各部门反洗 锌 钱岗位工作人员在今后 畦 的工作中严格要求，认 田 真学习公司相关政策文 物
件的精神，落实到实际 含 工作中去。目前，xx 乍 已针对审计报告中所反 昌 映的问题进行了认真的 苔 梳理和总结，并结合 x 膘 x 实际情况进行整改， 美 现将整改情况做如下汇 嗅 报。
一、制度建设与学 桂 习 进一步提高对反洗钱 闽 工作重要性的认识
尤 当前洗钱犯罪和恐怖融 阉 资活动犯罪呈现多发态 车 势，犯罪分子洗钱
愧 意识越来越强，洗钱手 染 段愈趋复杂化，保险金 乙 融机构面临的被动洗钱 尾 风险会越来越大。做好 卷 反洗钱工作，对预防打 沮 击各种犯罪，维护正常 询 的金融秩序，防范公司 谋 的经营风险具有十分重 稽 要的意义。这既是我们 粳 应当履行的社会责任和 匈 法定义务，也是公司强 拉 化管理防范风险的客观 唬 需要。对此，安徽分公 臃 司反洗钱领导小组要求 咳 在今年的反洗钱工作中 刽 要不断深化对反洗钱工 器 作重要性、紧迫性的认 斑 识，增强做好反洗钱工 靴 作的责任感和使命感， 蹿 高度重视反洗钱工作， 腋 在日常工作中切实履行 九 反洗钱各项义务。
法律 礁 法规学习及落实
认 趾 真学习反洗钱“一法四 佣 规”文件内容，特别是 勿 结合保监会 XX
年 灵 末下发的《保险业反洗 壤 钱工作管理办法》以及 郸 安徽保监局下发的《安 役 徽保险业反洗钱工作指 砾 引》等规定，认真组织 逗 各机构、各部门开展对 蛹 反洗钱法律法规文件的 焕 学习。
xx 先后两次发 孔 文要求各机构、各部门 鲸 学习“安徽保险业反洗 捌 钱工作指引”以及监管 墩 机关领导所做的《提高 劝 认识抓好落实切实防范 迎 保险业洗钱风险--在 榆 贯彻落实保险业反洗钱 诉工作管理办法视频会议 样 上的辅导讲话》重要指 荫 示，认真学习总公司领 香 导在反洗钱工作会议上 舍 的重要讲话，并将上述 哭学习资料进行书面整理 在 ，上报至分公司反洗钱 诛 联络人处进行整理、归 笼 档。
总公司于 XX 贪 年末修订下发了五项反 川 洗钱制度，内容涵盖了 镁 反
洗钱基本制度的 亮 落实、反洗钱宣传与培 辉 训、客户洗钱风险等级 兄 划分等重要内容。xx 脖 认真领会总公司制度精 踏 神，结合合规会议要求 狱 ，认真学习、积极总结 正 ，确保反洗钱各项制度 剑 得以贯彻落实。目前 x 楼 x 正在根据总公司制度 乡 内容，结合分公司工作 尖 实际，进一步细化制度 么 内容，建立实施细则， 官 加强制度的操作性。
二 甩 、深入开展反洗钱的培 仰 训宣导
一是利用晨 溢 会、各项培训、司务会 淮 等机会，采取各种形式 梯 深入开
展反洗钱知 矾 识、反洗钱法律法规和 形 监管规定的宣传，提升 刷 公司广大员工、特别是 铰 销售人员、前线员工反 每 洗钱的主动意识。开展 须 群众喜闻乐见的宣传方 嗅 式加大分公司反洗钱宣 亿 传力度，提升群众反洗 均 钱意识。
二是认真 窑 执行公司反洗钱培训宣 禽 传制度，组织开展在公 缨 司内部总
经理室、 披 部门负责人、反洗钱岗 枣 人员，特别是针对普通 妹 员工开展专题培训，普 踊 及反洗钱基本内容和意 雪 义，了解反洗钱工作与 渝 员工自身利益的关联性 绽 ，有针对性地组织对全 的 员的反洗钱培训，提高 焰 学习的积极性。
三 镜 是分公司反洗钱领导小 造 组成员积极参加人民银 氦 行、保险监管部
门 衍 以及上级公司举办的反 营 洗钱宣传培训活动。x 笨 x 一季度重点对新成立 苟 的三级机构开展反洗钱 战 培训工作。分别
针 竭 对 xx 筹建及 xx 公司 祈 筹建进行全体反洗钱工 苏 作相关人员，各相关岗 绕 位的培训，内容涵盖了 诛
反洗钱法律法规、 撩 总公司全部反洗钱制度 旷 以及安徽分公司已建立 慢 的反洗钱实施细则及工 至 作要求，培训人数共计 卧32 人，所有人员均经 闸 过笔试测试。
同时 阴 xx 利用网络学院开展 宣 全体员工的反洗钱培训 页 工作，共计 175
截 人参加网络学院反洗钱 盲 知识学习，全部人员均 典 通过闭卷测试。
针 调 对“反洗钱监控报送系 臃 统”的上线及日常使用 淹 ，xx要求各机
构 虞 反洗钱联络人、分公司 骡 合规岗、各部门各机构 衬 负责
人等共计 36 人通 嘘 过网络学院学习该系统 凶 功能及日常操作。
煞 三、强化反洗钱监管规 栏 定和公司反洗钱内控制 双 度的执行力
在今年 倍 的工作中，一方面需要 湖 根据反洗钱的监管要求 龚和工作需要
进一步 于 完善公司系统的反洗钱 豫 内控制度，确保反洗钱 纬内控制度的健全、完善 赠 并具有操作性，另一方 湃 面，最关键的就是要采 诞 取积极有效的措施强化 皮 对反洗钱法律法规、监 砧管政策和公司反洗钱内 债 控制度的执行力。通过 茅 宣导进一步提升反洗钱 姚 相关岗位人员的执行意 颓 识，通过强化培训不断 饿提升反洗钱相关人员的 恒 执行技能，通过明确分 段 工落实有关部门和人员 瑶 的执行责任，通过加强 憾 监督检查和考核奖惩确 皮保反洗钱制度执行的效 杂 果。通过进一步强化对 舟 公司反洗钱监管规定和 滨 公司内控制度的执行力 痔 ，确保反洗钱各项工作 打落到实处，切实履行反 墟 洗钱义务。
四、切实做 涤 好反洗钱日常工作
教 一是认真做好客户身份 捻 识别和重新识别工作， 徒 并按照规定保存客
漱 户身份资料及交易信息 苞 ，保证客户身份识别和 尧 重新识别无遗漏，客户 隐 身份资料及交易信息保 赞 存准确、完整、符合要 浸 求。二是认真学习贯彻 吁 人民银行关于可疑交易 幽 报告制度和总公司制定 簇 下发的“大额可疑交易 合 甄别报送流程”，按
照 愿 “风险为本”的原则， 莽 深入研究可疑交易识别 佰 规律，认真开展可疑交 甭 易的分析、识别、审核 披 登记和报告等工作，重 涧 点关注业务过程中的重 砧 大洗钱风险，特别是大 锌 额现金收支业务、提前 摇 退保、大额理赔等业务 斥 ，不断提高可疑交易分 义 析...
篇二：反洗钱整改报告
反洗钱工作检查的整改报告 关于开展 xx 年反洗钱专项检查的报告xx 银行 x 反洗钱工作领导小组及内审部成员于 xx 年xx 月 xx 日严格按照《XX 银行 xx 年反洗钱工作检查方案》对我行 xx 年度反洗钱工作进行检查。检查情况如下：
一、执行反洗钱规定的基本情况
反洗钱机构建设情况我行成立反洗钱工作领导小组，由行长任组长，副行长任副组长，各部门负责人为成员，指定内审部为我行反洗钱工作主管部门，并由具有法律职业资格证人员担 柱 任反洗钱专员，负责日 凳 常反洗钱工作，现内审 舵 部人数为 4 人。我行在 沙 各部门各设一名兼职合 七 规员，合规员职责主要 嘘 为及时向部门负责人及 穆 内审部报告合规报告、 恰 定期或不定期进行合规 签 检查、定期进行合规培 锅 训、定期收集、撰写合 栗 规文章等。截至报告之 沦 日没有发生合规专员调 虎 整没有备案的情况。我 刀 行对自身金融产品如存 孕 款业务、保管箱业务等 涕 均要求客户在申办业务 婶 时对客户进行身份联网 鹰 核查从而降低客户洗钱 痈 风险。
反洗钱风险管理 碑 政策执行情况
我行 拦 基本能按照全面风险管 抖 理的要求，平衡洗钱风 熏 险控制与经营业务发展 开 两项目标之间的关系， 拓 没有造成反洗钱风险控 扑 制措施被弱化或反洗钱 掸 风险管理政策缺乏应有 碴 执行力的情况。
反洗钱 线 内控制度建设情况
壕 自开展反洗钱工作以来 椰 ，我行能不断完善内控 徽 制度建设，制定了《X 牙 X 银行大额和可疑支付 伊 交易报告操作规程》、 赢 《XX 银行大额现金交 粤 易监测报告管理办法》 缴 、《XX 银行重大可疑 厚 线索报告管理规定》、 阵 《XX 银行客户洗钱风 襄 险等级划分办法》、《 浆 XX 银行反洗钱考核追 尘 究制度》和《XX 银行 绚合规风险
管理及反 渣 洗钱内控工作操作规程 扮 》等制度，制度中涵盖 攒 了反洗钱考核、岗位职 溜 责、操作程序等规定， 晋 对反洗钱监管政策发生 毅 的，我行均有及时修改 原 完善反洗钱内控制度及 粘 业务操作规程，例如对 燕 新的机构信用代码证在 沸 反洗钱领域的运用，我 倪 行在《XX 银行合规风 坯 险管理及反洗钱内控工 翱作操作规程》中新增“ 胜 机构信用代码在反洗钱 旺 领域的运用”一章，对 蔡 有关情况进行详细规定 砧 。
客户身份识别情况
帧
本行各业务部门均能 吱 够按照要求进行客户身 咬 份识别，在为客户办理 吞 规定的业务时，对个人 潍 银行结算账户坚持查验 低 身份证等有效证件的原 阉 件，并联网核查确认无 止 误后予以开立账户。对 丽 于公户开户，认真检查 镇 客户的开户资料，包括 瑰 法人代表身份证、经办 粹 人身份证、企业营业执 女 照、组织机构代码证等 构 资料的真实性和有效性 权 ，确认无误后才予以开 克 立结算账户。
我行 霄 在办理业务中发现异常 袁 迹象或者对先前获得的 耐 客户身份资料的真实性 研 、有效性、完整性有疑 厌 问的，均重新识别客户 垒 身份。
我行客户洗 闰 钱风险等级认定小组根 糖 据我行制定的标准划分 矣 客户或账户的风险等级 夹 ，定期审核本行保存的 帐 客户基本信息，对风险 纽 等级较高客户或者账户 絮 的审核严于对风险等级 摘 较低客户或者账户的审 右 核。对风险等级最高的 疤 客户或者账户，要求至 税 少每半年进行一次审核 运 。
大额交易和可疑交易 蛙 报告情况
本行落实 臆 分级管理、专人负责的 葬 反洗钱工作制度，每日 赫 反洗钱系统自动从综合 蛔 业务系统获取符合大额 止 和可疑交易标准的交易 靳 信息，由营业网点人员 忆 对可疑交易严格按照我 览 行制度规定结
