银行柜员业务自查报告9篇银行柜员业务自查报告 根据贵州省银行业协会《关于对<中国银行业文明服务公约>等文件贯彻落实情况开展检查的通知》（银协发【2010】 41号） 、《关于开展银下面是小编为大家整理的银行柜员业务自查报告9篇,供大家参考。
篇一：银行柜员业务自查报告
贵州省银行业协会《关于对<中国银行业文明服务公约> 等文件贯彻落实情况开展检查的通知》 （ 银协发【2010】41 号）
、 《关于开展银行业文明规范服务自 查工作的通知》 等文件要求， 我分理处紧紧围绕“构建和谐金融环境、 塑造和谐服务形象” 的主题， 通过开展培训学习、 宣传教育和实践活动， 进一步贯彻落实《中国银行业文明服务公约》 （ 以下简称《服务公约》 ）
及其实施细则。
争取在较短时间内提高全员对提升服务重要意义的认识， 巩固以客户 为中心的服务理念， 现将活动开展自 查情况报告如下：
一、 加强组织， 深入学习。
我分理处结合近期开展的“文明服务” 活动， 明确了 岗位工作职责， 在各级领导小组的领导和推动下， 所有人员 认真学习支行转发的中国银行业协会有关文件， 包括：
《中国银行业协会文件》 （ 银协发201041 号）
、 《中国银行业柜面服务规范》 、 《中国银行业自 律公约》 及实施细则、 《中国银行业文明服务公约》 及实施细则、 《中国银行业文明规范服务工作指引 》 、 《银行业从业人员 职业操守》 等，做到人人熟知， 深入掌握。
组织广泛的学习和业务操作技能训练， 强化业务素质教育和服务能力培养， 从细节着手， 立足长远， 从上到下规范员 工服务礼仪和业务操作， 通过软环境的改善， 树立我行的优良服务形象。
二、 检查中发现的主要问题。
1、 优质文明服务工作开展得还不够平衡， 虽然都能及时组织员工认真学习相关制度规定， 但重视程度还不够， 思想认识有待于进一步提高。
2、 业务流程整合及工作效率有待进一步提高。
主要是业务流程过于繁琐， 业务操作环节过多， 致使办理业务速度缓慢， 客户等待时间长， 影响了 办理业务的时效。
3、 大服务的理念还要进一步加强。
为客户 的大服务格局及理念上， 还有很多需要改进、 加强与提高的地方。
4、 在工作环境上还需要大力改善， 使工作环境能够卫生整洁。
三、 下一步工作打算及措施
一是进一步巩固服务基础， 突出服务规范， 提高服务水平。
对三声服务、 双手递送服务、 网点环境改善、 网点物品机具摆放、 便民设施投放情况进行加强监督。
引 导员 工更加自 觉把服务规范要求运用到客户 服务的实际工作中， 充分运用服务技巧主动关心客户 、 服务客户 ，进一步树立农合行的服务形象。
二是继续大力提高服务能力， 突出服务创造效益， 做到“快乐服务” 。
柜员用心发现客户 信息， 在处理业务、 提供服务的同时， 一些潜在中高端客户 被挖掘出来， 通过想客户 所想， 让客户 得到了 超过期望的服务， 让柜员在为客户 创造价值的同时， 也真正体会到为银行为个人创造价值的快乐。
三是继续加大培训和检查力度。
通过神秘人的检查反馈， 录像点评、 专题交流、 树立标杆和服务明星示范等一系列措施， 使我分理处
服务的规范化和标准化能够更上一层楼， 将我们的服务水平共同提高到一个新高度。
2010 年 6 月 22 日
篇二：银行柜员业务自查报告
柜员业务自查报告三篇 银行柜员业务自查报告三篇 （篇一）为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。
第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中 应知、应会、应做、应遵 制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。
第二，做好自查和整改工作自查柜面业务操作。
对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业
务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。
自查服务形象。按照辛集县农信联社 统一着装，树立新形象 的要求，对各柜员 统一着装，微笑服务 执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现 合规管理，风险共 。防，和谐共赢 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。
第三，加强学习，提高风险防控能力 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精
神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。
全员行动，按照 合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展 的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为 推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系 做足准备。
第四、整改措施及今后工作思路 今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。
加强学习，继续深入合规文化建设，使全社
员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习 sc600 系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。
加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对 九种人 实行不定期排查，同时对重要岗位人员及 九种人 定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到 合规创造价值、合规保障发展 的重要性。
积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。
以科学的发展观为指导，树立正确的经营指
导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。
（篇二）
今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，主要是服务环境需要进一步改善，服务水平需要进一步提高，贷款力度需要进一步加大。对这些问题，我行边查边改。现将自查自纠及整改情况汇报如下。
加强硬件建设，改善服务环境。近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，在今年 xx月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心”，把其他网点建成标准化的“综合理财中心”、“金融便利网点”。通过改造，共增加营业面积 260 多平方米，增加营业窗口 6 个，每个营业网点都安装(配备)有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑，还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机，服务环境有了显著改善。
开展三项活动，提升服务品质。一是深入开展“服务价值年”活动，以服务创造价值;二是继续在网点开展评选“服务明星”、服务“红旗单位”活动，让典型引路;三是广泛开展“规范服务”活动，组织员工规范操作。同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务”。在工行省分行三季度“神秘人”优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行 22 个支行中居第 2 位。
坚持信贷创新，加大贷款力度。我行在办好企业抵押贷款的同时，针对部分企业贷款抵押值不足的实际，创新贷款路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。为了支持我县个体民营
经济发展和居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷款，等等。信贷工作的创新，拓展了贷款路子，增加了信贷资金容量。到9月末，我行各项贷款余额达到 2.95 亿元，比年初增加1.1亿元，增加额居全市金融机构前列，有力地支持了我市经济的发展。
