关于农村商业银行案件防控调研报告3篇关于农村商业银行案件防控调研报告 ＃＃银行落实案件风险防控措施情况调查的自查报告 根据包新农金发[＃＃]30号《＃＃银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求,为进一步下面是小编为大家整理的关于农村商业银行案件防控调研报告3篇,供大家参考。
篇一：关于农村商业银行案件防控调研报告
＃ 银行落实案件风险防控措施情况调查的自查报告根据包新农金发[＃ ＃ ]30 号《＃ ＃ 银行新型农村金融机构管理总部文件》 文件要求, 为进一步加强案件防控工作， 结合我行实际，立即组织相关人员并结合金融机构风险防范和管控实际进行学习, 通过学习， 全员风险意识得到进一步强化， 使全员牢固树立起防范风险和案件的第一道防线。
同时， 进一步转变工作思路， 变被动应对为主动防控， 将工作重心由事后处置向事前预防、 主动出击前移。
对全行经营管理中存在的薄弱环节， 从执行各项规章制度细节入手， 各条线部门深入机构网点防范案件和经营风险上找问题， 对检查发现的问题积极整改， 不断促进了案件防控工作。
现汇报如下：
一. 基本情况 一直以来， 我行领导高度视案件防控工作， 充分依靠员工的智慧和力量， 集思广益， 结合实际工作查找问题， 重点对各项规章制度进行梳理， 查缺补漏、 剔旧补新， 使制度与实际工作相符； 对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总， 通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞， 剖析根源，制定方案及时整改。
1. 认真落实各部门案件防控工作的各项措施， 实行资金安全管理责任制， 层层签订《＃ ＃ 村镇银行金融资金安全责任书》。
成立有专门的案件防控领导小组， 明确工作职责， 实行绩效考核制度和问责制度。
认真执行人员排查制度， 全面施行轮换岗计划。
2. 认真落实 《＃ ＃银行新型农村金融机构案件防控及风险平排查工作的实施方案》， 在我行开展了全方位对员工不良行排查工作， 以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力， 对员工不良行为排查率为 100%.
3. 为强化我行的金融管理， 结合我行实际， 先后修定制定了《掇刀＃＃ 村镇银行柜面业务操作规范作业标准》、《掇刀＃ ＃村镇银行现金出纳管理制度》、《掇刀＃ ＃ 村镇银行防范及化解资金支付风险预案》 等通过程序约束、 机制保障， 从源头上强化了对会计业务操作运行的监督制约。
二. 案件防控具体做法 认真贯彻落实 《＃＃银行新型农村金融机构案件防控及风险平排查工作的实施方案》 文件精神， 我行结合实际， 全行范围内开展了全方位、 多层次对员工不良行为的排查工作。
（一）
高度重视， 周密部署， 扎实落实
高度重视， 先后召开专题会， 对案件防控精神的落实工作进行明确部署和严格要求， 不等不靠， 提早下手。
成立了由张守军行长任组长、 办公室、 会计结算部、 风险合规部等部门负责人组成的排查领导小组， 并对排查工作做出安排部署。
要求各部门负责人必须本着对本行事业、 对员工和对自己高度负责的态度， 率先垂范， 以身作则，认真扎实地抓好排查工作， 有针对性地加强思想教育工作， 严以律己，自觉抵制、 检举和纠正违反禁止性规定的行为， 做到突出重点、 整体推进。
（二）
明确责任， 各尽其职， 各负其责 “一把手” 负总责， 亲自过问、 主动协调、 直接参与； 在此基础上， 逐一分解细化整改措施， 逐项明确协办和督办部门， 各部门加强沟通， 充分信息共享， 形成了各部门齐抓共管、 全部整体联动的格局。截至目前， 各项措施已经全部启动， 有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。
（三）
筑防火墙， 注重预防， 适时预警 认真开展专项排查， 加强员工行为管控， 先后开展重要岗位员工不良行为排查， 员工挪用资金专项行为排查， 排除隐患； 组织开展典型案件警示教育活动， 警示全员珍惜拥有、 珍爱职业生命， 要求各部门负责人带头学， 结合本职工作深入学， 做到人人知晓， 入脑入心，进一步增强员工合规经营、 按章办事的自觉性。
一是紧密结合我行实际， 注重工作措施的针对性， 重视工作方法的有效性， 抓住自查、 互查、 民主测评和综合考评三个阶段， 合理安排各阶段工作进度。