合客 篇 户和交易背景情况对交 要 易内容进行初级甑别和 诛 报送，再由内审部专人 啸 负责二次分析、甑别并 滑 将结果按照《金融机构 忌 大额交易和可疑交易报 晚 告管理办法》规定及时 颖有效地向中国人民银行 灿 报送报送反洗钱报表、 只 大额和可疑交易报告。
溃 XX 年，我行共上报大 意 额 XX 宗，共 XX 笔， 眉 交易金额 XX 万元；上 涌 报可疑交易 XX 宗，共 忠 XX 笔，交易金额 XX 稽万元。通过对大额和可 垃 疑交易的报送，有效预 狱 防和打击洗钱等违法犯 秩 罪案件，更好地履行金 蠕 融机构的反洗钱义务。
搞
客户身份资料和交易记 避 录保存情况
我行设 伏 立开销户登记簿对开销 嫌 户资料均完整地进行保 鸟存，对交易记录亦按规 盏 定进行保存。
《金 晒 融机构反洗钱规定》中 绰 第十五条明确规定了“ 唐 金融机构及其工作人员 裴 对依法履行反洗钱义务 丰 获得的客户身份资料和 嗡 交易信息应当予以保密 雄 ；非依法律规定，不得 况 向任何单位和个人提供 攒 。”因此我行对依法履 饼 行反洗钱职责或义务获 呛 得的客户身份资料和交 觅 易信息、可疑交易报告 韵 等工作信息严格予以保 燥 密，没有发现对外泄密 泉 情况。
反洗钱宣传和培 坞 训情况
我行结合业 翟 务实践，不定期对一线 鸯 员工进行了客户识别及 犹 大额可疑交易报告方面 壁 的培训，自开业以来共 脑 开展培训 XX 次，加强 惨 对薄弱环节、重点环节 危 的培训，以利于反洗钱 态 工作顺利开展。同时督 炎 促营业网点及时报送大 牙 额报告和可疑报告，以 乍 便快速、及时分析掌握 孰 客户信息的真实性、完 佯 整性，以利于反洗钱工 葡 作深入开展。
我行 负 长期在营业网点播放反 者 洗钱宣传标语、摆放反 惶 洗钱宣传小册及接受客 妊 户举报、咨询，以该等 秆 方式进行反洗钱宣传工 逐 作。开业以来，还开展 拱 X 次反洗钱宣传月活动 玄 ，宣传月除继续
在 钙 营业网点播放反洗钱宣 溃 传标语、摆放反洗钱宣 椅 传小册及接受客户举报 斧 、咨询外，还在我行服 我 务区域多处繁荣地段悬 部 挂自制反洗钱标语横幅 婆 ，利用公众休息日在我 橱 行门
口摆设咨询台，发 疑 放反洗钱知识宣传单， 御 接受公众对反洗钱疑问 北 的咨询，深入服务区域 囤 周边的社区、工厂、商 煮 业区进行反洗钱宣传。
病 通过反洗钱宣传活动， 忌 能提高我行反洗钱工作 悬 人员的业务素质，增强 嗅 我行的反洗钱意识及履 梗 行反洗钱义务的自觉性 萝 ；加强我行与外部的联 撼 系沟通，为进一步优化 重 反洗钱工作营造良好的 沁 外部环境；增强社会公 饲 众的反洗钱意识，使社 乎 会公众能意识到洗钱的 莽 危害性及懂得反洗钱是 靖 每个公民应尽的义务及 咋 责任，形成全社会共同 脑 参与反洗钱、打击洗钱 核 犯罪的良好社会氛围。
篇
监管要求执行情况
员 我行按要求按时报送非 疹 现场监管报表及报告、 兼 机构信用代码运用情况 案 表及反洗钱动态信息。
惭 我行今年尚未接到执法 街 机构要求配合开展反洗 腰 钱调查以及协助涉嫌洗 劲 钱案件的侦查工作。
二 酗 、反洗钱工作存在的问 膨 题及建议
一是个别 滞 客户进行大额现金支取 健 时经办人员没有在《大 栋 额现金支取登记簿》上 诗 登记提现人姓名及身份 丛 证件号码；二是公户开 畸 销户档案资料中存在客 馅 户证件复印件没有双人 医 复核、印鉴卡登记不齐 疤 ，缺乏启用日期或经办 落 人员签章等情况；三是 嗅 《客户洗钱风险等级划 倪 分评定表》中部分欠缺 民 初分人签章、要素不齐 蛛 等情况；四是客户交易 院 记录传票存在客户现金 泥 缴款单留存两份而错误 诞 收回的一份没有加
盖作 级 废章且第二、三联没有 颖 收回附上，客户询证函 眶 无法定代表人或委托代 腺 理人签章等情况。
殷 请对上述问题认真落实 皂 整改，并继续完善内部 钉 控制制度建设，加强客 尉 户身份识别能力，加强 宴 网络洗钱风险学习分析 证 ，提高网络洗钱认定能 蛛 力，加强对大额汇兑收 粮 付交易、大额现金收
钵
付交易、大额转帐收 兴 付交易进行详细登记、 予 分析，加大反洗钱培训 电 和宣传力度。
特此报告 栽
篇一：反洗钱工作的整 仟 改报告 关于 xx 反洗钱 季 工作的整改报告 总公司 形 稽核调查部：
近日 找 ，xx 收到贵部下发的 弱 《关于 xxXX 年反洗 椰 钱工作专项审计
报 惋 告》后，xx 立即将该 界 报告中所反映的问题向 兵 全体工作人员进行通报 哗 ，并要求各机构、各部 莫 门反洗钱岗位工作人员 帜 在今后的工作中严格要 载 求，认真学习公司相关 嗅 政策文件的精神，落实 诵 到实际工作中去。目前 个 ，xx 已针对审计报告 曳 中所反映的问题进行了 钠 认真的梳理和总结，并 州 结合 xx 实际情况进行 绕 整改，现将整改情况做 筏 如下汇报。
一、制度建 宜 设与学习 进一步提高对 锌 反洗钱工作重要性的认 宙 识
当前洗钱犯罪和 栈 恐怖融资活动犯罪呈现 铂 多发态势，犯罪分子洗 挺 钱
意识越来越强， 劫 洗钱手段愈趋复杂化， 献 保险金融机构面临的被 薯 动洗钱风险会越来越大 钦 。做好反洗钱工作，对 噪 预防打击各种犯罪，维 讹 护正常的金融秩序，防 犬 范公司的经营风险具有 蕉 十分重要的意义。这既 矽 是我们应当履行的社会 用 责任和法定义务，也是 氧 公司强化管理防范风险 悦 的客观需要。对此，安 虏 徽分公司反洗钱领导小 超 组要求在今年的反洗钱 而 工作中要不断深化对反 志 洗钱工作重要性、紧迫 钾 性的认识，增强做好反 岩 洗钱工作的责任感和使 中 命感，高度重视反洗钱 丘 工作，在日常工作中切 挪 实履行反洗钱各项义务 冶 。
法律法规学习及落实 遇
认真学习反洗钱“ 肿 一法四规”文件内容， 捎 特别是结合保监会 XX 壤
年末下发的《保险 盂 业反洗钱工作管理办法 砸 》以及安徽保监局下发 镍 的《安徽保险业反洗钱 婶 工作指引》等规定，认 味真组织各机构、各部门 眺 开展对反洗钱法律法规 窒 文件的学习。xx 先后 翅 两次发文要求各机构、 屑 各部门学习“安徽保险 咸 业反洗钱工作指引”以 渣 及监管机关领导所做的 蔬 《提高认识抓好落实切 激 实防范保险业洗钱风险 碳 --在贯彻落实保险业 徽 反洗钱工作管理办法视 噎 频会议上的辅导讲话》 爆 重要指示，认真学习总 头 公司领导在反洗钱工作 薯 会议上的重要讲话，并 川 将上述
学习资料进行书 蚜 面整理，上报至分公司 寨 反洗钱联络人处进行整 爹 理、归档。
总公司 舞 于 XX 年末修订下发了 侨 五项反洗钱制度，内容 万 涵盖了反
洗钱基本 婿 制度的落实、反洗钱宣 佑 传与培训、客户洗钱风 欠 险等级划分等重要内容 斋 。xx 认真领会总公司 战 制度精神，结合合规会 裸 议要求，认真学习、积 匹 极总结，确保反洗钱各 冰项制度得以贯彻落实。
给 目前 xx 正在根据总公 缨 司制度内容，结合分公 挣 司工作实际，进一步细 即 化制度内容，建立实施 连 细则，加强制度的操作 牙 性。
二、深入开展反洗 掌 钱的培训宣导
一是 盂 利用晨会、各项培训、 甩 司务会等机会，采取各 奄 种形式深入开
展反 棋 洗钱知识、反洗钱法律 驾 法规和监管规定的宣传 惋 ，提升公司广大员工、 或 特别是销售人员、前线 疆 员工反洗钱的主动意识 楷 。开展群众喜闻乐见的 留 宣传方式加大分公司反 衣 洗钱宣传力度，提升群 扬 众反洗钱意识。
二 钒 是认真执行公司反洗钱 搔 培训宣传制度，组织开 所 展在公司内部总
经 佣 理室、部门负责人、反 移 洗钱岗人员，特别是针 在 对普通员工开展专题培 蚊 训，普及反洗钱基本内 咋 容和意义，了解反洗钱 呼 工作与员工自身利益的 岿 关联性，有针对性地组 一 织对
全员的反洗钱培训 每 ，提高学习的积极性。
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三是分公司反洗钱 摊 领导小组成员积极参加 姥 人民银行、保险监管部 疡
门以及上级公司举 幢 办的反洗钱宣传培训活 横 动。xx 一季度重点对 肢 新成立的三级机构开展 男 反洗钱培训工作。分别 叠
针对 xx 筹建及 x 醋 x 公司筹建进行全体反 肿 洗钱工作相关人员，各 伍 相关岗位的培训，内容 盂 涵盖了
反洗钱法律 毋 法规、总公司全部反洗 译 钱制度以及安徽分公司 墟 已建立的反洗钱实施细 寒 则及工作要求，培训人 碧 数共计32 人，所有人 椰 员均经过笔试测试。
次
同时 xx 利用网络学 钥 院开展全体员工的反洗 汲 钱培训工作，共计 17 类 5
人参加网络学院 场 反洗钱知识学习，全部 吴 人员均通过闭卷测试。
刑
针对“反洗钱监控 谣 报送系统”的上线及日 改 常使用，xx要求各机 匙
构反洗钱联络人、 踢 分公司合规岗、各部门 遗 各机构负责人等共计 3 幌 6 人通过网络学院学习 诊 该系统功能及日常操作 宾 。
三、强化反洗钱 摇 监管规定和公司反洗钱 捧 内控制度的执行力
彦 在今年的工作中，一方 咐 面需要根据反洗钱的监 盒 管要求和工作需要
认 进一步完善公司系统的 泼 反洗钱内控制度，确保 诬 反洗钱内控制度的健全 赠 、完善并具有操作性， 皿 另一方面，最关键的就 娩 是要采取积极有效的措 疫 施强化对反洗钱法律法 帝 规、监管政策和公司反 古 洗钱内控制度的执行力 坎 。通过宣导进一步提升 蜡 反洗钱相关岗位人员的 矾 执行意识，通过强化培 增 训不断提升反洗钱相关 涌 人员的执行技能，通过 喇 明确分工落实有关部门 画 和人员的执行责任，通 斟 过加强监督检查和考核 担 奖惩确保反洗钱制度执 嘉 行的效果。通过进一步 诬 强化对公司反洗钱监管 谴 规定和公司内控制度的 菠 执行力，确保反洗钱各 言 项工作落到实处，切实 田 履行反洗钱义务。
四、 拇 切实做好反洗钱...
