银行的客户经理培训心得5篇银行的客户经理培训心得 建设银行客户经理轮岗培训心得体会首先，非常感谢行领导给我这次难得的轮岗学习机会。为期一个月的轮岗培训已结束。在行领导的关心及客户部全体下面是小编为大家整理的银行的客户经理培训心得5篇,供大家参考。
篇一：银行的客户经理培训心得
银行客户经理轮岗培训心得体会 首先，非常感谢行领导给我这次难得的轮岗学习机会。为期一个月的轮岗培训已结束。在行领导的关心及客户部全体同志的帮助下，我认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，较好的完成了本月的工作任务，在业务素质、操作技能等方面有了一定的提高。回顾这一个月的工作，既有收获也有不足。现将我的一些心得体会汇报如下：一、加强学习，提高自身综合素质。
从 从封闭的三尺柜台到开放 的 的格子间，我面临的不仅 仅 仅是岗位的转换，更是自 身 身角色的转变。面对全新 的 的岗位，全新的环境，我 始 始终坚持把学习当作提高 自 自身能力素质的途径。要 想 想做一个优秀的客户经理 ， ，首先要熟悉各类信贷产 品 品、拥有完备的专业知识 和 和娴熟的专业技能。因此 我 我利用空余时间自学了《 信 信贷业务手册》，了解了 信 信贷业务流程，明确了信 贷 贷员职责。因信贷工作的 风 风险性，我还自学了《物 权 权法》、《合同法》、《 抵 抵押担保法》等。通过学 习 习，在业务工作能力、综 合 合分析能力、文字语言表 达 达能力等方面都有了很大 的 的提高。
二、虚心请教 ， ，增强协调配合能力。由 于 于情况不熟、业务不精， 初 初到客户部我有种无从下 手 手的感觉。客户部徐经理 和和那些多年从事信贷工作 具 具有丰富经验的前辈们， 手 手把手的教我，把他们好 的 的工作经验和技巧毫不保 留 留地传授给我，让我受益 匪 匪浅。同时我利用晚上学 习 习了以往的信贷项目案例 ， ，
让自己在较短的时间内 对 对信贷业务有了清晰的认 识 识。在考察业务中我意识 到 到客户经理与客户的关系 不 不仅是业务关系，更是一 种 种人际关系;要善于和客 户 户进行沟通与交流，洞察 客 客户的想法，为其提供满 意 意的服务。通过自己的努 力 力和大家的帮助，我的协 调 调沟通能力都有了长足的 进 进步。
三、认真履责， 踏 踏实做好本职工作。在建 行 行工作的三年中，我大部 分 分时间都是在柜台中工作 ， ，基本上都是坐等客户上 门 门，完成机械的流水操作 ， ，现在却要与客户零距离 的 的接触，对我来说，这是 全 全新的挑战。一个月来我 克 克服身怀六甲的不便，通 过 过实地了解客户的基本情 况 况、生产经营项目的现状 与 与前景、调查客户的贷款 用 用途、还款意愿，从而分 析 析客户的还款能力，对每 一 一笔贷款都一丝不苟地认 真 真审查。通过实际操作我 掌 掌握了小企业“成长之路 ” ”和“速贷通”这两个信 贷 贷品种，并完成了高安市 恒 恒森实业 1000 万成长 之 之路流动资金贷款的小企 业 业评级以及材料撰写和高 安 安锦汇实业 500 万速贷 通 通流动资金贷款的材料撰 写 写。同时还完成了江西朝 阳 阳工艺品、罗纳尔陶瓷、 丰 丰联纺织、江西钢板弹簧 、 、东方王子的小企业评级 授 授信工作。
回顾一个月 的 的工作，在行领导和同事 的 的关心、帮助下，我取得 了 了一些成绩，但也存在着 很 很多不足，与领导的要求 还 还有一定距离。在今后的 工 工作中，无论在什么岗位 上 上，我都将一如既往地认 真 真学习，努力提高自身素 质 质，履职尽责，为支
行的 发 发展做出自己的贡献!
篇二：银行的客户经理培训心得
行客户经理关于信贷管理的学习心得体会 农商行客户经理关于信贷管理的学习心得体会 客户经理贷款管理经验总结 一、勤关注勤催收，多关注。平时一有空就把自己发放的贷款分析一遍。到期贷款要在 3 号之前催收一遍，并且分析出重点攻关客户。欠息在 20 号出现之后就要马上催收到位，及时、全面、强力催收到借款人、到担保人、到担保人家属。新增贷款要从苗头上做起，不要出欠息。欠息是不良的先行指标，一定要足够重视关注到位。
二、找规律
客户规模或贷款笔数突破 1000，概率 喧 就要发挥作用了；贷款 暮 管理的规律性就会以概 根 率的形式体现出来。针 粕 对笔数众多的贷款，即 铡 使正常管理，到结息日 型 后也会出现 5%的客户 早 欠息，26 号能压降到 颖 3%，月底能压降到 1 贪 %以内；做到这些，工 艳 作就非常尽职。如果结 玄 息日出现 10%以上欠 马 息，就要抓紧采取措施 稿 了；月底如果不能压降 炙 到 3%以内，就要上门 暮做贷检了解情况了。如 封 果欠息占比达 20%以 招 上，就说明很有可能存 椅 在管理失控，要预警了 扳 。
三、严把关
能了 涧 解未来的惟一方法是知 客 悉过去。一个客户能否 瞩 诚信就要看他过往的征 余 信记录和本行的还款付 炉 息记录。这两