2. 首先采取全行员工自查、 互查的方式， 然后排查工作组分成两个小组深入到部门听取负责人对每位员工的思想、 工作、 生活、 家庭等方面的综合评价， 并组织员工对本部门负责人进行民主测评。
部门平常也较注重员工的思想状况， 与他们交心谈心， 沟通思想， 同时，在工作上帮助他们， 生活上关心他们， 为员工排忧解难， 使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。
3. 重点突出排查部门负责人及重要岗位人员、 前台操作人员。
着重抓好防范挪用资金以及利用职务之便、 工作之便收受贿赂等问题。
排查面达到 100%。
通过这次排查， 使全行员工提高了思想认识， 自觉做到有章必循， 违章必纠， 增强了员工防范道德风险的能力。
在这次员工不良行为排查工作中， 未发现有不良行为的员工。
三、 关键风险点监控检查情况 为了加强基层机构关键环节操作风险管理， 进一步完善风险控制体系， 全面提高工作效率和抵御风险能力, 防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件， 根据《＃＃ 银行新型农村金融机构案件防控及风险平排查工作的实施方案》 文件要求, 在现有业务经营管理部门加强内控管理的同时， 建立了对基层机构关键风险点监控检查制度。几个月以来, 基层机构关键风险点再监督工作得到了领导高度重视，配备了监控人员， 落实了监控职责， 实施了监控检查， 已经积累了一定的工作经验, 也发现了一些问题， 检查发现的问题已得到积极整改，风险监控工作取得较好的成绩。
监控检查采取的主要措施：
1. 我行每月初组织风险经理对基层机构关键风险点进行一次交叉检查， 月底组组织各基层风险经理再进行一次自查。
2. 各部门领导对基层部门进行不定期突击检查。
对发现的问题现场签发《关键风险点监控检查发现问题通知书》， 要求 3 个工作日内由问题部门将整改结果回复， 对无法整改或不是人为原因造成的违规， 由问题部门书写情况说明。
四、 部门案件防控工作做法及具体措施 为贯彻落实总行案件防控及整改的相关要求， 同时根据检查情况
制定结合我行实际， 先后修定制定了《掇刀＃ ＃村镇银行柜面业务操作规范作业标准》、《掇刀＃ ＃村镇银行现金出纳管理制度》、《掇刀＃＃ 村镇银行防范及化解资金支付风险预案》 等通过程序约束、 机制保障， 从源头上强化了对会计业务操作运行的监督制约。
完善员工行为管理制度， 我部有针对性地对员工日常工作、 生活各环节的行为管理制度进行了修订和完善， 先后制定了《掇刀＃ ＃村镇银行员工行为守则》、《重大事项登记报告制度》、《掇刀＃ ＃ 村镇银行考勤管理办法》等。
我行在制定相关规定的同时， 也进一步加强检查力度， 每月由各部门领导人员检查一次， 检查覆盖面达到 100％； 并组织会计主管每星期进行检查。
在检查过程中， 对业务操作熟练、 制度执行规范的柜员进行表扬奖励； 对督导发现的问题进行通报批评， 并实行积分处罚。通过对每星期一次的现场检查， 有效的减少了差错， 规范了柜面操作，降低了风险。
五、 营业部案件防范工作采取的具体措施 1. 完善制度建设， 从体制上夯实风险防范的屏障
（一）
完善会计结算管理制度， 本部坚定执行分工明确、 职责清晰、 相互制衡、 运行高效的风险防范管理制度， 制定了《掇刀＃ ＃村镇银行柜面业务操作规范作业标准》、《掇刀＃ ＃村镇银行现金出纳管理制度》、《掇刀＃＃ 村镇银行防范及化解资金支付风险预案》 等， 通过程序约束、 机制保障， 从源头上强化了对会计业务操作运行的监督制约。
（二）
完善员工行为管理制度， 我部有针对性地对员工日常工作、生活各环节的行为管理制度进行了修订和完善， 先后制定了《掇刀＃＃ 村镇银行员工行为守则》、《重大事项登记报告制度》、《掇刀＃ ＃村镇银行考勤管理办法》 等。
（三）完善员工服务规范管理制度。
“优秀的银行源于优秀的服务，优秀的服务源于优秀的员工”。
我部在制定《掇刀＃ ＃ 村镇银行服务规范实施细则》 的同时， 又分别制定了《掇刀＃ ＃ 村镇银行营业部服务规程》、《柜员服务考评管理办法》 等， 进一步有效地规范了服务质量的管理。
（四）
完善安全保卫制度， 先后制定了《掇刀＃ ＃ 村镇银行安全保卫工作管理办法》、《掇刀＃ ＃ 村镇银行安全防范应急预案》、《掇刀＃ ＃ 村镇银行案件(风险) 信息报送及登记办法》、《掇刀＃ ＃村镇银行计算机安全运行管理规定》 等， 做到安保处处有制度、 安防事事有人管。
