信用管理专业调查报告3篇信用管理专业调查报告 信用社(银行)队伍建设情况调研报告 人才是企业的第一资源，人才队伍建设事关企业的兴衰，特别是政策性、知识性、专业性比较强的金融企业，显下面是小编为大家整理的信用管理专业调查报告3篇,供大家参考。
篇一：信用管理专业调查报告
用社(银行)队伍建设情况调研报告人才是企业的第一资源， 人才队伍建设事关企业的兴衰， 特别是政策性、 知识性、 专业性比较强的金融企业， 显得更加重要。
农村信用社能否走可持续发展的道路， 在激烈的金融竞争中立于不败之地，人才队伍建设是前提和保证， 因此， 农村信用社就必须根据自己的特点， 制定出适合自身业务发展的各层次的人才队伍建设规划。
只有各层次人才队伍的整体素质提高了， 农村信用社工作的整体效率才能最大地提高。
结合笔者对该单位实际情况进行调研， 由此而引发了对目前农村信用社队伍建设的一份浅见。
一、 信用社基本情况
县农村信用合作联社信用社位于县最北端， 比较偏远， 为辖内九个行政村 0.9 万人提供金融服务。
截至目前， 该社各项存款余额达到6027 万元， 贷款余额达到 2942 万元， 实现营业收入 286 万元， 各项业务稳步发展。
1、 人员情况：
该社现有干部职工 11 人， 平均年龄在 37 岁， 具有大专以上学历的干部职工 5 人， 占员工总数的 45%。
2、 岗位设置：
信用社现在设置主持工作主任一名， 内勤主任一名， 主管会计一名， 借据岗兼立据岗一人， 柜组会计 2 人， 复核员一人， 出纳员一人， 外勤业务人员 2 人。
由于单位业务相对较少， 地理位置偏远， 给工作和生活带来很多不便， 所以单位人员情况基本保持不变， 人员相对较少， 基本保持最原始的业务操作流程， 有的员工还身兼两职， 除存在较大风险隐患外， 给业务发展也带来不便， 对提高
工作效率和服务质量形成了一定的阻力， 制约了业务的发展。
二、 存在的问题
（一）、 内部管理体制不顺， 用人机制不活。
1996 年与农业银行脱钩前， 农村信用社历年接收的新员工大多数是顶替、 照顾的内部职工子女， 文化水平普遍偏低。
行社脱钩后， 尽管采取了很多措施， 加大培训力度， 鼓励员工利用业余时间积极参加各种专业技术资格考试和学历教育， 再加上近几年来， 从大中院校引进了二十几名大学生，但是由于受体制原因的影响， 仍然满足不了现在的需求， 一时还不能改变现在的状况， 形成了队伍老化、 制度不活、 竞争软化的落后局面。
（二）、 知识结构和年龄结构老化， 高素质复合性人才严重匮乏。一是缺乏既具有一定理论知识， 又熟悉金融业务的高素质经营管理人才； 二是缺乏精通计算机专业知识， 科技应用能力强的技术人才； 三是缺乏精通法律的专业人才； 四是缺乏公关能力和市场营销能力强的市场开发人才。
三、 对策及建议
（一）、 发现人才， 是加强人才队伍建设的首要问题， 是人才队伍建设的关键所在。
一是要善于发现人才， 世上有伯乐， 然后才有千里马， 千里马常有而伯乐确不常在。
这说明发现和识别人才关键是各级领导要甘当新时代的伯乐。
二是要有求才爱才之心， 善于把握人才的本质特征， 要从不同类型人才、 不同层次和不同要求的特点出发，把握不同人才不同特征， 避免用同一个标准来衡量不同类型的人才，要用其所长避其所短， 发挥人才的最大潜能。
三是加大人才培养和煅
炼力度， 人才不是与生俱来的， 知识在于积累， 天才来自勤奋， 人才在于培养， 要为农村信用社有知识、 有理想、 有道德、 事业心强， 爱岗敬业的年青员工创造多岗位煅炼的机会， 要有意识、 有目的地对他们进行培养。
四是要明确用人标准， 做到按需配置。
要明确人才队伍建设的内涵， 要从德、 能、 勤、 绩、 廉等方面选择各层次所需的德才兼备的人才， 要注意平衡德与才的关系， 有德无才是庸才， 有才无德是坏才， 如果一个有才能的人， 没有甘于奉献、 大公无私的敬业精神，一心只想贪图享乐的话， 那么， 才能越大破坏力越强。