个基本点 岛 是高压线，谁都不能碰 害 触和逾越。利用这两点 缩 就能理直气壮地压降高 展 信用风险客户的贷款规 殖 模和卡掉一大批污点客 蚌 户。
四、多沟通
贷 岩 款考察主要解决的就是 殿 信息的不对称问题。这 社 种不对称性体现
在 蛋 两个方面，一个是客户 蹭 与客户经理之间的不对 吁 称；另一个是一个客户 狰 经理与另一个客户经理 诊 之间关于某一个客户的 又 信息也存在不对称。针 绣 对第一个不对称我们要 窿 通过实地考察，望闻问 邑 切全面了一个客户的基 婿 本信息和生产经营状况 丫 ；针对第二个不对称要 暗 着手加强内部沟通交流 算 ，切实发挥贷审会作用 儡 。防止出现一个客户经 藤 理明知这个客户已经不 愚 行了，却还眼看着另一 诈 个客户经理给他傻乎乎 惕 地办业务的现象发生。
首
五、常自省
要对自 寅 己发放和管理贷款的环 夏 节常常自省。一笔贷款 堕纵然完全收回了，但是 尝 我想整个流程也并非是 预 无
懈可击。我们要 逐 在失败当中看到教训， 尧 也要在胜利当中寻找经 曝 验。时刻保持清醒的头 穷 脑，反思自己。
农商银 泅 行实习学习心得 实习人 照 ：温陈经纬 武汉大学经 疤 济与管理学院
XX 级金 棱 融学国际金融实验班一 贮 班 实习银行：湖北竹山 诽 农村商业银行
XX 吕 年 7 月中旬到 8 月上旬 氯 ，我在湖北竹山农村商 茄 业银行进行了为期 4 周 忻 的实习。四周的时间里 篱 ，我见习了大堂经理， 罚 参与了竹山农商行新开 院 发的“四区星级格化金 婿 融服务全覆盖管理系统 渴 ”操作手册的编纂，了 郁 解了农商行的信贷流程 业 ，体验了初入社会的乐 曲 趣与烦忧，实现了一次 伸 书本知识与实践经验的 寻 深度结合。很感谢竹山 冤 农商行给了我这样一次 拂 珍贵的机会，感谢行领 取 导对我的支持、信任， 御 分配适合于我的工作给 酋 我，感谢农商行工作人 翘 员向我耐心地讲解知识 桐 ，无私地传授经验。在 激 这短短的四周里，我收 刀 获颇多，以下便是我的 燎 实习心得：见习大堂经 友 理时，我掌握了基础业 烛 务的流程，如开户，挂 帘 失，解挂，办理特殊业 葡 务，办理个人向个人汇 游 款、个人对公存款或转 够 账、国内个人结算业务 粮 、定期存单业务等等。
娠 “进账单”、“现金缴 肢 款单”、“国内个人结 窄 算业务申请书”、“定 傻 期存单”等单据，我曾 禹经在会计课上见过，但 遥 一直未能真正了解他们 厉 的用途，也不知道如何 舷 使用，如今在实际业务 近 中遇上，我终于彻底弄 悯懂了他们，还能够熟练 窜 的使用，这无疑深化了 神 我的所学知识。同时， 侦 我还学会了使用存折补 妥 登机补登存折，在补登 夹补贴时，难免会接触到 哼 各类补贴：“义兵补” 碎 “粮油补贴”“高龄补 今 贴”“五保金”“低保 杜 金”，深入去了解这些 颤 补贴，
有利于我了解国 流 家的财政转移支付政策 阉 ，拓宽我的知识面。另 徽 外，我也学到了活卡率 悔 ，活机率以及替代率等 吓 概念，这些概念让银行 折 的业务不再神秘，抽象 稚 ，而是具体化为一个个 粒 可以一步步操作的细节 惹 。
见习大堂经理， 堵 不仅让我收获了专业知 歇 识，还让我学会了为客 蔗 户服务的精神。指导我 砒 的那位大堂经理每日都 椰 穿着整齐的工作装，带 堪 着笑容，亲切耐心地为 惰 每一位客户提供他们需 砍 要的服务：指导客户填 窿 写必要的单据，向客户 荷 解释他们有疑惑的业务 趾 。有些客户年纪大了， 耗 需要来来回回解释很多 褥 遍他们才能听明白；有 习 些客户不懂怎么在自助 许 机上存款取款，她便耐 曝 心的教导。工作多年， 藤 她也不改最初的热忱。
链 初初见习时，我偶有厌 峙 烦，她便告诫我说：作 名 为服务行业工作人员就 适 应该时时刻刻为客户着 允 想，本着为客户服务的 赦 心，用最好的服务态度 台 和最优的服务质量来帮 址 助客户办理业务，这才 猴 不辱没这份职业。这句 蒸 话使我深受教诲。我也 岭 下定决心，既然将来要 码 从事服务业，就要拿出 搓 应有的服务精神。
氦 我来实习的这段时间， 纬 恰逢竹山农商行研发出 可 一款“四区星级格化金 瘦 融服务全覆盖管理系统 薄 ”的软件。这款软件旨 月 在实现“深耕四区”走 看 访建档工作的无纸化、 际 格化管理，提升金融服 闽 务水平，促进各项业务 孽 发展，推动地区经济繁 雷 荣。我有幸参与了这款 董 软件操作手册的编纂。
将 编纂
过程中，我深入、 吉 系统、全面地了解了这 鱼 个系统的组成部分，一 整 方面，我的专业知识与 彼 该系统所涉及的知识高 佯 度结合，我重温了“贷 训 款五级分类”、“资产 枝 负债情况”、“巴塞尔 盯 协议”等所学知识，并 炎 将他们与实际结合，另 等 一方面，我在实际业务 煮 学到了“重置成本法” 磋 、“市场评估法”“资 汽金归行率”“三色分类 腻 ”“四区”等以往不知 播 道或不够了解的知识。