2、 夯实会计管理基础， 切实防范风险 (一) 是夯实基础， 梳理风险控制措施。
针对制度理解和执行中的差异， 制订了大额现金支付报备流程、 单位帐户管理流程、 资金调度业务流程、 对账户管理、 财务核对、 印鉴分管、 出纳库存现金、 银行账户、 特殊业务处理、 重要空白凭证管理、 押运钞管理、 单位对帐业务流程、 假币上交流程等业务统一文件， 及时解决了制度执行中的难题。
(二) 是加强配合， 做好会计检查组织工作。
按照会计管理和管理
体制改革及公私分离相关文件的要求， 针对营业部门管理操作风险的关键环节， 我行组织相关人员对现金尾箱、 重要单证、 印章、 印鉴卡、柜员管理、 业务授权、 大额支付等重要部位进行了检查， 通过检查，理清了薄弱环节， 对差错和违规行为下达了整改通知， 加强了风险管理控制， 及时稳定了前台业务运行安全。
(三) 是加强现金管理， 杜绝风险隐患。
严格控制库存限额。
结合营业部现金收付额的具体情况核定现金库存。
营业机构负责人及会计主管每星期一次查库； 主管部门每月一次查库； 行长每季实行定期不定期查库。
六、 安全保卫部案件防控工作做法及具体措施 1. 认真做好营业部门安全检查工作 为规范我行的安全保卫工作， 我行迅速制定《营业部门安全管理规章制度》， 进一步明确营业室安全检查制度及检查内容， 切实贯彻“谁检查、 谁负责” 的原则， 督促营业室负责人按照营业场所安全管理检查内容进行逐条对照检查， 并认真做好检查记录。
2. 狠抓对存在问题的整改落实和积分管理工作 安全检查是做好安全防范、 案件防控的重要手段。
通过安全检查及时发现问题、 消除隐患， 其落脚点就是放在对存在问题的督促整改上， 及时堵塞管理和操作中的漏洞， 增强安全系数， 杜绝案件的发生。
3. 切实加强我行营业部门监控设备的管理、 维护工作 通过对营业室监控录像的随机回放检查， 一方面促进对设备的清洁、 维护保养， 一方面通过对监控资料回放调阅， 复制拷贝发现日常
安全管理工作的薄弱环节和不规范行为， 有针对性的加以指导、 整改，防患于未然， 杜绝操作风险的形成和案件的发生。
七、 下一步工作开展计划 1. 进一步提高认识， 确保案件防控工作取得实效。
我行充分认识开展关键风险点监控检查工作的重要性， 切实落实监控检查职责， 防止“检查走过场” 和“检查疲劳”， 确保监控检查工作取得实效。
2. 加大监控检查发现问题的整改落实工作力度， 确保检查发现问题得到有效整改。
对于监控检查发现的问题， 按照有关规定落实整改，并做到举一反三， 杜绝屡查屡犯。
对检查发现的问题， 要求各部门要高度重视， 认真对待。。
3. 加强业务学习， 进一步提高案件防控水平。
4. 进一步提高工作实效和质量。
坚决克服“管理疲劳”、“见怪不怪” 的现象， 对发现的问题引起高度重视， 坚决杜绝发现问题不报告的情况发生。
5. 加强案件防控及整改， 保证整改工作落到实处。
各管理部门将定期或不定期组织对所在部门案件防控及整改落实情况的检查， 对整改工作落实不到位的要追究责任人， 并对整改情况进行重点抽查。
机构网点因整改落实不到位， 造成风险隐患的， 要从重处理责任人。
篇二：关于农村商业银行案件防控调研报告
联社（农商行）案件专项治理工作开展情况
信用联社（农商行）
案件专项治理工作开展情况
今年开展案件专项治理工作以来，联社深入落实银监会、银监分局及省联社、市办关于案件专项治理工作的会议精神和文件要求，确定了指导思想，明确了工作目标，制定了防范措施，开展了多次专项排查和检查，有效地推进了全辖案件专项治理工作向纵深开展。我们具体抓了以下几个方面的工作：
一、 层层成立领导组织 为切实做好案件专项治理工作，进一步明确治理工作职责，联社成立了以理事长为组长，其他班子成员为副组长，各部门负责人为成员的案件专项治理工作领导小组。负责制定并组织实施案件专项治理工作方案，组织召开专题会议，研究部署阶段性工作，指导和督查信用社案件防范和查处工作。同时要求各基层信用社也成立由信用社主任为组长、其它班子成员为成员的案件专项治理工作领导小组，负责本社案件专项治理工作方案的制定、检查和督导。强化协调、配合，实行齐抓共管，形成治理合力。
二、建立目标责任制，将案件专项治理责任落实到岗、到人 二、建立目标责任制，将案件专项治理责任落实到岗、到人 每年年初，联社都与基层信用社和机关各部门分别签订
“党风廉政建设责任状”和“案件专项治理工作目标责任书”，同时基层信用社和机关各部门也与职工签订全部岗位和人员的相关责任书，进一步明确了案件治理的目标、具体责任、进度、具体措施等。案件专项治理工作实行“一票否决制”，实行平时抽查，半年初评，年末总评打分，严格兑现奖惩。