因此， 要从规避道德风险入手， 从制定人才队伍建设规划和标准方面扼制可能出现的道德风险。
（二）、 提高一线窗口人员操作水平。
营业人员服务质量的优劣，操作水平的高低将会直接影响信用社在社会公众中的信誉和形象， 现阶段农村信用社人员紧缺的一个主要原因就是一线缺少各类熟练操作业务的营业人员， 因此， 农村信用社建设一支业务操作水平精湛的一线操作人才队伍尤其重要更是农村信用社提升综合竞争能力的根基。
一是要加强业务岗位人才队伍的岗位轮换， 把一线人员培养成一专多能的业务能手， 逐步实行按职务、 职称、 岗位取酬的激励机制，能者多劳多得， 劣者少劳少得， 视员工的能力可以低职高聘， 也可以高职低聘， 这样既有利于人才在本地区间的合理流动， 也有利于促进人员分流， 优化全系统员工队伍。
二是加强培训， 加快一线人才队伍新业务、 新知识的更新速度。
要改变农信社管理人员知识结构的落后面貌， 短期内单靠外部高等院校输送人才是远远不够的， 因此， 还必须坚持抓好后续教育， 积极创造“学习型” 人才培养机制。
为先天文化知识水平不足业绩优秀的员工加油充电， 提高文化知识， 业务理论水平， 适应信用社改革与发展的需要。
可以从现有用工中通过考试的方式， 选拔一批优秀人才输送到专业院校脱产学习， 通过单位、 个人双方负担教育投入的办法， 毕业后给与相应的待遇。
从而实现结构调整与现有人员盘活的双重战略。
三是实行岗位等级管理， 严格员工绩效考核。
建立激励和教育机制， 正确引导员工自觉加强业务知识、 业务技能的学习和提高。
实行调整与发掘现有人力资源潜能双重战略一是要推行全员聘用制， 把职务和职称评聘全面纳入结构比例控制， 真正引入竞争机制， 全方位推进优化组合。
根据公平、 公开、 公正的原则， 各用人单位和应聘人员实行双向选择， 不分地域， 竞争上岗， 按劳分配， 多劳多得， 以绩取酬。
篇二：信用管理专业调查报告
XXXXXX 有限责任公司 项目调查报告企 企 业 名 称：
项 项 目 名 称：
项 项 目 类 别 别：
：
项 项 目 地 区 区：
：
项 目 金 额：
万元 （ 人民币）
）
调 调 查 时 间：
年
月
日-----
月
日
调查员（ （A）
）：
：
调查员（ （B）
）：
：
上报时间：
年
月
日
第一部分 企业概况 1.1 企业 基本 情况：
企业名称
统一社会信用代码
企业地址
所属行业
企业类型
企业性质
成立时间
注册营业期限
注册资本
员工人数
注册经营范围
企业简介
企业资质及荣誉 1、 2、 3、 所享受的重大优惠政策
全国企业公示系统查询结果
企业最高院被执行人查询结果
企业征信记录 （如有逾期说明金额、次数、逾期时间及原因）
历史合作情况 （借款主体及关联公司的授信余额、期限、风控措施、抵押物价值、风险敞口）
1.2 企业 股权结构情况：
出资人
出资形式
出资额（万元）
比例% %
合计
100%
1.3 股权变更及历史发展沿革
主要事件（企业成立、结构变更、股本变化、管理层变动、业务转型、集团公司架构等）
第 二 部分 核心管理成员简介 2.1 法定代表人（实际控制人）（□技术型
□管理型）
姓名
性别
民族
出生日期
籍贯(出生地)
学历/专业
身份证号码
证件地址
联系电话
常住地址
从事本行业时间
征信记录 （若有不良征信记录，需在此说明原因）
工作经历 年份 工作岗位 主要业绩
2.2 主要负责 人 （总经理/ / 财务 负责人）
）
（□技术型
□管理型）
姓名
性别
民族
出生日期
籍贯(出生地)
学历/专业
身份证号码
证件地址
联系电话
常住地址
从事本行业时间
征信记录 （若有不良征信记录，需在此说明原因）
工作经历 年份 工作岗位 主要业绩
2.3 其他重要企业高管（□技术型
□管理型）
职务
姓名
性别
民族
出生日期
籍贯(出生地)
学历/专业
身份证号码
证件地址
联系电话
常住地址
从事本行业时间
