银行内控合规管理建设年自查报告5篇

银行内控合规管理建设年自查报告5篇银行内控合规管理建设年自查报告　2016年内控合规自查报告本行公司治理方面存在的有待改进的问题　1、进一步完善董、监事会决策机制;　2、进一步加大基层机构的内控执行力下面是小编为大家整理的银行内控合规管理建设年自查报告5篇,供大家参考。

篇一：银行内控合规管理建设年自查报告

16 年内控合规自查报告 本行公司治理方面存在的有待改进的问题

　 1、进一步完善董、监事会决策机制;

　 2、进一步加大基层机构的内控执行力;

　 3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。

　 二、公司治理概况

　 本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建公司治理结构并规范其运作。为此，本行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、利的有机结合，建立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。

　 (一)构建现代公司治理的组织架构。

　本行根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律、法规、部门规章的规定，设立了股东大会、董事会、监事会，选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银行工作经验和卓越过往业绩的人士担任本行的董事长、行长，选聘了副行长、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制，建立了独立董事和外部监事制度，引入了5名独立董事、2 名外部监事和 3 名职工代表监事。本行董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会，各专门委员会的负责人均由董事担任，其中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会均由独立董事任主席。

　 1、股东大会

　 股东大会是本行的权力机构，股东通过股东大会合法行使权利，遵守法律法规和公司章程的规定，不得干预董事会和高级管理

　层履行职责。本行的股东大会制定了明确的股东大会议事规则，详细规定了股东大会的召开和表决程序，包括通知、登记、提案的审议、投票、计票、表决结果的宣布、会议决议的形成、会议记录及其签署、公告，以及股东大会对董事会的授权原则等内容。该议事规则作为本行章程的附件，经本行 XX年第一次临时股东大会通过和中国银监会核准后，已得以贯彻执行。

　 此外，本行建立了和股东沟通的有效渠道，以确保所有股东对法律、行政法规和公司章程规定的公司重大事项平等地享有知情权和参与权，确保股东大会的工作效率和科学决策，从而使投资者获得较高回报。

　 2、董事会

　 董事会是本行的决策机构，由股东大会授权直接经营管理公司。如何确保董事会充分发挥其作用和履行其职责是公司治理的重要问题。董事会成员 15 人，其中独立董事 5 名，执行董事 2 名，其中大部分董事是均具有丰富的金融业从业经验和卓越的过往业绩，而且，还有战投 bbva 派出的董事。

　本行每位董事都知悉其职责，并付出了足够的时间和精力来处理本行的事务。多元化的董事结构，高素质的董事队伍，有利于董事会对重大经营事项的正确决策，有利于本行的业务发展和业绩提升。

　 目前，本行已初步建立了董事会组织架构和决策程序，董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会四个专业委员会，专业委员会于 XX 年 3 月份开始进入正式运作阶段。四个专门委员会中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会的成员大部分是独立董事，主席由独立董事担任。

　 3、监事会

　 监事会是本行的监督机构。本行监事会成员现有 8 名，其中外部监事 2 名、股东监事 3 名、职工监事 3 名。监事会制定了监事会议事规则，明确监事会的议事方式和表决程序，以确保监事会的有效监督。本行章程规定监事会依法享有法律法规赋予的知情权、建议权和报告权，为保障监事合法权益的实施，本行及时向监事会提供有关的信息

　和资料，以便监事会对本行财务状况、风险控制和经营管理等情况进行有效的监督、检查和评价。

　 4、内部控制制度

　 较好的内部控制是良好的公司治理的基本要素之一。为促进本行各项业务的持续健康发展，切实防范和化解金融风险，提高本行的核心竞争力，确保银行资本保值增值，本行一直本着本行以《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》和《商业银行内部控制指引》为指导，遵循全面、审慎、有效、独立的内部控制原则，进一步优化内部控制环境，改进内部控制措施：加大内控执行的监督检查力度，有力地促进了我行各项业务的健康、平稳、安全运行。

　 5、风险管理制度

　 审慎的风险管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立独立、全面、垂直、专业的风险管理体系，培育

　 6、关联交易

　 不规范的关联交易或关联交易陷阱是

　妨碍公司治理的痼疾。因此，应规范关联交易管理，有效控制关联交易风险。本行实行关联交易回避制度，在章程中明确规定：股东大会审议有关关联交易事项时，该事项的关联股东不得参与投票表决，其代表的有表决权的股份数不得计入有效表决总数，同时，按照公开、公正、公平的原则及相关监管要求，对关联贷款进行严格管理，并确保其满足关联贷款不得超过监管资本 15%的规定。本行在上市之时，就根据需要按照有关规定处置了正常类关联贷款，目前，未向原有关联方客户新增授信，亦未发展新的关联方客户。我行针对关联贷款的相关防范措施包括：严格授信要求，关联贷款的发放条件不优于其他一般贷款;加强授信审核，关联贷款的发放必须逐笔上报总行风险管理委员会审批等。