三、各年度工作开展情况：
年度主要开展以下工作：
三、各年度工作开展情况：
年度主要开展以下工作：
1、 召开专题会议，安排部署案件治理工作。年 5 月 18日组织召开了全辖案件专项治理动员大会，制定出台了《县农村信用合作联社年度案件专项治理工作检查实施方案》，并组成三个检查组，由班子成员带队，自 5 月 20 日至 6 月10 日，利用近 20 天的时间，对全辖所有的信用社和营业网点进行了一次“地毯式”的普查。共查八个专业领域，查出33 个类别的问题。
2 、开展警示教育，筑牢思想防线。组织全县信用社及要求全辖所有职工都观看了省联社录制的《警示案件》光盘，并要求每人都写出 1000 字以上的心得体会，交到联社监察室 512 份，从而使每位职工从心灵上都受到震撼，并达到警钟长鸣的效果； 3 、开展亲属回避工作，强化监管。通过调查全辖信用社在同一单位工作有亲属关系的职工 16 对，最后确定 32 人
属回避对象。于年 6 月 15 日前已经全部调整完毕。
4、开展岗位轮换，强化曝露机制。重点实行了信用社内勤轮岗、外勤换片工作，全辖统一由监察室与各基层信用建立了轮岗档案。目前，全辖已经全部轮岗一次（每岗两年轮换一次），全辖应轮岗人数 470 人，已轮岗人数 451 人，未轮岗人数 19 人。尤其是在外勤轮岗中首创县农村信用社信贷资产移交“双责制”，收效显著。
5、做好异地异所整体交叉离岗工作。在年 6 月 14 日由联社监察室牵头，保卫、负债部门参与的情况下，对所辖万寿信用社丰源储蓄所和联社营业部汇丰储蓄所实行异地异所整体离岗交流 15 天，整体离岗人数 8 人。从交流结果看，没有发现异常问题。
6、建立监督员机制，监督各信用社经营行为。组织在全县 32 个乡镇、聘请了 32 名监督员，其中纪委书记 8 名，人大主席 8 名、村干部 16 人。
7、 案件专项治理工作过程中发现的问题 在案件专项治理过程中，我们监察部门积极配合联社专项治理检查工作组，开展深入细致的检查，共查会计出纳、信贷管理、负债业务、计算机管理、安全保卫、岗位轮换及廉政建设、人事教育八个专业领域，查出 33 个类别的问题。
8、制定具体措施，限期整改
8、制定具体措施，限期整改 根据检查结果，我们组织人员对发现存在的问题进行了认真全面的梳理，并对查出的问题制定了整改措施。于 6 月15 日前整改完毕，对近期不能整改的，要求各社制定整改措施，并将查纠整改情况上报联社，要求责任落实到人，限期整改。
9、制定整改方案，组织开展“回头看”检查 9 月 1 日下发了《关于对年党风廉政建设、案件防范工作进行检查的通知》，由联社监察保卫部、稽核部组成三个工作组，在全县范围内进行党风廉政建设检查打分和对案件专项治理工作进行“回头看”检查，此项工作结束后，结合省社工作检查组查出的问题进行梳理，全辖通报。
年度主要开展以下工作：
1 、开展警示教育，筑牢思想防线。1 月 18 日组织全县信用社主任、信贷人员及联社机关全体人员 200 多人到凌源监狱进行参观，并于当天在人民会堂召开警示教育大会，联社理事长、主任及监事长分别作了重要讲话，并重新观看了省联社录制的《警示案件》光盘，使参加会议的所有人员都受到了心灵的震撼，起到了深刻的警示教育作用。转发各类案件文件 6 个，组织全辖职工学习典型案例，达到警钟长鸣的效果； 2 、开展案件专项治理工作检查，预防案件发生。制定出台了《县农村信用合作联社案件专项治理及相关业务检查实施细则》，并组成六个检查组，由班子成员带队，自 6 月 6日至 6 月 20 日，利用近半个月的时间，对全辖所有的信用社和营业网点进行了一次“地毯式”的普查，从检查的总体情况来看，全县各社基本上都能够按照各项规章制度依法经营，但信贷业务操作流程等方面也存在着一些不合规问题。对这些存在的问题，我们要求存在问题的社限期整改，并将整改结果上报联社。
3、开展财务大检查，堵塞漏洞。于 9 月 5 日开始，联社组成四个工作组，在全县开展财务大检查，对联行、会计出纳等重要岗位进行重点检查。
4、召开案件专项治理专门会议，签订案件防范联保合同。4、召开案件专项治理专门会议，签订案件防范联保合同。于 9 月 17 日组织召开全县信用社主任及机关全体职工会议，与基层信用社签订了案件防范联保合同 35 份，与机关各部室签订了案件防范责任状 9 份；各信用社职工之间签订了案件防范联保合同，机关职工之间也签订了案件防范联保合同。通过签订包保合同，增强了全辖干部职工的案件防范意识，对有效预防案件发生，起到积极的作用。