征信记录 （若有不良征信记录，需在此说明原因）
工作经历 年份 工作岗位 主要业绩
2.4 企业主要 管理 人员
企业企业主要管理人员要管理人员 姓名
所属部门
职务
性别
年龄
民族 籍贯
学历
任职 时间
2.5 企业主要技术人员
企业主要技术人才企业主要技术人才
姓名
职称
职务
性别
年龄
民族
籍贯
学历
任职 时间
2.6 企业管理结构图
企业管理结构图
第 三 部分 关联公司 概况 （若涉及需描述）
3.1 关联公司 基本 情况：
企业名称
统一社会信用代码
注册地址
法定代表人
成立时间
注册资本 ( ( 万元) )
员工人数
主营业务
企业 主 要管理人员
姓名
职务
性别
年龄
民族 籍贯
学历
任职 时间
3.2 关联公司股权结构情况：
3.3 关联公司经营状况
年份
________ 年
________ 年
________ 年
营业收入
负债水平
3.4 其它须说明事项
出资人
出资形式
出资额（万元）
比 例% %
合计
第 四 部分 企业经营状况
4.1 1
商业模式的描述
4.2 2
主要客户群体介绍
4.3 3
区域内的竞争对手
4. 3 经营数据
科目/ / 年份
______ 年
______ 年
______ 年
______ 年 __ 月
主营业务利润
净利润
净利率
资产负债率 +10%
存货周转率
应收账款周转率
应付账款周转率
息净利润比率
带息负债与主营业务收入比率
财务杠杆系数
☆4 4. . 4 经营数据核实方法
应税收入（ 至少 连续 2 12 个月）
科目/ / 年份
______ 年
______ 年
______ 年
______ 年 __ 月
应税收入
是否与企业财务报表收入一致
（若不一致，请说明差异原因）
其他 营业收入验证方法说明
4 4. . 5 经营数据分析
4.6 其它需描述的内容
第 五 部分 企业 财务状况
5.1 财务数据简表（单位：万元）
________年 年 ________年 年 ________年 年 ________ 年 ___月 月 总资产
流动资产
贷币资金
应收账款
预收 帐款
应 付帐款
预 付帐款
其他应收款
其他应付款
固定资产净值
无形资产
总负债
流动负债
银行借款
未分配利润
主营业务收入
主营业务成本
所有者权益
净利润 销售费用 管理费用 财务费用 长期借款，短期借款
现金，存货，应付票 实收资本， 或有负债情况，对外投资情况，
5.2 利润表 （单位：万元）
项 目 ______年 ______年 ______年 ______年 ___月 一、营业收入
减：营业成本
营业税金及附加
减：销售费用
管理费用
财务费用
资产减值损失
加：公允价值变动收益（损失以“-”号填列）
投资收益（损失以“-”号填列）
其中：对联营企业和合营企业的投资收益
二、营业利润（亏损以“- - ”号填列）
加：营业外收入
减：营业外支出
其中：非流动资产处置损失
三、利润总额（亏损总额以“- - ”号填列）
减：所得税费用
四、净利润（净亏损以“- - ”号填列）
5.3 现金 流量表（单位：万 元）
项目
______年
______年
______年
______年 ___月
一、经营活动产生的现金流量
现金流入小计
现金流出小计
经营活动产生的现金流量净额
二、投资活动产生的现金流量
现金流入小计
现金流出小计
投资活动产生的现金流量净额
三、筹资活动产生的现金流量
现金流入小计
现金流出小计
筹资活动产生的现金流量净额
5.4 主要往来 账款明细 表：（需列出科目明细前 五 位或不低于科目余额占比 50% % 的 发生对象）
5.4.1
应收账款
单位: : 万元
对方公司名称 欠款额度 占比 形成原因 一年以内
一年以上 三年以内
三年以上
核实方法：（需说明核实方式及抽查的原始凭证编号）
5.4.2
其它应收款
单位: : 万元
对方公司名称 欠款额度 占比 形成原因 一年以内
一年以上