县委县政府将我行作为评议对象是对我们的关心，企业、客户对我行行风建设提出宝贵意见是对我们的信任。我行广大员工决心在今后的工作中，以开展“行风评议”、“企业评机关”活动为契机，更加扎实地搞好优质文明服务，更加有力地扩大信贷投放，更加全面地履行社会责任，为我市经济社会的科学发展、率先发展、和谐发展做出新的更大的贡献。
（篇三）
一、组织开展情况 为有效落实《xx 银行 xx 分行加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作实施方案》，我支行对 xx 年至 xx 年本机构同业业务会计核算的真实性、合规性以及整改问责情况进行重点自查，涉及的同业账户种
类包括银行、信托公司、保险公司等。
二、检查内容 我支行xx年至xx年涉及的同业账户共有13个，现将检查内容汇报如下：
（一）xx 银行 xx 路支行，开立基本存款账户，账号为 xxxxxx，科目开立无误，xx 年至 xx 年未发生业务。该账户已设置为久悬账户。
（二）xx 市农村信用合作联社，开立非预算单位专用存款账户，账号为 xxxxxx，科目开立无误，xx 年至 xx 年未发生业务。该账户已于 xx 年 xx 月 xx 日销户。
（三）xx 银行股份有限公司，开立一般存款账户，账号为 xxxxxx，科目开立无误，xx年至 xx 年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、销户，该账户已于 xx 年 x 月 x 日销户，手续合规、齐全。
（四）xx 银行股份有限公司，开立一般存款账户，账号为 xxxxxxxx，xx 年至 xx 年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、购买支票、开立定期、定期结清、补计利息、销户等。定期开立科目
为 xxx，科目开立无误，开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全，补计利息利率审批表齐全，该账户已于 xx 年 x 月 xx 日销户，手续合规完整。
（五）xx 银行股份有限公司 xx 路支行，开立一般存款账户，账号为 xxxxxx，科目开立无误，xx 年至 xx 年未发生业务。该账户已于 xx 年 x 月 xx 日销户。
（六）xxxx 银行股份有限公司 xx 支行，开立一般存款账户，账号为 xxxxxx，xx 年至xx 年发生的业务有购买支票、开立定期、定期结清、补计利息等。定期开立科目为 xxx，科目开立无误，开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全，补计利息利率审批表齐全。已通知客户于近日办理销户手续。
（七）xxxx 信托有限公司，开立一般存款账户，账号为 xxxxxx，科目开立无误，xx 年至 xx 年未发生业务。该账户已于 xx 年 x 月x 日销户。
（八）xx 信托有限公司，共开立 4 个非预算单位专用存款账户，账号分别为 xxxx、xxxx、xxxx、xxxx，科目开立无误，该 4 个账户专
用于中原信托有限公司募集信托款，募集期结束后将募集款项全部转入该单位的信托专户，然后均于 xx 年销户，手续合规完整。
（九）xxxx 保险股份有限公司 xx 分公司，共开立 2 个非预算单位专用存款账户，账号分别为 xxxx、xxxx，收入专用户用于保费归集业务，核算银保保费收入资金，支出专用户用于保费支出业务，核算银保退保、保单贷款、满期给付等业务支付。科目开立无误，手续 合规完整。
我支行通过对在我支行开户的以上 13 个同业账户的账户资料和交易凭证及明细进行检查，内容包括同业账户、同业定单开立、使用的合规性，存款科目的准确性，合同等的完整性等，检查中未发现问题，不存在需整改的情况。
三、改进措施 今后我支行在办理涉及同业账户的业务时，会更加严格审慎地审查各项所需资料，坚持合规办理业务，为有效地加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪做出贡献。
xx 银行 xx 路支行 xx 年 x 月 xx 日
篇三：银行柜员业务自查报告
局 2017 年工作总结及 2018 年工作计划与银行柜员自查报告合集银行柜员自查报告 水务局 2017 年工作总结及 2018 年工作计划与银行柜员自查报告合集
银行柜员自查报告 今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，主要是服务环境需要进一步改善，服务水平需要进一步提高，贷款力度需要进一步加大。对这些问题，我行边查边改。现将自查自纠及整改情况汇报如下。
加强硬件建设，改善服务环境。近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，在今年 9 月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心”，把其他网点建成标准化的“综合理财中心”、“金融便利网点”。通过改造，共增加营业面积 260 多平方米，增加营业窗口 6 个，每个营业网点都安装（配备）有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑，还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机，服务环境有了显著改善。
开展三项活动，提升服务品质。一是深入开展“服务价值年”活动，以服务创造价值；二是继续在网点开展评选“服务明星”、服务“红旗单位”活动，让典型引路；三是广泛开展“规范服务”活动，组织员工规范操作。同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务”。在工行省分行三季度“神秘人”优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行 22 个支行中居第 2 位。
坚持信贷创新，加大贷款力度。我行在办好企业抵押贷款的同时，针对部分企业贷款抵押值不足的实际，创新贷款路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。为了支持我县个体民营 经济发展和居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷款，等等。信贷工作的创新，拓展了贷款路子，增加了信贷资金容量。到 9 月末，我行各项贷款余额达
到 2.95 亿元，比年初增加 1.1 亿元，增加额居全市金融机构前列，有力地支持了我市经济的发展。
县委县政府将我行作为评议对象是对我们的关心，企业、客户对我行行风建设提出宝贵意见是对我们的信任。我行广大员工决心在今后的工作中，以开展“行风评议”、“企业评机关”活动为契机，更加扎实地搞好优质文明服务，更加有力地扩大信贷投放，更加全面地履行社会责任，为我市经济社会的科学发展、率先发展、和谐发展做出新的更大的贡献
水务局 2017 年工作总结及 2018 年工作计划
水务局 2017 年工作总结及 2018 年工作计划
一、2017 年工作总结
2017 年县水务局 认真落实中央和省市县有关会议文件部署要求， 以加强生态保护、夯实水利基础、
保障水安全为主线，以加快水利建设、提高防灾减灾能力为重点，以深化水利改革、完善水治理体系为动力，统筹推进水利管理、安全生产、党的建设、党风廉政和精神文明建设等各项工作，水利改革发展各项工作取得新进展。
（一）
落实生态环境保护责任， 环保督查问题整改取得实效。
坚持把祁连山生态环境问题整改整治作为最大政治任务， 逐级制定整改方案，逐一细化整改措施，逐个明确整改时限，逐级强化责任落实，对 X渠首、X水库和X水库周边进行 覆土平整、环境整治、垃圾清理、 违章建筑拆除；对各电站 架设监控设施，规范油品、危险品管理，整治周边环境， 健全完善相关制度和记录、台账；对河道和水渠 进行综合整治，拆除违章设施设备，清除弃渣弃料， 覆平采砂坑道 ，同时采取公开竞价方式，对县境内 6 条河道共计 24宗河道采砂权 进行了公开挂牌（拍卖）出让。目前已全面完成 各项环保 整治任务并通 过市县验收，X 渠首、X 寺水库和 X 水库环境问题已销号 。
（二）
强化项目建设管理，农业发展的水利基础设施持续完善。