　 7、激励约束机制

　 本行制定了保证总分支机构的独立运作和有效制衡的一系列制度，通过完善等级行管理制度、总行部门考核制度、全面推行客户经理制，在总行各部门和分支机构不同

　层面均建立起绩效考核机制。特别是，我行逐步开始建立资本约束下的激励考核机制,在分支行开始推进以

　 8、信息披露管理

　 本行 a+h 同步上市后，为规范信息披露行为，保护本行、股东、债权人及其他利益相关者的合法权益，根据内地和香港两地相关法律、法规及监管机关的要求，本行结合自身的实际情况，制定了《中信银行股份有限公司信息披露管理制度》，明确了有效的内部信息报告、审核及披露流程。

　 本行明确了信息披露事务管理的第一责任人是本行董事长，本行总行各部门以及各分行的负责人是本部门及本分行信息报告第一责任人。本行指定董事会秘书为本行信息披露的指定负责人，负责准备和递交有关监管部门所要求的信息披露文件，组织完成监管机构布置的信息披露任务，在董事会领导下负责协调实施信息披露事务管理制度，组织和管理信息披露事务管理部门具体承担本行信息披露工作。为进一步健全和完善信息披露的相关制度和工作流程，本行建

　立了行内重大信息汇集机制，从体制上完善信息披露的相关工作流程，为更好地履行好信息披露职责奠定了基础。

　 由于本行今年 4 月 27 日刚刚上市，因招股书中披露了本行 XX 年度相关财务业绩情况而取得了上市地监管机关对本行 XX 年报的豁免。因此，尚未披露过定期报告。但本行会真实、准确、完整、及时、同时、全面、公平地履行信息披露义务，不断提高透明度，保证所有的股东平等享有知情权。同时，本行也将根据上市地相关法律、法规和监管机关的要求，适时修订、完善《中信银行股份有限公司信息披露管理制度》。

　 9、投资者关系管理

　 本行上市之初，就非常注重与投资者的沟通与交流，开通了投资者电话专线，在公司网站设置了

　 (二)规范运作的保证

　 1、公司章程

　 司章程是本行股东大会、董事会、监事会以及董事会各专门委员会、各级管理人员规范运做的行为准则和依据。本行的公司章

　程是根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国商业银行法》、《国务院关于股份有限公司境外募集股份及上市的特别规定》、《到境外上市公司章程必备条款》、《上市公司章程指引》及其他有关法律、行政法规和规章而制定的，已经中国银行业监督管理委员会核准，并已通过中国证监会和香港联交所的审核。

　 (2)三会议事规则

　 根据监管机关的要求，制定了详细的《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》和《监事会议事规则》。

　 (3)董事会、监事会各专门委员会议事规则。

　 (4)制定并完善了《行长工作细则》，完善高级管理层的工作细则和规程，明确组织机构之间的职责边界，建立明晰的汇报路线和信息沟通机制。

　 (5)起草了《信息披露管理制度》、《投资者关系管理制度》等公司治理配套文件。

　在实际运作中，上述文件及其他相关指导性文件，共同为规范运作提供了制度保证。

　 三、公司治理中存在的问题

　 中信银行股份有限公司成立于 XX 年 12月 31 日，在短短的时间里，本行公司治理结构的基本框架和原则基本已确立，公司治理走上了规范化的发展轨道。但在实际运作中，正如《关于开展加强上市公司治理专项活动有关事项的通知》所深刻指出，要真正解决公司治理

　 (一)进一步完善董、监事会决策机制。由于本行董、监事会下设各专门委员会成立时间不长，其议事规则虽已经各专门委员会审议、修订，但尚待董事会审议通过。此外，董、监事会各专门委员会的成员都是金融、财政方面的专家学者，应进一步发挥各专门委员会的专业特长，不断完善董、监事会决策机制。

　 (二)进一步加大基层机构的内控执行力。我行虽旗帜鲜明地提出了合规经营理念，并大力倡导和宣传，但个

　别基层机构在认识上仍不到位，在处理具体业务时容易忽视合规经营的问题，一些发生在基层机构的低层次操作风险问题还不时地困扰着我们。因此，我们将进一步加强合规体系建设，积极培育全员合规、高层合规的文化氛围，进一步加大对基层机构的检查力度，加强其内控执行力。

　 (三)制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。我行提名及薪酬委员会已草拟《独立董事和外部监事津贴制度》，以使董事认真、勤勉地履行职责。该制度已提交第一届董事会第六次会议审议，拟于年内实行。

　 四、整改措施和整改时间及责任人

　 序号 整改措施 整改时间 责任人

　 1 董事会审议通过议事规则，进一步完善董、监事会决策机制 XX 年 8 月份 孔丹先生

　 刘崇明女士

　 2 进一步加大基层机构的内控执行力 XX 年内 合规审计部

　3 实施独立董事和外部监事津贴制度 XX 年 12 月份之前 人力资源部、 提名与薪酬委员会

　 五、有特色的公司治理做法

　 本行始终致力于构建完善的公司治理结构，并借鉴国内外先进的公司治理经验，结合本行的实际情况，在公司治理的实际运作中，采取了一些行之有效的措施，不断提升公司治理结构。