三年以内
三年以上
核实方法：（需说明核实方式及抽查的原始凭证编号）
5.4.3
预付账款
单位: : 万元
对方公司名称 欠款额度 占比 形成原因 一年以内
一年以上 三年以内
三年以上
核实方法：（需说明核实方式及抽查的原始凭证编号）
5.4.4
应付账款
单位: : 万元
对方公司名称 欠款额度 占比 形成原因 一年以内
一年以上 三年以内
三年以上
核实方法：（需说明核实方式及抽查的原始凭证编号）
5.4.5
预收账款
单位: : 万元
对方公司名称 欠款额度 占比 形成原因 一年以内
一年以上 三年以内
三年以上
核实方法：（需说明核实方式及抽查的原始凭证编号）
5.5 主要资产明细表
资产种类 原值 净值 备注说明
5.6 银行负债类以及民间贷款类（银行借款，承兑敞口）( ( 按贷款到期日或银行分类排序) )
融资银行 融资品种
金额
起止期限 担保方式
贷款合计
个人贷款 融资品种 金额
起止期限 担保方式
贷款合计
民间贷款 利率
金额
起止期限 担保方式
贷款合计
特别说明：上述信息需来源于最近一个月内的企业征信详细版
未来 6 个月内到期贷款合计
还款来源
未来 12 个月内到期贷款合计
还款来源
5.6 财务数据分析
资产负债率、流动比率、速动比率、应收账款周转天数、、存货周转天数等财务分析
5.7 ☆其它应披露的财 务信息
第六部分
项目概况
6.1 项目入选标准 分析
借款人属于_ _ _ _ __ _ __ _ 的 _____ _ 行业，按照我公司制定的入围行业标准，需满足下列指标：
类别
项目 主体指标
㈠
项目拟投资规模 500 万元及以上；
㈡
项目属国家支持或扶持领域；
㈢
县级及以上政府招商引资或者重点建设项目；
㈣
企业自有资金体量不得少于项目整体投入的 35%；
㈤
企业资产负债率（含民间债务）比例不超过 70%；
㈥
项目运营主体需有投资行业历史从业关联性；
㈦
项目运营主体经营 2 年以上，有持续盈利能力；
㈧
项目竞争优势明显，市场潜力大；
㈨
项目符合低耗节能、环境保护；
㈩
项目有助于本地区脱贫攻坚，促进就业税收增长。
综合结论
□ 满足申请标准
□ 未满足申请标准
6.1 项目基本情况 分析
农业基础设施建设 项目建设规模
建设资金来源
土地取得形式
土地取得价格
土地款项支付情况
项目建设形象进度
工程施工单位
工程施工总价
工程款支付情况
设备款需求情况
设备款支付情况
铺底流动资金需求
建成预计收益情况
银行融资规划
政府合作协议情况
政府补贴情况
6.2 项目 投入及产出情况预测
投入期资金投入预测 产出期现金流入情况 第一年 第二年
第三年
第四年 第 年
第 年
第 年
6.3 项目经营情况 分析
种植项目投资情况
农业土地流转成本投入
流转土地位置 土地等次 土地面积 每亩土地流转费用 当地政府对农用地流转经营权是否办理确权登记
第一年 第一年 第三年 第四年
合计前四年土地流转费为：
农业土地使用成本：主要包括与各村民小组（或村委会）签订的土地流转合同，一般根据土地肥瘠情况确定每亩每年流转费，部分地方由地方政府指导定价。土地流转费一般每年呈递增状态。反映土地成本也成逐年递增状态。
种苗成本投入 种植品种
种苗数量
单价
合计
农业种苗投入：现场根据植株种植间距情况估算种植数量，与种苗采购合同进行核实初步确定采购种苗投资金额。
农田基本建设及用工成本投入 农田基本建设 用工成本 备注 沟渠建设 灌溉管网投入 每亩用工成本 农田面积 合计
农田管理成本投入：农田管理季节性较强，人力成本相对分散，支付人力成本不固定的特点，应根据当地劳动力成本价格（一般按天在 60-100 元之间计算）予以估算。确定每亩劳动力成本投入。
农业种植项目产出情况
种植品种 挂果周期 每亩产量 种植时间 预计挂果或收获时间
生长周期性分析：根据种植项目的自然周期性特点，一般从种苗到挂果或收获均有一个持续 2-4 年的生长周期。根据客户种植的不同品种具体分析。