坚持把水利工程建设作为稳增长、惠民生的需要和补短板、强后劲的根本举措，精心组织，规范管理，确保了项目建设质量和进度。今年续建和下达批复建设的水利工程 10 项，已完工 6 项，农村饮水安全巩固提升工程提高了 6.5 万人的饮水安全保障水平，高效节水灌溉工程发展高效节水灌溉面积 1 万亩，水库移民后期扶持项目修建渠道 15 公里、改造道路 3.5 公里，2017 年农田水利维修项目维修干支渠 16公里， 大堵麻河李寨段河道治理工程治理河长 9 公里、新建堤防 12 公里；洪水河灌区续建配套与节水改造项目（X 水库引水渠）修建渠道 9.975 公里，建筑物 22座。续建和在建工程 4 项，XX 水库工程 完成计划的45%，大 XX 灌区续建配套与节水改造项目完成计划的95%，XX 生态保护修复项目洪水河、XX 河流域治理工程完成计划 45%；2017 年农业水价综合改革项目已完成渠道工程，正在开展地下水计量设施架设和协会规范化建设；2017 年山洪灾害防治项目已完成宣传、演练、培训工作，正在建设镇级监控平台；XX 水库锥型阀维修更换工程正在招标。与此同时整合资金完成土地整理田间配套渠道及管道工程 91.83 公里。认真做
好项目前期工作，X 水库、X 水库、X 河和 X 坝河河道治理等工程前期工作有序推进。
（三）
做实做细防灾减灾工作，服务农业农村发展的能力进一步提升。
牢固树立防范第一的理念，充分发挥水利职能作用，牢牢把握防灾减灾工作的主动权，确保了水利工程安全度汛和沿河居民点以及城建、交通、电力、通信等基础设施防洪安全。统筹兼顾防汛、供水、灌溉、发电和生态等需要，完成春灌面积2.21万亩，夏灌总亩次144.69万亩次，秋灌面积17.66万亩，秋泡面积 58.7 万亩。
（四）规范涉水事务管理服务，水利管理水平持续提高。
强化对涉水事务的引导、服务和管理，分解下达 全县 2017 年、2020 年、2030 年用水总量、用水效率和重要江河湖泊水功能区水质达标率等指标，加强地下水超采区治理，严格取水许可，强化水功能区管理，加强饮用水水源地保护， 强化 县境内 生产建设项目水土保持方案编制工作和水土流失预防，持续推进节水型社会建设， 用水总量控制在市上下达的
3.95 亿立米以内，三条红线控制指标全面完成， 水利保障经济社会健康发展的能力和水平不断提高。
（五）持续深化水利改革创新，水利发展活力不断增强。
坚持以改革破解发展难题，以创新厚植发展优势，持续推进农业水价综合改革，层层分解初始水权，加强农民用水合作组织建设，完善田间配套工程。全面推进河长制，印发实施 xx 县全面推行河长制实施意见、工作方案 ， 确定了 13 条河流的名录， 建立了县镇村三级河长组织体系和县、镇河长办公室，设立县乡村级河长 141 名（其中：县级总河长及县级河长9 名，乡镇级河长 10 名，村级河长 122 名）， 制定镇级工作方案 10 项、河长制相关 制度 9 项，编制 “一河一策”实施方案 13 项， 树立县镇河长公示牌 31块， 县级河长巡查河道 31 次，整改存在问题 2 项，水资源保护、水域岸线管理保护等 6 大任务正在逐步落实中 。
创新水利投融资机制， 成立了青龙水务投资有限责任公司，并以公司为平台积极开展融资和水利工程建设，其中：
投资 6964.4 万元的 洪水河城区段水利风景区排洪工程已完成 2.6 公里，完成投资 4500 万元， 正在 向农发行申请贷款 5000 万元；投
资 11167 万元的 X 水库工程正在衔接落实抵押补充贷款 5000 万元。
（六）落实全面从严治党要求，党风廉政建设深入推进。
深入推进“两学一做”学习教育常态化制度化，认真落实“三会一课”、民主生活会等制度，坚持在水资源管理、水环境保护、灌溉管理、河道治理、水利工程建设、财务管理、人事任免等“三重一大”事项方面按规矩办事。深入开展“明查暗访督查年”活动，建立了涉水事务巡查制度，分层次对精准扶贫、项目建设与管理、水资源管理、生态环境整治、水土保持、河道管理、水行政执法及规费收缴、供水服务、安全生产等工作进行监督检查。深入开展“三纠三促”专项行动，着力查找解决工作中存在的突出问题，促进了中央和省市县各项决策部署的贯彻落实及各项重点工作的推进。
工作中存在的问题和差距主要有，一是 X 河水库占用 X 县土地的征用手续尚未办结，致使整个项目的土地批复手续暂未办理，工程进展缓慢；小堵麻水库
占用祁连山国家级自然保护区实验区林地 2.9 公顷，位于肃南县境内，因生态环境问题整改其手续办理困难；XX 水库前期手续较多，办理周期长。二是 大部分水利工程具有较强的基础性和公益性，对社会资本的吸引力有限，融资有一定难度。
二、2018 年工作计划
（一）抓好重点水利项目建设。
加强项目建设管理，实施新建项目 6 项，其中：高效节水灌溉项目计划发展高效节水灌溉面积 1.5 万亩；农村饮水安全巩固提升工程计划提高 8 个村 1.1XX 村群众的饮水安全保障水平；XX河河道治理工程计划治理河道16公里，新建防洪堤 9.27 公里；XX 河河道治理工程计划治理河道 59.5 公里，新建防洪堤 20.06 公里；水库移民后期扶持项目计划修建渠道 9 公里、建筑物 187 座，新建道路 3.5 公里；2018 年新增 1000 亿斤粮食生产能力项目计划配套田间工程 63 公里。同时全面完成 XX水库、XX 灌区续建配套、2017 年农业水价综合改革、XX 坝河流域治理项目和 X 河等小流域生态治理项目
2017 年建设任务。争取完成童子坝现代化大型灌区设计报批、招投标等前期工作，力争开工建设； 抓紧2018 年山水林田湖生态保护修复、农业水价综合改革、农田水利维修、山洪灾害防治等项目前期工作， 争取立项批复。
（二）继续抓好防汛减灾。
加强水库日常巡查和监测，严格按已批复的度汛指标运行。持续开展防汛安全隐患排查整治，以水库、堤防、水利设施、涉水在建工程、山洪地质灾害易发区等为重点，全面落实日常检测、汛期巡查、领导带班、物料储备、灾情传递等措施，确保汛期安全。完善预警报警措施，最大限度地避免或减少山洪灾害可能造成的损失。
（三）深化水利改革创新。
进一步推进农业水价综合改革， 配套末级渠系，完善计量设施，有序组织开展水权交易，提升用水效率和效益。开工建设金山水库，通过高效节水、农业水价综合改革等措施把传统农业节约下来的水量进行调蓄和置换水权、交易水量。加快水利投融资体制改革步伐，以水投公司为平
台 ， 积极向国家、省市有关部门争取项目和资金，衔接、落实国开行、农发行等金融机构贷款，全面完成 洪水河城区段水利风景区排洪工程 。深入推进河长制工作，协调各方力量，推动落实水资源保护、水污染防治、水环境治理、水生态修复等 6 大任务，推动实现“河长治”。
（四）加强水利管理。
加强灌溉管理，推动农业节水。规范农村供水管理，助力脱贫攻坚。推进最严格水资源管理，加大地下水超采区治理力度，规范红线和双控管理机制。依法加强河道采砂管理，强化水土保持工作，加快推动水生态文明建设。
（五 ）
加强党建和党风廉政建设。
深入学习贯彻党的十九大精神，着力强化从严治党主体责任， 持续推进“两学一做”学习教育常态化制度化， 进一步规范党内政治生活。深入排查水利廉政风险，不断完善水利招标投标、施工建设、资金监管、基建程序等方面的规章制度。深入 开展“三纠三促”专项行动， 认真落实水利工程建设“四项制度”，加强水利工程
建设的监督检查，实现对工程建设全过程、全方位监督，确保管水治水兴水各项政策措施落地生根。
（六）加强安全工作。
围绕防汛重点地段、河道险工险段、水库、水闸、电站、水厂、渠道、在建工程等，排查治理安全隐患，坚决防范各类生产安全事故的发生。加强矛盾纠纷排查调处工作，重点解决好工程建设、灌溉管理、人饮供水、征迁占地等方面存在的信访突出问题，切实维护社会和谐稳定。
篇四：银行柜员业务自查报告
综合柜员自查报告作为郑州银行的一名普通的综合柜员， 我感到骄傲和自豪。秉承“诚· 立信 德· 致远” 的企业文化理念， 勤勤恳恳做事， 踏踏实实做人，我的一言一行都代表着本行的形象， 因此工作中不能有一丝马虎和松懈。我们一定要认真认真再认真， 严格按照行里的制定的各项规章制度合规操作。
本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查依照总行下发的文件精神， 为深化“合规执行年” 活动， 进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性， 根据自身情况展开自查， 现将自查情况汇报如下：牢固思想防线， 本人能够自觉主动的学习国家各项金融政策法规， 加强政治理论学习， 提高政治意识， 以维护国家的金融稳定和银行业的声誉为己任， 树立正确的政治方向和立场， 顾全大局， 站在单位角度想问题、做工作， 以银行整体利益为重， 做一名合格的银行工作者。行为规范， 热爱本职工作， 恪尽职守、 兢兢业业、 追求每一分进步，用认真负责的态度去做好每一件事， 细化工作内容， 努力做到大事做细、平常事做精， 坚持“柜台服务准则” 企业信誉， 从我做起。存在问题及努力方向， 一是工作缺乏创新， 按部就班， 很多工作只是按照别人的做法学却不明白为什么， 不钻研不思考， 凭经验凭主观； 二是基础知识不扎实， 时常出现较为简单或低级的错误， 或有部分新业务不熟悉操作流程， 因此要坚持不懈、 积极主动的学习专业知识， 以适应自己的岗位需要， 牢记“自重、 自省、 自警、 自励” 的教导， 严格约束自己， ，在郑州银行的宽阔舞台上， 舞出自己的精彩未来。在今后的工作中， 我将继续发扬优点， 不断为自己“充电”， 重点加