　 (一)内部控制制度方面的特色

　 1、本行树立了正确的经营理念，优化了内控环境。我行在对近年实践进行总结的基础上，提出了

　 2、本行建立了覆盖全面业务和流程的内部控制制度，包括授信业务内部控制、资金资本市场业务内部控制、会计及柜台业务内部控制、计划财务内部控制、中间业务内部控制、计算机信息系统内部控制和反洗钱内部控制等。

　 3、完善内控管理机制，提高决策的科学性。本行积极探索扁平化管理，建立健全集体决策机制，通过建立并执行总、分行行

　长定期办公会议制度，履行集体决策职能，提高经营管理决策的科学性和透明度。健全了行长办公会领导下的风险管理委员会、发展及资产负债管理委员会、内部审计委员会和财务审查委员会制度，提高了决策的专业性。

　 4、强化风险管理措施，落实全面风险管理。一方面进一步健全风险管理体系，在风险管理委员会下成立了信用风险、市场风险、操作风险三个专业委员会，建立了相应的工作制度，并开始履行职责。另一方面加强信贷政策管理，强化放款中心建设和贷后管理工作，并进一步加强市场风险管理，不断提升风险管理技术手段，完善贷款管理信息系统、资产负债系统、财务管理系统。

　 5、加大检查、整改和处罚力度，狠抓内控执行。我行通过大规模的检查，狠抓整改率，保证了内控的执行力度。主要开展了会计大检查(覆盖面达 100%)、信贷大检查(覆盖面达 50%)及安全保卫大检查。通过连续的检查，大量揭示和纠正了会计、信贷业

　务操作和安全保卫方面的不规范操作行为，消除了风险隐患。

　 (二)风险管理方面的特色

　 本行持续采取以下多种创新性的措施，努力建立起审慎的风险管理体系：

　1999 年，本行进行了公司贷款流程改造，将大部分公司贷款业务的审批权集中到总行，并设立了从事不良贷款清收的专职清收人员职位;与麦肯锡公司合作开发了公司业务信用评级系统，并在全行推广。

　 XX 年，本行实施了分行信审经理总行委派制，设立了具备识别信用风险知识及经验的产品经理职位以做实授信调查，建立了放款中心以降低放款操作风险。

　XX 年，本行设立了首席风险主管职位，在国内同业率先实施分行风险主管委派制。分行风险主管主持包括授信审批在内的风险管理工作，直接向首席风险主管负责并汇报工作。

　 XX 年末至 XX 年初，本行调整了授信流程，加强对授信业务的全程控制，强化风险管理的独立性：(1)由风险管理部承担审查审批职能的同时，将放款中心和贷后管理职

　能集中由风险管理部组织实施;(2)实行信审会集体审批制，取消了总行行长、分行行长的审批权，总行行长、分行行长仅对信审会审批通过的项目行使否决权;(3)设立了专职信审委员职位，推行专业审贷。在授信调查以及贷后管理中执行第一责任人制度，由客户经理和产品经理对授信调查和贷后管理承担第一责任。

　XX 年以来，本行按照《...

篇二：银行内控合规管理建设年自查报告

合规部：

　本人***， 现任**支行副行长。

　根据总行“合规文化建设年”活动精神， 本人结合自身岗位与职责认真开展了合规风险全面自查， 现将自查情况汇报如下：

　一、 本人基本情况 本人于 年 4 月份从原**信用社调入原**信用社，

　年元月开始在原**信用社任副主任并兼任信贷员职务， 主要负责**镇**村、 **村、 ***社区片的信贷业务。

　现任******支行副行长， 包片责任区仍和以上一样。

　从副主任到副行长近 8 年来， 除了协助领导做好本职岗位的管理职能外， 还兼任从事信贷业务。

　以下主要从信贷业务的合规自查分析总结。

　本人从 年开始发放贷款（当时称为经办人、 现称为第一责任人）， 所经办的贷款总额近 3 亿元， 贷款客户对象主要涉及农业种、 养殖、 农民生活、 消费信贷， 工业企业固定资产、 流动资金贷款， 商业企业、 个体工商户的经营周转贷款等多个领域。

　截止 年 6 月末， 经办贷款账面余额 5786 万元， 约占支行各项贷款余额的**%。

　其中有 10 笔， 金额 23 万元贷款为不良贷款， 个人经办贷款不良率为***%。

　不良贷款主要为 年至 年间形成，2008 年后至今无一笔不良贷款。

　二、 存在问题 总结过去经办贷款形成不良的因素主要有：

　1、 信贷工作经验不足， 贷前调查不能全面深入， 细致分析信贷风险。

　年时期， 因当时有支农再贷款的大力支持， 信用社的经营状况已有很大改观， 经营性流动也较为充足， 信用社的信贷投放也逐渐扩大。

　当时联社的信贷管理制度也存在一些欠缺与不足， 如信用查询没有建立， 基层信贷审批权限较高。

　本人在此期间经办了大量的国家机关公务员、 教师， 企事业单位工作人员的自贷和保证担保贷款。

　在经办这些贷款时往往只注重贷款的担保形式， 而未着重强调第一还款来源的重要性与充足性， 对借款人的诚信度状况也缺乏足够的深入了解， 对贷款用途的真实性也未能做到具体、 细致的调查， 比较过分的相信借款人的介绍， 这也是从业经验不足而造成的。