市场销售情况
销售区域
销售对象
销售渠道是否有自营销售网络 预计销售额度
一般客户在选定种植品种前均对市场环境有一个调查过程，根据客户市场调查情况判断其可行性。
周期性亏损情况周期性亏损情况
种植品种 挂果及收获周期 种植面积 每年固定投入 实现销售前投资合计
种植项目因具有较强的自然周期属性，前期投入时间较长，存在一个较长的亏损周期，判断客户的承受能力。
政策性支持情政策性支持情况
当地政策扶持文件 扶持政策条件 项目已实际取得扶持资金 政策扶持周期 扶持资金能否作为还款资金来源
地方政府对农业项目均有一定的政策支持，对客户的政策支持情况及政策资金补助的条件客户是否满足。
项目名称
金额
种类
期限
公司评级
保证金比例
利率
其它
担保方式（简述抵质押方式以及抵押物评估价值）
抵押
质押
保证
其他
第三部分
资金 用途
（简述借款用途及此次授信申请的项目背景）
（ 真实性 、额度 合理性 等 ）
6 6. . 其它须说明事项
1. 资金需求
（资金需 求判断依据、合理...
篇三：信用管理专业调查报告
〔2021〕8174 号联合资信评估股份有限公司通过对长城证券股份有限公司及其拟发行的 2021 年度第八期短期融资券的信用状况进行综合分析和评估，确定长城证券股份有限公司主体长期信用等级为AAA，长城证券股份有限公司 2021 年度第八期短期融资券信用等级为 A-1，评级展望为稳定。特此公告联合资信评估股份有限公司二〇二一年八月十九日短期融资券信用评级报告
www.lhratings.com 1 长城证券股份有限公司 2021年度第八期短期融资券信用评级报告 评级结果：
主体长期信用等级：AAA 本期短期融资券信用等级：A-1 评级展望：稳定 债项概况：
本期短期融资券发行规模：不超过 15亿元（含）
本期短期融资券期限：91 天
偿还方式：到期一次还本付息 募集资金用途：补充公司经营流动资金及其他符合监管要求的短期资金用途。
评级时间：2021 年 8 月 19 日 本次评级使用的评级方法、模型：
名称
版本
证券公司行业信用评级方法 V3.1.202011 证券公司主体信用评级模型（打分表）
V3.1.202011 注：上述评级方法和评级模型均已在联合资信官网公开披露 本次评级模型打分表及结果：
指示评级
aa + 评级结果
AAA 评价内容
评价结果
风险因素
评价要素
评价结果
经营 风险 B 经营环境 宏观经济 2 行业风险 3 自身 竞争力 公司治理 1 风险管理 2 业务经营分析 1 未来发展 2 财务 风险 F1 偿付能力 盈利能力 1 资本充足性
2 杠杆水平 1 流动性因素 1 调整因素和理由
调整子级
股东背景很强，能够对公司形成有力的支持 +1
注：经营风险由低至高划分为 A、B、C、D、E、F 共 6 个等级，各级因子评价划分为 6 档，1 档最好，6 档最差；财务风险由低至高划分为 F1－F7 共 7 个等级，各级因子评价划分为 7 档，1 档最好，7 档最差；财务指标为近三年加权平均值；通过矩阵分析模型得到指示评级结果
评级观点 联合资信评估股份有限公司（以下简称“联合资信”）对长城证券股份有限公司（以下简称“公司”或“长城证券”）的评级反映了其作为全国性综合类证券公司之一，具有很强的股东背景；公司业务资质齐全，营业网点遍布国内主要地区，各项主要业务处于行业中上游水平；近年来，公司盈利水平不断增强，资产质量较高，资本充足性较好。
同时，联合资信也关注到经济周期波动、国内证券市场波动以及相关监管政策变化等因素可能对公司经营带来的不利影响。
本期短期融资券的发行对公司债务结构和规模影响不大，相关指标对本期短期融资券本金的保障效果较好。
未来随着资本市场的持续发展以及公司各项业务的协同发展，公司整体竞争实力将进一步增强。联合资信对公司的评级展望为稳定。
基于对公司主体长期信用状况以及本期短期融资券偿还能力的综合评估，联合资信认为，公司主体违约风险极低，对本期短期融资券还本付息能力最强，安全性最高。