强政治理论学习， 严格执行内控制度， 坚决不让感情代替制度， 杜绝各类事件发生， 以小心谨慎的态度做好每天的工作。
篇五：银行柜员业务自查报告
行柜员自查报告银行柜员自查报告
银行柜员是银行里的其中一份子。银行柜员自查报告应该要怎么写的呢。欢迎阅读下文。
银行柜员自查报告一：
根据 XX 函[2016]257 号关于认真贯彻落实《XX 支行员工不良行为排查实施方案》的通知进行自查，自查情况如下：
(一)思想道德方面：
1、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为;
2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;
3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为;
4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为;
(二)日常生活行为方面：
1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等，消费与正当收入严重不符的行为;
2、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与赌球、玩游戏机等其他变相赌博的行为;没有涉嫌“黄、毒、黑”
等违法违纪行为;
3、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为;
4、未有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助亲戚、朋友做生意的行为;没有上班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为;没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为;
5、未有因家庭重大变故，造成情绪波动较大的行为;没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。
(三)业务管理方面：
1、未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的情况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责;
2、未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况，及时解决网点需要解决问题;
3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理的情况;
4、未有办理业务越权行事的行为，未有网点、部门负责人违法违规办理业务的情况;
5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对所有尾箱现金进行清点的情况;
6、未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。
(四)业务操作方面：
1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为;
2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象;
3、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业务的情况;无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记、不签名的情况;
4、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的现象;未有擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象;
5、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的情况;未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为;
6、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象;未有越权或虚假签发存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款单证的行为;
7、未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况，提供虚假的贷前调查报告行为;
8、未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行为;未有私自将单位介绍信给他人使用的行为;
9、未有私自将押运路线透露给他人的行为;
10、无不按规定办理业务授权的情况;不存在混岗操作现象;
11、无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不安全因素存在。
银行柜员自查报告二：
今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，主要是服务环境需要进一步改善，服务水平需要进一步提高，贷款力度需要进一步加大，
银行柜员自查报告
。对这些问题，我行边查边改。
现将自查自纠及整改情况汇报如下。
加强硬件建设，改善服务环境。
近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，在今年 9 月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心”，把其他网点建成标准化的“综合理财中心”、“金融便利网点”。通过改造，共增加营业面积 260 多平方米，增加营业窗口 6 个，每个营业网点
都安装(配备)有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑，还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机，服务环境有了显著改善。
开展三项活动，提升服务品质。
一是深入开展“服务价值年”活动，以服务创造价值;二是继续在网点开展评选“服务明星”、服务“红旗单位”活动，让典型引路;三是广泛开展“规范服务”活动，组织员工规范操作，
同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务”。在工行省分行三季度“神秘人”优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行 22 个支行中居第 2 位。
坚持信贷创新，加大贷款力度。
我行在办好企业抵押贷款的同时，针对部分企业贷款抵押值不足的实际，创新贷款路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。为了支持我县个体民营经济发展和居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷款，等等。
信贷工作的创新，拓展了贷款路子，增加了信贷资金容量。到 9 月末，我行各项贷款余额达到亿元，比年初增加亿元，增加额居全市金融机构前列，有力地支持了我市经济的发展。
银行柜员自查报告三：
储蓄存款实名制是指居民在金融机构开户和办理储蓄业务时，必须出示有效身份证明，银行员工有义务给予记录，并要求存款人在存单上留下自己姓名的制度。其根本宗旨在于有效保护个人利益和维护国家利益的前提下，促进金融体系在公平、公正、公开的基础上进行，保证个人金融资产的真实性、合法性。
我国建国五十年来，储蓄存款制度一直实行的是记名(虚名)储蓄制度。其记名可以是真名、假名、代码亦可以是亲友的名字。特别是活期储蓄，银行只认存折不认人，只要取款人提供存折出示印鉴或输对密码(由取款人开户时约定)银行即按折付款。储蓄存款实名制是发达国家早已实行的一项金融制度，也是绝大多数发展中国家实行的金融制度.