5、全面开展党风廉政建设、案件防范工作检查验收。从 10 月 15 日开始，联社组成工作组，对全辖的党风廉政建设、案件防范工作进行全面检查验收。
6、召开专题会议，强力推进“格式化、作业式”监督检查工作。6、召开专题会议，强力推进“格式化、作业式”监督检查工作。联社于 10 月 8 日上午召开机关全体职工会议，进一步明确了检查人员的职责和要求，依据省社相关规章制度，结合我县实际情况，对部分“格式化、作业式”监督检查内容进行了调整，使“格式化、作业式”监督检查工作逐步进入良性轨道。
年度主要开展以下工作：
1、召开专题会议，研究、部署、分析、落实案件防控工作 年度主要开展以下工作：
1、召开专题会议，研究、部署、分析、落实案件防控工作 联社党委分别于 5 月 15 日、6 月 24 日、8 月 15 日、10月 16 日先后四次组织召开由信用社主任、基层职工代表、机关全体职工参加的案件防范专题会议。传达了银监部门及
上级联社关于案件专项治理和案件防控工作的会议精神，学习了有关文件和全国、全省、全市农村信用社案件查处情况的通报，分析了案件防控工作面临的形势和任务，提出具体的工作措施和工作要求。理事长就喀左联社案件，结合联社实际对与会人员进行了警示教育，达到了吸取经验教训，警钟长鸣，有效防范各类案件发生的目的。
2、制定实施方案，安排部署案件防控工作 根据上级安排结合联社工作实际，分别制定印发了《案件专项治理工作实施方案》、《案件防控工作实施方案》、《四项排查方案》、《储蓄所整体离岗实施方案》、《“回头看”深度排查工作方案》。通过方案的制定和有效实施，推进了全县信用社案件专项治理工作的开展，保持了案件防控高压态势。
3、“四项制度”执行情况进行检查清理 根据全市农村信用社案件专项治理工作推进会议精神，结合市办陈主任在此次会议上的讲话要求，我联社于 7 月份对干部交流、亲属回避、岗位轮换及强制休假“四项制度”的执行情况进行了一次全面的检查和清理。
干部交流情况：联社所辖 34 个基层信用社，联社机关设置 10 个职能部（室），现有主持工作信用社主任 34 人，信用社副主任 21 人；主持工作部（室）经理（主任）10 人，副经理（主任）6 人。以上 71 人全部进行了交流。其中：年
交流了 29 人；年交流了 10 人；年交流了 32 人。
亲属回避情况：根据省联社确定的亲属回避范围，联社全辖年应回避人员 32 人，实际回避 32 人；年由于职工工作调整新结成回避对象 2 人，我们及时进行了调整。不存在应回避未回避现象。
岗位轮换情况：全辖重要岗位人员 381 人，其中：信用社主管会计岗位 34 人，按岗位轮换要求有 18 人未进行轮换；储蓄所负责人 20 人，未轮岗 2 人（建鑫社电影院所李妍、富山社红山所杨德田）；其他重要岗位人员 327 人，有 5 人没轮岗（老官地社张莉、太平庄社慕淑霞 冯艳英、叶镇社赵玉英、青峰山社张旭福），其余 322 人均已进行了岗位轮换。
强制休假情况：由于全辖人员状况比较紧张，又加之综合业务网络系统上线，有部分职工的能力和素质不适应新业务发展的需要，导致强制休假制度没有在全辖范围内执行彻底，但联社已要求有条件的信用社必须执行强制休假制度。
通过检查清理情况，联社要求对储蓄所负责人 2 人和其他重要岗位人员 5 人没有进行轮岗的，要求所在信用社 7 月末之前对以上 7 人必须进行岗位轮换；对 18 名会计没进行轮岗的，责成人力资源部于 8 月末之前必须进行轮换，对岗位轮换中确实有困难的，免去会计职务。
4、四项排查（“九种人”、制度执行力、重空、柜员管 4、四项排查（“九种人”、制度执行力、重空、柜员管
理）
根据《县农村信用社案件专项治理排查方案》的要求，为有效防范和控制道德风险、操作风险，预防案件发生，成立了五个排查小组，从 7 月 29 日开始，利用半个月时间对全辖所有营业网点的“九种人”、重要空白凭证、制度执行力、柜员管理进行了一次全面排查。从排查情况看，没发现违纪、违法等问题，但也不同程度存在违反操作规程、执行制度不彻底等现象。如：不按规定进行查库、现金少零多零现象引起长短款、会计凭证要素不全，会计档案不按要求管理，开销户手续不全、贷款借据要素及借款合同要素不全，错误核定贷款天数、业务操作员临时离柜未退至系统初始状态等违反管理规定的问题。另外，对“九种人”和重要空白凭证的领用、管理、使用进行了重点排查。没发现“九种人”现象，并且各信用社和职工本人都写出了保证书；上线以前的重要凭证存在销号单装订不全，销号登记不及时，错销、漏销、漏登、跳号使用等现象，上线后均能正常使用，没发现异常问题。根据排查结果，我们对违反操作规程、执行制度不认真的违规事实下发了通报，并对违规人员进行了经济处罚，全辖共处罚违规人员 37 人，合计罚款 3140 元。