优势 1． 股东背景很强，能够对公司形成有力的支持。公司作为国内综合性上市证券公司，股东背景很强。作为华能集团下属金融类核心子公司之一，公司能够在资本补充、业务协同方面获得股东的有力支持。
2． 公司业务资质较为齐全， 各项主要业务处于行业 中 上游水平 。公司业务资质较为齐全，拥有证券、期货、直接投资、基金等各类证券业务资格；公司综合实力较强，各项主要业务处于行业中上游水平。
3． 盈利能力较 强，资产质量较高 。近三年，公司营业收入和净利润均持续增长，2020 年营业收入和净利润增幅均高于行业平均水平，盈利能力较强。目前公司资产质量较高，资本充足性较好。
关注 1. 公司业务周期性很强，易受宏观经济和市场波动影响。公司所处证券行业易受国内市场波动及政策等因素影响，决定未来公司收入存在一定的不确定性。
短期融资券信用评级报告
www.lhratings.com 2 分析师：陈 凝 姚 雷 邮箱：
lianhe@lhratings.com 电话：
010-85679696
传真：
010-85679228 地址：
北京市朝阳区建国门外大街 2 号 中国人保财险大厦 17 层（100022）
网址：
www.lhratings.com
2. 公司债务结构偏短期，需持续关注其流动性风险 。近三年，公司短期债务占比虽持续下降，但占比仍较高，未来存在一定程度集中偿付压力，需关注其流动性风险。
主要财务数据：
项目 2018 年 2019 年 2020 年 自有资产（亿元）
383.66 444.36 534.42 自有负债（亿元）
216.83 270.84 349.16 所有者权益（亿元）
166.83 173.52 185.27 优质流动性资产/总资产（%）
28.51 20.74 15.26 自有资产负债率（%）
56.52 60.95 65.33 营业收入（亿元）
27.53 38.99 68.69 利润总额（亿元）
6.82 12.02 18.27 营业利润率（%）
24.81 30.81 26.67 净资产收益率（%）
3.78 5.96 8.53 净资本（亿元）
127.54 127.78 159.34 风险覆盖率（%）
215.52 185.63 195.17 资本杠杆率（%）
32.80 28.63 24.79 短期债务（亿元）
130.97 141.59 157.98 全部债务（亿元）
200.92 252.75 327.67 EBITDA/本期短期融资券额度（倍）
1.14 1.48 2.05 注：1．本报告中部分合计数与各相加数之和在尾数上存在微小差异系四舍五入造成；除特别说明外，均指人民币，财务数据除非特别说明均为合并口径；2．本报告中涉及净资本等风险控制指标均为母公司口径； 资料来源：公司财务报表，联合资信整理
主体评级历史：
信用等级 评级展望 评级时间 项目小组 评级方法/ 模型 评级报告 AAA 稳定 2021/7/14 陈凝、姚雷 证券公司行业信用评级方法 V3.1.202011 证券公司主体信用评级模型（打分表）V3.1.202011 阅读原文 AAA 稳定 2016/6/15 唐玉丽、陈凝 （原联合信用评级有限公司）证券公司资信评级方法（2014 年 1 月）
-- AA + 稳定 2014/11/19 钟月光、张祎 （原联合信用评级有限公司）证券公司资信评级方法（2014 年 1 月）
-- 注：上述历史评级项目的评级报告通过报告链接可查阅；2019 年 8 月 1 日之前的评级方法和评级模型均无版本编号
短期融资券信用评级报告
www.lhratings.com 3
声明
一、本报告引用的资料主要由长城证券股份有限公司（以下简称“该公司”）提供，联合资信评估股份有限公司（以下简称“联合资信”）对这些资料的真实性、准确性和完整性不作任何保证。