我国现行的储蓄存款记名制可以说从源头上造成了一系列社会经济问题，已经妨碍了改革开放的进程，到了积重难返的地步。
1、储蓄存款加快增长现象下掩盖了触目惊心的社会财富转移。截止 1999 年 6 月末，我国商业银行储蓄存款总额(本外币全折人民币)达万亿元。我国居民储蓄存款是呈几何级
数增长的，1987年，我国居民储蓄存款余额仅3073亿元,1992年突破 1 万亿元,1994 年突破 2 万亿元,t995 年突破 3 万亿元，到 1998 年末更是达万亿元，而仅仅半年,1999 年 6 月末已达万亿元。1992 年以来，我国 GDP 增长率虽然走上了快速增长的通道，最高的年份是 1992 年的%，最低的年份是 1998年的%，从 92 年到 98 年，算术平均数也仅%,GDP 的增长与储蓄存款增长不同步，这说明两点，一是国民收入的分配过份向个人倾斜。二是有些个人收入已经不来源于国民收入，而是直接来源于国有资产的流失。
2、税收征管困难，偷逃税款严重。纳税是公民的义务，但在现实条件下，能偷逃税赋成了个人的本事，对不少财务管理人员来说，逃税倒成了其义务，我国个人所得税规模占人均 GDP 的比重大约在%左右，远低于发展中国家平均水平的%，税源流失过多，根源在于我国的现行储蓄存款制度根本无法支持个人所得税的征收和监管，而存款制度的不完善，不利于建立公民的信用体系，不能明确个人对国家应尽的义务，无法通过税收杠杆调节居民收入差距和贫富差距，缓解社会矛盾，使国家集中力量办大事。
3、使我国的相关调整政策无所适从，实施效果大打折扣。比如，针对我国内需不旺、消费疲软的状况，国家出台了一系列刺激消费的政策，如连续下调利率、鼓励消费信贷、征收储蓄利息所得税、增加公务员和事业单位人员工资收入、
刺激教育消费等等，但这些政策实施效果很不明显，为什么?因为储蓄存款记名制掩盖了贫富差距，立法和行政机构很难对症下药，对少部分暴富阶层的人士来说(据非官方资料，这部分仅占存款人数 7%的阶层控制了约 60%以上的储蓄存款总额)，收入只是数字的增加减少，钱对他们来说几辈子也花不完，该有的都有了，因此他们对刺激消费的政策很麻木。
篇六：银行柜员业务自查报告
柜员自查报告银行柜员是银行里的其中一份子。银行柜员自查报告应该要怎么写的呢。欢迎阅读下文。
银行柜员自查报告一：
根据 XX 函[2005]257 号关于认真贯彻落实《XX 支行员工不良行为排查实施方案》的通知进行自查，自查情况如下：
(一)思想道德方面：
1、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为;
、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;
、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为;
、未有利用工作便利收受客户红包、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为;
(二)日常生活行为方面：
1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等，消费与正当收入严重不符的行为;
、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与赌球、玩游戏机等其他变相赌博的行为;没有涉嫌“黄、毒、黑”等违法违纪行为;
、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为;
、未有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助亲戚、朋友做生意的行为;没有上班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为;没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为;
、未有因家庭重大变故，造成情绪波动较大的行为;没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。
(三)业务管理方面：
1、未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的情况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责;
、未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况，及时解决网点需要解决问题;
、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理的情况;
、未有办理业务越权行事的行为，未有网点、部门负责人违法违规办理业务的情况;
、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对所有尾箱现金进行清点的情况;
、未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。
(四)业务操作方面：
1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为;
、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象;
、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业务的情况;无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记、不签名的情况;
、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的现象;未有擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象;
、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的情况;未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为;
、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象;未有越权或虚假签发存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款单证的行为;
、未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况，提供虚假的贷前调查报告行为;
、未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手
续不全用印行为;未有私自将单位介绍信给他人使用的行为;
、未有私自将押运路线透露给他人的行为;
10、无不按规定办理业务授权的情况;不存在混岗操作现象;
11、无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不安全因素存在。
银行柜员自查报告二：
今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，主要是服务环境需要进一步改善，服务水平需要进一步提高，贷款力度需要进一步加大，
银行柜员自查报告
。对这些问题，我行边查边改。
现将自查自纠及整改情况汇报如下。
加强硬件建设，改善服务环境。
近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，在今年 9 月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心”，把其他网点建成标准化的“综合理财中心”、“金融便利网点”。通过改造，共增加营业面积 260 多平方米，增加营业窗口 6 个，每个营业网点都安装(配备)有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑，还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机，
服务环境有了显著改善。
开展三项活动，提升服务品质。
一是深入开展“服务价值年”活动，以服务创造价值;二是继续在网点开展评选“服务明星”、服务“红旗单位”活动，让典型引路;三是广泛开展“规范服务”活动，组织员工规范操作，
同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务”。在工行省分行三季度“神秘人”优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行 22 个支行中居第 2 位。
坚持信贷创新，加大贷款力度。
我行在办好企业抵押贷款的同时，针对部分企业贷款抵押值不足的实际，创新贷款路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。为了支持我县个体民营经济发展和居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷款，等等。
信贷工作的创新，拓展了贷款路子，增加了信贷资金容量。到 9 月末，我行各项贷款余额达到 2.95 亿元，比年初
增加 1.1 亿元，增加额居全市金融机构前列，有力地支持了我市经济的发展。
银行柜员自查报告三：
储蓄存款实名制是指居民在金融机构开户和办理储蓄业务时，必须出示有效身份证明，银行员工有义务给予记录，并要求存款人在存单上留下自己姓名的制度。其根本宗旨在于有效保护个人利益和维护国家利益的前提下，促进金融体系在公平、公正、公开的基础上进行，保证个人金融资产的真实性、合法性。
我国建国五十年来，储蓄存款制度一直实行的是记名(虚名)储蓄制度。其记名可以是真名、假名、代码亦可以是亲友的名字。特别是活期储蓄，银行只认存折不认人，只要取款人提供存折出示印鉴或输对密码(由取款人开户时约定)银行即按折付款。储蓄存款实名制是发达国家早已实行的一项金融制度，也是绝大多数发展中国家实行的金融制度.