　2、 在贷后检查方面也存在跟踪检查不到位， 或未能及时行使检查责任， 宽容心过高。

　例如过去发放的个人贷款大多以购户或建房（公务员、 教师自贷、 保证担保较多）。

　在贷后检查时发现有些为个人经营所用， 也有临时挪作他用的现象， 但在跟踪检查发现时， 只督促借款人尽快归还贷款， 而未及时对借款人做出相应处罚措施。

　3、 盲目相信领导介绍的贷款， 例如本人经办的一笔贷款，借款人为上级领导介绍， 保证人为国家公务员（法院工作人员），后因借款人经营不善为逃债而下落不明， 该笔贷款虽已通过诉讼， 但债权至今难以落实。

　三、 原因分析及整改措施

　出现上述问题的原因一方面为主观因素造成， 另一方面相关制度的欠缺也风险管理上的不足。

　而随着总行相关制度的不断完善， 操作流程的不断建设， 逐步建立健全的内控制度和通过教育、培训对员工个人素质的不断提升， 近年来此类现象已未发生。

　从目 前的审贷分离及审批权限的上收也从一定角度上杜绝了 这类现象的发生。

　而贷款责任追究更是对这一现象的有效处罚， 近两年来通过贷款的责任认定、 追究， 有效地督促了信贷员清收责任贷款， 防范新增不良贷款， 在贷款调查时做到了尽职尽责， 贷款发放后及时跟踪检查和管理， 资产的安全性得到了进一步提升， 流动性与效益性也得到了保障。

　今年是合规文化建设年， 良好的合规文化是我行各项业务健康发展的根本保障。

　相信在今后的发展中， 随着我行各项制度的不断完善、 健全， 员工合规意识的不断提升。

　员工能在今后的履职过程中正确处理业务发展与合规风险的正确关系， 严格践行合规职责， 最终达到防范和化解风险目的， 促进我行各项业务又快又好的发展。

　 自查人：

　年 7 月 12 日

篇三：银行内控合规管理建设年自查报告

行规行约贯彻执行情况自查报告 银行行规行约贯彻执行情况自查报告发表时间:2014-11-7 13:48:38

　银行关于行规行约贯彻执行情况自查报告

　相关文章：农村信用联社行规行约贯彻落实情况自查报告(共 2 篇)

　根据《中国银行业协会关于开展 20XX 年度行规行约贯彻落实情况检查工作的通知》 的文件要求，在分行行领导的高度重视下，我分行由合规部牵头，相关部门配合、协作，按照自查工作实施方案要求，在全行范围内组织开展行规行约贯彻落实情况自查自纠工作。现将我分行自查情况报告如下：

　一、《中国银行业自律公约》及实施细则的贯彻落实情况

　为维护银行业合理有序、公平竞争的市场环境，共同抵制行业内不正当竞争行为，我行依法合规经营，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等、自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，并加强同业间的沟通和交流。我分行通过”内控强化年活动”和”合规建设年活动”的开展，完善内部控制机制，强化合规文化建设，提升风险管理能力，针对信用风险、市场风险、操作风险等制定积极可行的防范措施。建立健全以资本金管理为核心的约束机制，加大不良资产的清收处置力度、依法提取贷款损失准备，建立长效的资本补充机制，不断提高我行的整体竞争力。在开展业务方面，我分行严格执行贷款审批程序，认真履行尽职调查义务，不向关系人发放信用贷款，发放贷款的条件一视同仁，不采取降低贷款条件等不正当手段发放贷款；严格执行国家有关利率、汇率政策，执行国家规定的利率及汇率浮动标准，严禁违规或变相提高利率吸收存款，从未发生向客户承诺法律法规、政策许可之外的利益等，对贷款定价、服务收费方面严格执行银监会贷款”七不准”和服务收费”四公开”的原则，公平对待各类客户，检查未发现我行有违反行业自律公约的行为发生。

　二、《中国银行业文明服务公约》及实施细则的贯彻落实情况

　（一）完善制度、强化管理

　我分行自觉遵守国家的法律法规、政策及相关规定，严格遵守总行制定的各项制度，提倡公平公正、诚实守信的服务理念，以积极的态度、扎实的作风和文明的形象，向客户提供高质量、高效率、高层次的优质服务。以建立科学化、规范化的服务工作管理机制为目标，并结合实际制定了《XX 银行 XX 分行客户投诉管理实施细则》、《XX 银行 XX 分行服务管理工作实施细则》等操作规定。同时，我分行优化平衡计分卡考核内容，将服务质量管理工作纳入到岗位职责、业务操作规程以及考核管理等各项制度之中，使服务质量管理