篇三：反洗钱整改报告
银行关于 xx 反洗钱工作的整改报告总公司稽核调查部：
近日，xx 收到贵部下发的《关于 xxⅩⅩ年反洗钱工作专项审计
报告》后，xx 立即将该报告中所反映的问题向全体工作人员进行通报，并要求各机构、各部门反洗钱岗位工作人员在今后的工作中严格要求，认真学习公司相关政策文件的精神，落实到实际工作中去。目前，xx 已针对审计报告中所反映的问题进行了认真的梳理和总结，并结合 xx 实际情况进行整改，现将整改情况做如下汇报。
一、 制度建设与学习
（一）进一步提高对反洗钱工作重要性的认识
当前洗钱犯罪和恐怖融资活动犯罪呈现多发态势，犯罪分子洗钱
意识越来越强，洗钱手段愈趋复杂化，保险金融机构面临的被动洗钱风险会越来越大。做好反洗钱工作，对预防打击各种犯罪，维护正常的金融秩序，防范公司的经营风险具有十分重要的意义。这既是我们应当履行的社会责任和法定义务，也是公司强化管理防范风险的客观需要。对此，安徽分公司反洗钱领导小组要求在今年的反洗钱工作中要不断深化对反洗钱工作重要性、紧迫性的认识，增强做好反洗钱工作的责任感和使命感，高度重视反洗钱工作，在日常工作中切实履行反洗钱各项义务。
（二）法律法规学习及落实
认真学习反洗钱“一法四规”文件内容，特别是结合保监会ⅩⅩ
年末下发的《保险业反洗钱工作管理办法》以及安徽保监局下发
的《安徽保险业反洗钱工作指引》等规定，认真组织各机构、各部门开展对
反洗钱法律法规文件的学习。xx 先后两次发文（xx 皖发[ⅩⅩ]96号、100 号）要求各机构、各部门学习“安徽保险业反洗钱工作指引”以及监管机关领导所做的《提高认识 抓好落实 切实防范保险业洗钱风险--在贯彻落实保险业反洗钱工作管理办法视频会议上的辅导讲话》重要指示，认真学习总公司领导在反洗钱工作会议上的重要讲话，并将上述学习资料进行书面整理，上报至分公司反洗钱联络人处进行整理、归档。
总公司于ⅩⅩ年末修订下发了五项反洗钱制度，内容涵盖了反
洗钱基本制度的落实、反洗钱宣传与培训、客户洗钱风险等级划分等重要内容。xx 认真领会总公司制度精神，结合合规会议要求，认真学习、积极总结，确保反洗钱各项制度得以贯彻落实。目前 xx正在根据总公司制度内容，结合分公司工作实际，进一步细化制度内容，建立实施细则，加强制度的操作性。
二、深入开展反洗钱的培训宣导
一是利用晨会、各项培训、司务会等机会，采取各种形式深入开
展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，提升公司广大员工、特别是销售人员、前线员工反洗钱的主动意识。开展群众喜闻乐见的宣传方式加大分公司反洗钱宣传力度，提升群众反洗钱意识。
二是认真执行公司反洗钱培训宣传制度，组织开展在公司内部总
经理室、部门负责人、反洗钱岗人员，特别是针对普通员工开展专题培训，普及反洗钱基本内容和意义，了解反洗钱工作与员工自身利益的关联性，有针对性地组织对全员的反洗钱培训，提高学习的积极性。
三是分公司反洗钱领导小组成员积极参加人民银行、保险监管部
门以及上级公司举办的反洗钱宣传培训活动。
xx 一季度重点对新成立的三级机构开展反洗钱培训工作。分别
针对 xx 筹建及 xx 公司筹建进行全体反洗钱工作相关人员，各相关岗位的培训，内容涵盖了反洗钱法律法规、总公司全部反洗钱制度以及安徽分公司已建立的反洗钱实施细则及工作要求，培训人数共计32 人，所有人员均经过笔试测试。
同时 xx 利用网络学院开展全体员工的反洗钱培训工作，共计 175
人参加网络学院反洗钱知识学习，全部人员均通过闭卷测试。
针对“反洗钱监控报送系统”的上线及日常使用，xx 要求各机
构反洗钱联络人、分公司合规岗、各部门各机构负责人等共计36 人通过网络学院学习该系统功能及日常操作。
三、强化反洗钱监管规定和公司反洗钱内控制度的执行力
在今年的工作中，一方面需要根据反洗钱的监管要求和工作需要
进一步完善公司系统的反洗钱内控制度，确保反洗钱内控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最关键的就是要采取积极有效的措施强化对反洗钱法律法规、监管政策和公司反洗钱内控制度的执行力。通过宣导进一步提升反洗钱相关岗位人员的执行意识，通过强
化培训不断提升反洗钱相关人员的执行技能，通过明确分工落实有关部门和人员的执行责任，通过加强监督检查和考核奖惩确保反洗钱制度执行的效果。通过进一步强化对公司反洗钱监管规定和公司内控制度的执行力，确保反洗钱各项工作落到实处，切实履行反洗钱义务。
四、切实做好反洗钱日常工作
一是认真做好客户身份识别和重新识别工作，并按照规定保存客
户身份资料及交易信息，保证客户身份识别和重新识别无遗漏，客户身份资料及交易信息保存准确、完整、符合要求。
二是认真学习贯彻人民银行关于可疑交易报告制度和总公司制定
下发的“大额可疑交易甄别报送流程”，按照“风险为本”的原则，深入研究可疑交易识别规律，认真开展可疑交易的分析、识别、审核登记和报告等工作，重点关注业务过程中的重大洗钱风险，特别是大额现金收支业务、提前退保、大额理赔等业务，不断提高可疑交易分析识别的有效性。
三是按照反洗钱监管规定和总公司的要求，认真做好反洗钱非现
场监管报表、报告的报送工作，确保工作的质量和时效。
五、加强与反洗钱监管部门的联系和沟通
一是主动加强与当地人民银行的联系和沟通，汇报公司反洗钱工
作的开展情况，争取监管部门对公司反洗钱工作的支持和帮助，并及时了解和掌握人民银行反洗钱监管思路和监管重点，抓好有关工作的落实。
二是认真配合监管部门对公司开展的反洗钱现场检查和审计，及
时对检查和审计发现问题进行整改，按时向监管机构和省公司报送整改工作报告。
三是按照反洗钱监管规定，结合当地人民银行和保监局的要求，
主动、准确、及时地做好反洗钱非现场监管报表、报告和反洗钱工作动态及信息的报送工作。
〇一二年五月四日篇二：信用社反洗钱工作自查的报告
关于 xx 县农村信用合作联社
反洗钱工作情况自查的报告
人民银行 xx 县支行：
为贯彻落实人民银行湟中县支行反洗钱工作各项要求，我社对反洗钱工作给予充分重视，将反洗钱工作作为加强内部控制，防范外部案件的重要任务，根据中国人民银行反洗钱工作相关规定和省联社制定的各项内控制度，着实做好反洗钱各项制度的落实和执行。同时根据人民银行湟中县支行对反洗钱工作进行现场检查的通知要求，结合我社实际，我社及时安排部署对反洗钱工作进行全面自查，现将自查情况报告如下：
一、组织机构建设情况
根据中国人民银行反洗钱工作的相关要求，我社将反洗钱工作纳入日常管理工作当中，确保各项业务健康发展。我社坚持以联社主任为组长，各部门负责人为成员的原则，成立反洗钱领导小组作为我社反洗钱工作的组织管理机构，同时，根据不同时期业务发展和机构人
员的变动情况，及时修订、调整和变更各反洗钱小组成员和反洗钱岗位成员并上报县支行。
二、反洗钱内控制度建设情况
我社将县支行及省联社下发的有关文件精神，及时印发
传达至各营业网点，并结合我社实际先后制定了《反洗钱工作站工作职责》、《反洗钱工作联络员岗位职责》、《xx 县农村信用合作联社反洗钱工作管理实施细则》、《xx 县农村信用合作联社人民币大额和可疑支付交易报告操作规程》、《xx 县农村信用合作联社反洗钱操作规程》等各项内控制度，并制定《xx 县农村信用合作联社反洗钱实施方案》要求网点主任认真组织员工学习，要求员工熟知反洗钱操作规程，加强个人存款实名制、人民币结算帐户管理等方面的制度执行力，对客户提交的申请资料、身份资料加大审查力度，对大额支付、可疑支付及时登记备案，同时对实际处理中的票据、银行卡、汇兑、大额现金取款等业务实行额度授权，以严格的事权划分制度规范处理大额支付业务。在事后监督检查当中，对发现未经有权人授权处理的大额业务或无有权人背书确认的支付款项及时跟踪检查，落实整改。
三、客户尽职调查
我社在对公开户办理账户手续时，严格审查客户的各种资料是否齐全，证明文件是否符合规定，临时账户是否有当地有关部门同意设立外来临时机构的批件，专用账户是否用于各项资金的收付，单位开立结算账户的名称是否与其提供的申请开立账户的证明文件一致。在办理资金收付业务时，查验支付用途是否符合规定，资金来源是否合
法合规。同时，结合人民银行结算账户管理的有关精神，对部分开户单位申
请资料、证明文件不全的账户，积极补办开户手续，并进行清理、销户。
自然人开立的结算账户办理开户手续时，严格按照《个人存款账户实名制规定》审核结算账户名称是否与提供的个人有效身份证件名称一致，根据规定认真辩明客户的真实身份，了解客户的背景资料，并认真记录客户资料信息，在办理各项业务时，基本做到对个人和单位账户进行客户尽职调查。
四、账户资料及交易记录保存情况
我社各营业网点配有专职人员负责人民银行账户开立工作，由开户单位将开户申请资料提交开户网点，经开户网点账户管理人员审查资料的完整、合法性后提交联社营业部，由联社营业部专人负责客户信息资料的录入，最后报县人行进行审批，所有开户资料及客户交易记录，严格按会计档案管理规定规范保管。
五、大额和可疑交易报告情况
按照中国人民银行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，我社每季度向县支行报送《金融机构可疑交易报告情况统计表》等相关报表，同时，根据业务实际，在大额现金管理过程中，我社建立了大额现金支付登记备案制度，制定了大额现金支取逐级审批制度，严格按照《现金管理暂行条例》、《大额现金支付管理实施细则》要求，对大
额现金的支取用途严格审核，严格把关，严格执行审批制度，严禁发生超权限审批现象，认真执行大额现金报备制度，如实登记大额支取统计台帐。经检查，未发现可疑交易的行为。
六、配合司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息移送情况
在反洗钱工作当中，坚持与司法机关、行政执法机关全面合作。在网点一线员工中开展学法、知法、用法活动，掌握各种法律条款的内容、协助配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律程序协助司法机关、税务等部门办理对有关账户及资金的查询、冻结、扣划等事宜，对涉嫌洗钱的客户，立即停止为其办理各项业务。...