5、“回头看”深度排查 根据《辽宁省农村信用社案件专项治理“回头看”深度排查工作方案》的有关要求，联社成立了领导组织，明确了排查内容，
抽调专业人员， 组成五个排查工作小组，分别由班子成员带队，对辖内所有信用社和营业网点进行排查。自年 12 月 2日开始至年 12 月 16 日结束。案专项治理“回头看”深度排查过程中，对全辖现有存量贷款进行了排查，通过信用社自查联社确认,排查发现冒名贷款 166 笔，金额 168.19 万元。其中老官地信用社 26 笔，金额 34.89 万元，朱碌科信用社140 笔，金额 133.3 万元。已对责任人下发了督办通知，责令限期收回。
6、严格执行岗位轮换制度，做好整体离岗和会计交流工作 6、严格执行岗位轮换制度，做好整体离岗和会计交流工作 我联社从 8 月 26 日开始对城郊四个信用社和一个营业部的 19 个储蓄营业网点 75 名员工进行为期一周或两周的异社、异所交流。通过日常了解掌握，富山信用社红山储蓄所所长杨德田，记帐员李宝军平常开销与收入相差悬殊，于是决定对富山信用社红山储蓄所同叶镇信用社第二储蓄所进行两周时间的轮换。按《实施方案》要求交接双方认真填写联社整体离岗移交清单，对所接交的款项、帐簿和物品逐一清点并当场确认签字。通过异所轮岗交流工作，未发现异常问题。
于 8 月份对在同一信用社连续工作满三年的主管会计全部进行了异社交流。全辖共交流会计 18 人，调整会计 10 人。会计交接工作由联社计划财务部组织人员逐社进行，交接过
程中，未发现有违规、违纪行为。
年主要开展以下工作：
1、召开专题会议，安排部署案件防控工作 年主要开展以下工作：
1、召开专题会议，安排部署案件防控工作 年 4 月 8 日联社组织召开由信用社主任、基层职工代表、机关全体职工参加的案件防范专题会议，传达了银监部门及上级联社关于案件专项治理和案件防控工作的会议精神，学习了有关文件和全国、全省、全市农村信用社案件查处情况的通报。监事长分析了当前案件防控工作面临的形势和任务，提出具体的工作措施和工作要求。理事长就通报中的案件，结合联社实际对与会人员进行了警示教育，达到了吸取经验教训，警钟长鸣，有效防范各类案件发生的目的。
2、转发文件，制定实施方案和细则，安排落实案件防控工作 2、转发文件，制定实施方案和细则，安排落实案件防控工作 年初以来，我联社共转发银监部门及省联社关于案件防控方面的文件 12 个，并结合我联社实际情况提出工作要求，要求基层信用社一并执行。案件专项治理工...
篇三：关于农村商业银行案件防控调研报告
村镇银行案件防控工作实施方案为认真贯彻落实 “安庆银监分局ⅩⅩ年安庆市银行业金融机构案件防控工作会议”（ 以下简称“会议”）
精神， 圆满完成ⅩⅩ年ⅩⅩⅩⅩⅩⅩ村镇银行（ 以下简称“本行”）
案件防控总体工作任务， 继续保持案件风险防范高压态势， 本行全体员 工通过对安庆银监分局办公室《关于ⅩⅩ年安庆市银行业案件防控工作的意见》（ 宜银监办[ⅩⅩ] 34 号， 以下简称“ 《意见》”）
进行学习和研究， 特制定《ⅩⅩ年ⅩⅩⅩⅩⅩⅩ村镇银行案件防控工作实施方案》（ 以下简称“ 《方案》”）， 具体内容如下：
一、 切实提高全员 思想认识 本行自 2011 年 8 月 开业以来， 始终把案件防控工作作为全盘重心加以开展， 在制度上、 思想上和行动上做足功夫， 如 2012年开展的“内控强化年” 活动， 从制定活动方案， 到展开案防知识学习与培训， 再到采取一系列相关管控和考核措施加以配套，已初步达到提高全体员 工操作风险防范水平， 增强员 工的案防和风险防范意识的目 的。
ⅩⅩ年， 本行将以“会议” 及《意见》 精神为宗旨， 继续以持续提高全体员 工案防及风险防范意识为大前提， 将本行今年的案件防控工作做到有针对、 讲科学、 见成效。
二、 组织领导 （ 一）
为保证本行ⅩⅩ年各项案件防控工作的有序展开， 经
行长办公会研究决定， 成立“ⅩⅩ年ⅩⅩⅩⅩⅩⅩ村镇银行股份有限公司案件防控工作领导小组”（ 以下简称“领导小组”）， 成员 如下：
组长：
詹荣保；
副组长：
汪涛、 黄传忠；
成员 ：
朱烨、 叶传海、 谢倩、 陈义胜。