　 法规以及本公约约定，在办理本外币存款业务、信贷业务、结算业务、银行卡业务、资金交易业务等各项业务时，没有任何不正当竞争行为，也没有任何损害其他银行合法权益，扰乱金融秩序的行为。

　六、《中国银行业从业人员流动公约》的贯彻落实情况

　为了保障我行员工合法权益，维护公平竞争环境，促进我行员工合理、有序流动，我行严格遵守人才流动的各项法律、法规及政策，以”合规、公平竞争、有序流动、促进发展”为原则，以公开招聘的渠道，有条件引进高层次、高素质的金融专业人才，不断优化人员结构。同时，我行尊重员工的职业选择意愿，支持人才的有序流动，未从银行会员单位间招收、录用人员，亦未因银行会员单位间人员流动引起纠纷或争议提交银行业协会。

　七、《中国银行业公平对待消费者自律公约》的贯彻落实情况

　为了提高我行服务质量和水平，达到管理规范化、服务标准化的标准，我分行认真贯

　彻实施《XX 银行柜面服务管理办法》和《XX 银行柜面服务标准》，提高服务意识和服务质量，在各项业务中做到文明热情、谦虚礼让、耐心周到、注重效率，使柜面服务管理做到了”统一标准，归口管理，层层负责”；我分行各营业网点内提供了完善、周到的便民设施，如设置业务品种项目牌、利率牌、服务收费标准牌，提供客户书写用具等，并通过增加 ATM、CDM 等自助设备保证营业网点由多种服务渠道，真正为客户提供了真诚安全、热情周到、优质高效、规范准确的服务，对客户一视同仁，从未发生过因客户的性别、年龄、肤色等差异而提供不同的服务。

　八、《中国银行业零售业务服务规范》的贯彻落实情况

　我分行在积极向客户推广零售业务的同时，网点柜员的整体面貌，依据我分行服务礼仪的规范，要求着装整洁、大方，以微笑的服务方式主动了解客户的需求。根据客户的需求推介产品或提供服务；在与客户沟通交流的过程中，以客户的需求为出发点，不强拉、硬推，配合我行地零售产品业务，细心地帮助客户分析、了解，向顾客提供高质量、高效率、高层次的优质服务。同时，截至 20XX 年 5 月末，我分行 8 家营业网点遍布全市辖区以及 9 家在人流较多、客户需求相对较大的商业设施和地段安装了自助设备，更加方便、快捷的服务于客户；为使客户了解并正确使用我行的产品及服务，我分在零售产品功能或业务规定发生变化时会对相关宣传资料进行适时更新；在向客户推荐产品、服务时，以客户的需求为己任，耐心、细心、正确地引导客户的需求了解我行的产品、以最优质的服务给客户介绍我行各项产品。真正意义上使客户感受我行最贴心的理财向导。

　九、《中国银行业柜面服务规范》的贯彻落实情况

　由于各营业网点是展示我分行形象的窗口，柜面服务人员的一言一行、一举一动更是我分行形象的体现，因此，我分行十分重视柜面服务的规范化管理。一是聘请北京玖富咨询管理公司对我行 6 家营业网点进行网点转型及固化工作，规范网点服务行为；二是分行办公室定期组织服务质量管理小组成员开展检查并通报检查结果，同时外聘”神秘人”加强对分行柜面服务的监督；三是分行指定办公室主抓落实柜面服务管理和考核，强化监督，全面提升我分行的服务质量。四是规范客户投诉处理流程，当出现客户投诉时，由各支行主要负责人主抓，采取多种措施开展调查、处理，通过电话或上门拜访等方式与客户进行沟通，耐心向客户做好解释工作。五是不断改善网点环境，为客户提供良好的服务环境。我分行营业网点保持明亮、整洁、舒适。根据总行网点视觉形象标准，行标、行名、营业时间等标识牌规范统一。在规定位置悬挂营业执照、金融经营许可证等证照。各种公告、海报、折页等宣传资料符合有关规定，并及时更新。六是建立服务培训机制，定期组织服务培训和考核。

　十、《中国银行业营业网点大堂经理服务规范》的贯彻落实情况

　为了进一步提高我分行大堂经理的服务意识和服务质量，分行积极展开了厅堂营销的服务方案，并按照《XX 银行 XX 分行营业网点行为规范手册》对我分行 8 家营业网点的大堂经理进行了网点培训。对各网点大堂经理的服务，从服务环境、服务用语、服务流程、客户投诉、员工礼仪等方面进行了不定期地检查。我分行目前共有 8 家营业网点，全部配置了专职大堂经理。所有大堂经理均能基本做到：每日以良好的工作心态及服务礼仪开门迎客，能够识别不同类别的客户，进行我行产品的宣传及引导。不定时地巡视营业大厅及在行自助服务区的卫生状况，检查营业环境是否整洁美观，确保营业厅客户进出通道畅通，检查利率牌、外汇汇率牌、查询机、网银服务设备等是否正常。；与客户交流时，态度良好，言语简洁，语速平稳，努力保持微笑；能够按照服务礼仪规范，及时引导分流客户到相应功能区域办理业务；在遇到客户投诉，能引导投诉客户到营业厅洽谈室或其他相对封闭区域，予以及时安抚，了解客户投诉原因；晨会、夕会及网点的周例会都能定期参加并能够对网点的整体做出细致的分析与总结。