陨 为了编好这一手册，我 形 也学习了相关的计算机 羞 知识，我对 OFFIC 抿 E 办公软件的使用也更 件 熟练了。随着编纂的深 砚 入，我不断地惊讶于该 鹰 软件内容的全面、设计 弊 的精妙、构思的周密。
炕 由此我想到，在银行稳 糟 健运营的过程中，竹山 略 农商行不满足于已有的 槽 业绩，不贪图现有的安 展 逸，
敢为天下先， 该 另辟蹊径，勇于提出新 札 思路，想出新方法并排 几 除万难付诸行动，这种 埂 开拓创新精神是难得可 痔 贵的，也是我在今后的 膳 学习工作中应当借鉴的 末 。
在我实习期间， 茶 这款软件已经在全县成 迟 功推广，我与农商行的 咱 工作人员一起分享了这 喧 份骄傲与喜悦。在不远 毙 的将来，我期盼着它能 命 在全市、全省乃至全国 佳 推广。透过这一系统， 渭 我看到了政府实现格化 痪 金融服务全覆盖的决心 库 ，我更坚信我选择金融 侯 专业没有错。我要用我 鞋 所学的知识，促进金融 正 服务的全覆盖，为国人 甫 提供更优质的金融服务 悸 。
在实习期间，我 阳 也对信贷业务进行了一 益 定的了解，由于种种原 堡 因，我没能亲身参与一 盛 笔贷款从申请到发放的 几 整
个流程，但是我查阅 形 了很多已经放款成功的 迫 业务资料，向客户经理 彦 询问了相关事宜，也有 汁 了一点收获。贷款可分 精 为贷款人提出申请、信 彬 贷营销员调查、复查、 育 贷审小组审批通过、放 御 款这几个流程。查阅贷 弄 款资料时，我发现银行 鹰 尽可能采取一切措施将 托 风险降到最低：
第 芦 一，要求贷款人和担保 派 人提供家庭基本信息、 劝 身份证、婚姻状况证明 监 、收入证明、房产证、 赢 营业执照、企业资格登 荫 记证等等，陈述贷款用 蹿 途并提供相关的证明， 禾 书面承诺一定遵守合同 孙 约定按时还款或督促贷 脉 款人按时还款，否则将 案 会以自己的资产抵债或 兼 者担保人承担连带责任 嘎 。
第二，要求信贷 雪 营销人员承诺贷款相关 剖 人员的信息真实、准确 样 、完整，并对该笔贷款 敢 业务承担“四包一挂” 噪 的责任，从而督促信贷 虽 营销人员谨慎放款。
嗅
第三，每一次调查、 孽 复查都至少是两人一起 普 ，既可以减少失误，又 隧 能够相互监督。第四， 蓟 每一笔贷款都需要经过 墓 由行长、副行长、客户 寅 经理组成的五人贷审小 矣 组审议并多数通过后才 恬 能放款，同时贷审小组 洲 必须书面承诺对放出去 扮 的款项承担一定的责任 颠 。这要求贷审小组审慎 姓 放款，无疑大大降低了 镑 贷款风险。
银行对 书 贷款业务的精妙的流程 揪 设计和谨慎的风险管理 语让我更进一步认识到了 瘫 贷款对于银行的重要性 信 ，也对信贷营销人员面 保 对压力与风险对每一笔 扼 贷款负全责的职业精神 疏
深感敬佩。银行柜台是 稀 银行工作很重要的一块 揣 ，但由于只有经过专业 诱 培训的人员才可以进入 发 柜台办理业务，我无缘 闰进入体验。然而在见习 墒 大堂经理时，我目睹了 匪 兢兢业业的柜员们在 3 缴 60 度无死角监控的柜 贵 台里端坐一整个上午和 攻 下午，勤恳、耐心、热 谬 情、细致的办理业务， 泽 他们过硬的专业知识与 兜 崇高的职业精神令我深 召 受感动。
在实习过 逝 程中，和不同的工作人 旺 员相处时，我切身体会 以 到，不同职位工作人员 葫 的分工截然不同，每个 熊 人都承担着银行这个庞 碰 大机构的一部分职能， 胸 也许他们只了解只熟悉 蹋 自己的这一部分职能， 挠 但只要每个人做好自己 束 的本职工作，银行便能 徊 够正常运转。由此可见 恤 分工协作的重要性。另 倔 外，不同层级工作人员 庐 的工作性质也是迥然不 乒 同的。低层级工作人员 纲 的工作较为简单琐碎， 证 每个人只负责自己职权 干 范围内的事宜，风险较 雇 小，灵活性较低，有严 酗 格的程序规范，趋于标 驭 准化，制度化；而高层 蚤 级管理人员则掌控方向 奄 ，知道每一个岗位的运 古 作情况，并将各个部门 哥 的工作统筹整合，推动 拱 整个机构不断向前发展 哗 。他们的工作面临着更 庇 多的突发情况，处理事 昔 情更灵活自主，很难用 溜 制度标准去固化，同时 猩 他们面临的风险也越大 卿 。这些体悟与管理学所 冰 学的知识相一致，坚定 炳 了我学习更多知识以用 标 于未来生活和工作的决 聂 心。短短四周里，我也 片 体味了一遭踏入社会后 享 朝八晚六的职业生活。
蛹 试想以后踏入工作的我 葬 ，经过一
天辛苦的工作 饮 后，回到家里自己准备 乾 餐饭，的确十分辛苦。
麦 我真真切切体会到了父 离 母兼顾工作与家庭的不 狂 易，体会到金钱的来之 所 不易——每一分钱都凝 驭 聚着劳动者的辛勤工作 望 的汗水。我更加感谢为 羔 我操劳的父母，也更加 脑 明白了勤俭节约这一中 剧 华传统美德的内涵。在 夷 实习过程中，除了收获 龋 知识，我也有一些自己 掸 的思考，对农商行工作 龄 有一些小小的建议，皆 菱 是个人的一些看法，由 右 于知识储备不够，工作 透 经验不足，若有不成熟 扼 的地方，还望多多包涵 盅 。