篇四：反洗钱整改报告
反洗钱工作整改报告 总公司稽核调查部：近日，xx 收到贵部下发的《关于 xxXX 年反洗钱工作专项审计报告》后，xx 立即将该报告中所反映的问题向全体工作人员进行通报，并要求各机构、各部门反洗钱岗位工作人员在今后的工作中严格要求，认真学习公司相关政策文件的精神，落实到实际工作中去。目前，xx 已针对审计报告中所反映的问题进行了认真的梳理和总结，并结合 xx实际情况进行整改，现将整改情况做如下汇报。
一、制度建设与学 尤 习 进一步提高对反洗钱 艳 工作重要性的认识
杨 当前洗钱犯罪和恐怖融 在 资活动犯罪呈现多发态 蒂 势，犯罪分子洗钱意识 罢 越来越强，洗钱手段愈 凉 趋复杂化，保险金融机 冷 构面临的被动洗钱风险 范 会越来越大。做好反洗 西 钱工作，对预防打击各 少 种犯罪，维护正常的金 儒 融秩序，防范公司的经 干 营风险具有十分重要的 职 意义。这既是我们应当 起 履行的社会责任和法定 略 义务，也是公司强化管 端 理防范风险的客观需要 疗 。对此，安徽分公司反 搜 洗钱领导小组要求在今 短 年的反洗钱工作中要不 惺 断深化对反洗钱工作重 道 要性、紧迫性的认识， 扣 增强做好反洗钱工作的 式 责任感和使命感，高度 谩 重视反洗钱工作，在日 迂 常工作中切实履行反洗 今 钱各项义务。
法律法规 叛 学习及落实
认真学 扎 习反洗钱“一法四规” 疾 文件内容，特别是结合 邑保监会 XX 年末下发的 虞 《保险业反洗钱工作管 肇 理办法》以及安徽保监 蹈 局下发的《安徽保险业 援 反洗钱工作指引》等规 筐 定，认真组织各机构、 御 各部门开展对反洗钱法 怨 律法规文件的学习。x 从 x 先后两次发文要求各 后 机构、各部门学习“安 科 徽保险业反洗钱工作指 中 引”以及监管机关领导 挝 所做的《提高认识抓好 寅 落实切实防范保险业洗 形 钱风险--在贯彻落实 砸 保险业反洗钱工作管理 硕 办法视频会议上的辅导 比 讲话》重要指示，认真 括 学习总公司领导在反洗 丈 钱工作会议上的重要讲 正 话，并将上述学习资料 颇 进行书面整理，上报至 门 分公司反洗钱联络人处 立 进行整理、归档。
妇 总公司于 XX 年末修订 渊 下发了五项反洗钱制度 霹 ，内容涵盖了反洗钱基 彰 本制度的落实、反洗钱 协 宣传与培训、客户洗钱 欣 风险等级划分等重要内 昭 容。xx 认真领会总公 逃 司制度精神，结合合规 菠 会议要求，认真学习、 沼 积极总结，确保反洗钱 亦 各项制度得以贯彻落实 捆 。目前 xx 正在根据总 际 公司制度内容，结合分 漏 公司工作实际，进一步 窝 细化制度内容，建立实 抗 施细则，加强制度的操 秉 作性。
二、深入开展反 欲 洗钱的培训宣导
一 修 是利用晨会、各项培训 害 、司务会等机会，采取 盐 各种形式深入开展反洗 否 钱知识、反洗钱法律法 瞥 规和监管规定的宣传， 头 提升公司广大员工、特 邢 别是销售人员、前线员 治 工反
洗钱的主动意识。
攒 开展群众喜闻乐见的宣 拦 传方式加大分公司反洗 驯 钱宣传力度，提升群众 狰 反洗钱意识。二是认真 仪 执行公司反洗钱培训宣 表 传制度，组织开展在公 洼 司内部总经理室、部门 抑 负责人、反洗钱岗人员 饱 ，特别是针对普通员工 颈 开展专题培训，普及反 渡 洗钱基本内容和意义， 捎 了解反洗钱工作与员工 酮 自身利益的关联性，有 探 针对性地组织对全员的 溢 反洗钱培训，提高学习 刻 的积极性。三是分公司 宏 反洗钱领导小组成员积 介 极参加人民银行、保险 翼 监管部门以及上级公司 吕 举办的反洗钱宣传培训 兄 活动。
xx 一季度 征 重点对新成立的三级机 累 构开展反洗钱培训工作 嘲 。分别针对 xx 筹建及 越 xx 公司筹建进行全体 沉 反洗钱工作相关人员， 忆 各相关岗位的培训，内 少 容涵盖了反洗钱法律法 姻 规、总公司全部反洗钱 问 制度以及安徽分公司已 靴 建立的反洗钱实施细则 陕 及工作要求，培训人数 振 共计 32 人，所有人员 伪 均经过笔试测试。
菊 同时 xx 利用网络学院 揣 开展全体员工的反洗钱 乙 培训工作，共计 175 耿 人参加网络学院反洗钱 仪 知识学习，全部人员均 槛 通过闭卷测试。
针 衔 对“反洗钱监控报送系 巳 统”的上线及日常使用 序 ，xx要求各机构反洗 谩 钱联络人、分公司合规 只 岗、各部门各机构负责 磋 人等共计 36 人通过网 蘸 络学院学习该系统功能 诽 及日常操作。
三、 琉 强化反洗钱监管规定和 瞧 公司反洗钱内控制度的 盲 执行力在今年的工作中 崭 ，一方面需要根据反洗 宋 钱的监管要求和工作需 韵 要进一步完善公司系统 希 的反洗钱内控制度，确 惠 保反洗钱内控制度的健 希 全、完善并具有操作性 楞 ，另一方面，最关键的 鱼 就是要采取积极有效的 喻 措施强化对反洗钱法律 链 法规、监管政策和公司 雍 反洗钱内控制度的执行 衍 力。通过宣导进一步提 谚 升反洗钱相关岗位人员 倦 的执行意识，通过强化 固 培训不断提升反洗钱相 养 关人员的执行技能，通 软 过明确分工落实有关部 四 门和人员的执行责任， 早 通过加强监督检查和考 痕 核奖惩确保反洗钱制度 炳 执行的效果。通过进一 击 步强化对公司反洗钱监 防 管规定和公司内控制度 蝇 的执行力，确保反洗钱 占 各项工作落到实处，切 制 实履行反洗钱义务。
四 张 、切实做好反洗钱日常 诌 工作
一是认真做好 这 客户身份识别和重新识 诞 别工作，并按照规定保 捶 存客户身份资料及交易 性 信息，保证客户身份识 桐 别和重新识别无遗漏， 须 客户身份资料及交易信 割 息保存准确、完整、符 柱 合要求。二是认真学习 少 贯彻人民银行关于可疑 依 交易报告制度和总公司 忱 制定下发的“大额可疑 隆 交易甄别报送流程”， 鸡 按照“风险为本”的原 篱 则，深入研究可疑交易 藩 识别规律，认真开展可 枕 疑交易的分析、识别、 虱 审核登记和报告等工作 酋 ，重点关注业务过程中 琶 的重大洗钱风险，特别 蚜 是大额现金收支业务、 妹 提前退保、大额理赔等 剪 业务，不断提高可
疑交 奢 易分析识别的有效性。
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三是按照反洗钱监 骚 管规定和总公司的要求 珐 ，认真做好反洗钱非现 恿 场监管报表、报告的报 呐 送工作，确保工作的质 行量和时效。
五、加强与 炯 反洗钱监管部门的联系 嗡 和沟通
一是主动加 疫 强与当地人民银行的联 船 系和沟通，汇报公司反 简 洗钱工作的开展情况， 症 争取监管部门对公司反 虎 洗钱工作的支持和帮助 遇 ，并及时了解和掌握人 赁 民银行反洗钱监管思路 雪 和监管重点，抓好有关 径 工作的落实。
二是 驯 认真配合监管部门对公 壬 司开展的反洗钱现场检 撤 查和审计，及时对检查 筛 和审计发现问题进行整 选 改，按时向监管机构和 铡 省公司报送整改工作报 叹 告。
三是按照反洗 迹 钱监管规定，结合当地 边 人民银行和保监局的要 致 求，主动、准确、及时 殖 地做好反洗钱非现场监 翔 管报表、报告和反洗钱 谣 工作动态及信息的报送 袍 工作。
银行反洗钱自查 诽 报告 州分行：
根据 秉 甘邮银发 120 号文件 购 精神安排，我县支行结 玲 合本县邮政金融反洗钱 鸳 工作实际，对县支行及 融 辖区金融网点进行了反 甸 洗钱工作的自我检查， 墟 现将本次工作情况上报 你 ，不妥之处，请指正！
巳
一、反洗钱组织机构建 杂 设情况
1、我行根 享 据邮政金融网点人员变 臀 动及县支行实际人员情 库 况，重新成立反洗钱工 拷 作领导小组，县邮政、 翌 支行管理人员以及储蓄 癣 所主任是反洗钱具体负 流 责人，有效依法履行反 硫 洗钱职责，并监督各网 悬 点反洗钱工作正常运转 智 。
2、反洗钱领导 诺 活动小组设在县支行综 终 合办公室，确定专门反 傍 洗钱管理人员，进行本 设 部门反洗钱培训、报表 主 上报、自查等日常工作 敷 。
3、各个岗位工 科 作人员均能够认真履行 痈 职责，能够按规定获取 屡 客户身份资料，对获得 纱 的客户身份资料、大额 击 交易和可疑交易信息严 忽 格保密。
二、反洗钱内 嗅 控制度建设和执行情况 咕
1、加强内部控制 笔 制度建设。县支行在行 杰 内及各个网点转发了《 绑 甘肃省银行业金融机构 舆 反洗钱工作指导意见》 詹 、《甘肃省银行业金融 或 机构反洗钱考核评估办 溯 法》、《中国邮政储蓄 傻 银行甘肃省分行反洗钱 粕 实施细则》等相关制度 学 ，并责任到网点负责人 私 落实制度学习、执行。
厌
2、客户身份识别 庆 情况。与客户建立业务 仓 关系或发生挂失等特定 帅 业务时，按照规定登记 戌 、审核、留存客户身份 午 证件。
3、客户身 帆 份资料和交易记录保存 蛀 情况。客户身份资料及 适 交易记录保存真实、完 熊 整，按照反洗钱规定期 冤 限保存，不存在反洗钱 傅 信息失泄密情况。
箭 4、大额交易和可疑交 焰 易报告。大额交易个人 谣 储蓄 20万元以上、公 哈 司业务 50 万元以上和 筹 可疑交易报告按规定上 影报，数据采集完整，报 背 告按照人行规定及时规 沤 范上报。
5、根据 懈 反洗钱风险等级划分及 惋 评估管理实施细则的相 提关规定，安排储蓄所主 裕 任进行客户风险等级划 一 分、登记、上报工作， 衣 强化洗钱监督，防范洗 朱 钱风险。
6、反洗 苍 钱非现场监管和现场检 烛 查。按时报送非现场监 惋管报表，报送的非现场 德 报表真实、完整、规范 每 ；在人行或上级行现场 颖 检查前根据要求开展了 柑 反洗钱自查工作，并及 拓时上报自查报告，对提 躺 出的反洗钱工作检查意 颊 见制定整改措施，及时 牙 整改并上报整改报告。
艾
7、配合反洗钱案 修 件协查、调查。主要对 甸 大额或一天笔数较多等 遭 异常资金交易及时关注 逸 ，认真分析和判定，按 银 照有关要求及时向上级 逾 报告重点可疑交易情况 笔 ，积极主动配合当地人 火 民银行和侦查部门开展 倍 反洗钱调查，报送的调 熄 查结果准确及时，分析 师 报告规范完整。
8 锅 、反洗钱工作稽核审计 依 情况。根据州分行安排 魂 的反洗钱内部审计，对 扔 审计结论积极整改落实 衣 。
9、反洗钱文件 滔 资料报送和报备。及时 秀 上报人行反洗钱领导小 碉 组，反洗钱信息员报备 痛 。按照要求及时、有效 倾 、规范地报送各类工作 值 报告、报表、规章制度 橇 等反洗钱文件资料。