我国现行的储蓄存款记名制可以说从源头上造成了一系列社会经济问题，已经妨碍了改革开放的进程，到了积重难返的地步。
1、储蓄存款加快增长现象下掩盖了触目惊心的社会财富转移。截止 1999 年 6 月末，我国商业银行储蓄存款总额(本外币全折人民币)达 6.3 万亿元。我国居民储蓄存款是呈几何级数增长的，1987 年，我国居民储蓄存款余额仅 3073 亿元,1992 年突破 1 万亿元,1994 年突破 2 万亿元,t995 年突破
3 万亿元，到 1998 年末更是达 5.3 万亿元，而仅仅半年,1999年 6 月末已达 6.3 万亿元。1992 年以来，我国 GDP 增长率虽然走上了快速增长的通道，最高的年份是 1992 年的 14.1%，最低的年份是 1998 年的 7.8%，从 92 年到 98 年，算术平均数也仅 10.76%,GDP 的增长与储蓄存款增长不同步，这说明两点，一是国民收入的分配过份向个人倾斜。二是有些个人收入已经不来源于国民收入，而是直接来源于国有资产的流失。
、税收征管困难，偷逃税款严重。纳税是公民的义务，但在现实条件下，能偷逃税赋成了个人的本事，对不少财务管理人员来说，逃税倒成了其义务，我国个人所得税规模占人均 GDP 的比重大约在 0.28%左右，远低于发展中国家平均水平的 2.1%，税源流失过多，根源在于我国的现行储蓄存款制度根本无法支持个人所得税的征收和监管，而存款制度的不完善，不利于建立公民的信用体系，不能明确个人对国家应尽的义务，无法通过税收杠杆调节居民收入差距和贫富差距，缓解社会矛盾，使国家集中力量办大事。
、使我国的相关调整政策无所适从，实施效果大打折扣。比如，针对我国内需不旺、消费疲软的状况，国家出台了一系列刺激消费的政策，如连续下调利率、鼓励消费信贷、征收储蓄利息所得税、增加公务员和事业单位人员工资收入、刺激教育消费等等，但这些政策实施效果很不明显，为什么?
因为储蓄存款记名制掩盖了贫富差距，立法和行政机构很难对症下药，对少部分暴富阶层的人士来说(据非官方资料，这部分仅占存款人数 7%的阶层控制了约 60%以上的储蓄存款总额)，收入只是数字的增加减少，钱对他们来说几辈子也花不完，该有的都有了，因此他们对刺激消费的政策很麻木。
篇七：银行柜员业务自查报告
服务自查报告及整改措施 2 篇自查报告一：
市分行审计组于 2015 年 1 月 25 日对我支行进行审计检查工作， 并下发了《牡丹江市分行审计报告书》我支行接到通知后，支行高度重视检查结果并认真提出整改措施，现 将有关整改措施报告如下：
一、个人业务
1、 柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理
2、 ATM 现金长短款当天需及时处理
3、 及时清理储蓄系统内无关人员的工号
4、 大额现金须及时锁入金柜
5、 早、晚必须双人拆封款袋
6、 日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金
7、 汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿
8、 柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳
9、 早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地
10、 柜员不得代用户填写单据
二、公司业务
1、 尽可能减少验印时的强制通过率
2、 公司业务对账单由专人保管
3、 清除公司业务柜员在其它系统中的工号
三、进一步加强内控管理的措施和安排
1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的 金融风险。提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为。提 高对制度建设、制度执行认识，在制度建设上完善自我，在制度执行 中制约自我。
2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内控制度，落 实责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强 考核评价， 落实审核工作， 发现问题及时通报， 及时整改， 奖优罚劣， 大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。
3、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加 大员工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全 行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在 问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制 度上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到 最低限度。
自查报告二：
一直以来，我们 XX 银行都是以柜员服务好,有亲切感,得到客户的好评。我们北京分行一直也是十分重视柜员的服务，但此次总行抽查录像点评我们东城支行的服务成绩却不尽如人意。在 6 月 26 日，北京分行也组织了第二季度录像点评，通过这一次点评，通过各位领导的批评指正，同时也看到了其他网点的服务，我们东城支行也看到了和其他网点的差距。
同时，我们也进行了反思，到底怎样才能做好服务，让每一个柜员把服务做到最好，并把营销流畅的融入到业务当中。
首先，最重要的是做好仪容仪表。要做好仪容仪表，不是简单的把妆容、服装的标准告诉柜员。要做到每天至少两次检查，日间随时抽查柜员的仪容仪表，看到问题及时整改。柜员作为银行的门面，向客户展现的应该是具有饱满的精神状态，和专业的态度，而且要有一丝不苟的处事原则。但如果被客户看到柜员歪斜的丝巾，占有菜汤的衬衫，首先给客户的感觉就是不专业不正式，那客户又怎么会愿意听取柜员的营销意见呢?因此，严格要求柜员的仪容仪表就是十分重要的。因此，我们计划，即日起，每日晨会要求由晨会主持人检查各位柜员仪容仪表，包括女生的头花是否端正、丝巾是否端正、是否有掉落碎发、妆容是否按行里标准要求，服装是否干净整洁;男生的领带是否及时佩戴，发型是否符合标准;并及时进行调整。日间以及下午上班前，由运营经理或主管进行巡视、抽查，并及时整改。以使得柜员时刻能够以良好的状态面对客户。同时，我们也要求柜员在休息时间，及时关注、调整自己的服装，不能被动的等待被别人发现问题，而要主动的去调整。
其次，每周不仅要组织柜员学习服务标准，还要组织柜员进行服务的模拟训练。对于示座等手势，进行规范化培训，做到整齐化一，在细节处体现专业化。
另外，也要组织柜员交流服务营销心得，大家相互交流自己的经验，如何能够更好的做服务。把营销的话术合理的安排到业务进行当中，不让客户觉得是很突兀的强硬推销我行的卡片以及理财产品，而是结合客户的情况去推荐，这样一来也能更好的提升客户的感受度。比如：同样是推荐我们 XX银行网上银行功能。如果只是简单的说，“我们的网银很方便的也很安全，同城跨行转账没有手续费。”客户不一定会接受，他可能会说“我家里有很多银行的 U 盾了，我不想要了，太麻烦，而且你们网点少，我存钱还要来网点，实在不方便，我就不开了。”那这样一来，我们如果再进行营销的话，很有可能客户就会很反感，很难达到营销的好的效果。那如果我们换一
种方式，比如“先生，您是办白领通业务吧，这个开通网上银行的话，在网银上发放贷款、归还贷款都很方便的。而且，您也可以同时开通超级网银功能，把您别的行的专业版网银和咱们行的关联到一起，这样您还款时，可以直接从别的行网银转过来，这样也没有手续费，都很方便。一会儿，可以让咱们大堂经理帮您演示一下，这边也有联系卡片，有咱们网点电话和客服电话，有需要您都可以咨询咱们的。”这样一来，客户就觉得柜员是站在客户角度为他着想，而且连后顾之忧都替客户想到了，那么客户就愿意听取柜员的建议。而对于柜员而言，不仅顺利的办理了业务、成功的营销了网银、而且在服务加分项中既有营销自助方式、也包含了给予客户建议和递送联系卡，可谓是一举多得。
同时，我们也会组织柜员间交流，如何提高效率，合理利用业务间隔时间，这样一来，也能有效缩短业务进行时间。在业务办理过程中，尽量不要去等，利用空余时间可以盖章或者准备客户需要的现金，或者整理凭证，这样一来，一笔业务结束后，不需要多余的时间进行整理，也能有效提高叫号的速度。