第一，早上的业 姨 务特别多，客户常常需 医 要排队等候很久，无形 孔 中增加了柜员的压力， 妨 也常常造成客户的不满 撬 。只开设两个窗口似乎 跑 有些不够，如果有条件 置 ，我建议可以在早上开 似 设三个服务窗口，在下 蔬 午开设两个窗口，缓解 上 早上业务的繁忙。
惕 第二，给大厅的存折补 倦 登机增设一个开通或取 直 消短信银行的功能。据 涯 了解，这项功能在其他 兄 银行的自助终端都已开 舆 设。开设后，可以减轻 昌 柜台的压力，提高替代 负 率，使人力资源的使用 优 更加高效合理。
第 郸 三，采取有效措施提高 渔 客户的素质。很多业务 潘 可以在自助终端自行操 国 作，这样既节省客户时 扒 间，又能减轻工作人员 盐 的工作量。但大部分客 竖 户不知道这一点，于是 毒 他们在柜台前排了很久 速 的队；还有一部分客户 徐 知道可以自助操作，却 梢 不知道如何操作，只好 捻 都来询问大堂经理让其 典 代为
操作，久而久之对 袄 大堂经理形成依赖。大 瞧 堂经理代劳了很多客户 土 可以自己完成的业务， 丧 时间精力不够用，造成 砸 大堂里总是大量业务堆 密 积在一起等待着大堂经 颇 理处理的局面，给客户 乓 留下工作人员不足、长 嫩 时间等待的印象。由此 赴 我认为提高客户素质是 渐 必须重视的一项工作。
置 我想到一些可以参考的 拐 解决措施：
1、将 泥 能够在自助终端进行操 砌 作的业务种类及其操作 访 流程做成简单易懂的视 笑 频，在大厅的电视上循 申 环播放。客户在排队等 魂 候时看到视频，自然也 猜 就会去自助终端操作。
瑚
2、更进一步，可 先 联系政府，于黄金时段 窑 在河堤广场的电视上展 研 示该视屏，让更多的人 酬 了解农商行及农商行的 喝 自助终端操作流程。
妥
3、印刷简单易懂操 谗 作流程宣传图，在下乡 段 走访以及举办活动时赠 馒 送给客户。
4、在 峙 自助终端附近张贴大幅 鹰 的操作流程示意图。
奎
第四，大力发展中间 躬 业务。随着利率市场化 妻 的不断推进，银行不能 壕 继续依靠传统的存贷款 剩 利息差来赚取利润。发 累 展中间业务已成为银行 俯 赚取利润的重要途径。
陛 在众多的中间业务中， 斩 除了传统的电子产品， 令 结合农商行所处的环境 隋 ，我认为应大力发展两 潘 项中间业务：理财业务 诱 和...
篇三：银行的客户经理培训心得
外拓营销经验交流篇一：公司客户经理营销外拓培训心得体会
公司客户经理营销外拓培训心得体会
公司客户经理营销外拓> 培训> 心得体会（一）
从“ 推销” 向“ 营销” 的角色转变
公司部 李义
怀着期待的心情，我有幸参加了本次支行组织的“对公客户经理外拓营销培训对公客户经理外拓营销培训”。培训中，老师通过理论讲解、现场示范以及吸取队友营销经验分享等方式，让我对银行客户经理营销工作又有了不一样的感受。。培训中，老师通过理论讲解、现场示范以及吸取队友营销经验分享等方式，让我对银行客户经理营销工作又有了不一样的感受。
此次培训，我获得最大的收获是在客户交流中角色的转变。之前，面对新客户时，我更多的扮演此次培训，我获得最大的收获是在客户交流中角色的转变。之前，面对新客户时，我更多的扮演“ 推销员”的角色，见客户交就是直接推销我行贷款、理财、保函、信用证等产品。而大多客户对推销人员都持排斥态度，所以如果客户对我说对我行产品无需求，而我往往就不了了之了。但是市场在变，时代在变，我们中国银行作为国家金融系统最为重要的成员之一，我们中行客户经理拓展市场的手段定然不能淹的角色，见客户交就是直接推销我行贷款、理财、保函、信用证等产品。而大多客户对推销人员都持排斥态度，所以如果客户对我说对我行产品无需求，而我往往就不了了之了。但是市场在变，时代在变，我们中国银行作为国家金融系统最为重要的成员之一，我们中行客户经理拓展市场的手段定然不能淹
没于走马观花似的推销之中
“ 聆听客户、分析客户、伺机切入”是我们需要做的事情。实战培训中，我们小分队在拜访广怀集团的大门前，面对守卫森严的安保措施，我下意识先想到的就是直接简单的推销模式：是我们需要做的事情。实战培训中，我们小分队在拜访广怀集团的大门前，面对守卫森严的安保措施，我下意识先想到的就是直接简单的推销模式：“我们是中国银行的，希望拜访公司负责人谈下合作的事。我们是中国银行的，希望拜访公司负责人谈下合作的事。”：
但是培训老师却说：“ 先不急，先了解客户情况不迟”。随后我们就在周边询问公司外出办事人员侧面了解公司情况以及公司负责人情况，没想到这些信息帮助我们实现了重要的一步。随后我们就在周边询问公司外出办事人员侧面了解公司情况以及公司负责人情况，没想到这些信息帮助我们实现了重要的一步—— 成功踏入了企业大门并面见了公司董事长。