二、除因本次评级事项联合资信与该公司构成委托关系外，联合资信、评级人员与该公司不存在任何影响评级行为独立、客观、公正的关联关系。
三、联合资信与评级人员履行了实地调查和诚信义务，有充分理由保证所出具的评级报告遵循了真实、客观、公正的原则，符合真实性、准确性、完整性要求。
四、本报告的评级结论是联合资信依据合理的内部信用评级标准和程序做出的独立判断，未因该公司和其他任何组织或个人的不当影响改变评级意见。
五、本报告用于相关决策参考，并非是某种决策的结论、建议。
六、本次信用评级结果仅适用于本次（期）债项，有效期为本次（期）债项的存续期；根据跟踪评级的结论，在有效期内信用等级有可能发生变化。
短期融资券信用评级报告
www.lhratings.com 4 长城证券股份有限公司 2021年度第八期短期融资券信用评级报告一、主体概况 长城证券股份有限公司（以下简称“长城证券”或“公司”）系经中国人民银行银复〔1995〕417 号文批复，并经中国人民银行深圳经济特区分行深人银复〔1995〕339 号文批准，在原深圳长城证券公司营业部和海南汇通国际信托投资公司所属证券机构合并的基础上组建而成，初始注册资金为 1.57 亿元。经多次增资扩股，截至2014年9月底，公司注册资本为20.67亿元。2014 年 11 月，经公司股东会决议通过，长城证券有限责任公司整体变更为长城证券股份有限公司，此次整体变更后，公司注册资本仍为20.67 亿元。2015 年 9 月，华能资本服务有限公司（以下简称“华能资本”）、深圳能源集团股份有限公司（以下简称“深圳能源”）、深圳新江南投资有限公司（以下简称“深圳新江南”）等16家股东以6.5元/股的价格认购公司新增股本，公司股本由 20.67 亿元增加至 27.93 亿元。2018 年 10 月 26 日，公司成功上市，股票简称“长城证券”，代码“002939.SZ”，募集资金19.58 亿元。截至 2021 年 3 月末，公司注册资本和实收资本均为 31.03 亿元，华能资本持有公司 46.38%的股权（如下表），为公司控股股东；华能资本为中国华能集团有限公司（以下简称“华能集团”）的子公司，华能集团为公司的实际控制人。截至 2021 年 3 月末，公司无限售股份质押数量为 2245.62 万股，质押比例很低，为0.72%。表 1
截至 2021 年 3 月末公司前十大股东持股情况 序号 股东名称 持股比例 1 华能资本服务有限公司 46.38% 2 深圳能源集团股份有限公司 12.69% 3 深圳新江南投资有限公司 12.36% 4 中核财务有限责任公司 2.37% 5 福建湄洲湾控股有限公司 1.28% 6 广东宝丽华新能源股份有限公司 1.17% 7 中国建设银行股份有限公司－国泰中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金 0.65% 8 宁夏恒利通经贸有限公司 0.61% 9 香港中央结算有限公司（陆股通）
0.58% 10 华凯投资集团有限公司 0.57%
合计 78.66% 资料来源：一季度财务报告、联合资信整理公司主要经营范围：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；融资融券；证券投资基金代销；为期货公司提供中间介绍业务；代销金融产品；证券投资基金托管业务。
截至 2020 年末，公司设有资产管理部、法律合规部、风险管理部、固定收益部、投资银行事业部等职能部门（组织结构图见附件 1），并在北京、深圳、上海、杭州等城市拥有 121家证券营业部。公司下设北京分公司、杭州分公司、广东分公司、江西分公司等14家分公司；控股 3 家子公司，分别为宝城期货有限责任公司（以下简称“宝城期货”）、深圳市长城长富投资管理有限公司（以下简称“长城长富”）、深圳市长城证券投资有限公司（以下简称“长城投资”）；参股 2 家基金公司，分别为长城基金管理有限公司（以下简称“长城基金”）和景顺长城基金管理有限公司（以下简称“景顺长