当然，要做好服务，最基础的还是要学习好业务，能够流畅的办理业务是为客户提供最优质服务的根本。我们东城支行目前也是新人较多，我们也为小朋友们设计了技能提升计划和业务学习计划。在上柜前，不仅要告诉小朋友们，要如何去做这个业务，也要更透彻和细致的告诉他们为什么要这么做，风险点在哪，从根本上去提高小朋友们的业务素质。在帮助小朋友的同时，已经成熟的柜员也进行二次培训，温故而知新，更透彻的理解业务操作背后的风险点，以便能够有利于提高柜员的业务素质。
通过这次季度录像点评和总行抽查录像，使我们认识到我们的服务还存在着很多问题，要全面要求每一名柜员，让大家都成为服务标杆，让大家共同进步。同时，也要加强和柜员的沟通，端正柜员的态度，了解柜员的思想动态，从根本上提高柜员的服务意识。
篇八：银行柜员业务自查报告
行员工自查报告农行员工自查报告
篇一：银行个人自查报告
个人工作自查报告
为改善工作质量，提高工作效率，减少工作中的失
误，杜绝不良行为，从而加强廉政风险防控的力度，联社开展了这次个人工作自查。本人对照制度执行情况和操作规范性进行自查，从思想道德上、岗位职责上、业务流程上、制度机制上等方面进行自查自纠、查漏补缺。下面是我对本职工作进行的总结及反思。
一、思想道德方面
本人能够自觉地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。自入社以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、廉政文化培训了解了廉政风险防控的必要性；经案例防范实务学习，以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严重危害性。
二、岗位职责方面
能够服从领导工作安排，认真执行各项规章制度和操作规程，对待工作有责任心和全局意识，同时在工作中也注重培养自己的综合素质和工作能力。认真履行自己的岗位职责、努力工作，自觉杜绝自由散漫。对自己的本职工作和领
导交办的任务，能按时、按质完成；同时能够自觉努力学习，不断提高自己业务和技术水平，不停地进行知识更新，认真履行自己的责任和义务。
三、业务流程方面
在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，坚持当时记帐、按日轧帐、总分核对。办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记，大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管。
四、制度机制方面
能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，即使调拨和上解现金；能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作；正确使用有关登记薄，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长短款，发现差错及时汇报；严格按照广东省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡
和密码，做到保管严密，操作合规。
五、廉政风险防控措施
加强银行员工的廉政风险防控意识，定期参加培训。加强制度基础建设，完善会计内控制度。基层行应根据总行的规章制度，在深入调查的基础上，结合各自实际情况对现有业务制度进行清理，在全面综合考虑各项业务特点的基础上，建立统一的、标准的柜员岗位责任制和业务操作流程。对每项业务的每一个步骤和环节都进行标准化设
计，并通过授权和制约机制在操作上落实。例如，加强不同岗位、不同部门、不同机构间的人员交换与交流。对同一个客户的业务服务，不可以长期由固定人员经办。
自查人：
〇 二 一二年
月日
篇二：银行员工行为排查自查报告
2014 年员工行为排查自查报告
为进一步落实员工行为排查制度，切实搞好员工行为排查的工作，以切实加强基础管理，掌握员工思想行为动态，及时解决苗头性、倾向性问题，有效防范和化解操作风险。我部组成以主任唐淑敏、副主任韩成武为组员的行为排查小组。对 15 名员工的兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常
工作表现进行了排查。现将我部排查情况报告如下：
一、排查教育活动。以深入开展员工行为排查为契机，我部开展了规章制度学习和依法合规文化建设、案例剖析为主要内容的教育活动。通过每日晨会在开展了《员工违规行为处理办法》和《双十禁》学习教育活动。
二、排查方式。
1、采取上评下和员工互评的方式，填写《员工行为排查预警表》针对员工兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常行为表现四大项 21 个方面进行全面排查。
2、通过与员工单独座谈、家访、朋友采访等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。
三、重点排查内容。1、兴趣爱好排查重点关注：是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参与股票、期货等投资活动；是否经常大额购买彩票、玩赌博性质游戏机、经常打牌等;是否参与涉黄、涉赌活动；2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆；家庭经济是否出现异常波动；3、社会交际方面重点关注，是否借债、是否有信用卡大额透支，是否与客户存在非正常利益关系；4、日常行为表现重点关注是否未按时轮岗；是否经常出现业务差错；是否越权处理业务；是否前期受到纪律处分又在类似岗位；是否使用他人印章系统办理业务；是否有意测试他人密码。
我部能够联系实际，找准自己的风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作中，密切关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等。截至目前，全行员工都能够牢记岗位职责与任务，树立企业形象，严格遵守相关规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常，尚未发现所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。
篇三：银行柜员自查报告
自律严纪，稳步腾飞
俗话说，无规矩不成方圆。凡事都要有个规矩，有了规矩，便有了度量是非的原则。国有法，家有规，对于民生银行员工来讲，“行内小法”就是我们的“家规”。上周总行老师莅临分行指导重温行内小法，结合近些年来具体案例，组织了这次“重操守，防风险，促腾飞”的培训，使我受益匪浅，如醍醐灌顶。个人要进步，企业求发展，一切都应遵循“严肃纪律，合乎规范”的原则，这样才能稳步，才能长久。只有自律严纪，方能稳步腾飞。
在经济全球化的今天，金融市场可谓是百家争鸣，欣欣向荣，高速发展的繁荣背后也隐藏着急功近利的浮躁。很多企业为了片面的追求利益最大化，走了畸形发展的路子，违背了法规法纪，到头来也只是昙花一现，过眼浮云而已。孙子有言：将者，智信仁勇严也。
作为企业的领军人物，董事长很明确的提出民生银行的运营策略，那就是“扎扎实实，规规矩矩 ，开动脑筋”去办银行，正是这句话镌刻在心，民生银行才能在短短 15 年里走完了其他银行 30 年甚至更长的路。事实很好的证明，只有规规矩矩，自律严纪，才能使企业稳步腾飞。
作为民生银行的一名员工，应当严肃纪律，时刻铭记行内小法，自我约束。对于银行从业人员来讲，风险无处不在，既要有良好品德，遵守法规，杜绝内部风险，又要善于观察，积极应对，防范外部风险。结合自身工作来讲，日常每一笔业务的受理不仅
要严格执行金融法规、政策，还要认真审核票据凭证的真实性、有效性、合理性、合法性，尽量使风险在可控范围之内。在合乎法规的基础上，针对每一位客户的不同心理和需求,为他们提供快捷优质的服务，以“点点滴滴打造品牌”的服务理念来吸引客户；始终坚持“客户第一”的思想,把客户的事情当成自己的事来办,换位思考问题,急客户之所急，想客户之所想，针对不同客户采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质满意的服务。
民生银行“二次腾飞”的新目标是把民生银行建设成最具特色、盈利能力强，具有国际竞争力的中国最佳商业银行。这就要求我们每一位员工不仅必须精通金融理论知识和业
务技能，还必须熟悉国家金融法律法规、党纪党规和我行各项规章制度，依法办事，合规经营，做“规规矩矩办银行”的典范；同时，要从自身做起，自律严纪，关爱他人，为民生的二次腾飞挥洒青春的激昂！
营业部
頔 李
篇九：银行柜员业务自查报告
服务自查报告及整改措施引导文：随着金融业全面开放、国内银行监管加强以及国内银行业市场化带来的挑战，银行业将面临一场没有硝烟的战争，商业银行“以客户为中心的业务创新”改革潮流已成定局。下面是小编整理的有关银行服务自查报告范文，供大家参考! !