　十一、《中国银行业反商业贿赂承诺》的贯彻落实情况

　 为践行从业人员的职业操守，维护我行良好的社会形象，分行通过开展一系列活动加强对员工的政治思想教育和法制教育，具体包括：组织开展员工异常行为排查工作，重点排查员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为，经排查、核实，未发现我行员工存在直接组织、参与民间借贷或集资活动的；充当社会融资”掮客”，介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金的；与资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来的；利用银行员工身份，在银行经营场所，借用或盗用银行信用进行民间借贷或集资活动的等违法行为。同时，分行还通过组织员工观看警示教育片、参加职业操守考试、填写《员工异常行为排查表》、建立客户经理廉政服务监督卡制度等方式，督促员工遵守职业操守，履行反商业贿赂承诺，强化合规意识。

　十二、《中国银行业存款业务自律》的贯彻落实情况

　依据国家规定的利率及汇率浮动标准，我分行在开展存款业务时能严格执行国家利率、汇率政策，依法合规经营。在办理存款业务过程中能够做到不向存款人或关系人支付正常利息以外的任何费用,如吸储费、咨询费、手续费等不合理的费用;我分行不以存款”公关”的名义,向存款人或关系人或中介机构馈赠礼品和现金、或报销费用等手段与客户存款金额直接挂钩,要求客户存入相应金额的款项等。经自查，我分行也不存在采用行政干预等非市场化手段,阻止和排斥其他会员单位开展存款业务现象;与客户串通,提供虚假资信证明或其他资料,从其他会员单位套取存款现象; 贬低、诋毁其他银行,窃取其他银行的商业秘密,未经他行同意或披露、使用其商业秘密等不正当经营行为。

　十三、《中国银行业个人住房贷款业务自律公约》的贯彻落实情况

　我分行在开展个人住房贷款业务时能坚持依法合规经营，遵守相关法律、法规、规章和监管要求，贯彻执行监管部门个人住房贷款政策；坚持独立审慎经营，并成立个人贷款中心对个人住房贷款进行全流程管理，以全面防范相关贷款风险。在办理个人住房贷款过程中能够做到尽职调查、严格执行贷款面谈、面签制度，认真核实借款人购房行为、贷款行为的真实性；坚持审贷分离和授权审批制度，审批流程较为规范。抵押物的管理能按照《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》等法律法规规定执行，有规范的抵押登记流程并落实抵押物价值评估和抵押登记手续，确保了抵押权的合法有效。严格执行支付管理，成立专门的放款中心，落实贷放分离的原则，能严格按照监管要求对贷款资金的支付进行管理与控制。在开展个人住房贷款业务过程中能遵循公平有序竞争原则，无变相降低贷款条件争揽客户的行为及违反监管部门政策发放贷款的行为；贷款定价严格执行监管部门相关规定，无以明显低于成本的价格营销客户的行为、无向各类”中介机构”支付超出其服务内容的佣金或做出与支付佣金相关的财务安排等现象。

　十四、《中国银行业票据业务规范》的贯彻落实情况

　我分行严格执行《票据法》、《支付结算办法》、《X.

篇四：银行内控合规管理建设年自查报告

员工内控合规自查报告 银行员工内控合规自查报告 自查报告为了贯彻落实《x 农商行”合规文化建设年”活动实施方案》的精神，本人通过学习和领会,充分了解了本次活动的重要意义。并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：

　 一、岗位、工作的职责。

　 作为今年的新进员工，从自己的岗位职责上已经体会到了我行合规文化。作为现金库管员以及普通出纳柜员，应当恪守规 章 章制度，首先应当严格库 存 存限额，及时正确的领解 现现金。其次，准确及时的 在 在月末季末编制职责内的 现 现金报表。再次坚持轧帐 制 制度，正确使用有关登记 簿 簿，做到帐、簿、款相符 ， ，严格按规定处理长、短 款 款，发现差错能及时汇报 。

　。然后，应当妥善保管好 自 自己在各个不同平台上的 密 密码，做到保管严密，操 作 作合规。最后能够不断增 强 强防范意识，熟记防盗防 抢 抢防暴预案，熟练掌握、 使 使用好各种防范器械，时 刻 刻保持清醒的头脑，保护 全 全行的财产安全。