这一点从侧面说明了搜集并分析客户情况的重要性。在面对广怀集团负责人的时候，我们也是更多的聆听客户介绍公司情况，并予以认可和赞扬。因此，客户向我们透露了较多的信息，我们默默记下并进行关注。这次拜访中，在没有明确需求点的情况下，我们并没有立即推荐我行具体产品，因为那样客户马上就会给出我们见面以来第一个这一点从侧面说明了搜集并分析客户情况的重要性。在面对广怀集团负责人的时候，我们也是更多的聆听客户介绍公司情况，并予以认可和赞扬。因此，客户向我们透露了较多的信息，我们默默记下并进行关注。这次拜访中，在没有明确需求点的情况下，我们并没有立即推荐我行具体产品，因为那样客户马上就会给出我们见面以来第一个“NO!”。但我们在客户面前建立了良好的第一印象，并建立了联系。。但我们在客户面前建立了良好的第一印象，并建立了联系。
通过这个案例，我认识到营销是一个持续的过程，营销的过程是需要在建立联系后持续的引导和感化客户。与推销相比，我认为营销才是适合我们银行客户经理的市场拓展方式。通过这个案例，我认识到营销是一个持续的过程，营销的过程是需要在建立联系后持续的引导和感化客户。与推销相比，我认为营销才是适合我们银行客户经理的市场拓展方式。
公司客户经理营销外拓培训心得体会（二）：细节决定成败公司客户经理营销外拓培训心得体会（二）：细节决定成败
高新支行 周涛
为期一周的公司客户经理营销外拓培训拉下帷幕，虽然时间不长，但是却收获颇多，受益匪浅。作为公司客户经理队伍的一名新手，我通过这次和同事一起外拓营销学习到很多。为期一周的公司客户经理营销外拓培训拉下帷幕，虽然时间不长，但是却收获颇多，受益匪浅。作为公司客户经理队伍的一名新手，我通过这次和同事一起外拓营销学习到很多。
在市场竞争日趋激烈的今天，我们首先应该做的是倾听，聆听客户的发展思路和对我们银行的需求，然后站在客户的角度思考他们到底想了解的具体是哪些信息，然后根据客户提供的信息寻找我行匹配的产品，这就要求我必须对我行的产品有全面的了解。在这次外拓培训的第一天我就发现了自己在产品了解方面的不足。当时我和客户经理陈家均、汪涛一组一起去陌生拜访一位新客户，刚开始是公司财务负责人接待的我们。在交谈过程中，如果客户问到我比较熟悉的贷款业务时，我还可以比较自信地回答，但由于客户目前在其他银行有授信，所以兴趣并不是很大。在市场竞争日趋激烈的今天，我们首先应该做的是倾听，聆听客户的发展思路和对我们银行的需求，然后站在客户的角度思考他们到底想了解的具体是哪些信息，然后根据客户提供的信息寻找我行匹配的产品，这就要求我必须对我行的产品有全面的了解。在这次外拓培训的第一天我就发现了自己在产品了解方面的不足。当时我和客户经理陈家均、汪涛一组一起去陌生拜访一位新客户，刚开始是公司财务负责人接待的我们。在交谈过程中，如果客户问到我比较熟悉的贷款业务时，我还可以比较自信地回答，但由于客户目前在其他银行有授信，所以兴趣并不是很大。
在我感觉这次营销就要这样结束的时候，陈家均突然向客户问了一句：在我感觉这次营销就要这样结束的时候，陈家均突然向客户问了一句：“你们公司目前有上市的打算吗？我们银行现在有专业的团队可以帮助企业上市你们公司目前有上市的打算吗？我们银行现在有专业的团队可以帮助企业上市” 。
客户听了以后就比较感兴趣，向我们询问了很多信息。这时，企业老板李总在办公客户听了以后就比较感兴趣，向我们询问了很多信息。这时，企业老板李总在办公
室里听到我们的谈话后也走出来和我们一起交流。在这过程中，李总侃侃而谈，表达了公司想上市的需求以及自己的室里听到我们的谈话后也走出来和我们一起交流。在这过程中，李总侃侃而谈，表达了公司想上市的需求以及自己的
看法。陈家均也凭自己对新三板产品的了解说服了客户，赢得了客户的认同，敲定了下次进一步沟通合作事宜的时间。看法。陈家均也凭自己对新三板产品的了解说服了客户，赢得了客户的认同，敲定了下次进一步沟通合作事宜的时间。
从公司出来以后，我最深的感触是：还好今天有前辈在，如果我单独一个人来，这个潜在客户可能就发现不了了。从公司出来以后，我最深的感触是：还好今天有前辈在，如果我单独一个人来，这个潜在客户可能就发现不了了。
俗话说：细节决定成败，任何一个微小的失误都可能决定成败。所以，我们在工作中要注重细节，善于抓住细节。营销中客户不经意中提到的信息可能就是他们最真实的想法，我们如果能善于抓住客户所提供的信息，从细节入手，了解客户的需求，定能打开一片天地。俗话说：细节决定成败，任何一个微小的失误都可能决定成败。所以，我们在工作中要注重细节，善于抓住细节。营销中客户不经意中提到的信息可能就是他们最真实的想法，我们如果能善于抓住客户所提供的信息，从细节入手，了解客户的需求，定能打开一片天地。
这次培训我也收获良多，我相信通过不断地学习以及实践，我一定能够突破自我，在新的工作领域也能开拓一片天地！这次培训我也收获良多，我相信通过不断地学习以及实践，我一定能够突破自我，在新的工作领域也能开拓一片天地！
篇二：银行外拓
各位领导、各位同事，大家晚上好：
我们东南团队经过几次的外拓活动，积累了不少经验，也碰到了不少问题。我就把我们东南平时的做法和大家讲讲，不足之处还望大家指正。我们东南团队经过几次的外拓活动，积累了不少经验，也碰到了不少问题。我就把我们东南平时的做法和大家讲讲，不足之处还望大家指正。