自查报告一：
市分行审计组于
2015 年
1 月
25 日对我支行进行审计检查工作，
并下发了《牡丹江市分行审计报告书》我支行接到通知后，支行高度重视检查结果并认真提出整改措施，现
将有关整改措施报告如下：
一、个人业务
1 1 、
柜员离席必须双人清 点现金，做临时轧账处理
2 2 、
ATM 现金长短款当天需及时处理
3 3 、
及时清理储蓄系统内无关人员的工号
4 4 、
大额现金须及时锁入金柜
5 5 、
早、晚必须双人拆封款袋
6 6 、
日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金
7 7 、
汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿
8 8 、
柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳
9 9 、
早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地
10 、
柜员不得代用户填写单据
二、公司业务
1 1 、
尽可能减少验印时的强制通过率
2 2 、
公司业务对账 单由专人保管
3 3 、
清除公司业务柜员在其它系统中的工号
三、进一步加强内控管理的措施和安排
1 1 、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的
金融风险。提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为。提
高对制度建设、制度执行认识，在制度建设上完善自我，在制度执行
中制约自我。
2 2 、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内控制度，落
实责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强
考核评价，
落实审核工作，
发现问题及时通报，
及时整改，
奖优罚劣，
大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。
3 3 、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加
大员工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全
行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在
问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制
度上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到
最低限度。
自查报告二：
们 一直以来，我们 X XX 银行都是以柜员服务好, , 有亲切感, , 得到客户的好评。我们 北京分行一直也是十分重视柜员的服务，但此次总行抽查录像点评我们东城支行的服务成绩却不尽如人意。在 6 6 月 月 6 26 日，北京分行也组织了第二季度录像点评，通过这一次点评，通过各位领导的批评指正，同时也看到了其他点的服务，我们东城支行也看到了和其他点的差距。
同时，我们也进行了反思，到底怎样才能做好服务，让每一个柜员把服务做到最好，并把营销流畅的融入到业务当中。
首先，最重要的是做好仪容仪表。要做好仪容仪表，不是简单的把妆容、服装的标准告诉柜员。要做到每天至少两次检查，日间随时抽查柜员的仪容仪表，看到问题及时整改。柜 员作为银行的门面，向客户展现的应该是具有饱满的精神状态，和专业的态度，而且要有一丝不苟的处事原则。但如果被客户看到柜员歪斜的丝巾，占有菜汤的衬衫，首先给客户的感觉就是不专业不正式，那客户又怎么会愿意听取柜员的营销意见呢因此，严格要求柜员的仪容仪表就是十分重要的。因此，我们计划，即日起，每日晨会要求由晨会主持人检查各位柜员仪容仪表，包括女生的头花是否端正、丝巾是否端正、是否有掉落碎发、妆容是否按行里标准要求，服装是否干净整洁; ; 男生的领带是否及时佩戴，发型是 否符合标准; ; 并及时进行调整。日间以及下午上班前，由运营经
理或主管进行巡视、抽查，并及时整改。以使得柜员时刻能够以良好的状态面对客户。同时，我们也要求柜员在休息时间，及时关注、调整自己的服装，不能被动的等待被别人发现问题，而要主动的去调整。
其次，每周不仅要组织柜员学习服务标准，还要组织柜员进行服务的模拟训练。对于示座等手势，进行规范化培训，做到整齐化一，在细节处体现专业化。
另外，也要组织柜员交流服务营销心得，大家相互交流自己的经验，如何能够更好的做服务。把营销的话术合理的安排到业务进行当中，不让客户觉 得是很突兀的强硬推销我行的卡片以及理财产品，而是结合客户的情况去推荐，这样一来也能更好的提升客户的感受度。比如：同样是推荐我们 X XX 银行上银行功能。如果只是简单的说，“我们的银很方便的也很安全，同城跨行转账没有手续费。”客户不一定会接受，他可能会说“我家里有很多银行的 U U 盾了，我不想要了，太麻烦，而且你们点少，我存钱还要来点，实在不方便，我就不开了。”那这样一来，我们如果再进行营销的话，很有可能客户就会很反感，很难达到营销的好的效果。那如果我们换一种方式，比如“先生，您是办白领通业务吧，这个开通上银行的话，在银 上发放贷款、归还贷款都很方便的。而且，您也可以同时开通超级银功能，把您别的行的专业版银和咱们行的关联到一起，这样您还款时，可以直接从别的行银转过来，这样也
没有手续费，都很方便。一会儿，可以让咱们大堂经理帮您演示一下，这边也有联系卡片，有咱们点电话和客服电话，有需要您都可以咨询咱们的。”这样一来，客户就觉得柜员是站在客户角度为他着想，而且连后顾之忧都替客户想到了，那么客户就愿意听取柜员的建议。而对于柜员而言，不仅顺利的办理了业务、成功的营销了银、而且在服务加分项中既有营销自助方式、也包含了给予客户建议和递送联 系卡，可谓是一举多得。
同时，我们也会组织柜员间交流，如何提高效率，合理利用业务间隔时间，这样一来，也能有效缩短业务进行时间。在业务办理过程中，尽量不要去等，利用空余时间可以盖章或者准备客户需要的现金，或者整理凭证，这样一来，一笔业务结束后，不需要多余的时间进行整理，也能有效提高叫号的速度。
当然，要做好服务，最基础的还是要学习好业务，能够流畅的办理业务是为客户提供最优质服务的根本。我们东城支行目前也是新人较多，我们也为小朋友们设计了技能提升计划和业务学习计划。在上柜前，不仅要告诉小朋友们，要如何去 做这个业务，也要更透彻和细致的告诉他们为什么要这么做，风险点在哪，从根本上去提高小朋友们的业务素质。在帮助小朋友的同时，已经成熟的柜员也进行二次培训，温故而知新，更透彻的理解业务操作背后的风险点，以便能够
有利于提高柜员的业务素质。
通过这次季度录像点评和总行抽查录像，使我们认识到我们的服务还存在着很多问题，要全面要求每一名柜员，让大家都成为服务标杆，让大家共同进步。同时，也要加强和柜员的沟通，端正柜员的态度，了解柜员的思想动态，从根本上提高柜员的服务意识。
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