　二 二、严谨工作、生活作风

　 在工作上我态度严 谨 谨，尽职尽责，注重学习 专 专业理论知识，勤恳努力 ， ，严格约束自己。作为一 名 名普通的在银行工

　作第一 线 线的出纳柜员，更加作为 我 我行的新进员工，我时常 提 提醒自己办事做业务均应 合 合理合规，一切按照规章 制 制度来，不可以马虎为之 。

　。发现错误应当立刻与领 导 导联系，而不是藏着掩着 ， ，甚至于想些“旁门左道 ” ”来解决问题。合规总是 与 与案防联接在一起，若是 不 不合规必然不能案防，不 能 能因为错误的看似之小， 而 而忽略其合规之大。

　生活作风上，我反对拜 金 金主义、享乐主义和极端 个 个人主义，牢固树立“平 凡 凡”意识，忠于“平凡” 岗 岗位，保持“平静”心态 ， ，甘于“平淡”生活，勤 勤 勤恳恳办事，堂堂正正做 人人。

　 三、今后的努 力 力方向

　 一是始终坚 持 持学习业务知识，不断为 自 自己“充电”，重点加强 政 政治理论学习，在思想上 筑 筑起拒腐防变的坚固防线 ， ，警惕各种腐败思想的侵 蚀 蚀进一步深化对上海农村 商 商业银行工作人员违反规 章 章制度处理实施细则的学 习 习，真正把内控制度落到 实 实处。

　自查人：xx

篇五：银行内控合规管理建设年自查报告

级联动抓合规 四项举措防风险 ＃ ＃ 信用社（银行）“合规管理和风险防控年” 活动总结

　“合规管理和风险防控年” 活动开展以来， ＃ ＃ 办事处通过思想为先抓教育、 内控为本重落实、 合规为纲严自查、 质量为旨强督导等“四项举措”， 积极指导、 推动县联社、 信用社活动开展， 实现了三级协调联动， 全辖防案控险意识和水平显著提升。

　举措一：

　思想为先抓教育。

　以人为本抓员工思想教育， 提高合规经营意识。

　一是健全培训机制。

　全辖成立 23 个活动领导小组， 专人负责收集培训内容， 制定培训计划， 印制培训资料 1.5 万余份， 采取联社组织培训、 网点集中学习、 员工自学等多种方式， 组织各类培训200 场， 参训人员 6 万余人次。

　二是丰富培训内容。

　办事处依托河北金融学院， 今年对近千名中层干部分 8 批， 每批为期一周的封闭式培训已全部结束， 培训结合实际加入了军训、 拓展训练等内容， 收效明显。

　各联社活动中也组织了形式多样的教育培训活动。

　安国联社根据“甘肃天水邮政储蓄所抢劫杀人恶性案件” 制成视频短片—《生命之门》， 组织全辖干部员工收看， 以血为鉴， 提高案防意识； 阜平联社举办了“合规管理和风险防控年” 活动主题演讲比赛； 顺平、 唐县联社邀请公安局、 检察院同志进行了反腐倡廉知识讲座； 高阳联社开创合规管理和风险防控年专栏， 把合规经营、 依法经营融入到企业文化建设。

　三是强化培训效果。

　全辖干部员工结合岗位工作， 撰写学习心得， 确保合规经营意识入脑入心。

　易县联社随机抽取委派会计和外勤人员 68 人进行集中考试， 安国联社对 142 名柜员及小客户经理分三

　 批进行了考试考核， 强化了培训效果。

　望都县联社在举办枪支使用培训后， 组织了枪支拆组比武活动， 提高了安保人员安全用枪意识和操作技能。

　举措二：

　内控为本重落实。

　认真梳理各项内控制度， 严密流程管理， 强化制度落实。

　一是逐级明晰风险防范点。

　结合业务分工， 办事处对各联社中后台岗位职责进行了细化设置。

　组织安保人员， 对全辖650 个网点开展安全保卫评估工作， 对安保各环节存在的风险做到心中有数， 合理处置。

　辖内涞源联社将业务分为“柜面业务”、“会计与事后监督”、“贷款业务” 三类， 制作“合规管理和风险防控年活动风险提示牌”， 通过具体的岗位风险点提示， 使内控操作规范化、 明晰化。

　望都联社认真梳理了各岗位职责， 制定了岗位操作明白卡 100 个，使每一名员工能够熟知自身所在岗位的职责和操作流程， 能够做到有针对性地开展工作。

　二是完善四项制度体系。

　办事处结合财管、 稽核、信贷、 人事四大管理系统上线， 梳理规章制度 50 多项， 制定了《关于加强＃＃ 年信贷业务管理的若干意见》 等各类规章制度 12 个。

　辖内联社也以此为契机， 整章建制。

　阜平联社对 6 类 26 项制度进行整理和归类， 对失效和废止的 8 项制度整理完毕后， 进行了张贴公告。雄县联社对 7 项制度进行了修改完善。

　同时全辖落实岗位轮换、 强制休假等规定， 共轮岗 300 人。

　高碑店联社、 高阳联社创新方式， 对辖内的部分信用社进行了接管式检查。

　三是实行三级压力传导。

　办事处与各联社、 信用社签订了安全保卫、 信访稳定、 案件防控、 清收不良一揽子责任状， 8 月 30 日， 办事处又召开不良贷款清收工作会议，

　 与各联社理事长、 主任签订了责任状， 采用红黄牌制， 对期限内完不成任务的联社亮红牌， 主要负责人引咎辞职。

　四是建立明察暗访长效机制。

　自去年办事处决定建立明察暗访机制。

　明察方式由常规性向不定时、 不定位、 突击性方式转变， 强化了检查效果。

　今年共组织突击检查 5 次。

　暗访方式向真实性、 及时性转变， 原汁原味反映工作状态。今年组织了 2 次暗访， 通过视频大会公开播放暗访情况， 对发现的违规违纪问题跟进整改， 处理责任人 43 人。