第一，思想要高度统一。今年，全行上下都在塑造和发扬狼性文化，在支行行长室的号召下，我们弘扬第一，思想要高度统一。今年，全行上下都在塑造和发扬狼性文化，在支行行长室的号召下，我们弘扬“ 狼性” 的市场开拓精神，用我们“敏锐的嗅觉、不屈不挠、奋不顾身的、群体奋斗敏锐的嗅觉、不屈不挠、奋不顾身的、群体奋斗”的精神，分时段、分层次、有计划、有步骤地积极开展了各种形式的外拓活动，为我行零售业务开展、零售客群的积累、零售品牌优势的宣传，的精神，分时段、分层次、有计划、有步骤地积极开展了各种形式的外拓活动，为我行零售业务开展、零售客群的积累、零售品牌优势的宣传，
奠定了坚实的基础，更为持续开展外拓营销活动坚定了信心。我也经常对我们东南的团队说：持续开展的外拓活动既是我们拓展客户的重要途径，也是造狼性团队的主要方式。奠定了坚实的基础，更为持续开展外拓营销活动坚定了信心。我也经常对我们东南的团队说：持续开展的外拓活动既是我们拓展客户的重要途径，也是造狼性团队的主要方式。
第二，事在人为。我们有了任务，有了目标，就要努力实现。在团队人员刚刚开始外拓的时候，团队里很多人放不开，难为情，经过一两次的外拓，我发现还是经常是那几个人冲在前面去宣传去讲解，有几个人扭扭捏捏不肯开口。我就琢磨着我要先让大家都能主动开口营销，能放下架子，在外拓中，我就特意和那些害羞的人两人小组，逼着他去讲。现在我们东南的队员都能过得了一这关了。但这只是基本要求，接下来我要求队员在外拓中，要淘汰安逸舒适的小资主义，而要发扬敢打敢拼，凶狠犀利的狼性精神，看到客户不仅要主动出击，还要对目标客户有手段。外拓时面要广，网要撒的大。回到办公室整理客户信息时，要对客户第二，事在人为。我们有了任务，有了目标，就要努力实现。在团队人员刚刚开始外拓的时候，团队里很多人放不开，难为情，经过一两次的外拓，我发现还是经常是那几个人冲在前面去宣传去讲解，有几个人扭扭捏捏不肯开口。我就琢磨着我要先让大家都能主动开口营销，能放下架子，在外拓中，我就特意和那些害羞的人两人小组，逼着他去讲。现在我们东南的队员都能过得了一这关了。但这只是基本要求，接下来我要求队员在外拓中，要淘汰安逸舒适的小资主义，而要发扬敢打敢拼，凶狠犀利的狼性精神，看到客户不仅要主动出击，还要对目标客户有手段。外拓时面要广，网要撒的大。回到办公室整理客户信息时，要对客户
分类营销，收网要精。
第三，精心策划，认真组织。根据东南的情况，我们现在一是通过第三，精心策划，认真组织。根据东南的情况，我们现在一是通过 2-3 人的小队走进企业去定点外拓，首先联系好企业，然后根据企业员工的收入年龄等因素，分类营销，虽然范围较小，但效果比较好，往往能建立稳定的客户群体。一是在东南区域内的宣传式外拓，主要通过设摊，发宣传单形式，吸引优质客户的视线；还有就是在商铺区域地段进行地毯式扫铺活动。而且每次外拓前，都要想一想人的小队走进企业去定点外拓，首先联系好企业，然后根据企业员工的收入年龄等因素，分类营销，虽然范围较小，但效果比较好，往往能建立稳定的客户群体。一是在东南区域内的宣传式外拓，主要通过设摊，发宣传单形式，吸引优质客户的视线；还有就是在商铺区域地段进行地毯式扫铺活动。而且每次外拓前，都要想一想“ 明天要外拓什么目标” 、“ 外拓准备工作做好了没
有 有” 、“ 我在营销中做什么” 。
篇三：外拓营销活动总结
培 训 总 结 2015 年 年 10 月 月 26 至 至 30 日，我有幸参加了总行举办的《第二期外拓培训》通过两天的内训及三天的外拓。我对自己所从事的银行工作有了更加深刻的认识，从服务理念的转变到营销方法的改进。使得自己在日常的学习和工作中都有了很大的改善。日，我有幸参加了总行举办的《第二期外拓培训》通过两天的内训及三天的外拓。我对自己所从事的银行工作有了更加深刻的认识，从服务理念的转变到营销方法的改进。使得自己在日常的学习和工作中都有了很大的改善。
为期两天的室内培训，轻松活跃的课堂气氛，老师的分析讲解，都让我记忆深刻。我深刻的认识到了银行开展营销活动的重要性，提升服务质量更是刻不容缓，团队意识的建立也是迫在眉睫。这次培训业让我有了危机意识，三天营销拓展，队员们火热的激情，对客户的详细讲解，也让我感受到了团队的战斗力以及我们员工对我们产品的了解。每一次的培训都会让我们收获颇丰。为期两天的室内培训，轻松活跃的课堂气氛，老师的分析讲解，都让我记忆深刻。我深刻的认识到了银行开展营销活动的重要性，提升服务质量更是刻不容缓，团队意识的建立也是迫在眉睫。这次培训业让我有了危机意识，三天营销拓展，队员们火热的激情，对客户的详细讲解，也让我感受到了团队的战斗力以及我们员工对我们产品的了解。每一次的培训都会让我们收获颇丰。
一．营销的重要性，当今社会，时刻都在发生着翻天覆地的变化，科技的改革创新，为企业的发展奠定了坚实的基础，谁能够跟上科技创新的步伐谁就占领了企业发展的主动权，作为银行的一名从业人员，我们更应该有行业的前瞻性，对自己所处的行业环境有更加透彻深入的了解，对我们所面对的客户意识的改变有精准的把握。客户需求的不断提升要求我们从柜台走出来，给客户一...