领导小组要严格根据《方案》 要求， 切实担当责任主体， 以明确、 有序、 科学的工作规划向各部门及支行作出部署； 对案防工作开展情况要及时掌握和了 解； 发现风险隐患时要第一时间向各部门及支行负责人作出风险提示， 并加以督促整改， 情节严重的， 要第一时间上报安庆银监分局。
同时， 领导小组要采取积极措施， 确保各部门员 工在思想上和行动上加以配合， 为本行扎实开展各项案防工作铺平道路， 促使全体员 工做到思想、 措施、 责任“三到位”。
三、 工作内容 （ 一）
全面抓好信贷风险的防控工作。
1、 防控对象。
全行每笔贷款。
2、 防控重点。
针对以下重点违规风险做出防控布局， 并按季度对全行各笔贷款业务展开稽核和合规检查：
（ 1）
不按管理制度规定， 贷款手续不齐全， 程序不合规的贷款；
（ 2）
违规给员 工和近亲属贷款；
（ 3）
因出质主体不合规、 使用法律命令禁止和限制的抵押物办理的抵押无效的贷款； 接受权属关系不明晰或有争议的抵押物， 影响抵押效力的贷款； 伪造虚假抵押物权正式、 登记证书，掩盖抵押物物权状况的贷款； 接受有特定用途或难以变现的抵押物发放的贷款； 抵押物属第三方的， 内外勾结伪造第三方同意抵押的证明文件， 合谋骗取信贷资金的贷款； 贷款期间抵押物被转移、 挪用、 处置、 调换、 逃废债务的贷款； 贷款期间抵押物毁损、灭失、 价值降低、 变现能力减弱、 超过有效期等情况不予反映的贷款； 内外勾结并以明显高于市场价格的抵押物偿还本息的贷款等；
（ 4）
借名 、 假名 、 冒名 贷款；
（ 5）
季度性稽核及合规检查由本行分管领导及稽核员 进行例行检查， 主要针对贷款业务的合规性、 审慎性及严密性进行严格审查， 须严格做到不疏漏、 不马虎； 对发现风险隐患的贷款业务要认真分析其风险程度， 并按照监管部门的规定划分风险档次， 情节严重的， 及时报送安庆银监分局。
检查结果将及时整改，并严格与员 工绩效考核挂钩， 对于风险隐患发现不及时、 不审慎的责任人处以一定程度的处罚， 对及时发现风险隐患且处理妥当的员 工亦适当做出褒奖。
3、 责任归属。
本行一旦发现或查证有违规现象的， 将严肃追究直接经办人， 贷款业务管理人员 负连带责任。
4、 问题整改和预防。
就可能出现的各类信贷业务风险制定
出 有针对性的应急预案， 并将各类应急预案装订成册并发放到人， 确保本行各信贷客户 经理能从根本上增强风险防范意识， 杜绝违规办贷。
（ 二）
扎实提高资金业务案防工作质量。
1、 严防操作风险。
ⅩⅩ年二季度对早先制定的《ⅩⅩⅩⅩⅩⅩ村镇银行操作风险防范实施细则》（ 以下简称“ 《实施细则》”）
加以完善和细化，将各类操作风险加以细分， 分门别 类地将各类操作风险列明条项， 并将每项正确的操作方法标注在旁， 作提醒与防范之用。
同时， 在奖惩方面， 因提醒与风险点同时列出， 如若出现操作风险事件， 须适当加大处罚力度， 确保员 工能严格遵照各项规章制度的操作要求展开各类业务操作。
2、 加大各类敏感部位自 查力度 ⅩⅩ年全年实行“资金业务月 查、 季评、 年考核” 的全规模、持续性自 查工作。
该项工作要求本行分管领导、 稽核岗员 工切实肩 负起稽核检查责任， 营业部各员 工须无条件配合， 对现金库存、重要空白凭证（ 尾箱及库存）、 抵（ 质）
押物品、 大额资金往来中涉及的非法集资、 反洗钱、 反假币 等进行严格、 反复检查， 每月 视情况检查 1 到 2 次， 每季度将各类风险汇总、 评估一次， 年底将对检查中出现的问题加以分类和披露， 依据《实施细则》 对营业部员 工进行考核， 考核结果将严格根据《实施细则》 的要求对员 工实施奖惩。
3、 做好典型案例的分析 针对资金业务风险易发环节， 营业部须对各典型案例进行深刻剖析， 并由部门负责人对营业部员 工做出讲解。
一是带领营业部员 工集体参与到身边发生的风险事件分析， 近距离认识和了 解各类风险事件可能带来的后果； 二是对营业部员 工施以警醒， 确保已经发生的风险案件不再发生； 三是进一步提高员 工案件防范意识和水平， 不断增强员 工主动规避风险的能力， 切实提升营业部资金业务工作质量。
（ 三）
切实强化内控执行力。
1、 认真开展自 查评估工作。
（ 1）
检查本行各项管理制度及绩效考核办法是否得到有效执行， 是否存在违规行为。
（ 2）
侧重于检查对公存款业务、 信贷业务等案件风险高发环节制度执行情况。
是否严格执行重要空白凭证和业务印章管理制度； 对公存款业务方面， 要检查是否严格执行开户 管理制度，账户 分类管理、 存款支取是否合规， 是否严格审验相关印鉴印章，是否严格执行对账制度， 是否按要求开展滚动式检查。