短期融资券信用评级报告
www.lhratings.com 5 城基金”）。截至 2020 年末，公司在职员工 3284人。
截至2020年末，公司资产总额722.13亿元，其中客户资金存款 147.90 亿元；负债总额536.86 亿元，其中代理买卖证券款 187.71 亿元；所有者权益 185.27 亿元，其中归属母公司的所有者权益 180.76 亿元，母公司口径净资本159.34 亿元。2020 年，公司实现营业收入 68.69亿元，利润总额18.27亿元，净利润15.31亿元，归属于母公司的净利润 15.02 亿元；经营活动现金净流出 47.66 亿元，现金及现金等价物净增加额为 39.95 亿元。
公司注册地址：广东省深圳市福田区福田街道金田路 2026 号能源大厦南塔楼 10~19 层；法定代表人：张巍。
二、本期短期融资券概况 截至 2021 年 8 月 18 日，公司发行的短期融资券存量未到期余额 20.00 亿元。公司拟在不超过 47.00 亿元的注册额度内分期发行短期融资券。本期短期融资券名称为“长城证券股份有限公司 2021 年度第八期短期融资券”，发行总规模为不超过 15.00 亿元（含），期限为 91天。本期短期融资券采取固定利率，发行利率通过簿记建档结果决定，在债券存续期内利率不变。本期短期融资券面值 100.00 元，按面值平价发行，采用单利按年计息，不计复利，到期时一次性还本付息。
本期短期融资券无担保。
本期短期融资券所募集资金净额主要用于补充公司经营流动资金及其他符合监管要求的短期资金用途。
三、宏观经济和政策环境分析 1．宏观政策环境和经济运行情况 2020 年，新冠肺炎疫情的全球大流行对各国经济和贸易造成严重冲击，全球经济陷入深度衰退。中国宏观政策加大逆周期调节力度对冲疫情负面影响，以“六稳”“六保”为中心，推动经济逐季复苏，GDP 全年累计增长 2.30%，成为全球主要经济体中唯一实现正增长的国家，GDP 首次突破百万亿大关，投资超越消费再次成为经济增长的主要驱动力。
2021 年上半年，中国宏观政策保持连续性、稳定性，经济持续稳定恢复、稳中向好。积极的财政政策兜牢基层“三保”底线，发挥对优化经济结构的撬动作用。稳健的货币政策保持流动性合理充裕，强化对实体经济、重点领域、薄弱环节的支持。
经济持续稳定修复。2021 年上半年，中国国内生产总值 53.22 万亿元，不变价累计同比增长 12.70%，两年平均增长 5.31%，较一季度加快 0.31 个百分点，低于 2019 年上半年水平。分产业看，第三产业仍是经济修复的主要拖累。具体看，上半年第一、二产业增加值两年平均增速分别为 4.29%和 6.12%，均已经高于疫情前2019 年上半年的水平（2019 年上半年分别为3.10%和 5.00%），恢复情况良好；而第三产业上半年两年平均增速为 4.89%，远未达到 2019年上半年 7.2%的水平，恢复空间仍然较大，主要是上半年局部性疫情反复出现抑制了服务业的修复进程。
表 2
2018－2021 年上半年中国主要经济数据 项目 2018 年 2019 年 2020 年 2021年 年 上半年 （括号内为两年平均增速）
GDP（万亿元）
91.93 98.65 101.60 53.22 GDP 增速（%）
6.75 6.00 2.30 12.70（5.31）
规模以上工业增加值增速（%）
6.20 5.70 2.80 15.90（6.95）
固定资产投资增速（%）
5.90 5.40 2.90 12.60（4.40）
社会消费品零售总额增速（%）
8.98 8.00 -3.90 23.00（4.39）
出口增速（%）
7.10 5.00 4.00 38.60 进口增速（%）
12.90 1.70 -0.70 36.00
短期...
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