篇四：银行的客户经理培训心得
理财经理培训心得5 月 20 日，我有幸参加了为期四天的中国邮政理财经理培训，此次培训由天梯金融培训中心的三位讲师进行授课。讲师团队工作经验丰富，金融理财知识专业，沟通表达能力强，激情挥洒课堂。
培训课程内容丰富，案例生动有趣，寓教于乐，启人深思。培训结束时，大家用如雷鸣般的掌声表达了共鸣。我在这几天的培训中受益匪浅。
我认为，邮政计划把储蓄所转型为商业银行。分三步走：一学二超三领。动作要领沉着、自信、有力。首先复制商业银行经营模式，然后利用自身独有的资源条件进行优化，最后形成难以„模仿的格式，昂首狂奔在视窗远处
我决定把此次学习的心得体会付诸文字。不足之处，希望大家能给予指正。作为邮政储蓄所的一名理财保险经理，计划努力实现以下几点：
一、重视服务技能，坚持学习积累。机会总是留给有准备的人，要想得到丰厚的酬金就必须做出优异的业绩，就必须准备充足。准备得越充足机会就越多，酬金也就多多益善，在这里就不展开谈相关发展方面的内容了。理财经理工作性质也属于销售范畴，一个合格的销售人员应该具备积极的态度、良好的习惯、专业的知识和娴熟的技巧。
①、调整积极心态，迎接工作挑战。客户不相信保险，表现抵触，甚至厌恶。主要原因是我们没有学会教育客户，所以不合规销售，导致负面口碑，正所谓“丑媳妇总要见公婆”。通过时间推移，目前表现尤为明显。也许就产生了《首问负责制》，殊不知这样会有恶性循环之趋，建议追溯到源头。其实我们也经常作为客户，习惯认为自己是对的。
②、养成良好习惯，坚持常规自检。美国著名教育家曼恩说：“习惯像一根缆绳，我们每天给它缠上一股新索，要不了多久，它就会变得牢不可破。”好习惯是成功的基石，可以提高工作效率，事半功倍。在生活、工作、学习中都要自我督促养成良好习惯，并且毫不犹豫地长期坚持不懈。
③、学习专业知识，时常温故知新。知识就是力量，就是财富。实在地说，对理财保险经理就是酬金，没有那么宏观。要学会教育客户，首先要接受教育。目前主要抓保险知识、人民币理财知识、网点相关业务知识，也应该逐渐补充上其它金融知识。
④掌握营销技巧。熟能生巧的道理我赞同。应该以客户需求为导向，按照销售“七步曲”步骤，配合科学合规的话术进行客户需求满足，达到多赢销售的目的。
二、优先本职工作，奉献发展共赢。目前邮政储蓄所没有配备商业银行的相关的岗位人员，主要体现在厅堂。所以理财经理要在做好理财工作的同时，尽量兼顾大堂经理、保洁、保安等相关工作。虽然难免顾此失彼，但是可以减轻网点柜员工作压力，
就可以为储蓄所将来成功转型贡献一点力量。
三、屏蔽单兵作战，配合团队协销。与网点人员多沟通，交流互补，有利于团队销售的协作配合。让大家认识到团队的强大的力量，共享经营成果，养成相互帮助的良好习惯，无私奉献高尚精神。
四、团结理财同事，分享工作经验。“他不是一个人在战斗„”记得一个黄姓的小伙子声嘶力竭的呐喊。是啊，我们理财保险客户经理不但有网点工作人员相伴而战，还可以与很多同事分享工作经验，而且能得到领导的支持与鼓励，原来我们的确不是一个人。
其实就销售本身而言，这一切都是为提高成功销售概率作准备的。也就是说销售人员的工作就是围绕如何提高成功销售的概率展开的。
篇五：银行的客户经理培训心得
客户经理培训心得体会 银行客户经理培训心得体会怀着无比的憧憬与向往，我融入了客户经理培训的大集体。我觉得人生仿佛雨后的彩虹，开始展现出璀璨夺目的光芒。于是，和同样怀着梦想的同事一起，我们组成了江苏银行第一期客户经理培训班---一个团结奋进的班级。
总以为培训过程是简单而又轻松的，没烦恼也没有有压力，可是，在经过了 14 天的培训过后，我发现这真的是一项艰苦的工作，需要不断的努力奋进，需要顶住压力发挥潜力 犬 ，需要把自己全身心的 吕 工作热情全部投入进去 瞅 。
在这 14 天的培 敛 训当中，我学到了很多 悍 东西，比如如何审查企 陛 业报表如何做好贷前的 辙 审查（包括企业的环境 肄 、企业老总的素质和贷 红 款的风险等）贷后的跟 蔑 踪检查，如何做好营销 唯 工作，以及营销的技巧 徽 等等。在学习的过程中 裔 ，我体会到了前所未有 旺 的感受，这其中有苦涩 逸 也有甜蜜。
本次培 铁 训时间紧凑，内容新颖 跨 ，条理清楚，既有理论 娜指导，又有经验之谈。
栋 从培训的一开始，我就 形 被培训中的气氛所感染 惑 ，每一节课，我都会想 味 ：我该怎么做，我该怎 荐么回答，我能得几分。
碑 老师的一言、一行，提 衅 出的每一个问题，我都 笛 认真体会，从而使自己 躁 得到更多。整个的培训 肤让我受益匪浅，也有很 惜 有几点体会：首先，团 努 队精神是我体会最深的 那 部分。在培训之前，所 辊 有学员就被分为五个组 嗅 ，