　举措三：

　合规为纲严自查。

　按照省联社活动方案， ＃＃办事处及各联社结合实际， 进一步细化方案， “三个到位” 确保活动效果。

　一是政策传达到位。

　办事处、 县联社层层召开活动动员会 35 场， 信用社主任、 部室经理带头组织学习领导讲话和文件精神， 确保将省联社宽松政策传达到每一位干部职工。

　安国联社通过“我为管理献一言”活动， 收到合理化建议和意见 300 余条， 由被动自查变主动防范， 促进规范操作， 提高了工作效率。

　曲阳联社印制了“合规管理与风险防控年”活动明白纸 500 余份， 分发到每一位员工， 让其了解活动目的、政策、 内容。

　二是自查覆盖到位。

　目前各基层网点全部开展了财务检查、 信贷入户调查、 柜面业务合规性检查、 安全保卫检查及员工行为排查等自查工作， 并结合自查情况撰写了自查报告， 建立了自查问题台账， 明确了问题责任人和整改措施， 确保每一项问题整改到位。

　通过自查， 全辖共排查业务 947 万笔， 金额 1157 亿元。

　在做好“规定动作” 的同时， 结合实际做好“自选动作”。

　如安国联社扩大了检查面， 对全部农户小额信用贷款不论金额高低全部入户核对； 安新、 定

　 兴、 阜平、 曲阳等联社召开贷款核对会议， 成立贷款核对检查小组，通过核对的契机对不良贷款进行大力清收， 做到活动开展与清收不良贷款双促进； 望都联社对全辖＃ ＃年 5 月底前的 10 万元以上贷款，逐一排查， 现已实地入户排查贷款 1860 笔， 金额 5.5 亿元。

　清苑联社兵分两路， 由稽核监察部牵头对信用社制度完善、 信贷业务、 现金等进行重点检查， 由科技部、 安全保卫部、 计划财务部分别对科技工作、 保卫、 财务等工作进行专项检查， 确保工作进度。

　三是复查整改到位。

　各联社成立复查验收工作组， 各联社“一把手”、 工作组组长、工作组成员分别签订责任状， 加大纠改督导力度， 确保复查阶段整改的彻底性。

　全辖已整改各类问题 1.58 万个， 整改率达到了 79%。

　清苑、 容城、 唐县等联社在网点自查结束后， 抽调联社各部室业务骨干组成了复查小组， 对各部室、 各网点进行全方位、 无死角的拉网式检查， 对复查出的问题认真登记台账， 落实整改。

　举措四：

　质量为旨强督导。

　活动开展中， 进度服从质量， 为此，＃ ＃ 办事处成立了督查组， 对 22 家联社活动进行现场检查和指导，对不认真组织、 走过场的联社责令重新自查。

　一是细化督导方案。

　采取“听、 看、 查、 问” 方式进行督导。“听”， 就是听取被查机构活动开展情况， 合规机制、 体系建设及执行情况的汇报。“看”， 就是查看活动组织部署情况的工作记录、 具体培训方式和时间安排、 培训自查全面性以及效果等。“查” 就是实地检查活动开展情况、 有无应查出而未查出的问题、 应整改而未整改的情况； 是否严格落实了相关责任人追究制度。“问” 就是走访基层网点， 了解高管和员工的思想认识、

　 法规意识、 制度执行等风险防控工作落实情况。

　二是强化突击检查。在开展常规检查的同时， 不断完善突击检查相关机制， 加大突击检查的频率和力度。

　抽选辖内政治素质高、 业务精通、 年富力强的业务骨干， 组成稽核人才库。

　每次突击检查前， 随机抽取人员组成检查组，并严格执行回避制度， 严格保密程序， 检查组在网点上班前进驻检查单位， 检查过程中， 严守检查纪律， 严格按照确定的检查内容、 方法、流程和要求实施检查。

　今年共组织突击检查 8 次。

　三是认真总结经验。办事处编发了宣传专刊 8 期， 将成功经验、 好的做法在辖内推广。

　全辖上下联动， 信息灵通， 保障了活动开展。

　如阜平联社对合规年活动演讲比赛选手进行了表彰通报， 编发活动专题简报 5 期； 容城联社及时召开工作汇报会， 然后由包片督导领导进行点评。

　＃＃ 办事处案件防控的一些经验做法已经在银监会内网刊发， 得到领导肯定。

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