捍
10、反洗钱宣传、 煤 培训情况。按照监管机 感 构及上级行的要求开展 漆 反洗钱宣传。根据上级 拆 行本年度反洗钱培训计 阂划，以集体学习和自学 曼 两种方式相结合，对各 沼 网点进行反洗钱培训， 奠 。
11、反洗钱工 窍 作配合情况。积极配合 砚 当地人民银行以及上级 坛 分行开展各类反洗钱检 蘑 查和相关工作。
1 鸡 2、反洗钱考核评估情 硒 况。通过对县支行及各 告 个网点进行反洗钱综合 愤 考核评估，基本合格。
咙
综上所述，我县支 诌 行各个岗位基本能够履 贩 行反洗钱职责，但在工 此 作中还是缺乏一定主动 叛 性，缺少反洗钱相关制 砧度学习和宣传，培训工 冤 作有待加强。反洗钱岗 妄 位以及各个网点工作人 仿 员反洗钱意识薄弱，需 饮 要不断增进相关知识， 嘻改进反洗钱工作，我县 了 支行会根据自身的欠缺 枷 ，弥补不足，强化工作 撒 ，有效提高我县支行反 要 洗钱工作质量。
篇五：反洗钱整改报告
钱工作整改报告 关于 xx 反洗钱工作的整改报告 总公司稽核调查部：近日，xx 收到贵部下发的《关于 xxXX 年反洗钱工作专项审计
报告》后，xx 立即将该报告中所反映的问题向全体工作人员进行通报，并要求各机构、各部门反洗钱岗位工作人员在今后的工作中严格要求，认真学习公司相关政策文件的精神，落实到实际工作中去。目前，xx 已针对审计报告中所反映的问题进行了认真的梳理和总结，并结合 xx 实际情况进行整改，现将整改情况 柑 做如下汇报。
一、制度 坞 建设与学习 进一步提高 贺 对反洗钱工作重要性的 习 认识
当前洗钱犯罪 安 和恐怖融资活动犯罪呈 婶 现多发态势，犯罪分子 哆 洗钱
意识越来越强 伞 ，洗钱手段愈趋复杂化 岂 ，保险金融机构面临的 檬 被动洗钱风险会越来越 泽 大。做好反洗钱工作， 鸭 对预防打击各种犯罪， 颊 维护正常的金融秩序， 印 防范公司的经营风险具 司 有十分重要的意义。这 涟 既是我们应当履行的社 上 会责任和法定义务，也 瘸 是公司强化管理防范风 沼 险的客观需要。对此， 爷 安徽分公司反洗钱领导 须 小组要求在今年的反洗 饼 钱工作中要不断深化对 盾 反洗钱工作重要性、紧 扯 迫性的认识，增
强做好 蜜 反洗钱工作的责任感和 佑 使命感，高度重视反洗 茎 钱工作，在日常工作中 谐 切实履行反洗钱各项义 术 务。
法律法规学习及落 流 实
认真学习反洗钱 鸣 “一法四规”文件内容 瓜 ，特别是结合保监会 X 奎 X
年末下发的《保 滇 险业反洗钱工作管理办 拥 法》以及安徽保监局下 颤 发的《安徽保险业反洗 亥 钱工作指引》等规定， 珠 认真组织各机构、各部 侩 门开展对
反洗钱法 道 律法规文件的学习。x 娶 x 先后两次发文要求各 佣机构、各部门学习“安 扒 徽保险业反洗钱工作指 垃 引”以及监管机关领导 桅 所做的《提高认识抓好 灭 落实切实防范保险业洗 君钱风险--在贯彻落实 酸 保险业反洗钱工作管理 阉 办法视频会议上的辅导 臀 讲话》重要指示，认真 艇 学习总公司领导在反洗 敷 钱工作会议上的重要讲 罢 话，并将上述学习资料 哪 进行书面整理，上报至 较 分公司反洗钱联络人处 绅 进行整理、归档。
防 总公司于 XX 年末修订 假 下发了五项反洗钱制度 渠 ，内容涵盖了反
洗 研 钱基本制度的落实、反 更 洗钱宣传与培训、客户 携 洗钱风险等级划分等重 其 要内容。xx 认真领会 厂 总公司制度精神，结合 对 合规会议要求，认真学 冒 习、积极总结，确保反 讼 洗钱各项制度得以贯彻 贩 落实。目前 xx 正在根 开 据总公司制度内容，结 俗 合分公司工作实际，进 恤 一步细化制度内容，建 唇 立实施细
则，加强制度 寿 的操作性。
二、深入开 沏 展反洗钱的培训宣导
躺
一是利用晨会、各项 登 培训、司务会等机会， 取 采取各种形式深入开
乾
展反洗钱知识、反洗 吕 钱法律法规和监管规定 隋 的宣传，提升公司广大 喀 员工、特别是销售人员 峨 、前线员工反洗钱的主 淤 动意识。开展群众喜闻 秩 乐见的宣传方式加大分 津 公司反洗钱宣传力度， 唁 提升群众反洗钱意识。
畜
二是认真执行公司 马 反洗钱培训宣传制度， 葡 组织开展在公司内部总 褂
经理室、部门负责 盲 人、反洗钱岗人员，特 剖 别是针对普通员工开展 谚 专题培训，普及反洗钱 袖 基本内容和意义，了解 控反洗钱工作与员工自身 迈 利益的关联性，有针对 圃 性地组织对全员的反洗 插 钱培训，提高学习的积 舍 极性。
三是分公司 房 反洗钱领导小组成员积 蕴 极参加人民银行、保险 冗 监管部 门以及上级公司 裳 举办的反洗钱宣传培训 朱 活动。
xx 一季度 民 重点对新成立的三级机 益 构开展反洗钱培训工作 蕾 。分别
针对 xx 筹 涤 建及 xx 公司筹建进行 核 全体反洗钱工作相关人 歹 员，各相关岗位的培训 祈 ，内容涵盖了反洗钱法 畜 律法规、总公司全部反 颖 洗钱制度以及安徽分公 陈 司已建立的反洗钱实
施 皑 细则及工作要求，培训 瑶 人数共计 32 人，所有 碍 人员均经过笔试测试。
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同时 xx 利用网络 楼 学院开展全体员工的反 倪 洗钱培训工作，共计 1 痈 75
人参加网络学 曲 院反洗钱知识学习，全 俯 部人员均通过闭卷测试 永 。
针对“反洗钱监 再 控报送系统”的上线及 屏 日常使用，xx要求各 战 机
构反洗钱联络人 稼 、分公司合规岗、各部 论 门各机构负责人等共计 阁 36 人通过网络学院学 宜 习该系统功能及日常操 幕 作。
三、强化反洗 摘 钱监管规定和公司反洗 胖 钱内控制度的执行力
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在今年的工作中，一 梳 方面需要根据反洗钱的 杆 监管要求和工作需要
深
进一步完善公司系统 裤 的反洗钱内控制度，确 书 保反洗钱内控制度的健 苔 全、完善并具有操作性 挚 ，另一方面，最关键的 刊 就是要采取积极有效的 彪 措施强化对反洗钱法律 栏 法规、监管政策和公司 豫 反洗钱内控制度的执行 整 力。通过宣导进一步提 饮 升反洗钱相关岗位人员 阳 的执行意识，通过强化 蜘 培训不断提升反洗钱相 硷 关人员的执行技能，通 岛 过明确分工落实有关部 痉 门和人员的执行责任， 谅 通过加强监督检查和考 韶 核奖惩确保反洗钱制度 鲍 执行的效果。通过进一 斟 步强化对公司反洗钱
监 焰 管规定和公司内控制度 喜 的执行力，确保反洗钱 宾 各项工作落到实处，切 宇 实履行反洗钱义务。
四 严 、切实做好反洗钱日常 榷 工作
一是认真做好 痪 客户身份识别和重新识 陶 别工作，并按照规定保 逊 存客
户身份资料及 预 交易信息，保证客户身 奋 份识别和重新识别无遗 植 漏，客户身份资料及交 歇 易信息保存准确、完整 喘 、符合要求。
二是 技 认真学习贯彻人民银行 伊 关于可疑交易报告制度 琳 和总公司制定
下发 悔 的“大额可疑交易甄别 藉 报送流程”，按照“风 疹 险为本”的原则，深入 兆 研究可疑交易识别规律 侮 ，认真开展可疑交易的 悲 分析、识别、审核登记 举 和报告等工作，重点关 毁 注业务过程中的重大洗 首 钱风险，特别是大额现 悦 金收支业务、提前退保 厌 、大额理赔等业务，不 挟 断提高可疑交易分析识 沿 别的有效性。
三是 台 按照反洗钱监管规定和 加 总公司的要求，认真做 前 好反洗钱非现
场监 原 管报表、报告的报送工 墩 作，确保工作的质量和 戳 时效。
五、加强与反洗 涝 钱监管部门的联系和沟 耗 通
一是主动加强与 盛 当地人民银行的联系和 频 沟通，汇报公
司反洗钱 鼎 工
作的开展情况， 诈 争取监管部门对公司反 焊 洗钱工作的支持和帮助 愿 ，并及时了解和掌握人 肝 民银行反洗钱监管思路 弓 和监管重点，抓好有关 酉 工作的落实。
二是 迫 认真配合监管部门对公 向 司开展的反洗钱现场检 肢 查和审计，及
时对 峪 检查和审计发现问题进 金 行整改，按时向监管机 也 构和省公司报送整改工 优 作报告。
三是按照 嗅 反洗钱监管规定，结合 稿 当地人民银行和保监局 咀 的要求，
主动、准 请 确、及时地做好反洗钱 蜒 非现场监管报表、报告 高 和反洗钱工作动态及信 辊 息的报送工作。
〇一二 据 年五月四日 反洗钱工作 冶 自查整改报告 一、制度 喷 建设情况
根据反洗 瓮 钱的“一法三令”和集 稽 团公司的有关规定，我 村 公司制定了《安阳市中 钢 心支公司反洗钱内控领 瞥 导小组》、《大额交易 家 和可疑交易报告管理实 彰 施细则》、《反洗钱内 恼 控制度及实施细则》、 柳 《客户身份识别及信息 皇 采集与管理规范实施细 隅 则》、《反洗钱客户风 猪 险等级划分工作计划》 惕 等。基本覆盖了反洗钱 呛 法规对反洗钱共组偶的 溪 要求。
作为基层经 末 营单位，我公司积极落 习 实上级公司有关要
求， 弗 重点制定落实了《中国 襄 人寿财产保险股份有限 隐 公司安阳中心支公司反 含 洗钱工作内部控制制度 稻 》。进一步细化了反洗 蟹 钱工作，设定了工作岗 迸 位、联系人，明确了工 倦 作职责和要求，完善了 壹 流程。
上述制度的 憎 发文和有关资料都抄送 乎 了中国人寿财险河南分 韵 公司反洗钱管理岗，同 索 时在人民银行安阳支行 猾 反洗钱负责部门做了登 危 记备案。
二、组织建设 钝 和人员配置情况
为 茵 加强对反洗钱工作的组 会 织领导，我公司及时成 瘴 立了反洗钱工作领导小 受 组。明确了各部门的反 爸 洗钱工作职责和工作要 挣 求。
按照条线管理 齿 要求，将反洗钱工作分 谍 别在承保管理、理赔管 巍 理、财务管理和合规经 耶 营管理设置了相应的联 盐 系人。
按照省分公 瓤 司工作安排，明确了反 宜 洗钱工作报送流程和责 符 任人，按排专人负责每 扑 月报送《客户身份识别 鼠 情况统计表》、《可以 塞 交易报告情况统计表》 妻 、《协助公安机关、其 稳他机关打击洗钱活动情 绣 况统计表》。
三、反洗 扳 钱培训和宣传情况
略 制定了详细的反洗钱工 讯 作培训计划，并于 XX 松 年 10 月23 日对全辖 佃 中层以上人员和承保、 耿 理赔、财务岗工作人员 寿进行了基础知识和实务 拔 操作方面的培训，进一 磕 步增强了全体员工对反 欣 洗钱工作重要性的认识 瞳 以及对相关工作内容的 吓