一开课，先选出了组 况 长，班长，每个组还定 硕 下了队名和队呼并进行 慌 了展示，课内课外的每 杉 时每刻，我们都在通过 宙 团体和个人的精彩表现 来 来获取积分，为我们的 益 团队争取最后的优胜， 沙 在这个过程中，每个人 詹 的团队意识都被充分调 魂 动了起来，都在为着自 蓄 己的团队而努力。我， 栖 很荣幸地得到了组员们 痔 的信任而成为了组长， 错 但更加深刻感受到的， 仿 是我肩上的压力和责任 呐 ，几天下来，组员们表 寅 现得都很不错，我想对 剧 组员们说：你们都是最 皱 优秀的。而我，也更加 掏 地看到了自己的不足， 唉 以后我会更加努力地提 湛 高自己。“没有完美的 衙 个人，只有完美的团队 纸 ”，我们每个人的能力 均 都是有限的，只有我们 烤 有机地结合在一起，各 还 自充分地发挥自己，为 蓝 着一个共同的目标前进 岿 ，才能做的最好。在平 嘘 时的工作中也是这样， 侄 没有团队合作的精神， 晕 就很难达到一个理想的 礁 工作效果，只有通过集 梦 体的力量，充分发挥团 塔 队精神才能使工作做的 商 更出色，完成得更优秀 豹 ，我们要“建设一流的 带 团队，创造一流的效益 旨 ”。其次我感受到，在 鸯 工作中，我们要有强烈 郁 的客户服务意识，站在 仰 客户的角度为客户服务 矾 ，要以客户的标准为标 辣 准，并要有超越客户的 梦 期望的标准，要充分考 悬 虑到客户的需求，急用 养 户之所急，想客户之所 秸 想，让客户得到超越期 邯 望的更加满意的答复， 膜 只有这样才能赢得更多 腋 的客户。特别还要注重 讶 细节，学会使用沟通的 哑 技巧，任何一个微小的 篇 失误都可能决定成败， 沮 在日趋激烈的竞争
中客 棋 户随时可以离开我们， 轿 而选择其他人。服务是 司 制胜的关键，客户服务 蝉 是产品的重要组成部分 渣 。服务和产品本身都是 页 竞争力的重要组成。在 感 市场竞争日趋激烈的今 鹤 天，银行产品在价格和 牵 性能上的差异表现得越 右 来越不明显，要想突出 亚 产品的个性化，打响自 痢 己的品牌，获得客户的 靴 青睐，新颖和完善的客 粤 户服务是我们致胜的法 肥 宝，客户服务的差异性 版 形成了产品的差异性， 扶 所以客户服务是至关重 臆 要的，我们要用卓越的 援 服务来赢取客户。还有 存 一点，“合理的要求是 贾 训练，不合理的要求是 怔 磨练”，在培训中我们 戊 是这样要求自己的，而 蘑 在工作中，往往也存在 邪 着某些或多或少的合理 巴的或不合理的东西，我 移 们都要保持一种积极的 掖 心态去对待，抱着更大 坏 的热情的去面对挑战。
淫 要注意调节自己的情绪 权 。面对工作压力时，应 绣 该将每次的困难当作一 下 种考验，当作是再次体 督 现自身价值的一个机遇 耸 。在每次对新的考验机 甥 会的期待中，使自身的 耀 价值得以提高，也就将 拾 压力转变成前进的动力 耿 。
如果没有这次培 朝 训，我不知道我在接触 铭 客户时会有怎样的表现 割 ；但是通过培训，尤其 迟 是亲身准备并参与演练 整 之后，我清楚地知道自 漆 己应该如何去面对客户 肥 ，具体到每一个环节。
榨 专业的销售流程是一个 愉 循环的过程，从准客户 拈 开拓到准备、约访、接 庸 洽、初次面谈、商品说 淆 明、拒绝处理、促成面 听 谈到售后服务，售后服 设 务不是结束，而是另一 已 个准
客户开拓的开始。
殖 通过演练，不仅掌握了 擂 具体流程，更重要的是 酚 我因此而获取的面对挑 干 战的勇气和自信。尽管 泪 还有很多不足，但走下 滔 讲台，听到前辈赞许的 夜 鼓励，油然而生的喜悦 肩 不可言喻。还有一点感 散 想，就是要做好准备抓 尹 住机会。机会很多，却 篷 总有从手缝中溜走的遗 姓 憾。不能怨天尤人，而 荐 应该自我反省，是没有 眩 给我机会吗，还是因为 琴 我自己准备的不够充分 锡 ？机会只给有准备的人 疹 ，这样的遗憾，下不为 盒 例。培训带给我很多启 庸 示，很多东西值得我们 锨 去坚持：一份好心态， 李 一颗上进的心、积极的 勒 态度；培养团队精神、 甚 创新精神；合理安排时 渣 间，树立良好的时间观 锚 念；重视细节，战略上 璃 举重若轻，战术上举轻 壹 若重等等。
这 14 拆 天的时间是艰苦的，因 考 为没有休息，我感到了 莉 西点军校的严厉。但就 拇 是因为如此，才使我们 瞬 仅仅利用 14 天的时间 戌 就学习掌握了可以称作 椰 是不可能完成的任务。
笨 简直就像奇迹一样。我 遮 觉得这折射出了一个很 表 经典的哲理，那就是人 削 的潜力，真的是无限的 市 。
总的来说，这次 硫 培训使我向更深的层次 衍 迈进，对我在今后的社 惦 会当中立足有一定的促 拳 进作用，但我也认识到 滥 ，要想做好这方面的工 辛 作单靠这半个月的培训 藻 是不行的，还需要我在 兵 平时的学习和工作中一 崔 点一点的积累，不断丰 孝 富自己的经验才行。在 幽 今后的工作中，我要努 汰 力做到戒骄戒躁，坚定 怯 信念，加强学习，积累 溃 经验，不断调整自己的 镁 思
维方式和工作方法， 涡 在实践中磨练自己，我 串 坚信通过了一阶段的实 乍 习，所获得的实践经验 饱 对我终身受益，在今后 遇 的工作中将不断的得到 掣 验证，我会不断的理解 袖 和体会实践中所学到的 联 知识，并结合理论知识 筏 不断的应用到实际工作 源 去，充分展示自我的个 仆 人价值和人生价值。为 狮 实现自我的理想和光明 垃 的前程而努力。
长 耳 风破浪会有时，直挂云 排 帆济沧海。我深刻的意 上 识到，我面前的路还是 拢 很漫长的，需要不断的 卸 努力和奋斗才能真正地 临 走好。没有预期的成功 佯 ，我们必须在以后的路 雁 上一路披荆斩棘一路长 镀 风破浪。我会一直努力 即 下去，现在，将来，永 写 远。
推荐访问:银行的客户经理培训心得 客户经理 心得 银行