信贷业务方面， 是否存在违规发放贷款， 是否存在抵押无效、 抵押不足贷款， 是否存在假名 、 冒名 、 借名 贷款等。
2、 严格按照监管部门的要求， 每半年开展一次员 工家访和员 工日 常行为的排查工作， 每季度组织一次管理层与员 工面对面谈话活动， 紧密关注员 工八小时外行为活动及思想动态， 切实防
范员 工行为风险； 本行将与每名 员 工签订《内部控制承诺书》；经营管理层每季度开展一次内控制度执行情况及业务真实性抽查； 每月 组织一次专题学习。
3、 结合本行 2012 年“内控强化年” 活动总结报告， 检查活动中发现的各类问题是否得到整改， 整改是否到位， 整改后是否能够有效提高员 工内控合规意识等。
（ 四）
夯实安保工作基础， 全力提升安保工作质量。
扎实开展本行各项安全保卫工作， 坚持“以防为主， 人防为主” 的安全保卫工作原则， 以打造“客户 称心、 领导放心、 员 工安心、 环境舒心、 服务贴心” 的 “五心” 银行为目 的， 不断强化员 工安全风险防范意识， 夯实人防、 物防、 技防基础， 提升本行安全保卫等级。
具体须开展的工作如下：
1、 不可抗力的安全保卫工作
设置安全保卫观察员 。
该岗 位由本行安全保卫工作人员 兼任， 具体负责每日 防灾动态的观察与搜集。
观察员 须通过各种渠道搜集诸如地震、 冰雹、 洪水、 雷阵雨天气等的不可抗力自 然灾害信息， 同时通过观察员 带领全行员 工进行安全通道逃生演练达到保证人身安全的目 的。
2、 防火方面的安全保卫工作 ⅩⅩ年一季度本行已实行全行办公室无烟化， 并设置定点吸烟处供吸烟者吸烟， 以避免吸烟者将各办公室易燃易爆物品点燃引 发火灾， 该项工作需继续维持并加以深化。
从二季度开始， 增
设灭火器若干只， 在办公楼范围内的易燃易爆点作出标注， 并安放灭火器， 保证在发生火灾的情形下， 最快速度将火灾予以遏制，最大程度减免损失； 配备兼职电路管理员 ， 本行将聘请资深电工对本行安全保卫工作人员 进行一定程度的培训， 使工作人员 对电路的基本常识达到了 解和掌握的程度， 进而对本行电路设备进行定期的维护和管理， 保持电路的优良运转， 并在配电箱旁设置灭火器等消防工具， 将电路引 发火灾的可能性降到最低； 机房内由计算机管理员 进行定期维护， 遇夏季高温情形， 须保持空调持续运转达到降温效果， 同时配备灭火器， 以免机房由于温度过高导致火灾发生。
3、 技术方面的安全保卫工作 2012 年年底本行已全面落实软件正版化和病毒正版软件专业查杀， 各员 工 U 盘扫毒率达 100%， 现网络运行环境优良。
从二季度开始， 针对内部网络的 ARP 网络防御系统进行一次全面升级， 对 U 盘直接上报至监管部门的传送流程设定必定的扫描流程序， 以免病毒直接通过 U 盘及互联网传送出去； 另 外， 本行将尽量减少外网设备的连接数量， 使客户 资料的私密性得到最大程度的保证， 同时降低发生客户 纠纷的可能性。
4、 人身及财产安全方面的安全保卫工作 从ⅩⅩ年二季度开始， 每月 定期组织一次人身财产安全方面的安全保卫工作会议， 要求全体员 工必须参加。
会议应时常邀请县武警消防人员 及公安民警参会， 通过对搜集的案件资料进行学
习和分析， 由专业消防及公安工作人员 向员 工们讲解如何应对各类安全风险案件， 对各类暴力案件、 诈骗案件、 扰乱社会治安案件等进行全面的了 解。
同时， 制定各类风险事件的应急预案， 必要时进行相关应急预案的实际演练。
四、 总结和整改
ⅩⅩ年年底， 本行将由领导小组对本年度案件防控工作作出全面、 周详的总结， 总结范围应包括：
对照“会议”、《意见》 及《方案》 的各项要求， 总结布置的工作是否已全面落实到位， 落实后的成效如何， 如何开展下一步工作才能使成效得以延续； 还存在哪些方面的问题， 应怎样予以解决和整改， 预计整改的时效性如何； 制定下一步的案防工作计划等。
银行业金融机构的案件防控工作是该行业一个大的工作版块， 坚持培养员 工“安全无小事” 的防范意识十分重要。
本行将继续在安庆银监分局的正确指导下， 一如既往地将案件防控工作作为全盘重心， 以切实提高全员 案件防控意识为大前提， 将案件防控工作做好、 做强， 带领全体员 工为实现“五心” 银行不懈努力。
ⅩⅩⅩⅩⅩⅩ村镇银行股份有限公司
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