了解和掌握。
四、各项 秀 制度执行情况
按照 酚 客户身份识别制度、可 疟 以交易报告制度的要求 训 ，按月报送了《客户身 潜 份识别情况统计表》、 宾 《可疑交易报告情况统 铰 计表》、《协助公安机 胰 关、其他机关打击洗钱 姓 活动情况统计表》，由 邵 反洗钱日常操作岗每日 绎 记录客户交易情况，并 煞 及时归档管理各类客户 存 资料。
五、与监管机构 拾 沟通情况
指定专人 绣 负责向人民银行分支机 炕 构和省分公司报告反洗 也 钱统计报表、信息资料 埠 、交易数据、工作报告 粉 中与反洗钱工作有关的 萧 内容，如实反映反洗钱 拥 工作情况。
办事处：
憎
为切实加强反洗钱工 求 作力度，确保我县反洗 宴 钱工作有效开展，县联 肯 社依照陕信联 x 办发
凿
[XX]x 号《关于 菠 开展全省农村信用社反 议 洗钱自查工作的通知》 炎 的文件精神，联社理事 殷 长认真批阅，安排成立 休 了以xxx 副主任为组 艳 长的工作领导小组，迅 翅 速开展反洗钱自查工作 步 。x 月 x 日至 x 月 x 日 竭 对全县 x 个网点进行全 浪 面、深入、细致的检查 即 ，现将检查情况汇报如 逼 下：
一、组织机构
泣 为了认真做好反洗钱检 缓 查工作，联社成立了以 陈 xxx 副主任任组长， 哺 财务部、信息部、各信 您 用社负责人为成员的反 褒
洗钱检查工作领导小组 战 ，小组设在联社财务部 牡 。并配备必要工作人员 卖 专门负责反洗钱工作， 崎 能够做到“三明确”、 暴“二落实”，将反洗钱 掷 工作职责落实到岗，落 汝 实到人。由各社会计出 庚 纳专门负责收集全辖反 私 洗钱工作及大额支付报 彩 告和可疑支付报告，按 豌 月报送联社财务部，财 搔 务部汇总并上报渭南办 念 事处，并按照分级管理 业 的原则，对基层机构的 剁 反洗钱情况进行监督、 续 检查。
二、制定有 盈 效的反洗钱措施：1、 酉 建立客户身份登记制度 胆 。按照“了解客户”制 胸 度原则，在客户办理开 翔 户时，柜面业务人员严 曰 格审查客户提供的材料 争 、证明文件和资料的真 野 实性、完整性和有效性 戎 ；根据审慎性原则认真 绪 的开展了解客户活动， 莱 对重要客户的经营范围 河 、经营规模、经营特点 保 及资金流向进行分析， 氢 对其账户的现金交易以 死 及账户交易及时进行监 歇 控。
2、在综合业 冶 务系统上按规定期限保 虾 存客户账户资料和交易 孟 记录，建立存款人信息 连 数据档案，保存银行结 层 算账户存款人的信息资 岸 料，包括单位银行结算 辕 账户存款人的名称、法 延 定代表人或负责人姓名 狗 及其有效身份证件的名 瓤 称和号码、开户的证明 借 文件、组织机构代码、 绣 住所、注册资金、经营 梁范围、主要资金往来对 趟 象、账户的日平均收付 风 发生额等信息和个人银 漱 行结算账户存款人的姓 伴 名、身份证件的名称和 一号码、住所等信息。
羡
3、按规定每月报送 典 大额交易、可疑交易报 皇 告的相关资料及报表。
蔚
4、开展对客户的 集 反洗钱宣传工作。通过 志 张贴宣传画、分发传单 寄 、电视、广播等舆论工 螺 具，并将反洗钱培训摆 娱 上工作日程，采用以会 颅 代训的形式，让工作人 骋 员掌握有关反洗钱的法 凸 律、行政法规及规章制 鞭 度的规定，提高可疑支 猖 付交易资金的识别和分 监 析能力。我联社通过组 诈 织反洗钱宣传活动，结 欲 合本社的存款利率上浮 抄 进行广泛宣传，加强反 菇 洗钱知识普及和相关金 饭 融法规的教育，提高客 睁 户的法律意识，积极配 萤 合我社开展反洗钱工作 物 ，形成良好的抵制、打 蒜 击洗钱活动的社会氛围 豢 。三、精心组织自查工 殷 作，对今年以来大额交 刑 易和可疑交易的主要检 咀 查项目通过账薄原始记 秽 录、综合业务系统的大 额 额支付进行逐笔审查。
罐
大额交易方面检查涉及 垮 项目
1、对法人、 詹 其他组织和个体工商户 浓 之间金额 100 万元以 寓 上的单笔转账；
2 陆 、对金额 20 万元以上 臆 的单笔现金收付，包括 燥 现金缴存、现金支取和 晌 现金汇款解付；
3 沛 、对个人银行结算账户 凌 之间以及个人银行结算 校 账户与单位银行结算账 忘 户之间金额 20 万元以 对 上的款...
篇六：反洗钱整改报告
反洗钱检查整改报告 关于 xx 反洗钱工作的整改报告 总公司稽核调查部：近日，xx 收到贵部下发的《关于 xxXX 年反洗钱工作专项审计
报告》后，xx 立即将该报告中所反映的问题向全体工作人员进行通报，并要求各机构、各部门反洗钱岗位工作人员在今后的工作中严格要求，认真学习公司相关政策文件的精神，落实到实际工作中去。目前，xx 已针对审计报告中所反映的问题进行了认真的梳理和总结，并结合 xx 实际情况进行整改，现将整改 掳 情况做如下汇报。
一、 癸 制度建设与学习 进一步 烩 提高对反洗钱工作重要 洱 性的认识
当前洗钱 倍 犯罪和恐怖融资活动犯 孤 罪呈现多发态势，犯罪 饭 分子洗钱
意识越来 茂 越强，洗钱手段愈趋复 迫 杂化，保险金融机构面 抢 临的被动洗钱风险会越 悦 来越大。做好反洗钱工 懊 作，对预防打击各种犯 殊 罪，维护正常的金融秩 厨 序，防范公司的经营风 贴 险具有十分重要的意义 社 。这既是我们应当履行 吓 的社会责任和法定义务 约 ，也是公司强化管理防 球 范风险的客观需要。对 寅 此，安徽分公司反洗钱 霖 领导小组要求在今年的 嗅 反洗钱工作中要不断深 就 化对反洗钱工作重要性 粕 、紧迫性的认识，增
强 岔 做好反洗钱工作的责任 孝 感和使命感，高度重视 普 反洗钱工作，在日常工 受 作中切实履行反洗钱各 兼 项义务。
法律法规学习 髓 及落实
认真学习反 静 洗钱“一法四规”文件 豆 内容，特别是结合保监 而 会 XX
年末下发的 肉 《保险业反洗钱工作管 执 理办法》以及安徽保监 京 局下发的《安徽保险业 扬 反洗钱工作指引》等规 樱 定，认真组织各机构、 汰 各部门开展对
反洗 床 钱法律法规文件的学习 救 。xx 先后两次发文要 色 求各机构、各部门学习 兄 “安徽保险业反洗钱工 难 作指引”以及监管机关 团 领导所做的《提高认识 峦 抓好落实切实防范保险 迹 业洗钱风险--在贯彻 薪 落实保险业反洗钱工作 柜 管理办法视频会议上的 蝇 辅导讲话》重要指示， 薛 认真学习总公司领导在 数 反洗钱工作会议上的重 倚 要讲话，并将上述学习 忻 资料进行书面整理，上 三 报至分公司反洗钱联络 知 人处进行整理、归档。
渐
总公司于 XX 年末 血 修订下发了五项反洗钱 繁 制度，内容涵盖了反
坑
洗钱基本制度的落实 鞭 、反洗钱宣传与培训、 兄 客户洗钱风险等级划分 喜 等重要内容。xx 认真 羌 领会总公司制度精神， 焰结合合规会议要求，认 拥 真学习、积极总结，确 首 保反洗钱各项制度得以 凛 贯彻落实。目前 xx 正 疡 在根据总公司制度内容 川 ，结合分公司工作实际 舞 ，进一步细化制度内容 根 ，建立实施细
则，加强 苫 制度的操作性。
二、深 擞 入开展反洗钱的培训宣 聪 导
一是利用晨会、 序 各项培训、司务会等机 烂 会，采取各种形式深入 翔 开
展反洗钱知识、 郸 反洗钱法律法规和监管 麻 规定的宣传，提升公司 蕴 广大员工、特别是销售 茸 人员、前线员工反洗钱 阮 的主动意识。开展群众 娟 喜闻乐见的宣传方式加 皇 大分公司反洗钱宣传力 缘 度，提升群众反洗钱意 础 识。
二是认真执行 酱 公司反洗钱培训宣传制 顷 度，组织开展在公司内 略 部总
经理室、部门 涟 负责人、反洗钱岗人员 猩 ，特别是针对普通员工 治 开展专题培训，普及反 沂 洗钱基本内容和意义， 逐 了解反洗钱工作与员工 掷 自身利益的关联性，有 扎 针对性地组织对全员的 偶 反洗钱培训，提高学习 咽 的积极性。
三是分 弓 公司反洗钱领导小组成 刷 员积极参加人民银行、 颖保险监管部 门以及上级 幌 公司举办的反洗钱宣传 例 培训活动。
xx 一 啥 季度重点对新成立的三 宁 级机构开展反洗钱培训 茵 工作。分别
针对 x 蚁 x 筹建及 xx 公司筹建 沼 进行全体反洗钱工作相 邮 关人员，各相关岗位的 飘 培训，内容涵盖了反洗 哟 钱法律法规、
总公司全 韧 部反洗钱制度以及安徽 薪 分公司已建立的反洗钱 正 实施细则及工作要求， 绒 培训人数共计 32 人， 唤 所有人员均经过笔试测 虏 试。
同时 xx 利用 憎 网络学院开展全体员工 腆 的反洗钱培训工作，共 目 计 175
人参加网 谊 络学院反洗钱知识学习 行 ，全部人员均通过闭卷 娜 测试。
针对“反洗 府 钱监控报送系统”的上 孝 线及日常使用，xx要 它 求各机
构反洗钱联 鳖 络人、分公司合规岗、 事 各部门各机构负责人等 沼 共计 36 人通过网络学 雪 院学习该系统功能及日 亩 常操作。
三、强化 涝 反洗钱监管规定和公司 帐 反洗钱内控制度的执行 种 力
在今年的工作中 彭 ，一方面需要根据反洗 愈 钱的监管要求和工作需 离 要
进一步完善公司 线 系统的反洗钱内控制度 阀 ，确保反洗钱内控制度 版 的健全、完善并具有操 线 作性，另一方面，最关 浴 键的就是要采取积极有 辛 效的措施强化对反洗钱 乖 法律法规、监管政策和 胃 公司反洗钱内控制度的 银 执行力。通过宣导进一 轴 步提升反洗钱相关岗位 酮 人员的执行意识，通过 您 强化培训不断提升反洗 港 钱相关人员的执行技能 辱 ，通过明确分工落实有 宜 关部门和人员的执行责 拇 任，通过加强监督检查 邪 和考核奖惩确
保反洗钱 七 制度执行的效果。通过 馆 进一步强化对公司反洗 嘉 钱监管规定和公司内控 兄 制度的执行力，确保反 峙 洗钱各项工作落到实处 躁 ，切实履行反洗钱义务 榆 。
四、切实做好反洗钱 幕 日常工作
一是认真 昭 做好客户身份识别和重 蝎 新识别工作，并按照规 增 定保存客
户身份资 匣 料及交易信息，保证客 亚 户身份识别和重新识别 刮 无遗漏，客户身份资料 芽 及交易信息保存准确、 猛 完整、符合要求。
虏 二是认真学习贯彻人民 渭 银行关于可疑交易报告 业 制度和总公司制定
榴 下发的“大额可疑交易 吨 甄别报送流程”，按照 纽 “风险为本”的原则， 蚊 深入研究可疑交易识别 艳 规律，认真开展可疑交 腿 易的分析、识别、审核 脉 登记和报告等工作，重 毖 点关注业务过程中的重 恫 大洗钱风险，特别是大 骤 额现金收支业务、提前 蓖 退保、大额理赔等业务 样 ，不断提高可疑交易分 舀 析识别的有效性。
敏 三是按照反洗钱监管规 粘 定和总公司的要求，认 屉 真做好反洗钱非现
烤 场监管报表、报告的报 淫 送工作，确保工作的质 逻 量和时效。
五、加强与 诊 反洗钱监管部门的联系 盗 和沟通
一是主动加 晕 强与当地人民银行的联 低 系和沟通，汇报公司反 洽 洗钱工
作的开展情 秘 况，争取监管部门对公 爷 司反洗钱工作的支持和 徒 帮助，并及时了解和掌 覆 握人民银行反洗钱监管 誓 思路和监管重点，抓好 渊 有关工作的落实。
俭 二是认真配合监管部门 涝 对公司开展的反洗钱现 豺 场检查和审计，及
姻 时对检查和审计发现问 堵 题进行整改，按时向监 苔 管机构和省公司报送整 映 改工作报告。
三是 彬 按照反洗钱监管规定， 淘 结合当地人民银行和保 柳 监局的要求，
主动 谬 、准确、及时地做好反 噎 洗钱非现场监管报表、 便 报告和反洗钱工作动态 瑚 及信息的报送工作。
〇 酥 一二年五月四日 反洗钱 捻 工作自查整改报告 一、 在 制度建设情况
根据 挫 反洗钱的“一法三令” 庆 和总公司的有关规定， 帖 我公司制定了《安阳市 袍 中心支公司反洗钱内控 代 领导小组》、《大额交 佰 易和可疑交易报告管理 哀 实施细则》、《反洗钱 撵 内控制度及实施细则》 击 、《客户身份识别及信 已 息采集与管理规范实施 枫 细则》、《反洗钱客户 琉 风险等级划分工作计划 表 》等。基本覆盖了反洗 世 钱法规对反洗钱共组偶 涝 的要求。
作为基层 吩 经营单位，我公司积极 怠 落实上级公司有关要求 照 ，重点制定落实了《中 车 国人寿财产保险股份有 潍 限公司安阳中心支公司 篷 反洗钱工作内部控制制 畸 度》。进一步细化了反 煮洗钱工作，设定了工作 由 岗位、联系人，明确了 喳 工作职责和要求，完善 聂 了流程。
上述制度 梅 的发文和有关资料都抄 详 送了中国人寿财险河南 玲 分公司反洗钱管理岗， 帚 同时在人民银行安阳支 胜 行反洗钱负责部门做了 一 登记备案。
二、组织建 奇 设和人员配置情况
赞 为加强对反洗钱工作的 窍 组织领导，我公司及时 予 成立了反洗钱工作领导 闸 小组。明确了各部门的 挎 反洗钱工作职责和工作 瘸 要求。
按照条线管 袭 理要求，将反洗钱工作 房 分别在承保管理、理赔 免 管理、财务管理和合规 骇 经营管理设置了相应的 轧 联系人。
按照省分 拷 公司工作安排，明确了 辣 反洗钱工作报送流程和 圾 责任人，按排专人负责 援 每月报送《客户身份识 漫 别情况统计表》、《可 杂 以交易报告情况统计表 遭 》、《协助公安机关、 俄 其他机关打击洗钱活动 翰 情况统计表》。
三、反 植 洗钱培训和宣传情况
功
制定了详细的反洗钱 哑 工作培训计划，并于 X 舀 X 年 10 月23 日对全 债 辖中层以上人员和承保 援 、理赔、财务岗工作人 还 员进行了基础知识和实 榆 务操作方面的培训，进 丰 一步增强了全
体员工对 勋 反洗钱工作重要性的认 喻 识以及对相关工作内容 糊 的了解和掌握。
四、各 亡 项制度执行情况
按 逢 照客户身份识别制度、 暂 可以交易报告制度的要 疫 求，按月报送了《客户 贾 身份识别情况统计表》 栈 、《可疑交易报告情况 崔 统计表》、《协助公安 花 机关、其他机关打击洗 部 钱活动情况统计表》， 汝 由反洗钱日常操作岗每 恍 日记录客户交易情况， 蛛并及时归档管理各类客 候 户资料。
五、与监管机 欺 构沟通情况
指定专 戮 人负责向人民银行分支 嘿 机构和省分公司报告反 定洗钱统计报表、信息资 女 料、交易数据、工作报 诽 告中与反洗钱工作有关 勺 的内容，如实反映反洗 久 钱工作情况。
办事处：
愉
为切实加强反洗钱 坷 工作力度，确保我县反 玲 洗钱工作有效开展，县 忆 联社依照陕信联 x 办发 醚
[XX]x 号《关 誉 于开展全省农村信用社 舆 反洗钱自查工作的通知 朝 》的文件精神，联社理 霍 事长认真批阅，安排成 幼 立了以xxx 副主任为 驰 组长的工作领导小组， 胯 迅速开展反洗钱自查工 菱作。x 月 x 日至 x 月 x 冗 日对全县 x 个网点进行 藏 全面、深入、细致的检 善 查，现将检查情况汇报 因 如下：
一、组织机构
筑
为了认真做好反洗钱 鸳 检查工作，联社成立了 微 以 xxx 副
主任任组长 至 ，财务部、信息部、各 哉 信用社负责人为成员的 谍反洗钱检查工作领导小 点 组，小组设在联社财务 杠 部。并配备必要工作人 禽 员专门负责反洗钱工作 李 ，能够做到“三明确” 撤 、“二落实”，将反洗 预 钱工作职责落实到岗， 檬 落实到人。由各社会计 妮 出纳专门负责收集全辖 叮 反洗钱工作及大额支付 予 报告和可疑支付报告， 胶 按月报送联社财务部， 心 财务部汇总并上报渭南 绳 办事处，并按照分级管 赔 理的原则，对基层机构 察 的反洗钱情况进行监督 谭 、检查。
二、制定 犹 有效的反洗钱措施：1 温 、建立客户身份登记制 圃度。按照“了解客户” 舱 制度原则，在客户办理 致 开户时，柜面业务人员 射 严格审查客户提供的材 俗 料、证明文件和资料的 材真实性、完整性和有效 又 性；根据审慎性原则认 沾 真的开展了解客户活动 腆 ，对重要客户的经营范 铬 围、经营规模、经营特 每点及资金流向进行分析 缘 ，对其账户的现金交易 讥 以及账户交易及时进行 杉 监控。
2、在综合 杨 业务系统上按规定期限 垣 保存客户账户资料和交 龄 易记录，建立存款人信 绰 息数据档案，保存银行 肉 结算账户存款人的信息 上 资料，包括单位银行结 聊 算账户存款人的名称、 魏 法定代表人或负责人姓 笑 名及其有效身份证件的 插 名称和号码、开户的证 欲 明文件、组织机构代码 捏 、住所、注册资金、经 椿 营范围、主要资金往来 移 对象、账户的日平均收 肆 付发生额等信息和个人 甭 银行结算账户存款人的 双 姓名、身份证件的名
称 楼 和号码、住所等信息。
挽
3、按规定每月报 衷 送大额交易、可疑交易 虑 报告的相关资料及报表 明 。
4、开展对客户 织 的反洗钱宣传工作。通 尤 过张贴宣传画、分发传 属 单、电视、广播等舆论 崇 工具，并将
反洗钱 域 培训摆上工作日程，采 郊 用以会代训的形式，让 氖工作人员掌握有关反洗 塞 钱的法律、行政法规及 呜 规章制度的规定，提高 辽 可疑支付交易资金的识 蛹 别和分析能力。我联社 霸通过组织反洗钱宣传活 八 动，结合本社的存款利 椿 率上浮进行广泛宣传， 晕 加强反洗钱知识普及和 沽 相关金融法规的教育， 公提高客户的法律意识， 兑 积极配合我社开展反洗 旺 钱工作，形成良好的抵 吸 制、打击洗钱活动的社 腐 会氛围。三、精心组织 嘲自查工作，对今年以来 钡 大额交易和可疑交易的 噎 主要检查项目通过账薄 彝 原始记录、综合业务系 冤 统的大额支付进行逐笔 埂审查。
大额交易方面检 辙 查涉及项目
1、对 志 法人、其他组织和个体 帛 工商户之间金额 100 校 万元以上的单笔转账； 何
2、对金额 20 万 践 元以上的单笔现金收付 错 ，包括现金缴存、现金 护 支取和现金汇款解付； 滞
3、对个人银行结 姻 算账户之间以及个人银 事 行结算账户与单位银行 月 结算账户之间金额 20 锦 万元以上的款...
篇七：反洗钱整改报告
银行反洗钱执法检查整改报告 关于 xx 反洗钱工作的整改报告 总公司稽核调查部：近日，xx 收到贵部下发的《关于 xxXX 年反洗钱工作专项审计
报告》后，xx 立即将该报告中所反映的问题向全体工作人员进行通报，并要求各机构、各部门反洗钱岗位工作人员在今后的工作中严格要求，认真学习公司相关政策文件的精神，落实到实际工作中去。目前，xx 已针对审计报告中所反映的问题进行了认真的梳理和总结，并结合 xx 实际情况进行整改， 相 现将整改情况做如下汇 植 报。
一、制度建设与学 免 习 进一步提高对反洗钱 挫 工作重要性的认识
玄 当前洗钱犯罪和恐怖融 常 资活动犯罪呈现多发态 剖 势，犯罪分子洗钱
伊 意识越来越强，洗钱手 栖 段愈趋复杂化，保险金 屡 融机构面临的被动洗钱 骸 风险会越来越大。做好 予 反洗钱工作，对预防打 寝 击各种犯罪，维护正常 簇 的金融秩序，防范公司 辆 的经营风险具有十分重 项 要的意义。这既是我们 向 应当履行的社会责任和 答 法定义务，也是公司强 闺 化管理防范风险的客观 雕 需要。对此，安徽分公 压 司反洗钱领导小组要求 陆 在今年的反洗钱工作中 硷 要不断深化对反洗钱工 嚷 作重要性、紧迫性的认 俩 识，增
强做好反洗钱工 旷 作的责任感和使命感， 菱 高度重视反洗钱工作， 摹 在日常工作中切实履行 蔬 反洗钱各项义务。
法律 粒 法规学习及落实
认 雪 真学习反洗钱“一法四 权 规”文件内容，特别是 丛 结合保监会 XX
年 湖 末下发的《保险业反洗 秧 钱工作管理办法》以及 裔 安徽保监局下发的《安 屁 徽保险业反洗钱工作指 们 引》等规定，认真组织 十 各机构、各部门开展对 赋
反洗钱法律法规文 单 件的学习。xx 先后两 徐 次发文要求各机构、各 嚣 部门学习“安徽保险业 针 反洗钱工作指引”以及 铭 监管机关领导所做的《 妻 提高认识抓好落实切实 哗 防范保险业洗钱风险- 窒 -在贯彻落实保险业反 淤 洗钱工作管理办法视频 眯 会议上的辅导讲话》重 轧 要指示，认真学习总公 盐 司领导在反洗钱工作会 窥 议上的重要讲话，并将 旗 上述学习资料进行书面 争 整理，上报至分公司反 全 洗钱联络人处进行整理 岳 、归档。
总公司于 矽 XX 年末修订下发了五 鸟 项反洗钱制度，内容涵 完盖了反
洗钱基本制 载 度的落实、反洗钱宣传 掀 与培训、客户洗钱风险 耘 等级划分等重要内容。
瓣 xx 认真领会总公司制 斜 度精神，结合合规会议 绩 要求，认真学习、积极 彰 总结，确保反洗钱各项 贡 制度得以贯彻落实。目 昭 前 xx 正在根据总公司 能 制度内容，结合分公司 依 工作实际，进一步细化 梧 制度内容，建立实施细 枝
则，加强制度的操作性 歇 。
二、深入开展反洗钱 睫 的培训宣导
一是利 歌 用晨会、各项培训、司 洼 务会等机会，采取各种 馒形式深入开
展反洗 雁 钱知识、反洗钱法律法 烟 规和监管规定的宣传， 阵提升公司广大员工、特 琅 别是销售人员、前线员 赂 工反洗钱的主动意识。
措 开展群众喜闻乐见的宣 头 传方式加大分公司反洗 养钱宣传力度，提升群众 磊 反洗钱意识。
二是 苑 认真执行公司反洗钱培 诈 训宣传制度，组织开展 抵 在公司内部总
经理 负 室、部门负责人、反洗 殉 钱岗人员，特别是针对 航 普通员工开展专题培训 城 ，普及反洗钱基本内容 颜 和意义，了解反洗钱工 拒 作与员工自身利益的关 修 联性，有针对性地组织 淡 对全员的反洗钱培训， 梧 提高学习的积极性。
惮
三是分公司反洗钱领 刷 导小组成员积极参加人 袁 民银行、保险监管部 门 迈 以及上级公司举办的反 尼 洗钱宣传培训活动。
镑
xx 一季度重点对新 秉 成立的三级机构开展反 例 洗钱培训工作。分别
臣
针对 xx 筹建及 xx 者 公司筹建进行全体反洗 药 钱工作相关人员，各相 兵 关岗位的培训，内容涵 帮 盖了反洗钱法律法规、 战总公司全部反洗钱制度 臃 以及安徽分公司已建立 鹃 的反洗钱实
施细则及工 疵 作要求，培训人数共计 饵 32 人，所有人员均经 羊 过笔试测试。
同时 缴 xx 利用网络学院开展 莱 全体员工的反洗钱培训 匹 工作，共计 175
孤 人参加网络学院反洗钱 母 知识学习，全部人员均 诱 通过闭卷测试。
针 闰 对“反洗钱监控报送系 桅 统”的上线及日常使用 唆 ，xx要求各机
构 融 反洗钱联络人、分公司 刑 合规岗、各部门各机构 韦 负责人等共计 36 人通 婴 过网络学院学习该系统 食 功能及日常操作。
延 三、强化反洗钱监管规 寅 定和公司反洗钱内控制 辱 度的执行力
在今年 裸 的工作中，一方面需要 撂 根据反洗钱的监管要求 斯和工作需要
进一步 辆 完善公司系统的反洗钱 绸 内控制度，确保反洗钱 蚕内控制度的健全、完善 员 并具有操作性，另一方 程 面，最关键的就是要采 铅 取积极有效的措施强化 涕 对反洗钱法律法规、监 源管政策和公司反洗钱内 音 控制度的执行力。通过 斜 宣导进一步提升反洗钱 申 相关岗位人员的执行意 享 识，通过强化培训不断 呀提升反洗钱相关人员的 畦 执行技能，通过明确分 欣 工落实有关部门和人员 漫 的执行责任，通过加强 嗓 监督检查和考核奖惩确 蕴保反洗钱制度执行的效 款 果。通过进一步强化对 赃 公司反洗钱
监管规定和 雄 公司内控制度的执行力 蔚 ，确保反洗钱各项工作 砚落到实处，切实履行反 袋 洗钱义务。
四、切实做 阅 好反洗钱日常工作
蚀 一是认真做好客户身份 狱 识别和重新识别工作， 绚 并按照规定保存客
譬 户身份资料及交易信息 蔓 ，保证客户身份识别和 垒 重新识别无遗漏，客户 胁 身份资料及交易信息保 州 存准确、完整、符合要 薯 求。
二是认真学习 若 贯彻人民银行关于可疑 婚 交易报告制度和总公司 渗 制定
下发的“大额 迅 可疑交易甄别报送流程 感 ”，按照“风险为本” 斗 的原则，深入研究可疑 肄 交易识别规律，认真开 修 展可疑交易的分析、识 疗 别、审核登记和报告等 客 工作，重点关注业务过 纶 程中的重大洗钱风险， 区 特别是大额现金收支业 筷 务、提前退保、大额理 轮 赔等业务，不断提高可 惯 疑交易分析识别的有效 苗 性。
三是按照反洗 缕 钱监管规定和总公司的 留 要求，认真做好反洗钱 且 非现
场监管报表、 挛 报告的报送工作，确保 罩 工作的质量和时效。
五 误 、加强与反洗钱监管部 世 门的联系和沟通
一 卖 是主动加强与当地人民 遭 银行的联系和沟通，汇 叁 报公
司反洗钱工
作 勾 的开展情况，争取监管 即 部门对公司反洗钱工作 赌 的支持和帮助，并及时 幅 了解和掌握人民银行反 店 洗钱监管思路和监管重 日 点，抓好有关工作的落 镇 实。
二是认真配合 负 监管部门对公司开展的 颓 反洗钱现场检查和审计 郡 ，及
时对检查和审 摩 计发现问题进行整改， 噎 按时向监管机构和省公 印 司报送整改工作报告。
倔
三是按照反洗钱监 荧 管规定，结合当地人民 社 银行和保监局的要求， 诱
主动、准确、及时 延 地做好反洗钱非现场监 抒 管报表、报告和反洗钱 伺 工作动态及信息的报送 症 工作。
〇一二年五月四 肪 日
关于人民银行支 虚 付结算执法检查自查情 骤 况的报告
按照《中 拭 国人民银行关于开展银 婴 行业金融机构支付结算 璃 执法检查的通知》要求 税 ，我行对 XX 年 1 月 1 嘱 日至 XX 年 3月 30 日 你 办理的各项支付结算业 择 务及相关管理工作进行 补 了全面细致的自查。现 袍 就自查情况汇报如下：
悦
一、支付结算管理自查 雷 情况
我行在支付结 卉 算管理中，严肃支付结 瘸 算纪律，针对突出问题 狮 结合我行实际，完善了 点 支付结算制度，支付结 犬 算业务办理合规合法， 糯 提高了支付结算管理和 幕 服务水平。
支付结 观 算内控管理情况。我行 胚 严格执行印、押、证分 曾管分用和交接制度，所 贿 有重要单证、重要物品 渠 及预留印鉴卡全部纳入 蛊 操作员钱箱管理，按要 漫 求建立了《印章使用保 口管登记簿》、《印鉴卡 适 使用管理登记簿》、《 勉 网银业务电子证书管理 桨 登记簿》、《网银业务 鱼 电子证书检查登记簿》 远 ；严格履行查库制度， 鸵 坐班主任、主管行长、 抹 行长按要求定期、不定 彻 期进行查库，并把查库 绒 情况在《查库登记簿》 颊 中进行详细记录；重要 女 单证、重要物品的领用 熬 、使用、保管、交接以 圃 及作废严格按规定程序 喻 执行，没有账实不符的 纸 情况；按照《现金管理 沂 暂行条例》和上级行的 惠 有关要求办理资金支付 港 ，建立了大额现金登记 懂 簿、大额交易登记簿和 痔 可疑交易登记簿，对现 茎
金支付 2 万元登记 悬 大额现金登记簿，大额 借 交易严格按照反
洗 笨 钱的相关规定逐笔进行 茹 了审批，并在大额交易 篮 登记簿中进行了登记、 急 备案，即企业支取 2 万 弊 元以下现金由管户信贷 啦 员审批；2 至 50 万元 定 由管户信贷员加注意见 匆 ，信贷部主任审批；5 润 0 至 100 万元由管户 哺 信贷员、信贷部主任加 融注意见，主管副行长审 想 批；100 万元以上由 鸵 管户信贷员、信贷部主 冕 任加注意见，行长审批 淫 ，最后由财会部门审核 衣 把关，对企业签章在验 沙 印系统中进行验印核对 翘 ，对超过限额的现金支 靛 票对持票人身份信息进 雪 行联网核查，做到了资 载 金支付
层层把关、责任 东 明确。
支付结算制 一 度执行情况。我行依照 唾 《支付结算办法》、《 把 票据法》和《中国农业 桔 发展银行会计制度》的 峙 有关规定，严格履行结 茵 算纪律，规范操作行为 妥 ，在日常工作中能严格 肪按照相关规定对结算票 翰 据要素进行审查，通过 杜 电子验印系统对开户企 覆 业印鉴进行电子验印， 薛 对验印结果无法自动有 怯效进行人工验印的加盖 卞 经办人签章确认；按总 晒 行规定对结算业务收取 吃 相关手续费，无多收或 正 少收情况；及时做好查 鸳询查复工作，做到有疑 匹 必查，有查必复，查必 坟 相符，无压票、任意退 蚊 票、无理拒付、截留挪 田 用客户资金和其他资金 版的问题，做到了结算无 凶 差错，计息无串户，存 已 款无透支；坐班主任依 影 据岗位职责要求对资金 羔 汇划等重要会计核算事 格项进行审核授权，对贷 肯 款审批手续、信贷资金 辖 的用途、流向、要素的 薪 完整性和企业存款账户 愚 使用情况进行监督，把 否每日工作中的重要
摄 事项在《坐班主任日志 应 》上进行登记；按月向 律 开户企业发放对账单， 闷 对企业存款、贷款分户 副 账进行核对，并及时收 落 回，对账单收回率达 1 钎 00%，做到了银企账 使 务核对相符，指定专人 骤 负责人民银行电子对账 校 系统的对账、按月核对 濒 同业往来款项、按日核 反 对系统内往来资金、按 洁 季核对系统内往来资金 拈 利息。
二、人民币银行 片 结算账户管理自查情况 铰
银行结算账户内部 充 控制和管理情况。我行 蝎 日常工作中能严格按照 舅 《人民币银行结算账户 茫 管理办法》、《人民币 累 银行结算账户管理办法 寨 实施细则》、《反洗钱 手 法》等相关法律制度规 众 定办理单位银行结算账 叹 户业务。按照“了解你 佛 的客户”的原则，建立 橱 了客户身份登记制度， 隧 严格执行开户程序，审 伞 查开户资料的真实性、 缩 完整性和有效性，通过 瞳 联网核查系统确认开户 舍 单位法人和经办人的身 宴 份；根据审慎性原则认 硬 真的开展了解客户活动 游 ，对重要客户的经营范 撕 围、经营规模、经营特 擎 点及资金流向进行分析 忠 ，对其账户的现金交易 逗 以及账户交易及时进行 恭 监控；建立了客户身份 塔 资料和交易记录保存及 汁 保密制度，按规定保管 菊 和使用客户账户资料及 贵 预留印鉴卡；按照“谁 陨 的钱进谁的账，由谁支 拨 配”的原则，根据客户 恒 要求办理资金收付业务 雍 ，进一步加强与客户预 冰 留印鉴的核对，防范诈 稗 骗风险。
单位银行 肿 结算账户办理情况。我 姨 行现共有账户 575
易
个，其中：基本存款 鲜 账户 214 个、一般存 孕 款账户 24 个、专用存 谨 款账户 335 个、临时 辕 存款账户 2 个。经自查 入 ，开立的基本户和核准 勋 类专户都具有人民银行 帐 核准的开户许可证，开 屏 户单位提供的开户资料 甭 和证明真实、齐全，符 珊 合人民币银行结算账户 虾 的管理和使用要求，全 将 部账户在账户管理系统 岁 中及时进行了登记或向 扰 人民银行备案，账户管 烙 理系统操作员设臵正确 形 ，口令管理严密，无违 荧 规开立多头账户问
题， 疾 无临时存款账户超期使 粉 用现象，无出租、出借 杉 、转让账户和改变账户 挣 性质等行为，账户的查 宇 询、冻结、扣划一律按 垢 规定办理，无支付高息 值 及手续费、放宽开户条 膳 件等违规办理开户。通 我 过调阅存款分户账进一 召 步核查，没有发现一般 誓 存款账户、临时账户提 摔 取现金的现象，专用存 谢 款账户支取现金严格按 羽 人民银行规定办理。
三 阎 、票据业务自查情况
查
我行在为单位、个人 佑 和银行办理支付结算业 佑 务时严格按恪守信用， 屏 履约付款；谁的钱进谁 孵 的账，由谁支配；银行 迁 不垫款；票据的签发、 来 取得和转让，必须具有 涯 真实的交易关系和债权 挚 债务关系；票据的取得 叔 ，必须给付对价的原则 至 进行。在票据业务的办 朗 理过程中，严格按照《 携 支付结算管理办法》和 哩 《票据法》等操作规程 桑 要求，认真审核处理各 端 项业务，对客户办理...
